Unsere Unternehmensleitsätze & die gesetzlichen Erstinformationen für neue Mandanten

Transkript

1 Unsere Unternehmensleitsätze & die gesetzlichen Erstinformationen für neue Mandanten gesetzlich vorgeschriebene Informationen zur Finanzfachgeschäft Gesellschaft für Finanzberatung mbh für Interessenten und neue Mandanten sowie unsere Unternehmensleitsätze Finanzfachgeschäft Ilmenau Karl-Liebknecht-Str. 34a Ilmenau Finanzfachgeschäft Neuhaus Mittelbergstraße Neuhaus/Rwg. Tel Fax service@finanzfachgeschaeft.de Tel Fax service@finanzfachgeschaeft.de Anke Schreiber Bankkauffrau Kundenberaterin Jana Retzlaff Bankfachwirtin Geschäftsführerin Tino Retzlaff Bankkaufmann Geschäftsführer Simone Benndorf Büro- & Bankkauffrau Kundenservice Seite 1 von 6 Seite 1 von 6

2 Unsere Unternehmensleitsätze Was uns auszeichnet: Wir verstehen uns als neutrale Ratgeber und handeln für unsere Kunden so, wie wir für uns selbst auch handeln würden. Wir sind und bleiben unabhängig von Produktgebern. So sind unsere Finanzkonzepte neutral und passgenau. Jede Person, die mit uns Kontakt aufnimmt, sehen wir als unseren Kunden, unabhängig von Art und Umfang des Anliegens. Stammkunden empfehlen unsere Dienstleistung aktiv weiter. Dies ist für uns die beste Bestätigung unserer Arbeit. Wir helfen gerne auch über das normale Maß einer Finanzdienstleistung hinaus. Verlässlichkeit, Erreichbarkeit und schnelle Erledigung der Kundenanliegen sind für uns wichtige Faktoren in der Zusammenarbeit. Wir setzen uns in unserer Region für gemeinnützige Zwecke ein bzw. unterstützen gute Ideen und Projekte nach unseren Kräften. Offener und ehrlicher Umgang mit unseren Kunden ist für uns eine Selbstverständlichkeit. Mandanten, Beratung und Dokumentation Grundsätzlich werden alle Mandanten von Angestellten unseres Unternehmens oder den Geschäftsführern beraten und betreut. Als Versicherungs- und Finanzmakler werden wir ausschließlich im Auftrag und im Interesse unserer Mandanten gegenüber den Versicherungs-, Finanzunternehmen und Banken tätig und stehen im Unterschied zu Versicherungsvertretern und Versicherungsangestellten im Lager der Mandanten. Wir vertreten die Interessen unserer Mandanten bei der Erlangung von passgenauem Versicherungsschutz, bei der Verwaltung bzw. Schadensbearbeitung gegenüber dem Versicherer. Unsere Pflichten als Versicherungsmakler bei der Vertragsvermittlung ergeben sich aus dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG). Bei unseren Beratungs-, Vermittlungs- und Betreuungstätigkeiten beachten wir die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen und die Vereinbarungen in unserem Maklervertrag. Seite 2 von 6

