Verschaffen Sie sich einen Überblick

Transkript

1 Verschaffen Sie sich einen Überblick Transparenz, Analyse, Verwaltung

2 Das IONk-Team freut sich auf Sie! Bernd Kaspar - Helmut Kellhammer - Thomas Kaspar Gesellschafter Erfolgskonzept Aus dem Ziel, unseren Kunden in den Bereichen Versicherung, Vorsorge und Vermögen einen neutralen Überblick zu verschaffen, entwickelte sich die Service-Police für Studenten, Azubis, Einzelpersonen und Familien. Anhand unserer fachkompetenten Analysen zeigen wir unseren Kunden rechtzeitig Risiken, Lücken und ihren tatsächlichen Bedarf auf. Die darauf basierenden individuellen Lösungskonzepte, macht die für Jeden besonders wertvoll! Historie Seit 1982 beschäftigen wir uns mit Wirtschaftsanalysen und Vergleichen. Die erstklassige Qualität der Ergebnisse erfordert dabei eine absolut unabhängige Betrachtung. Auf dieser Grundlage entwickelten wir die bis heute gültige Philosophie der IONk: Individuell Objektiv Neutral Kompetent Unser Leistungsversprechen haben wir in über 30 Jahren bis heute eingehalten. Alle Änderungen durch den Gesetzgeber, der Politik und der Wirtschaft haben wir überwacht und die Auswirkungen für unsere Kunden in ihren individuellen Lösungskonzepten konsequent berücksichtigt. Das wird auch in Zukunft so sein. Wir betreuen mittlerweile über Kunden! Wir sind für Sie da! Tel.: ionk@ionk.de 2

3 Partnercheck Drum prüfe, wer sich länger bindet. JA, ich halte eine professionelle Planung und Transparenz in den Bereichen Finanzen, Versicherungen Vermögen und Vorsorge für wertvoll. es ist erforderlich, diese wichtigen und komplexen Bereiche einem Expertenteam anzuvertrauen. selbstverständlich sind Vergleiche vor einer Entscheidung sinnvoll. es ist mir bewusst, dass wirtschaftliche und gesetzliche Veränderungen erhebliche Auswirkungen auf meine Vorsorgepläne haben. ich lege Wert auf Sicherheit und Zuverlässigkeit. zu den Voraussetzungen ein Ziel zu erreichen, gehört eine regelmäßige Kontrolle und rechtzeitige Reaktion bei auftretenden Veränderungen. Meine Ansprüche an Sicherheit, Zuverlässigkeit, Transparenz und Kontrolle gelten auch für: meine Familienmitglieder meine Firma Wenn Sie mindestens 5 Aussagen mit JA bestätigt haben, dann sind wir der richtige Gesprächspartner für Sie. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit Ihnen. Unabhängige Beratung zu Ihrem Nutzen. 3

4 Unsere Leistungen: TRANSPARENZ Ordnen/Aufbereiten Ihrer Versicherungs- und Bausparunterlagen Erstellung einer Vertragsübersicht Alles auf einen Blick, für Sie, die Bank, den Steuerberater, SICHERHEIT Analyse der Versicherungen und Bausparverträge Prüfung aller Policen und der Bedingungen Ermittlung von Einsparungsmöglichkeiten Prüfung von Über- und Unterversicherungen Aufzeigen von Risiko- und Versorgungslücken Erstellung einer persönlichen Versorgungsanalyse TRANSPARENZ - VERMÖGEN Ordnen/Aufbereiten Ihrer Vermögensunterlagen Erstellung einer Übersicht über alle Vermögensanlagen ENTLASTUNG Erledigung des gesamten Schriftverkehrs mit Versicherungen (inkl. Kontoverbindungs- und Adressänderungen) Schadensregulierung Und auf Wunsch auch mehr:... für Sie, als unser Kunde, zum Sondertarif 4

