Dipl. Finanzberater/in IAF / Finanzplaner/in mit eidg. FA

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1 Dipl. Finanzberater/in IAF / Finanzplaner/in mit eidg. FA information Durchführungen 2018 Basel: Januar, August, Dezember Buchs SG: Januar, Dezember Zürich: Januar, März, August, Oktober, Dezember Winterthur: Januar, Dezember

2 Sind Sie schon ein Könner...oder wollen Sie einer werden? Wie gut wissen Sie in Themen der Finanzberatung Bescheid? Testen Sie Ihr Fachwissen! Finden Sie heraus, ob Sie eine gute Finanzberaterin / ein guter Finanzberater sind für sich selbst oder für Ihre Finanzkundinnen und -kunden. Die Dozierenden des IfFP haben für Sie Fachtests zusammengestellt, und zwar: in fünf Themen: Vermögen, Immobilien, Versicherung, Vorsorge, Steuern mit je drei Schwierigkeitsgraden: Anfänger, Halb-Profi, Profi Jeder Test dauert 20 Minuten. Die Stufe Profi widerspiegelt das Niveau der Prüfungen zum dipl. Finanzberater IAF. 2

3 Editorial Kunden in Geldsachen besser beraten und betreuen Die Turbulenzen in der Finanzbranche haben es aufgedeckt: Es hapert vielenorts mit der Beratungskompetenz der Berater und Beraterinnen. Besonders, wenn es um kleinere Kunden geht. Die Kunden sind heute informierter, kostensensibler, wählerischer und anspruchsvoller. Sie sind weniger loyal. Stimmt die Beratung nicht, wechseln sie schon mal zur Konkurrenz. Die massiven Umbrüche in der Finanzbranche erzeugen Verlierer und Gewinner. Sie eröffnen neue Geschäftschancen sofern das Produkt und die Beratung stimmen. Die Ausbildungen und Zertifizierungen zum dipl. Finanzberater* IAF und zum Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis vermitteln das praktische Know-how für mehr Erfolg in der Beratung von Privatkunden und den anerkannten Bildungsnachweis darüber. Die Qualifikationen setzen heute den Standard für gute Finanzberatung. Der dipl. Finanzberater IAF ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Registrierung als Versicherungsvermittler und für die Bewilligung für den Fondsvertrieb anerkannt. Seit 2003 haben schon über Berater dieses Diplom erworben. Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis ist ein vom Bund anerkannter Abschluss der Höheren Berufsbildung. Seit 1997 haben schon über Finanzprofis diese Qualifikation erworben. Die auf dem Fachausweis aufbauenden weiterführenden Qualifikationen auf Expertenstufe erhöhen die Attraktivität zusätzlich. Entscheidend: Die in der Ausbildung erworbenen Kompetenzen können direkt in der Praxis umgesetzt werden. *Zwecks besserer Lesbarkeit wird nur die männliche Form verwendet; die weibliche Form ist immer auch mitgemeint. 3

4 Inhalt Zusammenfassung 5 Finanzberufe mit Zukunft 7 Teilnehmer 9 Dipl. Finanzberater IAF 11 aufbau 12 Ausbildungsprogramm 13 Anerkennungen/Prüfungen/Erlasse 14 Durchführungen Kosten/Anmeldung/Beratung 17 Finanzplaner mit eidg. Fachausweis 18 aufbau 20 Ausbildungsprogramm 21 Anerkennungen/Prüfungen 22 Durchführungen Kosten/Anmeldung/Beratung 24 Info-Abend mit Probelektion Informieren Sie sich am Info-Abend mit Probelektion aus erster Hand über den Lehrgang und Ihre Möglichkeiten. Wir informieren und beantworten Ihre Fragen. Weiterführende Abschlüsse 25 Was unsere Studierenden meinen 27 Montag, 30. Oktober 2017, Uhr An der Sihlpost beim HB Zürich. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Weitere Info-Abende, auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, auf 4

5 Zusammenfassung Die anerkannten, praxisnahen Berufsqualifikationen für den Beratungsprofi Die Qualifikationen in der Finanzberatung und -planung für private Haushalte richten sich an berufserfahrene Finanzdienstleister bei Banken, Versicherungen, Treuhändern, Steuerberatern und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft. Der dipl. Finanzberater IAF berät in den zentralen Beratungs- und Produktthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung kompetent und erfolgreich, und er weist sich hierüber mit dem Finma-anerkannten IAF-Diplom aus. Der Lehrgang umfasst 30 Tage* Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Prüfungen umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis kann private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase im Rahmen einer privaten Finanzplanung umfassend finanziell beraten und betreuen. Ein Kernthema ist dabei die Pensionsplanung. Der Lehrgang umfasst, aufbauend auf dem Finanzberater-Lehrgang, zusätzlich 19 Tage* Ausbildung (inkl. Prüfungsvorbereitung), verteilt auf 5 bis 10 Monate. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Abschlussprüfungen umfassen zwei schriftliche Prüfungen zu 90 und 240 Minuten sowie eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Im Vordergrund steht stets das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf. Weiterführende Qualifikationen sind der CFP Certified Financial Planner, der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF sowie der KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Sie sind in dieser Broschüre kurz beschrieben mit weiterführenden Links. * Ganztageskurse; bei Abendkursen gleicher Lektionsumfang auf mehr Termine verteilt. 5

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7 Finanzberufe mit Zukunft Die Qualifikationen im Bereich der Finanzberatung und -planung bieten mehr als nur gute Ausbildungen und anerkannte Abschlüsse. Ihnen liegt ein eigenständiges Berufs- und Dienstleistungsprofil mit Zukunft zugrunde. Kundschaft Der Finanzberater und -planer berät Mittelstandskunden, typischerweise private Haushalte von Unselbständigerwerbenden, ohne die Bereiche Unternehmung und Gewerbe und ohne komplexe Steuer- und Erbfragen. Themenzentrierte Beratung Der Finanzberater führt eine ziel- und themenzentrierte Beratung durch, die auf konkrete Fragen des Kunden fokussiert. Im Vordergrund stehen unter Einbezug der rechtlichen und steuerlichen Aspekte vier Themen: Vermögensbildung, insbesondere mittels Fonds und fondsähnlichen Produkten Vorsorge, insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge Versicherung, insbesondere zu Risiken von Privathaushalten Immobilie, insbesondere zum Eigenheim und dessen Finanzierung Umfassende Finanzplanung Der Finanzplaner zeigt darüber hinaus seinem Kunden dessen gesamte finanzielle Situation analytisch auf und stellt die richtigen Massnahmen im Gesamtzusammenhang des umfassenden Finanzplans dar. Zu seinen Kernkompetenzen gehört die Pensionsplanung für Menschen, die kurz vor oder in der Lebensphase der Pension stehen. Wirkungsanalyse Der Finanzberater und -planer zeigt seinem Kunden transparent und verständlich die heutigen und künftigen Auswirkungen eines Produktkaufs auf seine Liquidität, seine private Bilanz (Vermögen und Schulden), seine finanziellen und persönlichen Risiken sowie auf seine Steuern auf. Methodik Die Beratung nutzt strukturierte Methoden und Algorithmen. Solche sind in allen Schwerpunktthemen definiert: Vermögensallokation, Vorsorgeanalyse, Versicherungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse. Der Beratungsprozess folgt damit definierten Regeln. Der Vorteil der strukturierten Finanzberatung liegt auch in der Beratungssicherheit und damit in der Beherrschung der Haftungsrisiken. 7

8 Fachfähigkeiten Der Finanzberater und -planer ist spezialisiert und fokussiert auf die in seiner Praxis wirklich anzutreffenden Fachthemen, die sich aus den oben genannten Schwerpunkten ableiten. Konkret verfügt er beispielsweise in der Vermögensbildung über ein sehr fundiertes Wissen über Anlagefonds und verwandte Instrumente, braucht sich aber in Derivaten nur überblicksmässig auszukennen. Compliance Der Finanzberater und -planer ist sich der zunehmenden Bedeutung des regulatorischen Umfeldes bewusst und kennt die rechtlichen Regeln, die es bei der Finanzberatung und -platzierung einzuhalten gilt, insbesondere in den Bereichen Sorgfaltspflichten und Geldwäscherei. Platzierung von Produkten Geschäftlich geht es beim Finanzberater und -planer um das Anschlussgeschäft in Form der Platzierung von geeigneten Finanzprodukten. Dies immer auf der Grundlage, dass der Berater dem Kunden die Auswirkungen eines Produktkaufs transparent aufzeigt und in den Gesamtzusammenhang des privaten Finanzplans stellt. Den genannten Schwerpunktthemen entsprechen die wichtigsten Produktarten im Finanzvertrieb: Fonds, Lebensversicherungen, Nichtleben-Produkte, Hypotheken. Und mit der umfassenden privaten Finanzplanung erschliesst sich der Finanzplaner das attraktive Segment der Pensionsplanung. Die Qualifikationen sind somit auch ein Bekenntnis zum aktiven Vertrieb und zur persönlichen Beratung. Beratung, Verkauf und Betreuung Der Finanzberater und -planer kann kommunizieren, beraten, verkaufen und betreuen. Er kennt den ethischen und geschäftlichen Stellenwert einer laufenden Betreuung bestehender Kunden. 8

