Finanzbereich. Finanzberater/Finanzberaterin Finanzplaner/Finanzplanerin

Transkript

1 Finanzbereich Finanzberater/Finanzberaterin Finanzplaner/Finanzplanerin

2 Weiterbildung für clevere Köpfe Die Handelsschule KV Aarau bietet Grund bildung, Lehrgänge, Seminare und Kurse in der Berufsfachschule, Erwachsenenbildung sowie in der Führungsakademie HF in Aarau an. Dafür sind über 100 Lehrpersonen (Berufsfachschule) und rund 400 Dozentinnen und Dozenten (Erwachsenen - bildung) an der Schule tätig. Das Angebot der HKV Aarau beinhaltet kaufmännisch-betriebswirtschaftliche Bildung von der Lehre über anerkannte Diplom lehrgänge als Weiterbildung bis hin zu Seminaren für spezielle Themen und Sprachkurse in neun Weltsprachen.

3 HANDELSSCHULE KV AARAU Finanzbereich Dipl. Finanzberater/Finanzberaterin IAF 6 Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis 10 Infoabende Donnerstag, 12. November 2015 Dienstag, 19. Januar 2016 Mittwoch, 17. Februar 2016 Donnerstag, 28. April 2016 Jeweils von ca Uhr Pestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau Unsere Infoabende sind gute Gelegenheiten, um Fragen beantworten zu lassen. Sie lernen die Fachleitung persönlich kennen und haben die Möglichkeit, ein persönliches Beratungs gespräch zu vereinbaren. Die Infoabende sind unverbindlich und eine Anmeldung ist nicht nötig.

4 KARRIERE Weiterbildungen im Finanzbereich 4 Im Finanzbereich stehen Ihnen an der Handelsschule KV Aarau zwei Weiterbildungsmöglichkeiten offen. Falls Sie mehr Informationen benötigen, rufen Sie uns an oder besuchen Sie unsere Infoabende. Wir helfen Ihnen, die richtige Entscheidung zu treffen. KMU-Finanzexperte/-expertin* Beratung von KMU 18 Monate, eidg. Diplom Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis Mittelstandsberatung zu allen L ebensereignissen inkl. Pensionsplanung 12 Monate, eidg. Fachausweis Dipl. Finanzberater/-in IAF Mittelstandsberatung über Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien 12 Monate, Verbandsabschluss von Finma anerkannt Grundausbildung und Berufserfahrung *Wird nicht von der HKV Aarau angeboten

5 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzberater IAF Finanzberaterin IAF Infoabende Donnerstag, 12. November 2015 Dienstag, 19. Januar 2016 Mittwoch, 17. Februar 2016 Donnerstag, 28. April 2016 Online-Anmeldung

6 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzberater/Finanzberaterin IAF 6 Berufsbild Ausbildungsziele Als Dipl. Finanzberater oder Dipl. Finanzberaterin IAF sind Sie in der Lage, Privatkunden in den zentralen Beratungs- und Produktthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien/ Finanzierung kompetent und erfolgreich zu beraten. Aufgrund Ihres integrierten Beratungsansatzes vernetzen Sie Kundenbedürfnisse erkennbar und unterbreiten Sie Ihren Kundinnen und Kunden bedarfsgerechte Angebote. Titel Bestehen Sie die IAF-Prüfung, erhalten Sie den Titel: Dipl. Finanzberater IAF Dipl. Finanzberaterin IAF Zielgruppen und Voraussetzungen Sie sind als berufserfahrener Finanzdienstleister resp. berufserfahrene Finanzdienstleisterin in Banken, bei Versicherungen, in Treuhand- und Steuerberatungsbüros und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft tätig. Als Dipl. Finanzberater/-in IAF besitzen Sie folgende Kompetenzen zur selbstständigen Beratung in folgenden Schwerpunktbereichen: Vermögensbildung Vorsorge Versicherung Immobilien (namentlich Eigenheim) und deren Finanzierung unter Einschluss der Wirkungen auf Liquidität, private Bilanz und Steuern sowie des Grundwissens über Güter- und Erbrecht Des Weiteren besitzen Sie Kenntnisse der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere hinsichtlich Beratungspflichten und -haftungen sowie Compliance; zudem ist Ihnen der Standard einer nachhaltigen Finanzberatung bekannt. Schliesslich setzen Sie folgende Fähigkeiten in der Praxis der Finanzberatung um: Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss; Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden Beratung und Betreuung bestehender Kunden

