Ertragsoptimierung und Absicherung

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1 Ertragsoptimierung und Absicherung Transparenz, Analyse, Verwaltung

2 Das IONk-Team freut sich auf Sie! Historie Bernd Kaspar - Helmut Kellhammer - Thomas Kaspar Gesellschafter Seit 1982 beschäftigen wir uns mit Wirtschaftsanalysen und Vergleichen. Die erstklassige Qualität der Ergebnisse erfordert dabei eine absolut unabhängige Betrachtung. Auf dieser Grundlage entwickelten wir die bis heute gültige Philosophie der IONk: Individuell Objektiv Neutral Kompetent Unser Leistungsversprechen haben wir in über 30 Jahren bis heute eingehalten. Alle Änderungen durch den Gesetzgeber, der Politik und der Wirtschaft haben wir überwacht und die Auswirkungen für unsere Kunden in ihren individuellen Lösungskonzepten konsequent berücksichtigt. Das wird auch in Zukunft so sein. Wir betreuen mittlerweile über Kunden! Wir sind für Sie da! Tel.: ionk@ionk.de 2

3 Ein Erfolgskonzept WARUM? Wir unterstützen Sie bei Ihrem wirtschaftlichen Vermögensmanagement. Wir sorgen für Transparenz in diesem Bereich und zeigen Ihnen jede Veränderung rechtzeitig auf. Dadurch werden Chancen früh erkannt, Risiken reduziert sowie Kapital / Vermögen gesichert. UNSERE ERFAHRUNG IST IHR VORTEIL Die stabilen Leistungen unseres Erfolgskonzeptes gerade in den letzten Jahren der Weltwirtschaftskrise belegen unsere Professionalität. Durch die fachkompetente Bewertung der Finanzmärkte und der Produkte ist es uns bis heute gelungen, für unsere Kunden zufriedenstellende Renditen zu erwirtschaften. Das rechtzeitige Erkennen von Lebensrisiken,Veränderungen der Finanzmärkte sowie der Gesetzgebung ermöglicht erforderliche Zielkorrekturen und ist eine zwingende Anforderung an eine erfolgreiche Anlagestrategie. Außerdem schaffen wir für unsere Kunden mit unseren Leistungen nicht nur hohe Transparenz und Sicherheit, sondern zusätzliche finanzielle und zeitliche Freiräume für geschäftliche und private Ziele. Wir unterstützen unsere Kunden mit aller Kraft dabei, ihre Vermögenswerte zu stabilisieren, zu vermehren und ihren verdienten Wohl- und Ruhestand zu sichern. Nehmen Sie sich Zeit 3

4 Firmenversicherungen TRANSPARENZ Ordnen/Aufbereiten Ihrer Versicherungs- und Vermögensunterlagen Erstellung einer jährlichen Übersicht über alle Verträge. Alles auf einen Blick für den/die Inhaber/in, den/die Geschäftsführer/in, die Gesellschafter, die Bank und den Steuerberater ENTLASTUNG Übernahme des Schriftverkehrs mit Versicherungen und Bausparkassen Anschrift- und Kontoänderungen Übernahme der Schadensregulierung Betriebliche Altersversorgung - Vorstellung aller Möglichkeiten der betrieblichen Altersvorsorge bei Mitarbeitern, Betriebsrat und dem Lohnbüro - Aufzeigen der Vorteile für den Arbeitgeber und den Arbeitnehmer SICHERHEIT Analyse der Versicherungen und Vermögensverträge Prüfung aller Policen und der Bedingungen Ermittlung von Einsparungsmöglichkeiten Prüfung von Über- und Unterversicherungen Aufzeigen von Risiko- und Versorgungslücken Betriebliche Altersversorgung - Bewertung bestehender Direktversicherungen und Versorgungszusagen - Kontrolle der Verträge, der Bedingungen und der Versorgungsversprechen des Arbeitgebers - Prüfung der Nachschusspflicht des Arbeitgebers bei bestehenden Verträgen - Analyse der wirtschaftlichen Auswirkungen für den Arbeitgeber - Risikoabwendung für den Arbeitgeber - Einrichtung einer leistungsfähigen, betrieblichen Altersversorgung, die den aktuellen rechtlichen und steuerlichen Anforderungen entspricht VERSORGUNG Analyse der Versorgungssituation des Inhabers und der Geschäftsführung Bewertung der vorhandenen Altersversorgung Ruhestandsplanung und Berechnung 4