9 Teilnehmer Teilnehmer Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten sich an Mitarbeiter von Finanzinstituten (Banken, Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen, Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften usw.) sowie an selbständige Berater und Vermittler, welche in der Kundenberatung und -betreuung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorgeprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind, sowie fallweise an geeignete Personen aus dem Back-Office-Bereich. Finanzberater und Finanzplaner finden ihr Betätigungsfeld als Berater und Verkäufer bei unabhängigen Finanzinstituten im Aussendienst der Lebensversicherungen in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung bei Banken Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahrene Berater mittleren Alters, die ohne jahrelangen Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und Qualifizierung suchen. Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge bestehen keine formellen Voraussetzungen. Ein gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie berufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen Ausbildungsnutzen. Zulassungsvoraussetzungen Prüfung Bei der Selektion der Studierenden werden die Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung berücksichtigt. Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer: a) ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzt und über ein Jahr (dipl. Finanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg. Fachausweis) Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügt, oder b) eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen hat und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens ein Jahr (dipl. Finanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg. Fachausweis) im Finanzdienstleistungsbereich, verfügt, oder c) eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweist Für die Zulassung zu den Fachausweis-Abschlussprüfungen ist überdies der Nachweis der vier schriftlichen Modulprüfungen (aber nicht der mündlichen Prüfung) des Finanzberater-Diploms erforderlich. Die genauen und verbindlichen Bedingungen sind in den Prüfungsordnungen der IAF festgehalten (siehe 9

10 Fünf Gründe für Ihre Weiterbildung am IfFP! Das Power-Package vom IfFP alles für Ihren Prüfungs- und Praxiserfolg Erprobtes Know-how und langjährige Erfahrung Das IfFP Institut für Finanzplanung zählt zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Wir haben die Qualifikationen für Finanzberater und -planer massgeblich geprägt und dies seit 20 Jahren. An der zentralsten Lage der Schweiz An der Sihlpost direkt beim HB Zürich in Kooperation mit der KV Zürich Business School. IfFP-e gibt es auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, immer in Zusammenarbeit mit lokal führenden Schulen und immer in Ihrer Nähe. Zeitmodelle für jeden Bedarf Verschiedene Stundenplan-Modelle für jedes Bedürfnis: abends / samstags / werktags Sie haben die Wahl. Von Profis für Profis: Beratungspraktiker als Dozenten Alle unsere Dozierenden sind Praktiker ihres Faches. Dies gewährleistet eine fundierte Ausbildung mit hohem Praxisbezug. Sie können das Gelernte im nächsten Kundengespräch direkt umsetzen. Zufriedene Kunden Unser bester Erfolgsnachweis sind die vielen positiven Feedbacks unserer Studierenden unser Ansporn, immer noch besser zu werden. 10

11 Dipl. Finanzberater IAF Profil Der Finanzberater IAF weist sich durch folgende Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von Privatpersonen aus: ziel- und themenorientierte Beratung in den vier Themen Vermögensbildung (insbesondere mittels Fonds unds fondsähnlichen Produkten), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge), Versicherung (insbesondere zu Risiken der Privathaushalte) und Immobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen Finanzierung) strukturierte Finanzberatung nach vordefinierten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorgedeckungsanalyse, Versicherungsdeckungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung eines Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz und Steuern fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung auf die in den vier Schwerpunkt-Bereichen benötigten Fachkenntnisse nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten. Ausbildungs- und Prüfungsziele Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen und des güter- und erbrechtlichen Grundwissens, in folgenden Schwerpunktbereichen: Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben) Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben) Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere Beratungspflichten und -haftungen sowie Compliance. Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanzberatung: Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit Kunden; Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe 11

12 aufbau Der Lehrgang dipl. Finanzberater IAF umfasst 30 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten. Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Standortbestimmungen: Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden. Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, anderseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als Boot Camp von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die Diplomprüfungen. 12

13 Ausbildungsprogramm Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das Boot Camp an. Zusätzlich beinhaltet der eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner, welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen Vermögensbildung 6 48 Vorsorge 3 24 Versicherung 3 24 Immobilien 2 16 Steuern 3 24 Recht I 1 8 Recht II 2 18 Interne Zwischenprüfung 1 8 Teil 2: Prüfungstraining Vermögensbildung 2 16 Vorsorge 2 16 Versicherung 1 8 Immobilien 2 16 Steuern 1 8 Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik 1 8 Teil 3: Boot Camp 48-Stunden-Intensivfalltraining Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im Trainingscamp im Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzberater-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf 13

14 Anerkennungen / Prüfungen / Erlasse Anerkennungen dipl. Finanzberater/in IAF Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist auch als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit erfüllen dipl. Finanzberater IAF die Bildungsvoraussetzungen für beide regulierten Bereiche des Finanzvertriebs. Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AFP Associate Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des es acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Das IfFP stellt unabhängig vom Prüfungsergebnis eine bestätigung aus. Voraussetzung ist eine präsenz von mindestens 80%. Prüfungen Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich ( durchgeführt. Sie umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Gebühr pro Modul je CHF 350 (schriftliche Module) bzw. CHF 450 (mündliche Prüfung), total somit CHF (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF). Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedingungen verantwortlich. Erlasse Für bestimmte vorbestehende Bildungsabschlüsse werden einzelne Module erlassen. Beispielsweise müssen Versicherungsvermittler VBV die Module Vorsorge und Versicherung nicht ablegen. Weitere Erlasse auf der Website der IAF ( oder auf Anfrage. 14

15 Durchführungen 2018 ort Basel In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, Aeschengraben 15, 4000 Basel FB-BS Termine 20. Jan Sep 2018 zeiten Uhr, Mo/Fr Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen November 2018 FB-BS Termine 25. Aug Mai 2019 zeiten Uhr, Mo/Fr Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2019 ort Buchs SG In Zusammenarbeit mit bzb Berufs- und Weiterbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471 Buchs SG FB-BU Termine 19. Jan Okt 2018 zeiten Uhr, Fr Prüfungen November 2018 FB-BU Termine 18. Jan Okt 2019 zeiten Uhr, Fr Prüfungen November 2019 ort Olten In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungszentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten FB-Ol Termine 19. Jan Okt 2018 zeiten Uhr, Fr Prüfungen November 2018 FB-Ol Termine 18. Jan Okt 2019 zeiten Uhr, Fr Prüfungen November 2019 ort Winterthur In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur FB-WI Termine 17. Jan Okt 2018 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen November 2018 FB-WI Termine 16. Jan Okt 2019 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen November

16 ort Zürich In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business School, Sihlpost beim HB Zürich FB-ZH Termine 19. Jan Okt 2018 zeiten Uhr, Fr/Sa Prüfungen November 2018 Intensivfalltraining Boot Camp Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen FB-BC Termine 24. Mai Mai 2018 zeiten Do, Uhr - Sa, Uhr Prüfungen Juni 2018 FB-ZH Termine 14. Mrz Okt 2018 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen November 2018 FB-ZH-18-08a Termine 25. Aug Mai 2019 zeiten Uhr, Sa Prüfungen Juni 2019 FB-BC Termine 18. Okt Okt 2018 zeiten Do, Uhr - Sa, Uhr Prüfungen November 2018 FB-BC Termine 23. Mai Mai 2019 zeiten Do, Uhr - Sa, Uhr Prüfungen Juni 2019 FB-ZH-18-08b Termine 24. Aug Mai 2019 zeiten Uhr, Fr Prüfungen Juni 2019 FB-ZH Termine 24. Okt Mai 2019 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen Juni

17 Kosten / Anmeldung / Beratung Kosten Lehrgang Lehrgang, 30 Tage CHF Lehrgang Subventionierter Preis* CHF *Vgl. Infos S.27 Einzelmodule: Vermögen, 8 Tage CHF Vorsorge, 5 Tage CHF Versicherung 4 Tage CHF Immobilien 4 Tage CHF Steuern 4 Tage CHF Recht I und II 3 Tage CHF Mündl. Prüfungstraining 1 Tag CHF 360 Die gebühren verstehen sich inklusive unterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von ca. CHF 300 entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner. Kosten 48-h-Intensivfalltraining Seminargebühr Boot Camp CHF 780 Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und Unterkunft. Anmeldung Bitte melden Sie sich online an: > Anmeldung. Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor Start des es. Information Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch. Aktuelle Termine finden Sie auf Auskünfte / Beratung Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft oder beraten Sie persönlich. Schreiben Sie uns ein Mail: info@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach an: Seminarort: Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen Beratungstermin: Online-Beratung: 17

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19 Finanzplaner mit eidg. Fachausweis Profil Der Finanzplaner mit eidg. Fachausausweis hat zunächst die gleichen fachlichen Kompetenzen und beruflichen Perspektiven wie der dipl. Finanzberater IAF. Darüber hinaus kann er im Bereich der privaten Haushalte eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung erarbeiten. Er bringt sein umfassendes Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in eine Analyse und Planung der Einnahmen und Ausgaben sowie in eine ganzheitliche Bestandesaufnahme des Vermögens, der Schulden, der Steuern sowie der Lebensrisiken ein. Im Zentrum steht die Lösung aus einer Hand auf Basis des individuellen Finanzplans, über den gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. In Ergänzung zum dipl. Finanzberater IAF besitzt der Finanzplaner ein vertieftes und erweitertes Wissen in zentralen Themen der Vermögensanlage und der Vorsorge. Der Finanzplaner berät seinen Kunden bei glücklichen und belastenden Ereignissen des Lebens: Verheiratung und Scheidung, Konkubinat und Familiennachwuchs, Frühpensionierung und Vorvererbung sind Bruchstellen, die auch finanziell folgenreich sind und entsprechend einen Bedarf an kompetenter Beratung auslösen. Geschäftlich erschliesst er sich das wichtige Segment der Pensionsplanung, der Beratung und Betreuung von Kunden, die vor der Pension stehen und von vielen Fragen bewegt werden: Reicht mein Geld im Alter? Kann ich vorzeitig mit Arbeiten aufhören? Ist mein Vermögen gegen Inflation und Finanzkrisen geschützt? Wie lange kann ich noch in meinem Eigenheim bleiben? Was geschieht nachher damit? Ist für meinen Ehepartner / meine Ehepartnerin und Nachkommen gesorgt? Kann ich all das tun und auch bezahlen, wozu ich immer Lust, aber nie die Zeit hatte? Basis jedes Finanzplanes ist die Lebensplanung des Kunden, auf der die rollende Planung nach Lebensetappen aufbaut. Erste Priorität geniesst dabei die Sicherstellung der jederzeitigen Liquidität bis ans Lebensende. Auch der Fachausweis-Finanzplaner ist nahe an Umsetzung und Umsatz und besitzt ausgeprägte Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten. 19

20 Ausbildungs- und Prüfungsziele Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen Finanzplanung und Finanzberatung für Privatpersonen, konzentriert auf unselbständig erwerbende Personen sowie Selbständigerwerbende, die der zweiten Säule angeschlossen sind, über den gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. Prozess und Methodik der privaten Finanzplanung, von der Abklärung und Analyse der Kundenbedürfnisse bis hin zur konkreten Empfehlung von Massnahmen und deren Umsetzung. Kenntnis der marktüblichen Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente und deren zielgerichteter Einsatz im Rahmen eines Finanzplans. Fähigkeit, bei der Erarbeitung eines Finanzplans Probleme hoher Komplexität, namentlich steuerlicher und güter- und erbrechtlicher Art, zu erkennen, hierfür Fachexperten beizuziehen, für diese zielführende Aufträge zu formulieren und deren Vorschläge in die Finanzplanung einzubeziehen. Anwendung in der Praxis der Finanzplanung und Finanzberatung: Beratungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss; Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse; Graphische Aufarbeitung und Darstellung komplexer Sachverhalte. Kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden Diese Befähigungen werden in Fallstudien vernetzt und praktisch umgesetzt. Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe 20

21 aufbau Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 5 bis 10 Monaten. Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten. Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Standortbestimmungen: Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden. Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, anderseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als Boot Camp von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die eidg. Abschlussprüfungen. 21

22 Ausbildungsprogramm Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 4 9 Monaten. Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das Boot Camp an. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen Vertiefung Vorsorge 2 16 Vertiefung Vermögen 3 24 Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung 4 32 Alterseinkommens- und Pensionsplanung 3 24 Interne Zwischenprüfung 1 8 Teil 2: Prüfungstraining Vertiefung Vorsorge Vertiefung Vermögensanlagen Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung 1 8 Alterseinkommens- und Pensionsplanung 2 16 Teil 3: Boot Camp Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im Trainingscamp angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzplaner-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf 22

23 Anerkennungen / Prüfungen Anerkennungen Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AWP Associate Wealth Planner. Der Abschluss bildet die Zulassungsvoraussetzung für die Upgrade-Prüfung zum CFP Certified Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des es acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Prüfungen Die Abschlussprüfung wird getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich ( durchgeführt. Sie umfassen 2 schriftliche Prüfungen à 90 bzw. 240 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Die Gebühr beträgt CHF (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF). Es kann auch nur die Ausbildung (ohne Prüfung) besucht werden. Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedingungen verantwortlich. Das IfFP stellt unabhängig vom Prüfungsergebnis eine bestätigung aus. Voraussetzung ist eine präsenz von mindestens 80%. 23

24 Durchführungen 2018 ort Basel In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, Aeschengraben 15, 4000 Basel FA-BS Termine 8. Dez Mai 2018 zeiten Uhr, Mo/Fr Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2018 ort Olten In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungszentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten FA-Ol Termine 9. Dez Mai 2018 zeiten Block I: Uhr, Fr Block II: Uhr, Fr/Sa Prüfungen Juni 2018 FA-BS Termine 8. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Mo/Fr Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2019 FA-Ol Termine 7. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Fr Prüfungen Juni 2019 ort Buchs SG In Zusammenarbeit mit dem bzb Berufs- und Weiterbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471 Buchs SG FA-BU Termine 15. Dez Mai 2018 zeiten Uhr, Fr/Sa Prüfungen Juni 2018 FA-BU Termine 7. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Fr Prüfungen Juni 2019 ort Winterthur In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur FA-WI Termine 7. Dez Mai 2018 zeiten Uhr, Di/Do Prüfungen Juni 2018 FA-WI Termine 4. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Di/Do Prüfungen Juni

25 ort Zürich In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business School, Sihlpost beim HB Zürich FA-ZH-17-12a Termine 8. Dez Mai 2018 zeiten Uhr, Fr/Sa Prüfungen Juni 2018 FA-ZH-17-12b Termine 6. Dez Mai 2018 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen Juni 2018 Intensivfalltraining Boot Camp FA-BC Termine 17. Mai Mai 2018 zeiten Do, Uhr - Sa, Uhr Prüfungen Juni 2018 FA-BC Termine 16. Mai Mai 2019 zeiten Do, Uhr - Sa, Uhr Prüfungen Juni 2019 FA-ZH Termine 25. Aug Mai 2019 zeiten Uhr, Sa Prüfungen Juni 2019 FA-ZH-18-12a Termine 14. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Fr/Sa Prüfungen Juni 2019 FA-ZH-18-12b Termine 15. Dez Mai 2019 zeiten Uhr, Mi Uhr, Sa Prüfungen Juni

26 Kosten / Anmeldung / Beratung Kosten Lehrgang Lehrgang, 19 Tage CHF Lehrgang Subventionierter Preis* CHF *Vgl. Infos S.27 Die gebühren verstehen sich inklusive unterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von ca. CHF 250 entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner. Kosten 48-h-Intensivfalltraining Seminargebühr Boot Camp CHF 780 Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und Unterkunft. Information Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch. Aktuelle Termine finden Sie auf Auskünfte / Beratung Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft oder beraten Sie persönlich. Schreiben Sie uns ein Mail: info@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach an: Anmeldung Bitte melden Sie sich online an: > Anmeldung. Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor Start des es. Beratungstermin: Online-Beratung: 26