5 Antrag Einzelperson 120,00 Familie 195,00 Beginn: Ende: jährl. Kündigung siehe AGB s Änderung ab: Alte SP-Nr.: Antragsteller/in: Name: Vorname: Straße: PLZ: Geb. Datum: Beruf: Ort: angestellt Telefon: Die Leistungsbeschreibung ist Vertragsgegenstand. SEPA Lastschriftmandat: Kontoinhaber (falls abweichend): Bank: BIC: IBAN: DE Ort, Datum Unterschrift Antragsteller/in Unterschrift Mitarbeiter/in IONk Rudolf-Diesel-Straße 2 I Kastl Tel I Fax ionk@ionk.de I Internet: Gesellschafter/Geschäftsführer Bernd Kaspar, Thomas Kaspar, Helmut Kellhammer VR Raiffeisenbank eg IBAN: DE BIC GENODEF1AOE Steuernummer: 106/164/04208 Umsatzsteuer ID: DE Registergericht Traunstein HRA IHK Erlaubnis nach 34 d GewO IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO 5

6 Allgemeine Geschäftsbedingungen GESCHÄFTSBEDINGUNGEN PRIVAT-SERVICE-POLICE UND MAKLERVERTRAG 1 BIS 9 1 LEISTUNGEN Die Leistungen unserer Service-Police entnehmen Sie bitte der Vorderseite, wobei Gegenstand der Leistung jeweils die Leistungshandlung und nicht ein bestimmter Leistungserfolg ist. Die IONk berät den Kunden als Versicherungsmakler nach 34 d GewO und bei Kapitalanlagen gem. 34c u. 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO als Finanzanlagenvermittler/-berater. 2 DAUER Die Mindestlaufzeit beträgt ein Jahr und verlängert sich stillschweigend von Jahr zu Jahr, wenn nicht unter Einhaltung einer dreimonatigen Frist zur Hauptfälligkeit die Kündigung schriftlich erfolgt. 3 GELTUNGSBEREICH Einzel-Service-Police: Die genannten Leistungen gelten für den Antragsteller. Familien-Service-Police: Die genannten Leistungen gelten für den Antragsteller und für den mit ihm im selben Haushalt lebenden Partner sowie deren Kinder bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres oder bis zur Beendigung des Studiums. 4 VOLLMACHTEN Die IONk ist befugt, den Auftraggeber zu vertreten. Die Einzelheiten ergeben sich aus der vom Auftraggeber als gesonderte Urkunde erteilten Vollmacht. Diese ist Vertragsbestandteil. 5 DATENSCHUTZ Die zur Vermögensbewertung und Portfolioerstellung erhobenen Daten werden gespeichert. Dies geschieht im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Wird ein Dritter als Dienstleister mit der Abwicklung von Arbeits- und Verwaltungsprozessen eingesetzt, so werden die Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetzes eingehalten. 6 VERGÜTUNG Die Versicherungsunternehmen tragen gewohnheitsrechtlich die Vergütung für die Vermittlungs- und Betreuungstätigkeiten des Versicherungsmaklers in Form der Courtage, die als Bestandteil in die Versicherungsprämie eingerechnet ist. 7 HAFTUNG Die Haftung der IONk ist im Falle leicht fahrlässiger Verletzung seiner vertraglichen Pflichten auf einen Betrag von 1,2 Mio. Euro je Schadensfall begrenzt. Die IONk hält bis zu dieser Summe eine Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung vor. Soweit im Einzelfall das Risiko eines höheren Schadens besteht, hat der Auftraggeber die Möglichkeit, den Haftpflichtversicherungsschutz der IONk auf eigene Kosten auf eine Versicherungssumme zu erhöhen, die das übernommene Risiko abdeckt. Die IONk gibt hierzu eine Empfehlung ab. Wird der Maklervertrag beendet, verjähren Ansprüche spätestens nach drei Jahren. Die Frist beginnt zum Jahresende, in welchem der Maklervertrag beendet wurde. Eine Haftungsübernahme für die Maklertätigkeit setzt Folgendes voraus: die Erteilung einer Vollmacht die Vorlage aller Originalversicherungsunterlagen zur Beurteilung die Entscheidung über vorgelegte Angebote innerhalb von 14 Tagen die Vorlage anderer Versicherungsangebote, vor einem Abschluss, zur Beurteilung die Einhaltung einer gemeinsam beschlossenen Konzeption Alle Haftungsansprüche gegen die IONk aus den Leistungen der Service-Police und der Maklertätigkeit erlöschen spätestens drei Jahre nach Beendigung der Service-Police. 8 SCHLUSSBESTIMMUNG Änderungen oder Ergänzungen dieses Vertrages bedürfen der Schriftform. Dies Formerfordernis kann nur durch eine schriftliche Vereinbarung aufgehoben werden. Sollte eine Vorschrift dieses Vertrages unwirksam sein oder durch die Rechtsprechung bzw. gesetzliche Regelungen unwirksam werden, so hat dies nicht die Unwirksamkeit des gesamten Vertrages zur Folge. Die nichtige Bestimmung ist durch eine Regelung zu ersetzen, die dem angestrebtem Zweck am ehesten entspricht. Gerichtsstand aus diesem Vertrag ist Altötting. Der Auftraggeber kann sich bei Streitigkeiten mit der IONk an folgende Schlichtungsstellen wenden: Versicherungsombudsmann e.v., Postfach , Berlin Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach , Berlin Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, München. 9 BEITRAG Der Beitrag wird jährlich im Voraus per Lastschrifteinzug erhoben. Jahresbeitrag Jahresbeitrag Einzel-Service-Police Familien-Service-Police 6 120,- 195,-

7 Selbstauskunft KORRESPONDENZ IONk Rudolf-Diesel-Str. 2, Kastl Tel.: , Fax: GESCHÄFTSBEREICHE Erstellung von Wirtschaftsanalysen für Unternehmen und Privatpersonen in den Bereichen: Versicherungen, Bausparen, Finanzdienstleistungen und Vermögen. BETEILIGUNGEN Die IONk hat keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von über zehn Prozent am Stimmrecht oder an dem Kapital eines Versicherers. An der IONk ist kein anderes Unternehmen beteiligt. ANGABEN ZUM REGISTER Registergericht Traunstein, HRA Herzog-Otto-Straße 1, Traunstein, Tel.: Fax: ERLAUBNIS VON DER ZUSTÄNDIGEN ZULASSUNGS- UND AUFSICHTSBEHÖRDE Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Balanstraße München IHK Erlaubnis nach 34 d GewO als Versicherungsmakler IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO als Finanzanlagenvermittler/-berater Die Eintragungen können im Vermittlerregister unter geprüft werden. VERMÖGENSSCHADENSHAFTPFLICHT/ BERUFSHAFTPFLICHTVERSICHERUNG FÜR MAKLER Der Vertrag besteht seit bei der Allianz mit einer Deckungssumme von pro Versicherungsfall, pro Versicherungsjahr maximal die doppelte Summe. Der Vertrag erfüllt die Anforderungen der 8 bis 10 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und beratung. Ab dem erfüllt der Vertrag außerdem die Anforderungen der 9 bis 10 der Verordnung über die Finanzanlagevermittlung. SCHLICHTUNGSSTELLEN Versicherungsombudsmann Private- und Gewerbeversicherungen Leipziger Straße 121, Berlin, Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung Friedrichstr. 191, Berlin, Ombudsstelle Geschlossene Fonds Postfach , Berlin, info@ombudsstelle-gfonds.de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Str. 108, Bonn, Eine Erfolgsgeschichte von mehr als 30 Jahren Wirtschaftsanalysen seit 19 Landratsamt Altötting Bahnhofstraße 38, Altötting, 7

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11 Notizen 11

12 Unser Firmengebäude IONk Rudolf-Diesel-Straße 2 I Kastl Tel I Fax ionk@ionk.de I Internet: Gesellschafter/Geschäftsführer Bernd Kaspar, Thomas Kaspar, Helmut Kellhammer VR Raiffeisenbank eg IBAN: DE BIC GENODEF1AOE Steuernummer: 106/164/04208 Umsatzsteuer ID: DE Registergericht Traunstein HRA IHK Erlaubnis nach 34 d GewO IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO