Der Erfolg ist das Ziel.

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1 Der Erfolg ist das Ziel. Die Fondsdepots der

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3 Entspannt in die Zukunft blicken. Mit mehr Rendite zu mehr Rente. Silvester 2055 in den Bergen. Partystimmung. Familie und Freunde alle sind da. Gute Wünsche. Tolle Geschenke. Geburtstagsüberraschung: Jemand hat Dinner-for-One als 3D-Hologramm organisiert. Es ist Ihr 90. Geburtstag. Ja genau, Ihr eigener 90. Geburtstag. Glauben Sie nicht? Mindestens drei weitere Personen glauben das auch nicht. Vier von Fünf rechnen nämlich nicht damit, ihren 90. Geburtstag zu feiern. Fatale Fehleinschätzung! Wer heute seinen 50. Geburtstag feiert, kann sich mit mindestens 50 Prozent Wahrscheinlichkeit auch auf den Neunzigsten einstellen. Und je jünger Sie sind, umso wahrscheinlicher wird Ihr 90. Geburtstag erst recht, wenn Sie eine Frau sind. Frauen sind Männern in punkto Lebenserwartung überlegen Eine 1985 geborene Frau hat mit fast 75 % Wahrscheinlichkeit einen wirklich guten Grund, sich auf ihren 90. Geburtstag zu freuen. Langfristig zu planen wird also immer wichtiger. Doch Altersvorsorge ist weit mehr, als nur für Ihre Geburtstagsparty zum Neunzigsten zu sparen. Es geht darum, dass Sie wahrscheinlich viel mehr Zeit im Ruhestand verbringen werden, als Sie glauben. Und es geht um das Risiko, länger zu leben, als das angesparte Geld reicht. Was tun? Hohe Renditechance für hohe Lebenserwartung Wer lebenslange Ausgaben hat, braucht auch ein lebenslanges Einkommen. Das erfordert eine langfristige Altersvorsorge mit möglichst hohen Renditechancen. Diese hohen Renditechancen bietet Ihnen erfahrungsgemäß die fondsgebundene Rentenversicherung. Dabei sind die Vorsorge, wie auch die Fondsanlage auf längere Laufzeiten ausgerichtet. Und das Anlagerisiko? Das ist kein Geheimnis: Wo hohe Gewinne locken, sind auch Rückschläge denkbar. Deshalb braucht es für erfolgreiches Anlegen auf den Aktienmärkten Geschick, Professionalität und vor allem Erfahrung. Genau darauf setzt die fondsgebundene Rentenversicherung. So können Sie von erstklassigen Fonds profitieren und aus verschiedenen Anlagestrategien das Chancen-Risiko-Profil wählen, das Ihnen zusagt. Gerade langfristig betrachtet, über Zeiträume von 15 Jahren oder mehr, zeigen sich Investmentfonds als eine lukrative und renditeträchtige Anlage. Im Jahresdurchschnitt können durchaus 5 %, 8 % und mehr erreicht werden. Deshalb nutzen Sie mit unseren fondsgebundenen Rentenversicherungen Ihre Renditechancen für ein regelmäßiges lebenlanges Einkommen, das übrigens ab Rentenbeginn garantiert ist. 3

4 Vier Strategie-Ansätze: Welcher Typ sind Sie? Der Serviceorientierte bevorzugt Depots mit vermögensverwaltender Ausrichtung StrategieDepots - Defensiv - Ausgewogen - Dynamisch Der Themenorientierte bevorzugt Depots mit thematischen Anlageschwerpunkten AktienDepots - mit Anlageschwerpunkt Europa oder Global ÖkoDepot IncomeDepot Der Komfortliebende Warburg Zukunftsmanagement - exklusiv für Kunden der bevorzugt Exklusivität und einen flexibel gemanagten vermögensverwaltenden Fonds Der Individualist Über 80 hochwertige Fonds von mehr als 30 renommierten Anbietern. bevorzugt freie Auswahl und individuellen Fondsmix aus einer exzellenten Fondspalette 4

