Sicherheit und Vertrauen mit unseren neuen Lebensversicherungen. Unsere Anlagepläne unter der Lupe

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1 Sicherheit und Vertrauen mit unseren neuen Lebensversicherungen Unsere Anlagepläne unter der Lupe

2 Der Markt und seine Mechanismen haben sich in den letzten Jahren stark verändert. Es wird zusehends schwieriger, vernünftige Prognosen zu stellen. Damit sind auch die Anforderungen an erfolgreiche Anlageprodukte gestiegen. Genau dieser Komplexität begegnet GENERALI mit einer Vereinfachung. Dank einer Einteilung in drei verschiedene Garantieklassen können unsere Kunden ihre ganz persönlichen Rendite- und Sicherheitsanforderungen in einem unserer Produkte oder einem Produktemix wiedererkennen. Als Schweizer Marktleader in der privaten Vorsorge geht GENERALI noch einen Schritt weiter: Bei den fondsgebundenen Lebensversicherungen haben unsere Kunden die Auswahl zwischen zwei verschiedenen Anlageplanfamilien mit je vier Strategien. Wir bieten unseren Kunden somit genau die Vorsorgelösung, die zu ihnen passt.

3 GENERALI Unsere Lebenproduktpalette Die Einteilung unserer Produkte in die drei Garantieklassen Classic, Plus und Profit, schafft Vorteile für unsere Kunden. Einerseits gewährleisten sie Transparenz, andererseits ermöglichen sie eine präzise Abstimmung auf die individuellen Rendite- und Sicherheitsanforderungen. Die drei Garantieklassen Die Classic Produkte, unsere klassischen Lebensversicherungen, eignen sich für sicherheitsorientierte Personen. Mit den fondsgebundenen Produkten der Kategorien Plus und Profit ist eine direkte Partizipation am Kapitalmarkt möglich. Während die Plus Produkte durch die Garantie hohe Sicherheit bieten, zielen die Profit Produkte ganz auf die Rendite ab. ClAssiC Sichere Anlage mit garantiertem Kapital plus Garantierte Erlebens- und Todesfallleistungen profit Sehr gute Renditeaussichten ohne Garantiekosten Entscheiden Sie sich für eines der Plus oder Profit Produkte, haben Sie die Auswahl aus einem von acht verschiedenen Anlageplänen, welche in zwei Familien aufgeteilt sind. Die Anlageplanfamilien Für die fondsgebundenen Produkte stehen zwei verschiedene Anlageplanfamilien zur Auswahl. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass das Ziel, mit aktivem Management die Fonds-Benchmark zu erreichen, nur schwer realisierbar ist. Deshalb haben wir die Multi Index-Anlagepläne entwickelt, welche aus qualifizierten Anlagefonds bestehen, die die wichtigsten Indizes widerspiegeln. Sie eignen sich für Investoren, die ihre Anlage professionell überwacht und in sicheren Händen wissen wollen. Für Investoren, die keine profitable Anlagemöglichkeit ausschliessen möchten und bereit sind, dafür etwas grössere Risiken in Kauf zu nehmen, eignen sich die Best Selection- Anlagepläne, die voll und ganz auf aktives Management setzen.

