Kanton St.Gallen Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs Dipl. Finanzberater/-in IAF

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1 Kanton St.Gallen Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs Dipl. Finanzberater/-in IAF In Zusammenarbeit mit dem Institut für Finanzplanung IfFP

2 Berufsbild/Einsatzgebiet Der/die Finanzberater/-in IAF weist sich durch folgende Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von Privatpersonen aus: ziel- und themenorientierte Beratung in den vier Themen Vermögensbildung (insbesondere mittels Fonds und fondsähnlichen Produkten), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge), Versicherung (insbesondere zu Risiken der Privathaushalte) und Immobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen Finanzierung), strukturierte Finanzberatung nach vordefinierten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorgedeckungsanalyse, Versicherungsdeckungsanalyse, Versicherungsdeckungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse, Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung eines Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz und Steuern, fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung auf die in den vier Schwerpunkt-Bereichen benötigten Fachkenntnisse, nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten. Zielgruppe Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten sich an Mitarbeiter/-innen von Finanzinstituten (Banken, Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen, Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften usw.) sowie an selbständige Berater/-innen und Vermittler/-innen, welche in der Kundenberatung und betreuung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorgeprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind, sowie fallweise an geeignete Personen aus dem Back-Office-Bereich. Finanzberater/-innen finden ihr Betätigungsfeld: als Berater/-innen und Verkäufer/-innen bei unabhängigen Finanzinstituten, im Aussendienst der Lebensversicherungen, in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung bei Banken. Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahrene Berater/-innen mittleren Alters, die ohne jahrelangen Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und Qualifizierung suchen. Ziel Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen und des güter- und erbrechtlichen Grundwissens, in folgenden Schwerpunktbereichen Vermögen: private Vermögensbildung und anlage Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben) Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben) Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung

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4 Positionierung im Bildungssystem Inhalt/Fächer Certified Financial Planner CFP Beratung von Privatkunden Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF (inkl. CFP) Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis Dipl. Finanzberater/-in IAF Beratung von Firmenkunden KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom Höhere Bildungsabschlüsse Bank, Versicherung, Treuhand, BWL Der Lehrgang dipl. Finanzberater/-in IAF umfasst 30 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Vorbereitungsaufträge Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungssaufträge zu bearbeiten. Sie diesen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Standortbestimmungen Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden. Zwischenprüfung Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Grundbildung und Berufserfahrung Prüfungstraining Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, andererseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als «Boot Camp» von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die Diplomprüfungen.

5 Lektionentafel Prüfung/Qualifikationsverfahren Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das «Boot Camp» an. Zusätzlich beinhaltet der Lehrgang eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner, welche ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen Vermögensbildung 6 48 Vorsorge 3 24 Versicherung 3 24 Immobilien 2 16 Steuern 3 24 Recht I 1 8 Recht II 2 18 Interne Zwischenprüfung 1 8 Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich durchgeführt. Sie umfassen vier schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Gebühr pro Modul je CHF (schriftliche Module) bzw. CHF (mündliche Prüfung), total somit CHF (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF). Die Teilnehmenden müssen sich direkt bei der IAF für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und bedingungen verantwortlich. Teil 2: Prüfungstraining Tage Lektionen Vermögensbildung 2 16 Vorsorge 2 16 Versicherung 1 8 Immobilien 2 16 Steuern 1 8 Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik 1 8 Teil 3: Boot Camp Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im Trainingscamp in Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzberater-Lehrgang ist vorausgesetzt.

6 Voraussetzungen Dauer Zeiten Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge bestehen keine formellen Voraussetzungen. Ein gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie berufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen Ausbildungsnutzen. Zulassungsvoraussetzungen Prüfung Bei der Selektion der Studierenden werden die Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung berücksichtig. Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer: ein eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (EFZ) einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzt und über ein Jahr Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügt, oder eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen hat und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens ein Jahr im Finanzdienstleistungsbereich verfügt, oder eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweist. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung. Lehrgangsdaten FB-BU-18-01: 19. Januar 05. Oktober 2018 FB-BU-19-01: 18. Januar 11. Oktober 2019 Prüfungsdatum IAF November 2018/2019 Dauer 30 Tage Unterrichtszeiten Freitag, Uhr Über die Gleichwertigkeit von ausländischen Ausweisen entscheidet das SBFI (Sekretariat für Bildung, Forschung und Innovation):

7 Lehrgangsgebühren Hinweis/Spezielles Lehrgang Dipl. Finanzberater/-in IAF Lehrgang (30 Tage) CHF ) Einzelmodule: Vermögen (8 Tage) CHF ) Vorsorge (5 Tage) CHF ) Versicherung (4 Tage) CHF ) Immobilien (4 Tage) CHF ) Steuern (4 Tage) CHF ) Recht I und II (3 Tage) CHF ) Mündliches Prüfungstraining (1 Tag) CHF Externe Prüfungsgebühren CHF Prüfungsgebühren Schriftliche Module CHF Mündliche Prüfung CHF Intensivfalltraining CHF ) Anerkennung Der Abschluss «dipl. Finanzberater/-in IAF» ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist auch als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit erfüllen dipl. Finanzberater/-innen IAF die Bildungsvoraussetzungen für beide regulierten Bereiche des Finanzvertriebs. Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AFP Associate Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des Lehrganges acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten acht Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Das IfFP stellt unabhängig vom Prüfungsergebnis eine Lehrgangsbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Präsenz von mindestens 80%. Erlasse Für bestimmte vorbestehende Bildungsabschlüsse werden einzelne Module erlassen. Beispielsweise müssen Versicherungsvermittler VBV die Module Vorsorge und Versicherung nicht ablegen. 1) Die Lehrgangsgebühren verstehen sich inklusive Unterlage (Skripte). Zusätzliche Kosten von ca. CHF entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner. Wenn der/die Kandidat/-in die eidg. Prüfung zum Finanzplaner abschliesst, können Bundesbeiträge in Höhe von 50% der Lehrgangskosten (ausschliesslich für in der CH wohnhafte Teilnehmende) angefordert werden. 2) Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und Unterkunft. Seminarort: Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen

8 Informationsveranstaltung Kontaktiere uns An den viermal jährlich stattfindenden Infoveranstaltungen am bzb Buchs können sich Weiterbildungsinteressierte unverbindlich und kostenlos über das gesamte Angebot an Lehrgängen und Kursen am bzb informieren. Die Infoabende finden jeweils um Uhr im Lichthof des Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs statt. Eine Anmeldung ist dabei nicht notwendig. Administration Frau Jacqueline Bigger Sekretariat bzb Weiterbildung Telefon IfFP Institut für Finanzplanung Bernerstrasse Süd Zürich Telefon IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Bernerstrasse Süd Zürich Telefon Die aktuellen Daten finden Sie unter Persönliche Beratung Gerne stehen wir Ihnen auch für eine individuelle, unverbindliche Beratung zur Verfügung. Wir freuen uns über Ihre Kontaktaufnahme.

9 Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs bzb Grundbildung Hanflandstrasse Buchs Telefon Telefax bzb Weiterbildung Hanflandstrasse Buchs Telefon Telefax bzb Landwirtschaft (Rheinhof) Rheinhofstrasse Salez Telefon bzbuchs.ch