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6 Für Serviceorientierte Die StrategieDepots StrategieDepot Defensiv 40 % Carmignac Patrimoine A 30 % BNY Mellon Euroland Bond Fund EUR A 30 % Dieses Depot wendet sich an serviceorientierte Anleger mit einem eher sicherheitsbetonten Ertragswunsch. Die im Depot enthaltenen Fonds verfolgen unterschiedliche Ansätze, um Risiken zu dämpfen und gleichmäßigere Erträge zu erzielen. Das Depot setzt sich aus zwei international investierenden Mischfonds mit verschiedenen Anlagestrategien und einem Rentenfonds zusammen, der vorwiegend in Anlagen in Euroland-Staaten investiert. Charakteristisch für das Depot ist ein begrenztes Aktieninvestment von maximal 35 %. Durch den vermögensverwaltenden Renditeturbo soll ein gleichmäßiger Ertrag bei geringen Kursschwankungen erzielt werden. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. StrategieDepot Ausgewogen 40 % Warburg Zukunftsmanagement 30 % Flossbach von Storch SICAV - Multi Asset - Balanced - R 30 % Templeton Wenn Sie sich bei Ihrer Fondsanlage vor allem Service wünschen und ein eher ausgewogenes Investment anstreben, wird Ihnen dieses Depot liegen. Bereits mit der Entscheidung für das Depot ist Ihr Anlagewunsch nach Ausgewogenheit berücksichtigt. Sie müssen nichts weiter tun. Denn: das professionelle Fondsmanagement arbeitet ganz in Ihrem Sinne. Mit seinen vermögensverwaltenden Fonds investiert das Depot weltweit in verschiedene Vermögensklassen und nutzt so flexibel attraktive Anlagechancen. Das Besondere ist ein begrenztes Aktieninvestment von maximal 75 %. Durch den integrierten vermögensverwaltenden Renditeturbo soll ein überdurchschnittlicher Ertrag bei geringeren Kursschwankungen erzielt werden. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. Anlagehorizont: mittel- bis langfristig Aktienanteil im Depot: maximal 35 % Anlagehorizont: mittel- bis langfristig Aktienanteil im Depot: maximal 71 % 6 Hinweis zur Vereinbarung des Depots: Bitte beachten Sie bei der Beantragung einer fondsgebundenen Rentenversicherung, dass die Zusammenstellung des Depots mit bestimmten Anlageschwerpunkten durch uns keine Empfehlung für eine bestimmte Fondsanlage bedeutet. Es bleibt in jedem Fall allein Ihrer Entscheidung überlassen, welche Investmentfonds Sie im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherung verwenden wollen.

7 StrategieDepot Dynamisch 40 % Flossbach von Storch SICAV - 30 % C-Quadrat ARTS Total Return Global - AMI 30 % Veri ETF-Dachfonds P Als serviceorientierter Anleger sind Sie mit diesem Depot hervorragend aufgehoben. Denn: Sie können sich entspannt zurücklehnen und ein professionelles Fondsmanagement übernimmt den Rest. Durch die Anlage in vermögensverwaltende Fonds profitieren Sie flexibel und stets am Puls der Zeit von den Anlagechancen verschiedener Vermögensklassen Das Besondere: Hier nutzen Sie die Chancen eines überdurchschnittlichen Ertragswachstums durch ein mögliches Aktieninvestment von bis zu 100 %. Bitte beachten Sie; mit dieser potenziellen Ertragspower nehmen Sie zugleich auch größere Kursschwankungen in Kauf. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. Anlagehorizont: langfristig Aktienanteil im Depot: bis 100 % 7