5 Vermögen TRANSPARENZ GESCHÄFTSVERMÖGEN Ordnen/Aufbereiten Ihrer Vermögensunterlagen Erstellung einer jährlichen Übersicht über alle Vermögensanlagen (Verträge, Anlagesummen, Ablaufdaten) Darstellung der Vermögenswerte in einem Portfolio ENTLASTUNG Übernahme des Schriftverkehrs mit Banken, Initiatoren und Steuerberatern Anschrift- und Kontoänderungen Konzepterstellung zum Vermögensaufbau TRANSPARENZ PRIVATVERMÖGEN Ordnen/Aufbereiten Ihrer Vermögensunterlagen Erstellung einer jährlichen Übersicht über alle Vermögensanlagen (Verträge, Anlagesummen, Ablaufdaten) Darstellung der Vermögenswerte in einem Portfolio ENTLASTUNG Übernahme des Schriftverkehrs mit Banken, Initiatoren und Steuerberatern Anschrift- und Kontoänderungen Konzepterstellung zum Vermögensaufbau SICHERHEIT Vermögensoptimierung Kontrolle der Renditeentwicklung Ihrer Kapitalanlagen Sofortmeldung von Auffälligkeiten, Unregelmäßigkeiten und Veränderungen 5

6 Unternehmensberatung FIRMIERUNG Prüfung der Risiken und Vorteile Ihrer aktuellen Unternehmensform und Ihrer persönlichen Situation als Unternehmer Erstberatung bei einem Wechsel der Rechtsform oder bei Firmengründungen Erstberatung beim Firmenkauf Erstberatung zur Erstellung einer Unternehmenskonzeption ÜBERGABESTRATEGIEN Erstberatung entsprechend Ihrer persönlichen Planung zu - Vererbung - Verkauf - Schenkung Ausstiegsanalyse Planungssicherheit für Sie als Inhaber/in, - Geschäftsführer/in und/oder Gesellschafter/in 6

7 Antrag Ein-Personen-Unternehmen/Freiberufler 400,- bis zu einem Umsatz von 1 Mio ,- ab einem Umsatz von 1 Mio ,- Beginn: Ende: jährl. Kündigung siehe AGB s Antragsteller/in: Firmenname: Vertreten durch den/die: Firmenstempel Name: Vorname: Firmenanschrift Straße: PLZ: Ort: Telefon: Die Leistungsbeschreibung ist Vertragsgegenstand. SEPA Lastschriftmandat: Kontoinhaber (falls abweichend): Bank: BIC: IBAN: DE Ort, Datum Unterschrift Antragsteller/in IONk Wirtschaftsanalysen seit 1982 OHG Rudolf-Diesel-Straße 2 I Kastl Tel I Fax ionk@ionk.de I Internet: Gesellschafter/Geschäftsführer Bernd Kaspar, Thomas Kaspar, Helmut Kellhammer VR Raiffeisenbank eg IBAN: DE BIC GENODEF1AOE Steuernummer: 106/164/04208 Umsatzsteuer ID: DE Registergericht Traunstein HRA IHK Erlaubnis nach 34 d GewO IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO 7