4 Anlageplanübersicht Multi Index Aktives Management passiver Anlagen Nur eine Minderheit aktiv gemanagter Fonds vermögen ihre Benchmark zu schlagen, dies hat die Vergangenheit eindrücklich gezeigt. Kein Wunder also, werden Indexfonds immer beliebter. Die in den Multi Index-Anlageplänen enthaltenen Dachfonds investieren ausschliesslich in Fonds, welche die wichtigsten und liquidesten Indizes der Welt abbilden. Die Variabilität der Währungen im Obligationenteil sowie der Länder und Branchen im Aktienteil trägt zur Sicherheit der Investition bei und bringt gleichzeitig Anlagechancen. Die fonds unter Kontrolle Die Multi Index-Pläne verlassen sich aber nicht einfach auf eine ständig positive Entwicklung der Kapitalmärkte. Damit die Gewichtung konstant gehalten werden kann, findet ein sogenanntes Rebalancing, also ein Ausgleich der Anteile, statt. Zudem wird das Gesamtrisiko laufend überwacht, so dass durch den Wechsel von risikoreicheren in risikoärmere Anlagen und umgekehrt Marktanomalien antizipiert werden können. Die Multi Index-Anlagepläne verbinden so die Vorteile kosteneffizienter, indexnaher Fonds mit dem Geschick eines professionellen Fondsmanagements. mit marktnähe Sie eignen sich für Anleger, die davon ausgehen, dass Fondsmanager langfristig nicht in der Lage sind, mit aktivem Management eine Outperformance gegenüber den Märkten zu erzielen und ihre Investition dennoch professionell überwacht und in guten Händen wissen wollen. DEfEnsivE Multi Index 10* (Plan N r. 47) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% income Multi Index 20* (Plan N r. 48) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% BAlAnCED Multi Index 30* (Plan N r. 49) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Growth Multi Index 40* (Plan N r. 50) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% FTSE All Stocks Gilt * Bei den Plus Produkten ist die Wahl der Anlagepläne und Strategien von der Vertragslaufzeit abhängig. Strategien Defensive und Income: Diese Pläne können ab der minimalen Vertragslaufzeit von 10 Jahren gewählt werden. Strategie Balanced: Ab einer Laufzeit von 15 Jahren. Strategie Growth: Ab einer Laufzeit von 20 Jahren.

5 Best Selection Die Klassenbesten Bei der Konzeption der Best Selection- Anlagepläne werden die Anlageklassen so gewählt und gewichtet, dass das Risiko in gutem Verhältnis zur Rendite steht. Es werden dabei weltweit die wichtigsten Märkte berücksichtigt, so dass sich eine vielseitige und breite Streuung über verschiedene Länder, Währungen, Branchen und wirtschaftliche Entwicklungsstufen ergibt. Eine sorgfältige Auswahl Um Aufnahme in das Portfolio finden zu können, müssen die Einzelfonds sehr hohen Anforderungen entsprechen. Spezialisten analysieren sorgfältig jeden Fonds, der die quantitativen Kriterien erfüllt, bevor er als Bestandteil der Anlagepläne in Betracht gezogen wird. Befindet er sich in der engeren Auswahl, so wird durch regelmässige Überprüfungen sichergestellt, dass er allen Ansprüchen genügt. für ein optimales resultat Die beständigsten Fonds bilden den Kern der Best Selection-Pläne und gewährleisten die Stabilität der Anlage. Bei den übrigen Fonds ermöglicht ein sogenannter Best in Class -Ansatz, dass die Anlagepläne stets nur mit den klassenbesten Fonds bestückt sind. Zählt ein Fonds bezüglich Performance und Risiko über längere Zeit nicht mehr zu den Besten, so wird er durch den aktuellen Primus ersetzt. Geeignet sind diese Anlagepläne für Investoren, die keine profitable Anlagemöglichkeit ausschliessen wollen und sich gegen Risiken mit einer umfassenden Diversifizierung absichern möchten. DEfEnsivE income Best Selection 10* (Plan N r. 209) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Obligationen USD Obligationen Emerging Markets Best Selection 20* (Plan N r. 210) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Obligationen USD Obligationen Emerging Markets Aktien Europa Aktien Japan BAlAnCED Best Selection 30* (Plan N r. 211) Aktien Europa Aktien Japan 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Growth Best Selection 40* (Plan N r. 212) Aktien Europa Aktien USA Aktien Japan 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

6 Die Lebensphasen Wir sind bestrebt, die Versicherungsbedürfnisse unserer Kunden zu verstehen und berücksichtigen dabei stets die Lebensphase, in der sie sich befinden. So haben sie die Sicherheit, gut versichert zu sein, da wir ihnen in jeder Phase genau die Produkte anbieten, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Damit erleichtern wir ihnen den Übergang von einer Lebensphase zur anderen. Zurzeit sind folgende Broschüren bei unseren Beratern erhältlich. Ich bin im besten Alter Ich geniesse den Ruhestand Ich verfüge über Kapital, das ich investieren möchte Ich werde erwachsen Ich bin mein eigener Chef Wir heiraten Ich kaufe Wohneigentum Wir werden Eltern GeneraLi Versicherungen Soodmattenstrasse Adliswil 1 Tel. +41 (0) Fax +41 (0) info@generali.ch GeneraLi assurances Avenue Perdtemps Nyon 1 Tel. +41 (0) Fax +41 (0) info@generali.ch PR60227D M