8 Für Themenorientierte Die AktienDepots AktienDepot Europa BGF Fidelity Funds - Invesco Europa Core Aktienfonds Sie sehen hohe Renditechancen am ehesten bei Investments im europäischen Raum? Sofern Sie auch die entsprechende Risikobereitschaft mitbringen, wird Ihnen dieses dynamische AktienDepot zusagen. So wie Sie, setzen auch die Anbieter der fünf Aktienfonds im Depot auf den Erfolg europäischer Investments. Jedoch verfolgt jeder dieser Fonds eine andere interessante Strategie. Das Besondere: Ein maximaler Wertzuwachs soll durch die Investition in europäische Aktienfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten (nach Regionen beachten Sie; mit dieser potenziellen Ertragspower nehmen Sie zugleich auch größere Kursschwankungen in Kauf. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. AktienDepot Global Fidelity Funds - JPM Templeton Dieses AktienDepot wird Sie interessieren, wenn Sie die hohen Ertragschancen der Aktienmärkte nutzen wollen und risikobewusst sind. Der thematische Schwerpunkt des Depots liegt in der globalen Investition. In diesem Depot sind vier internationale Aktienfonds vereint, die rund um den Erdball mit unterschiedlichen Ansätzen, größtmögliches Wachstum anstreben. Das Besondere: Hier nutzen Sie die Chancen eines maximalen Wertzuwachses durch die Investition in weltweite Aktienfonds, die sich durch unterschiedliche globale Anlagestrategien und Berücksichtigung von Unternehmen mit nachhaltigem Gewinnwachstum auszeichnen. Bitte beachten Sie; mit dieser potenziellen Ertragspower nehmen Sie zugleich auch größere Kursschwankungen in Kauf. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. JPMorgan Funds - Threadneedle European Smaller Companies Fund Anlageziel Dynamisches Wachstum durch Anlage in europäische Aktienfonds. Vontobel Fund Global Equity B USD Anlageziel Dynamisches Wachstum durch weltweite Anlage in Aktienfonds. 8 Hinweis zur Vereinbarung des Depots: Bitte beachten Sie bei der Beantragung einer fondsgebundenen Rentenversicherung, dass die Zusammenstellung des Depots mit bestimmten Anlageschwerpunkten durch uns keine Empfehlung für eine bestimmte Fondsanlage bedeutet. Es bleibt in jedem Fall allein Ihrer Entscheidung überlassen, welche Investmentfonds Sie im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherung verwenden wollen.

9 Das ÖkoDepot Das IncomeDepot ÖkoDepot 35 % Hauck & Aufhäuser PRIME VALUES 35 % SEB ÖkoLux 30 % JSS Sustainable Equity - Europe Dieses ÖkoDepot ermöglicht es Ihnen gezielt an Wachstumschancen teil zu haben, die mit einer Hand in Hand gehen. Wer mit diesem Depot investiert, Risikobewusstsein. Mit einer Vorauswahl von drei namhaften Ökofonds investieren Sie gleichzeitig in verschiedene ökologisch geprägte Investments und das weltweit. Das Besondere: Ein nachhaltiger Wertzuwachs soll durch die Investition in ökologische Aktien- und Mischfonds realisiert werden. Anlageschwerpunkte sind dabei Unternehmen, die nachhaltig wirtschaften, humane Arbeitsbedingungen schaffen, umweltfreundliche Technologien verwenden und eine damit verbundene Geschäftspolitik verfolgen. Bitte beachten Sie; mit diesem nachhaltigen Ertragspotenzial nehmen Sie zugleich auch größere Kursschwankungen in Kauf. Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. Anlageziel Ökologisch orientiertes Wachstum durch weltweite Anlage in Aktien- und Mischfonds. IncomeDepot Hauck & Aufhäuser PRIME VALUES Invesco Global Equity Income Fund A USD Acc. Templeton Threadneedle Pan European Equity Dividend Fund Für dieses Depot entscheidet sich, wer langfristige wiederkehrende Ertragssteigerungen sucht. Genau auf dieses Renditeziel ist das Konzept des IncomeDepots abgestellt und auf einen entsprechend langen Anlagehorizont. Das Depot kombiniert Dividenden- und Incomefonds, die vorwiegend international investieren. Dabei setzen die Fonds auf unterschiedliche Strategien zur Maximierung der laufenden Erträge. Die Dividendenfonds investieren in Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenausschüttung; Schwankungen am Aktienmarkt werden bewusst in Kauf genommen. Die Anlagestrategien der Incomefonds streben ebenfalls hohe Dividendenrenditen an, setzen jedoch zusätzlich auf festverzinsliche Die gewählte Anlagestrategie können Sie selbstverständlich jederzeit wechseln. Anlageziel Dynamisches Wachstum durch regelmäßige Erträge in Form von Dividendenausschüttungen und Zinszahlungen. 9

10 Für Komfortliebende Exklusive Vermögensverwaltung Warburg Zukunftsmanagement 60 % Aktien Renten Investmentgrade 10 % Renten Emerging Markets / High Yield 5 % Kasse Ein exklusiver Vermögensverwaltungs-Fonds mit permanenter Überwachung und Optimierung durch den professionellen Vermögensverwalter Warburg Invest von M.M. Warburg & CO. Der Fonds strebt die Erwirtschaftung eines überdurchschnittlichen Ertrages durch die Anlage in ein breit diversifiziertes Portfolio mit Ausrichtung auf die weltweiten Aktien- und Rentenmärkte, sowie gegebenenfalls auch alternativen Investments an. Die jeweilige Gewichtung des Portfolios in die unterschiedlichen Assetklassen wird flexibel gesteuert und leitet sich aus der Bewertung der Kapitalmärkte ab. Die Warburg Gruppe kann hierbei auf eine etablierte und erfolgserprobte Analyse der Märkte zurückgreifen. Das Engagement in die Aktien- bzw. Rentenmärkte erfolgt überwiegend in Einzeltitel. Das Bankhaus Warburg wurde 1798 in Hamburg gegründet und ist heute die größte, unabhängige, partnergeführte Privatbank Deutschlands. Die Kernkompetenz liegt in der Betreuung von sehr vermögenden einige Familien deren Gelder bereits seit mehreren Generationen. 10