8 Allgemeine Geschäftsbedingungen 1 LEISTUNGEN Die Leistungen unserer Service-Police entnehmen Sie bitte der Vorderseite, wobei Gegenstand der Leistung jeweils die Leistungshandlung und nicht ein bestimmter Leistungserfolg ist. Die IONk berät den Kunden als Versicherungsmakler nach 34 d GewO und bei Kapitalanlagen gem. 34c u. 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO als Finanzanlagenvermittler/-berater. 2 DAUER Die Mindestlaufzeit beträgt ein Jahr und verlängert sich stillschweigend von Jahr zu Jahr, wenn nicht unter Einhaltung einer dreimonatigen Frist zur Hauptfälligkeit die Kündigung schriftlich erfolgt. 3 GELTUNGSBEREICH Die genannten Leistungen gelten für die Firma. 4 VOLLMACHTEN Die IONk ist befugt, den Auftraggeber zu vertreten. Die Einzelheiten ergeben sich aus der vom Auftraggeber als gesonderte Urkunde erteilten Vollmacht. Diese ist Vertragsbestandteil. 5 DATENSCHUTZ Die zur Vermögensbewertung und Portfolioerstellung erhobenen Daten werden gespeichert. Dies geschieht im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Wird ein Dritter als Dienstleister mit der Abwicklung von Arbeits- und Verwaltungsprozessen eingesetzt, so werden die Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetzes eingehalten. 6 VERGÜTUNG Als Vergütung wird der festgelegte Jahresbeitrag vereinbart. 7 HAFTUNG Die IONk erbringt ihre Leistungen mit der Sorgfalt eines ordentlichen Kaufmanns. Sie verspricht keinen Anlageerfolg oder eine feste Rendite. Die IONk haftet daher auch nicht für den wirtschaftlichen Erfolg. Für die Verletzung vertragswesentlicher Pflichten haftet die IONk für jede schuldhafte Pflichtverletzung. Im Falle leichter Fahrlässigkeit ist die Haftung auf 1,2 Mio. je Schadensfall begrenzt. Die IONk haftet nicht für leichte Fahrlässigkeit, sofern die Verletzung einer nicht vertragswesentlichen Pflicht vorliegt. Die Haftung für vertragsuntypische Schäden wird in diesem Falle ausgeschlossen. Alle Haftungsansprüche gegen die IONk Wirtschaftsanalysen seit 1982 OHG, aus den Leistungen der Service-Police und der Maklertätigkeit, erlöschen spätestens drei Jahre nach Beendigung der Service-Police. 8 SCHLUSSBESTIMMUNG Änderungen oder Ergänzungen dieses Vertrages bedürfen der Schriftform. Diese Formerfordernis kann nur durch eine schriftliche Vereinbarung aufgehoben werden. Sollte eine Vorschrift dieses Vertrages unwirksam sein oder durch die Rechtsprechung bzw. gesetzliche Regelungen unwirksam werden, so hat dies nicht die Unwirksamkeit des gesamten Vertrages zur Folge. Die nichtige Bestimmung ist durch eine Regelung zu ersetzen, die dem angestrebten Zweck am ehesten entspricht. Gerichtsstand aus diesem Vertrag ist Altötting. 9 BEITRAG Der Beitrag wird jährlich im Voraus per Lastschrifteinzug erhoben. Ein-Personen-Unternehmen/Freiberufler 400,- bis zu einem Umsatz von 1 Mio ,- ab einem Umsatz von 1 Mio ,- Alle Preise verstehen sich zzgl. gesetzlicher Mehrwertsteuer. 8

9 Selbstauskunft KORRESPONDENZ IONk Wirtschaftsanalysen seit 1982 OHG Rudolf-Diesel-Str. 2, Kastl Tel.: , Fax: GESCHÄFTSBEREICHE Erstellung von Wirtschaftsanalysen für Unternehmen und Privatpersonen in den Bereichen: Versicherungen, Bausparen, Finanzdienstleistungen und Vermögen. BETEILIGUNGEN Die IONk hat keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von über zehn Prozent am Stimmrecht oder an dem Kapital eines Versicherers. An der IONk ist kein anderes Unternehmen beteiligt. ANGABEN ZUM REGISTER Registergericht Traunstein, HRA Herzog-Otto-Straße 1, Traunstein, Tel.: Fax: ERLAUBNIS VON DER ZUSTÄNDIGEN ZULASSUNGS- UND AUFSICHTSBEHÖRDE Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Balanstraße München IHK Erlaubnis nach 34 d GewO als Versicherungsmakler IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO als Finanzanlagenvermittler/-berater Die Eintragungen können im Vermittlerregister unter geprüft werden. VERMÖGENSSCHADENSHAFTPFLICHT/ BERUFSHAFTPFLICHTVERSICHERUNG FÜR MAKLER Der Vertrag besteht seit bei der Allianz mit einer Deckungssumme von pro Versicherungsfall, pro Versicherungsjahr maximal die doppelte Summe. Der Vertrag erfüllt die Anforderungen der 8 bis 10 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und beratung. Ab dem erfüllt der Vertrag außerdem die Anforderungen der 9 bis 10 der Verordnung über die Finanzanlagevermittlung. SCHLICHTUNGSSTELLEN Versicherungsombudsmann Private- und Gewerbeversicherungen Leipziger Straße 121, Berlin, Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung Friedrichstr. 191, Berlin, Ombudsstelle Geschlossene Fonds Postfach , Berlin, info@ombudsstelle-gfonds.de Eine Erfolgsgeschichte von mehr als 30 Jahren Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Str. 108, Bonn, Landratsamt Altötting Bahnhofstraße 38, Altötting, 9