27 Bundesfinanzierung HBB Auf den 1. Januar 2018 tritt die neue Subventionierung der Höheren Berufsbildung (HBB) durch den Bund in Kraft. Die detaillierten Ausführungsbestimmungen stehen derzeit (September 2017) noch aus. Folgende Eckpunkte sind jedoch bekannt und verlässlich: Der Bund übernimmt voraussichtlich 50 % der Studienkosten von en, die auf Berufsprüfungen (eidg. Fachausweis) oder höhere Fachprüfungen (eidg. Diplom) vorbereiten Der Bundesbeitrag wird an die Studierenden (und nicht an das Ausbildungsinstitut) ausgerichtet. Sie können Bundesbeiträge nur in Anspruch nehmen, wenn die Rechnung für die kosten auf Sie als Person sowie Ihre Privatadresse lautet. Es wird also nicht möglich sein, Subventionen für einen anderen Rechnungsempfänger, z.b. Ihren Arbeitgeber, zu erhalten. Sollte sich Ihr Arbeitgeber an Ihrer Weiterbildung finanziell beteiligen, müssen Sie eine Vereinbarung mit ihm treffen, damit die rechnungen wie oben beschrieben direkt durch Sie beglichen werden können. Bei einer Verrechnung der kosten an die Firmenadresse verzichten Sie oder Ihr Arbeitgeber auf eine Rückerstattung durch den Bund. Bedingung ist das Ablegen (nicht aber Bestehen) der Abschlussprüfung Entsprechend wird der Bundesbeitrag erst nach der Abschlussprüfung ausbezahlt. Die Vorfinanzierung ist Sache der Studierenden, in bestimmten Härtefällen kann die Vorfinanzierung durch den Bund beantragt werden Das Finanzierungssystem gilt für alle e, die ab dem 1. August 2017 starten. Sofern keine kantonalen Subventionen entrichtet worden sind, gilt die Beitragsberechtigung bereits rückwirkend für e mit Start ab dem 1. Januar 2017 Beitragsberechtigte Lehrgänge Folgende vom IfFP angebotene Lehrgänge sind beitragsberechtigt: Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom: Die e sind beitragsberechtigt unter der Bedingung, dass Sie die Abschlussprüfung ablegen Dipl. Finanzberater IAF: Die Module auf Stufe Finanzberater bilden eine reglementarische Voraussetzung für die Zulassung zur Finanzplaner-Prüfung. Daher sind auch Finanzberater-e beitragsberechtigt, allerdings nur, falls und nachdem Sie die Finanzplaner-Prüfung abgelegt haben. Weitere Informationen Weitergehende und aktuelle Informationen zum neuen Beitragssystem finden Sie auf bei dem entsprechenden Lehrgang oder auf der Internetseite des SBFI: Oder rufen Sie uns einfach an:

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29 Weiterführende Abschlüsse Kein Abschluss ohne Anschluss Der eidg. Fachausweis Finanzplaner öffnet Ihnen die Türe zu weiterführenden anerkannten Qualifikationen. Je nach Ihren persönlichen und beruflichen Zielen passt die eine oder die andere Qualifikation am besten Sie haben die Wahl. Certified Financial Planner (CFP) Die Organisation der Certified Financial Planners TM (CFP ) ist die mit Abstand grösste und bedeutendste Standesorganisation für private Finanzplaner weltweit. Unter dem Dach des FPSB Financial Planning Standards Board mit Sitz in Denver, USA, sind über Finanzplaner in 25 Ländern versammelt, welche die 4 E s zu ihrem persönlichen Qualitätsstandard erklärt haben: Education, Examination, Experience, Ethics. Eine CFP-Lizenz signalisiert damit Kunden und Mitbewerbern, dass der CFP-Inhaber hohen Standards mit internationaler Reputation genügt. Finanzplaner mit eidg. Fachausweis können mittels eines 7tägigen Upgrade-es und einer nachfolgenden halbtägigen Prüfung die CFP-Lizenz erwerben. Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf: 29