11 Für Individualisten Über 80 Fonds für jeden Anlegertyp Individuelle Fondsauswahl Individualisten, die sich von vornherein vielfältigen Spielraum wünschen und auch während der Laufzeit ihre Fondsanlage selbst aktiv steuern wollen, können aus dem Fondssortiment der ihre bevorzugten Fonds erwerben. Investitionsschwerpunkt z. B. Europa Individueller Fondsmix entsprechend dem persönlichen Sparziel und der Risikoneigung Bis zu zehn Fonds kombinierbar Investitionsschwerpunkt z. B. Welt Investitionsschwerpunkt z. B. Asien Investitionsschwerpunkt z. B. Ökologie Investitionsschwerpunkt z. B. Emerging Markets Eine Übersicht und Beschreibung der einzelnen Fonds mit Risikoeinschätzungen enthalten die Broschüre Die Invest- 11

12 Das Startmanagement Entspannt investieren! Immer der richtige Einstiegszeitpunkt Fondsgebundene Versicherung gegen Einmalbeitrag ist jetzt der richtige Zeitpunkt für den Versicherungsbeginn? Bei einer fondsgebundenen Einmalbeitragsversicherung wird auf einen Schlag eine hohe Summe in den Versicherungsvertrag und damit in den Aktien- und Rentenmarkt investiert. Werden bei der Fondsanlage Investmentfonds gewählt, die üblicherweise stärker im Kurs schwanken, so besteht eine höhere Chance auf Kurssteigerungen. trag jedoch bei hohen Fondskursen investiert - und fallen die Kurse anschließend, so kann das in kurzer Zeit zu hohen Verlusten beim Fondsguthaben führen. Das Startmanagement soll dem entgegenwirken. Startmanagement Risiko reduziert Anlage optimiert Der einmalige Anlagebetrag fließt in risikoarme Renten- oder Über einen wählbaren Zeitraum von 3 bis zu 36 Monaten wird das Fondsguthaben monatlich Schritt für Schritt aus den Startfonds in die gewünschten Zielfonds, Investmentfonds mit höheren Ertragserwartungen, umgeschichtet. Die Anlage in die Zielfonds erfolgt dadurch zu verschiedenen Anteilspreisen. Die Fonds werden zu einem Durchschnittspreis eingekauft. Das Risiko eines ungünstigen Einstiegszeitpunkts wird reduziert. Bei anhaltend steigender Kursentwicklung der Zielfonds partizipieren Sie jedoch auch nur in geringerem Umfang an den jeweiligen Wertzuwächsen. Startmanagement - das steckt dahinter Anlagebetrag Risikoarme Renten- oder Geldmarktfonds = Startfonds Zielfonds Zielfonds Zielfonds Zielfonds Teilbetrag I Teilbetrag II Teilbetrag III Teilbetrag IV Flexible Startphase max. 36 Monate - Unterbrechungen, Endezeitpunkt etc. wählbar 12

13 Das Ablaufmanagement Vermögen sichern! Rückt der Zeitpunkt des Rentenbeginns bzw. der Auszahlung der Fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung näher, ist es Zeit, das erreichte Fondsguthaben zu sichern und in weniger stark im Kurs schwankende Investmentfonds umzuschichten. Für diesen Anlagewechsel bieten wir einen besonderen, Das Prinzip des Ablaufmanagements z. B. ab Alter 60: Wechsel auf kursstabilere Fonds Ansparphase Ablaufmanagement Rentenphase Fondsguthaben Alter 30 Alter 65 Für das Umschichten stehen grundsätzlich alle Fonds unserer jeweils aktuellen Fondspalette zur Verfügung. Unter dem Aspekt erreichte Erträge zu sichern, sind Renten- und Geldmarktfonds als weniger volatile Fonds vorzuziehen. Auch während des Ablaufmanagements gilt: Der Vertrag kann bis zu 10 Fonds gleichzeitig enthalten. Es kann individuell bestimmt werden: ab wann die monatlichen Umschichtungen durchgeführt werden sollen, Dabei kann das planmäßige Umschichten jederzeit unterbrochen, geändert und zu einem späteren Zeitpunkt wieder aufnommen werden. 13