10 Auszug aus unserem Kundenkreis Hier ist noch ein Platz Plätzchen für für Sie frei. Sie frei! 10

11 Referenzen und mehr B&M Reifen und KFZ-Service GmbH, Neuötting Bodengestaltung Fleck, München Buchner Kfz- u. Landtechnik, Inh. Anton Pfaffinger, Feichten Cartesy GmbH, Prüf- und Wägetechnik, Neuötting Der Hilner, Schlafen-Wohnen-Leben Regensburg GmbH, Regensburg Deutschmann Harald, Heizung und Sanitär, Burghausen Dr. Georg Rottenaicher, Zahnarzt, Kirchweidach Elektro Enzinger GmbH, Elektrofachhandel, Neuötting Eventus Inkasso GmbH, Altötting Feil GmbH, Einrichtungen, Stühle, Tische, Bänke, Siegsdorf Fliesen Kain GmbH, Kirchweidach Girr & Steger GmbH, Augenoptik, Trostberg Geiger Robert, Gräder-Straßenbau, Fridolfing Hartl GmbH & Co. KG, Holzbau (Zimmerer- und Dachdeckermeister), Palling Hochmuth Roland, Leiter & Gerüste, Tiefenbach Holztransporte-Müllabfuhr Horst Untermaier, Fuhrunternehmer, Seeon Hotel Gasthof zur Post, Wagner, Kirchweidach Hubert Bernhard Elektro Sanitär, Kirchdorf IT Kommunikation Huber, Feichten Johann Oberauer Transportunternehmen, KFZ & Baumaschinen, Nußdorf Kallmaier u. Haslbauer GmbH, Installation u. Heizungsbau, Pleiskirchen Martin Reif, Schlossermeister, St. Georgen Klemm und Esterbauer, Landschaftsgärtner, Mühldorf KNOBLINGDESIGN GmbH, München MUESSIG EDM GmbH, Metallbearbeitung, Gilching Panradl Moor GmbH, Bad Aibling Pöppel Georg, Kohlensäuredienst, Traunstein ST-Metalltechnik, Sedlmeier-Thalhammer GdBR, Halsbach Steinlechner Reinhold, Werbeagentur Idee und mehr, Burgkirchen Sterflinger & Sohn, Stero-Werk, Schilfrohrmattenvertrieb, Kirchweidach Seibel Stefan, 2S Werbung, Kirchweidach Synaptic Network GmbH, München Wechslinger Robert, Gartengeräte, Altenmarkt Weisky & Co. GmbH, Gas- u. Wasserinstallation, Altenmarkt Weißl Michael jun., Pferdesport u. Tierzuchtgeräte, Engelsberg Well Cut, Haarstudio, Holzkirchen Zahn Hitex GmbH, Textilreinigung, Mühldorf 11