7 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzberater/Finanzberaterin IAF Inhalt und Fächer Vorsorge: AHV, IV, BVG, UVG, LV, Wechselfälle Versicherung Vermögen: Kapitalanlagen, Anlagefonds, Vermögensberatung inkl. R & B Immobilien: Immobilien-Finanzierung, Immobilien als Anlageobjekte Steuern: VO, VM, IM Recht I: Eherecht, Güterrecht, Erbrecht Recht II: Aufsichtsrecht Prüfungstraining Weiterbildungsmöglichkeiten Diese Ausbildung bildet gleichzeitig die Basis und Voraussetzung für den Lehrgang Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis, den Sie an der Handelsschule KV Aarau besuchen können. Prüfungen Prüfungsträger IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon , Fax info@iaf.ch, Prüfungsgebühren ca. CHF pro Prüfungsmodul (werden vom Prüfungsträger erhoben) Prüfungstermin Die IAF-Prüfungen finden in der Regel im Junistatt. 7 Wichtiges in Kürze Beginn Donnerstag, 9. Juni 2016 Dauer/Umfang 2 Semester/ca. 270 Lektionen Unterrichtszeiten Donnerstag: Uhr Samstag: Uhr Lehrgangskosten Total CHF (exkl. Lehrmittel) CHF pro Semester ca. CHF für Lehrmittel

8 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzberater/Finanzberaterin IAF 8 Prüfungsfächer/Prüfungsinhalt* Prüfungsart Dauer Vermögensbildung schriftlich 90 Min. Vorsorge schriftlich 90 Min. (Personen- und Sozialversicherungen) Versicherung schriftlich 90 Min. (Sach- und Vermögensversicherungen) Immobilien schriftlich 90 Min. Finanzberatung mündlich 30 Min. * Diese Module bilden gleichzeitig die Zulassung zur Hauptprüfung zum Finanzplaner / zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis. Zulassungsbedingungen Zur Fachprüfung werden Sie zuge lassen, wenn Sie a. ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzen und über zwei Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügen oder b. eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen haben und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens zwei Jahre im Finanzdienstleistungsbereich, verfügen oder c. eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweisen.

9 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis Infoabende Donnerstag, 12. November 2015 Dienstag, 19. Januar 2016 Mittwoch, 17. Februar 2016 Donnerstag, 28. April 2016 Online-Anmeldung

10 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzplaner/Finanzplanerin 10 Berufsbild Als Finanzplaner oder Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis verfügen Sie über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente. Sie erstellen für Ihre Kundinnen und Kunden aufgrund des aktuellen Lebensereignisses wie Heirat, Scheidung, Frühpensionierung oder Immobilienfinanzierung einen individuellen Finanzplan. Bei der Erstpräsentation analysieren Sie die finanzielle Situation wie Einnahmen und Ausgaben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken. Priorität bei der Beratung und Planung haben die persönliche Zielsetzung sowie die Bedürfnisse und Probleme der Kundin / des Kunden. Sie zeigen unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach- und Vermögenswerten oder Hypotheken. Wichtig sind Kenntnisse über geeignete Produkte oder Produktkombinationen von Banken, Versicherungen und Fondsgesellschaften. Möchte die Kundin oder der Kunde ein Eigenheim erwerben, so können Sie vor dem Kauf auf Risiken hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen. Komplexe Sachverhalte stellen Sie anhand von Grafiken verständlich dar. Diese dienen als Grundlage zur Lösungsfindung und sollten schlussendlich zum Verkaufsabschluss führen. Sie klären ab, inwieweit die Kundin oder der Kunde neue Vermögenswerte bilden und anlegen und kapitalbildende, bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen kann. Ebenso zeigen Sie wie aus Vermögen ein Einkommen erzielt und Lebensrisiken abgedeckt werden können. Sie prüfen die Flexibilität der Finanzanlagen, deren Rendite, das Risiko und die Liquidität sowie die Verfügungswünsche der Kundinnen und der Kunden. Zudem beachten Sie auch die Optimierung der steuerlichen und rechtlichen Situation sowie die ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen. Durch Ihre Einsicht in Vermögenswerte und vertrauliche Daten von Kundendossiers tragen Sie als Finanzplaner oder Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis grosse Verantwortung. Sie nehmen Ihre Sorgfaltspflichten wahr und halten rechtliche Regeln ein. Es gilt auch, die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirtschaftsabläufen in den Medien und in der Fachpresse zu beobachten. Sie arbeiten eng mit Fachleuten aus dem Steuer-, Versicherungs- und Rechtsbereich zusammen. Titel Bestehen Sie die eidg. Berufsprüfung, erhalten Sie den Titel: Finanzplaner mit eidg. Fachausweis Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis Zielgruppen und Voraussetzungen Ausbildung und Prüfung richten sich an berufserfahrene Finanzdienstleister resp. Finanzdienstleisterinnen bei Banken, Versicherungen, in Treuhand- und Steuerberatungsbüros und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft. Das Zertifikat Dipl. Finanzberater/-in IAF resp. das Bestehen der Zulassungsprüfung bildet die Voraussetzung für die Weiterbildung zum Finanzplaner/ zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis.