14 Das Fondssortiment Große Auswahl - nützlicher Service Exzellentes Fondssortiment Mit über 80 Fonds von mehr als 30 namhaften Investmentgesellschaften bietet Ihnen die eine riesige Fondsauswahl an, die fast jedem Investitionswunsch gerecht wird. Freuen Sie sich mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung der außerdem über diese Highlights Kombinieren Sie bis zu 10 Fonds pro Vertrag für eine adäquate Risikostreuung Profitieren Sie von Mini-Kosten, dank niedriger Effektivkosten und Verzicht auf Ausgabeaufschläge Sichern Sie später Ihre Erträge mit unserem kostenlosen flexiblen Ablaufmanagement. Optimaler Service zum Fondssortiment Sie wollen Ihre Fonds selbst wählen und zu einem eigenen Depot zusammenstellen? Ein Wunsch, den wir mit unserem großartigen Portfolio an Investmentfonds und dem kostenlosen Fondswechsel einfach und unkompliziert erfüllen. Und damit Sie auf dem Laufenden bleiben, informieren wir regelmäßig. Monatlich aktualisierte Wertentwicklung zu Fonds und Depots im Internet Regelmäßige Information zu Änderungen bei Fonds und Kapitalverwaltungsgesellschaften im Internet Jährliche umfassende persönliche Benachrichtigung mit Informationen zur Entwicklung des Fondsguthabens Fondsanlage ändern (Switchen/Shiften) Fondsänderungen im Vertrag sind - Shiften: Vorhandenes Fondsguthaben in andere Fonds umschichten - Switchen: die Fondsanlage für künftige Beitragszahlungen ändern Wenn Sie Ihre Fondsanlage ändern möchten, steht Ihnen Ihr Informationen zur Seite. Informationen zu Fondsänderungen, zur Wertentwicklung, sowie zu Änderungen bei Fonds und Kapitalverwaltungsgesellschaften finden Sie auch auf unserer Internetseite: 14

15 Fondsgebundene Rentenversicherungen Vielfältige Vorsorgemöglichkeiten Fondsgebundene Rentenversicherungen Fondsgebundene Rentenversicherung easy Rente Invest Fondsgebundene Rentenversicherung mit Mindestgarantie Fondsgebundene Rentenversicherung zur VorsorgePlusPlan Mindestgarantie Zum Rentenbeginn sollen mindestens Ihre gezahlten Beiträge verfügbar sein? Fragen Sie nach den Produkten mit Mindestgarantie oder nach der Riester-Rente. Auch unsere easyrente Invest mit Garantie-Airbag könnte interessant sein. Rentengarantie Mit dem zu 100 % garantierten Rentenfaktor in jedem unserer Tarife, ermitteln Sie heute schon, wie viel Rente Sie aus einem möglichen Fondsguthaben erhalten werden. Fördergarantie Sie möchten ein Produkt, bei dem der Gesetzgeber eine Förderung Ihrer Beiträge garantiert? Wählen Sie: Riesteroder Rürup-Rente oder die betriebliche Altersversorgung. Mobilitätsgarantie Alle unsere Produkte haben wir mit größtmöglicher Anpassungsfähigkeit ausgestattet, so können Sie Beitrag und Leistung flexibel anpassen: - Kleine Einstiegsbeträge mit flexiblen Zuzahlungsmöglichkeiten - Frühe Verfügbarkeit - Viele Erhöhungsoptionen ohne Gesundheitsprüfung (laufende Dynamik, anlassbezogene Erhöhung, Diese Anpassungsmöglichkeiten können je nach Produkt zukünftig für Ihre Mobilität sorgen, finden Sie in den Versicherungsbedingungen zum Produkt Ihrer Wahl. 15

16 Lebensversicherung AG - Direktion - Baierbrunner Straße D München Assekuranz Service GmbH - Vertriebsbüro Österreich - A-1010 Wien 3986/ Ein Unternehmen des Versicherungsverbundes auf Gegenseitigkeit