30 Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF Ein Fachausweis-Finanzplaner beherrscht das Handwerkzeug des Financial Planning und kann damit Mittelstandshaushalte in Standardsituationen kompetent beraten. Der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF kann Privatkunden in fünf Situationen von erhöhter Komplexität beraten: Selbständigerwerbende und Teilhaber an Unternehmungen Leitende Angestellte Patchwork-Familien Menschen, die grenzüberschreitend wohnen oder arbeiten Menschen mit Immobilieneigentum über das klassische Eigenheim hinaus. Er besitzt auch Prozesskompetenzen in Verhandlung und Konfliktlösung sowie Führung und operativer Qualitätssicherung. Finanzberater und -planer mit diesen Kompetenzen bedienen das High End der Schweizer Privatkunden und übernehmen Führungsverantwortung für andere Finanzplaner. Der Lehrgang umfasst 10 Module mit 38 Unterrichtstagen, fünf Prüfungen, fünf Transferarbeiten sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung. Im Zentrum stehen die fünf fall- und praxisorientierten Beratungsmodule zu den genannten Themen. Erfolgreiche Absolventen erwerben den eidgenössisch anerkannten Abschluss dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF (Nachdiplomstudium Höhere Fachschule). Das Diplom wird vom SIB Schweizerisches Institut für Betriebsökonomie vergeben, der grössten und führenden Höheren 30 Fachschule für Wirtschaft in der Schweiz. Ferner berechtigt der Abschluss direkt zur Lizenz als CFP Certified Financial Planner. Mehr Informationen auf KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom Der eidg. dipl. KMU-Finanzexperte berät und betreut den KMU-Eigner und -Leiter in allen finanziellen und unternehmungsstrategischen Belangen. Kernthemen sind die strategische Wertsicherung und -steigerung, die Finanzierungsfähigkeit, die Nachfolgeregelung, die Abstimmung von geschäftlichen und privaten Finanzen sowie die damit verbundenen Fragen zu Recht und Steuern. Der KMU-Finanzexperte ist gerüstet für die professionelle Begleitung seiner KMU-Kunden und erschliesst sich damit Chancen an der Spitze des Marktes: Unternehmer und Selbständigerwerbende mit Bedarf und Potenzial. Diese Qualifikation ist richtet sich einerseits an Finanzplaner, welche hauptsächlich KMUs und- KMU-Inhaber beraten oder sich in dieses Kundensegment entwickeln wollen, anderseits an Firmenkundenberater bei Banken, Versicherungen und im Treuhandgeschäft. Der Lehrgang umfasst 11 Module mit 50 Unterrichtstagen, 10 Modulprüfungen sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung. Erfolgreiche Absolventen erwerben den Abschluss KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Mehr Informationen auf

31 Was unsere Studierenden meinen «Die Weiterbildung zum Finanzberater und Finanzplaner hat mich als Privatkundenberater in meiner Praxis weitergebracht. Auch als Privatperson, Ehemann und Vater habe ich in den Bereichen Vorsorge, Steuern, Erb- und Güterrecht wesentlich profitiert und dazugelernt. Ja, eine sehr praxisnahe Weiterbildung, die ich gerne weiterempfehle!» Domenico Italia, Raiffeisenbank Winterthur «Sehr wertvoll ist, dass sich sämtliche Dozenten seit Jahren in der Berufswelt, sei es in der Bank-, Versicherungs- oder Immobilienbranche, behauptet haben und deshalb viel Praxisbezug in den Unterricht einbringen. Davon profitieren die Lernenden im grossem Umfang.» Pascal Roth, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Der Beobachter, Axel Springer Schweiz AG «Aufgrund dieser praxisbezogenen Ausbildung kann ich in meiner Tätigkeit als Finanzplaner das Gelernte täglich eins zu eins anwenden. Neben dem Wissenstransfer habe ich neue Leute aus verschiedenen Branchen kennengelernt und mein Netzwerk aufgebaut.» Javier Sanchez, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Bank Linth LLB A «Die Bank- und Versicherungsleute sind im beruflichen Alltag meistens nur auf einem Gebiet spezialisiert. Für die nachhaltige Beratung muss man sich deshalb das Grundwissen auch in anderen Bereichen aneignen. Als dipl. Finanzberaterin IAF kann ich meine Kunden in allen Bereichen kompetent und erfolgreich beraten.» Julia Himmelsbach, dipl. Finanzberaterin IAF, Helvetia Versicherungen Prüfungserfolge Die teilnehmer des IfFP sind an den Prüfungen überdurchschnittlich erfolgreich und belegen regelmässig Spitzenplätze. Wir ehren sie in unserer Hall of Fame: Alumni-Umfrage unter Finanzberatern/-planern: Was hat Ihnen diese Weiterbildung gebracht? 99 Prozent der befragten Finanzberater und -planer finden, dass ihre Kundenberatungen durch die Weiterbildung besser geworden sind. 98% würden ihre IAF-Weiterbildung einem Berufskollegen weiterempfehlen. Mehr Infos auf 31

32 Ein starker Partner für Ihren Bildungserfolg IfFP Institut für Finanzplanung 1995 gegründet, zählt das IfFP Institut für Finanzplanung zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Unsere Stärke sind berufliche Weiterbildungen für Beraterinnen und Berater mit kundenorientierten Aufgaben auf allen Stufen. e zum dipl. Finanzberater IAF und zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis bieten wir in Basel, Buchs SG, Olten, Winterthur und Zürich an. IfFP Institut für Finanzplanung AG Bernerstrasse Süd Zürich info@iffp.ch Oktober IfFP Institut für Finanzplanung