11 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Finanzplaner/Finanzplanerin Ausbildungsziele Sie erarbeiten im Bereich der privaten Haushalte und für Kleinunternehmungen eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung. Sie besitzen ein umfassendes Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in der Analyse und Planung der Einnahmen und Ausgaben sowie in der ganzheitlichen Bestandesaufnahme des Vermögens, der Schulden, der Steuern sowie der Lebensrisiken, unter Berücksichtigung einer ökonomisch, ökologisch und sozial nachhaltigen Entwicklung. Sie sind fähig, Ihr erworbenes Fachwissen und die aus der Erarbeitung des Finanzplans gewonnenen Erkenntnisse in der Beratung von (Privatpersonen) Unselbständiger werbenden sowie Selbständigerwerbenden, die an die zweite Säule angeschlossen sind, umzusetzen. Inhalt und Fächer Vertiefung Vorsorge Vertiefung Vermögen Aufbauplanung: Grundlagen, Steuerplanung, Selbstständigkeit, Vorsorge, Vermögensaufbau, Güter- und Erbrecht Pensionsplanung/Steuern Prüfungstrainings Wichtiges in Kürze Beginn Donnerstag, 23. Juni 2016 (im Anschluss an den Lehrgang «Dipl. Finanzberater IAF») Unterrichtszeiten Donnerstag Uhr (+ Zusatztage) Dauer/Umfang 2 Semester/ca. 150 Lektionen Lehrgangskosten Total CHF (exkl. Lehrmittel) CHF pro Semester ca. CHF für Lehrmittel Prüfungen Prüfungsträger IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon , Fax info@iaf.ch, 11

12 12 Prüfungsteil Prüfungsart Dauer Themen der Finanzplanung schriftlich 90 Min. Finanzplanung für private Haushalte schriftlich mündlich 240 Min. 30 Min. Prüfungstermine Die eidg. Berufsprüfungen finden jeweils im Juni statt. Prüfungsgebühren ca. CHF (werden vom Prüfungsträger erhoben) Zulassungsbedinungen Das Zertifikat Dipl. Finanzberater IAF / Dipl. Fianzberaterin IAF resp. das Bestehen der Zulassungsprüfung bildet die Voraussetzung für die Weiterbildung zum Finanzplaner / zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung. Vorbehalten bleibt die fristgerechte Überweisung der Prüfungsgebühr nach Ziff und der Nachweis über die erforderlichen Modulabschlüsse bzw. Gleichwertigkeits bestätigungen bis spätestens 30 Tage vor Prüfungsbeginn. Folgende Modulabschlüsse müssen für die Zu lassung zur Abschlussprüfung vorliegen: Vermögensbildung Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen) Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen) Immobilien/Finanzierung (Einzelne Module dürfen ungenügend sein.) Die Wegleitung finden Sie auf Inhalte und Anforderungen der einzelnen Module sind in den Modulbeschreibungen der Trägerschaft (Modul identifikation inklusive Anforderungen an die Kompetenznachweise) festgelegt.

13 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG Allgemeine Informationen Öffnungszeiten Sekretariat Montag bis Donnerstag, / Uhr Freitag, / Uhr Bereichsassistentin Marianne Wagner Telefon Fachleitung Hans-Peter Widmer, eidg. dipl. Bankfachexperte, eidg. dipl. Finanzplanexperte, Versicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis Beratungsgespräche Sie können gerne Beratungsgespräche bei Marianne Wagner oder Hans-Peter Widmer vereinbaren. Dozenten Mit unseren engagierten Dozierenden bieten wir Ihnen Lehrgänge an, die Sie optimal auf die entsprechenden Prüfungen vorbereiten und bei den Anforderungen und Bedürfnissen Ihres Berufsalltages unterstützen. Unsere Dozenten sind Berufsleute mit langjährigem Praxisbezug und in den unterrichtenden Disziplinen fachlich und operativ permanent am Ball. Anmeldung und Anmeldeschluss Melden Sie sich schriftlich oder online ( an. Die Anmeldungen werden in der Reihenfolge des Eingangs berücksichtigt. Wir empfehlen Ihnen, sich spätestens vier Wochen vor Lehrgangsstart anzumelden. Sie anerkennen mit der Unterschrift auf dem Anmeldeformular oder mit dem Absenden des Onlineanmeldeformulars die Allgemeinen Geschäftsbedingungen auf Durchführung der Lehrgänge Der Lehrgang wird auf jeden Fall zu Ende geführt, auch wenn im Laufe der Lehrgangsdauer Austritte erfolgen. Abmeldung/Austritt Bei Abmeldung später als zwei Wochen vor Lehrgangs- resp. Kursbeginn verrechnen wir eine Umtriebsgebühr von CHF Nach Kursbeginn erhöht sich diese Gebühr auf CHF Wir verrechnen nur die bereits abgehaltenen Lektionen. Ein Austritt ist nur auf Semester ende möglich und schriftlich mitzuteilen. Wir bestätigen die besuchten Lektionen auf Verlangen, wenn Sie mind. 80 % des Semesters besucht haben. Bei Krankheit oder Unfall erstatten wir einen Anteil der Lehrgangskosten während der ersten Semester hälfte in Form eines Bildungsgutscheins zurück. Sie müssen Ihren Antrag schriftlich einreichen. 13