3 Wesentlicher Bestandteil unserer Leistung ist dabei die Analyse der konkreten Risiken und der daraus resultierende individuelle Absicherungsbedarf unserer Mandanten. Wir ermitteln den Versicherungsbedarf unter Berücksichtigung der Wünsche & Ziele und der individuellen Risikoverhältnisse unserer Mandanten. Danach unterbreiten wir geeignete Vorschläge, wie der Versicherungsschutz aussehen sollte. Wir dokumentieren den Ablauf der Beratung und Vermittlung unter Beachtung der gesetzlichen Dokumentationspflichten. Die Anbieter und Produkte wählen wir nach objektiven Kriterien aus. Die Interessen unserer Mandanten stehen für uns stets im Vordergrund. Sollten wir eine mögliche Kollision unserer Interessen mit denen unserer Mandanten feststellen, weisen wir die Mandanten darauf hin. Betreuung Der Umfang unserer Betreuungsleistung von vermittelten und in die Betreuung übernommenen Verträgen ist gesetzlich nicht geregelt. Leistungen gegenüber unseren Mandanten enden nicht mit der Vermittlung eines Versicherungs-, Darlehensvertrages oder einer Geldanlage, außer dies ist ausdrücklich im Einzelfall so vereinbart. Vielmehr stehen wir unseren Mandanten als Ansprechpartner und Betreuer auch während der Laufzeit der vermittelten Verträge zur Verfügung. Mit der Zeit verändern sich Lebensumstände, die eine Anpassung des Versicherungsschutzes erforderlich machen können. Deshalb stehen wir für die bedarfs- und risikogerechte Anpassung des Versicherungsschutzes unserer Mandanten zur Verfügung. Diese Überprüfung der Bedarfs- /Risikoverhältnisse erfolgt unter Einbeziehung bestehender Versicherungsverträge. Bei Wechsel eines Versicherers sind regelmäßig Verbesserungen und Verschlechterungen gegeben. Bei unserem Rat wägen wir auf Grund unserer Erfahrung ab, ob ein Wechsel "in der Summe (Beitrag, Bedingungen, Abwicklungsqualität des Versicherers) für den Versicherungsnehmer vorteilhaft ist. Wir unterstützen unsere Mandanten selbstverständlich auch bei der Geltendmachung von Schadens-und Leistungsansprüchen bei von uns vermittelten/betreuten Verträgen im gesetzlich zulässigen Rahmen. Fortbildung Aus- und Fortbildung ist für eine qualifizierte Dienstleistung unverzichtbar. Deshalb bilden wir uns und unsere Mitarbeiter/innen entsprechend den notwendigen Anforderungen aus und weiter. Maßnahmen sind interne und externe Fachschulungen, Webinare und Seminare zu fachlichen, vertrieblichen und grundsätzlichen Themen des gesamten Tätigkeitsspektrums. Wir bedienen uns dazu einer Vielzahl von Weiterbildungsträgern. Dazu zählen u.a. Fachakademien, Anwälte, Maklerverbände und Organisationen, IHK. Zusätzlich nutzen wir Produkt- und Fachseminare von Versicherern und ergänzen dies durch Fachzeitschriften, Mitgliedschaft in Fachgruppen sowie die Vernetzung mit Spezialisten. Hierzu führen wir ein Weiterbildungskonto der Initiative gut beraten ( ) Seite 3 von 6

4 Vergütung Unsere Leistung ist für unsere Mandanten grundsätzlich kostenfrei, da die Vergütung eines Versicherungs- und Finanzmaklers vom Versicherer übernommen wird. Unsere Leistung ist jedoch nicht kostenlos, da die Vergütung des Maklers bereits in der Versicherungsprämie bzw. im Produktangebot enthalten ist. Dieser traditionelle Weg der Vergütung durch die Versicherer beeinträchtigt unsere Unabhängigkeit in keiner Weise. Bei Vereinbarung von Netto-Tarifen dies sind Tarife ohne in der Prämie enthaltene Maklervergütung für dessen Beratung, Analysen, Betreuung, Schadensbearbeitung usw. werden wir für den Mandanten im Rahmen einer Honorarvereinbarung tätig und stellen unsere Leistungen in Rechnung. Leistungen, die wir in Rechnung stellen, werden dem Grunde und soweit immer möglich auch der voraussichtlichen Höhe nach mit dem Mandanten vor Leistungserbringung vereinbart. Datenschutz Der Schutz der Daten unserer Mandanten hat über die gesetzlichen Bestimmungen hinaus für uns einen hohen Stellenwert. Daher erfolgt die Weitergabe von Mandantendaten an Dritte ausschließlich im Rahmen der Erfüllung unserer Aufgaben für unsere Mandanten und grundsätzlich nur mit Einwilligung. Alle Daten sind in unserer firmeneigenen EDV gespeichert und liegen parallel in einem hochsicheren Rechenzentrum in Deutschland. Somit sind Sie durch den deutschen Datenschutz abgesichert einem der strengsten der Welt. Die Qualität und Sicherheit des, von uns genutzten, deutschen Rechenzentrums ist nach ISO TÜV zertifiziert. Die Zertifizierung wird seit 2004 jährlich erneut geprüft und vergeben. Sonstige Regelungen Wir halten selbstverständlich die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen ein, insbesondere zum Umgang mit persönlichen Daten gemäß Bundesdatenschutzgesetz, zur Geldwäsche und gegen Vorteilsnahme/Bestechung gem. 299StGB. Unsere Mandanten weisen wir auf die Ombudsleute für die Versicherungswirtschaft und die Möglichkeit der Beschwerde bei Unzufriedenheit mit unserer Tätigkeit hin. Die Beschwerdestellen sowie deren Kontaktdaten sind in unseren gesetzlichen Erstinformationen benannt. Gültigkeit & Inkraftreten Diese Leitsätze finden sinngemäß Anwendung auf alle Geschäftsbereiche der Finanzfachgeschäft GmbH. Sie sind mit Wirkung vom in Kraft getreten. Ilmenau, Jana Retzlaff Geschäftsführerin Tino Retzlaff Geschäftsführer Seite 4 von 6

5 Erstinformation für Interessenten / Mandanten nach den Bestimmungen der VersVermV und der FinVermV Finanzfachgeschäft Gesellschaft für Finanzberatung mbh Firmensitz: Karl-Liebknecht-Str. 34a Ilmenau Tel Fax service@finanzfachgeschaeft.de Niederlassung Neuhaus am Rennweg: Mittelbergstraße Neuhaus/Rwg. Tel Fax service@finanzfachgeschaeft.de Geschäftsführer: Jana Retzlaff, Tino Retzlaff Amtsgericht Jena, Registernummer: HRB Steuernummer 156/108/05806 Gewerbeerlaubnis nach 34c Abs. 1 Satz 1 Nr.2 GewO erteilt durch die Stadt Ilmenau, Am Markt 7, Ilmenau per erteilt. Gewerbeerlaubnis als Vermittler für Verbraucherdarlehen nach 34c GewO erteilt durch die Stadt Ilmenau, Am Markt 7, Ilmenau per Angaben gemäß Verordnung zur Versicherungsvermittlung: Erlaubnis zur Versicherungsvermittlung nach 34d GewO erteilt per Eintragung ins Versicherungs-Vermittlerregister als Versicherungsmakler gemäß 11a Abs.1 erfolgt per Registriert im Vermittlerregister unter: D-4HFF-PYHW1-85 Erlaubnis zur Finanzanlagenvermittlung nach 34f Abs1 Satz 1, Nr 1, 2, 3 GewO erteilt per Eintragung ins Vermittlerregister als Finanzanlagenvermittler gemäß 11a Abs.1 erfolgt per Registriert im Vermittlerregister unter: D-F-186-RXC8-42 Erlaubnis zur Immobiliendarlehensvermittlung nach 34i Abs1 Satz 1 GewO erteilt per Eintragung ins Vermittlerregister als Immobiliendarlehensvermittler gemäß 11a Abs.1 erfolgt per Registriert im Vermittlerregister unter: D-W-186-WJ81-14 Seite 5 von 6

6 Zuständige IHK: Industrie- und Handelskammer Südthüringen Bahnhofstraße Suhl Tel Fax Gemeinsame Registerstelle im Sinne des 11a Abs. 1 GewO: Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.v. Breite Str. 29, Berlin Telefon: (20 Cent/min. aus dt. Festnetz, höchstens 60 Cent/min. aus Mobilfunknetzen) alle rechtlich notwendigen Informationen zur gesetzlichen Erstinformation im Detail erhält jeder Interessent zu Beginn einer persönlichen Beratung / Vermittlung. Die Gesellschaft hält keine unmittelbaren oder mittelbaren Beteiligungen von mehr als zehn Prozent der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbaren oder unmittelbaren Beteiligungen von mehr als zehn Prozent der Stimmrechte oder des Kapitals der Gesellschaft. Anschrift der Schlichtungsstellen, für die außergerichtliche Streitbeilegung zwischen Vermittlern oder Beratern und Versicherungsnehmern: Versicherungsombudsmann e.v. Günther Hirsch, Postfach , Berlin Tel (20 Cent/Min aus dem dt. Festnetz, höchstens 42 Cent/Min aus Mobilfunknetzen) Fax Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach , Berlin, Tel: (6 ct pro Anruf aus dem dt. Festnetz, bzw. 42 Cent/Min aus Mobilfunknetzen) Fax: Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank (bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen) Postfach , Frankfurt am Main weitere Adressen über Schlichtungsstellen und Möglichkeiten der außergerichtlichen Streitbeilegung erhalten Sie bei: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Graurheindorfer Straße 108, Bonn Anlage: Auflistung zu den von uns angebotenen Emittenten/Versicherungsgesellschaften und Produktgebern Seite 6 von 6

7

8

9

10

11

12