12 Referenzschreiben 12

13 Referenzschreiben Förder- und Metalltechnik Sedlmeier-Thalhammer-GbR Ich, Herr Sedlmeier entschloss mich im Juli 2007 zum Abschluss einer privaten Service-Police und übergab meine ganzen Finanz- u. Versicherungsangelegenheiten an Herr Kaspar und das IONk- Team. Von der transparenten Aufbereitung, der Risikoanalyse und den trotzdem möglichen Einsparungen war ich überrascht. Als ich mit Herrn Georg Thalhammer 2009 beschloss eine GbR zu gründen, war deshalb für uns die die logische Folge. Gemeinsam mit Herrn Kaspar stellten wir das Projekt auf die Beine. Bis dahin waren wir der Meinung, dass es unmöglich ist, mit einem Partner private und unternehmerische Anforderungen, aus einer Hand hervorragend lösen kann. Aber unser gemeinsamer Weg bewies uns das darin sogar ein erheblicher Vorteil liegt. Das Ergebnis der darauffolgenden Jahre war beeindruckend. Wir konnten unsere Kompetenz und die Leistung unseres Unternehmens deutlich erweitern und somit eine sichere Ausgangsbasis für die Neugründung unserer GmbH - ST Metalltechnik schaffen. Die nicht einfache Gründung auf Grund des vorhanden Umfelds, erforderte eine hohe Kompetenz bei der Beratung und Durchführung. Die IONk meisterte diese Herausforderung mit ihren Mitarbeitern und ihrem Netzwerk, wie gewohnt perfekt. Herr Bernd Kaspar stand uns in all den Jahren immer mit seiner Erfahrung und seinem Fachwissen zur Verfügung. Wir hoffen, dass wir diese angenehme und faire Partnerschaft noch lange so erfolgreich fortführen können. Das IONk-Team unter der Führung von Herrn Kaspar können wir deshalb bestens weiterempfehlen. Sedlmeier-Thalhammer-GbR Baumgarten Halsbach Inhaber: Bernhard Sedlmeier und Georg Thalhammer Tel: +49 (0) Tel: +49 (0) Fax: +49 (0) STMetalltechnik@googl .com Kto.-Nr.: BLZ: RVB Altötting Mühldorf eg Steuernummer: 106 / 174 / UST-ID-Nr.: DE

14 Referenzschreiben HEIZUNG - LÜFTUNG - SANITÄR Wärmepumpen - Solar- und Schwimmbadtechnik Deutschmann Harald Heizung - Lüftung - Sanitär Gewerbepark Lindach A Burghausen IONK Wirtschaftsanalysen Rudolf-Diesel-Str Kastl Deutschmann Harald -Meisterbetrieb - Gewerbepark Lindach A Burghausen Tel / Fax / Mobil Burghausen, Sehr geehrte Damen und Herren, mit diesem Schreiben möchten wir uns für die stets gute und erfolgreiche Zusammenarbeit in Sachen Geldanlagen und Versicherungsschutz bedanken. Hervorheben möchten wir auch, dass es in den letzten Jahren immer zu einem regelmäßigen Austausch kam, was uns bereits sehr oft zur Verbesserung unserer persönlichen Situation weiterhalf. Erwähnenswert finden wir auch die Prämienübersicht bei der man sich eine Menge Zeit spart für die Einkommensteuererklärung. Nochmals vielen herzlichen Dank an Sie, Ihr Team und vor allem an Frau Bloch, die zu diesem Erfolg mit äußerster Zuverlässigkeit und Erreichbarkeit als auch ständige Ansprechperson dazu beitrug. Mit freundlichen Grüßen Erika und Harald Deutschmann Die Ware bleibt bis zur vollständigen Bezahlung unser Eigentum. Bankverbindung: Sparkasse Altötting-Mühldorf BLZ: KTO: USt.ID.NR.DE IBAN: DE BIC: BYLADEM1MDF 14

15 Referenzschreiben 15

16 Unser Firmengebäude IONk Wirtschaftsanalysen seit 1982 OHG Rudolf-Diesel-Straße 2 I Kastl Tel I Fax ionk@ionk.de I Internet: Gesellschafter/Geschäftsführer Bernd Kaspar, Thomas Kaspar, Helmut Kellhammer VR Raiffeisenbank eg IBAN: DE BIC GENODEF1AOE Steuernummer: 106/164/04208 Umsatzsteuer ID: DE Registergericht Traunstein HRA IHK Erlaubnis nach 34 d GewO IHK Erlaubnis nach 34 f Abs. 1 S. 1 Nr GewO