14 FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG 14 Zahlungsbedingungen Die Semesterrate ist nach Erhalt der Rechnung spätestens sieben Tage vor dem Lehrgangsstart zu begleichen. Rückerstattung für KV-Mitglieder Falls Sie Mitglied des Verbandes KV Aargau West sind, haben Sie die Möglichkeit 10 % Rückerstattung (max. CHF pro Jahr) auf die Lehrgangs- resp. Kurskosten zu verlangen (muss beim Verband direkt angefordert werden.) Unterrichtsort Handelsschule KV Aarau, Pestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau Stundenplan/Semesterprogramm Die Stundenpläne oder Semesterprogramme werden am jeweiligen Semesterbeginn abgegeben und gelten als verbindlich (Verschiebungen sind Ausnahmen). Ferien Es gelten die offiziellen Schulferien der Erwachsenenbildung der Handelsschule KV Aarau. Genaue Daten finden Sie unter Weitere Auskünfte Die Mitarbeiterinnen des Sekretariats der Erwachsenenbildung Handelsschule KV Aarau erteilen Ihnen gerne weitere Auskünfte unter T elefon

15 HANDELSSCHULE KV AARAU Lageplan Laurenzenvorstadt P4 Kasinostrasse P5 HKV Aarau P3 Feerstrasse P1 P2 Poststrasse Bahnhof SBB Bahnhofstrasse Bahnhof AAR bus+bahn Hintere Bahnhofstrasse Rohrerstrasse A1 Zürich/Basel 15 Olten A2 Bern/Luzern Unterrichtsort Handelsschule KV Aarau Pestalozzischulhaus Bahnhofstrasse Aarau Empfehlung Wir empfehlen Ihnen, unsere Schule mit den öffentlichen Verkehrsmitteln zu besuchen. Die Handelsschule KV Aarau liegt direkt am Aarauer Bahnhof («Schule mit eigenem Bahnhof»). Parkiermöglichkeiten P 1 Aargauische Kantonalbank P 2 Bahnhofparking P 3 Behmen P 4 Kasino P 5 Kaserne Motorräder, Roller und Fahr räder können auf den dafür vorgesehenen Parkplätzen auf der Südseite des Schulhauses abgestellt werden. Für Autos stehen auf dem Schulareal keine Parkplätze zur Verfügung.

16 ANMELDUNG Finanzberatung / Finanzplanung Dipl. Finanzberater/Finanzberaterin IAF Start: 9. Juni 2016 Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis Start: 23. Juni 2016 Herr Frau Geburtsdatum Name Strasse, Nr. PLZ/Ort Muttersprache* Telefon P P erlernter Beruf jetzige Funktion Vorname Nationalität* Telefon G (direkt) G (direkt) Geschäftsadresse Firma Strasse, Nr. Rechnung an Geschäftsadresse senden Branche PLZ/Ort Ort/Datum/Unterschrift * Diese Angaben benötigen wir für eine Erhebung des Bundes. Die Geschäftsbedingungen habe ich gelesen und erkläre mich damit einverstanden. Anmeldung an die Adresse auf der Rückseite, Fax an senden oder online anmelden auf

17 Handelsschule KV Aarau Erwachsenenbildung Frau Marianne Wagner Postfach 5001 Aarau

18 Ausgabe 2016 Garantierte Bestnoten Geprüfte Qualität und Transparenz für mehr Erfolg beim Lernen und Bestnoten für Sie und uns Schweizerisches Qualitätszertifikat für Weiterbildungs institutionen Zusammenschluss der Schulen des Kaufmännischen Verbandes Weitere Informationen Marianne Wagner Telefon , Online-Anmeldung und Detailinformationen Öffnungszeiten Sekretariat Erwachsenenbildung Montag bis Donnerstag, Uhr, Uhr Freitag, Uhr, Uhr Handelsschule KV Aarau Erwachsenenbildung Bahnhofstrasse 46 Postfach Aarau Finde uns auf Facebook: