FUNDAMENT FÜR IHR VERMÖGEN

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2 FUNDAMENT FÜR IHR VERMÖGEN 2 DerSparplan Fondsinvest isteine Alternativezum Sparkonto, die es Ihnen ermöglicht, einehöhere Renditezuerzielen, alsdies beim herkömmlichen Sparenmöglich ist. Sie investieren regelmässigbeträge in Anlagefondsund legendamit ein solides Fundamentfür einen langfristigenvermögensaufbau. Der Sparplan Fondsinvest bietet drei Vorteile: 1. Sie bleiben flexibel FallsSie einmal mehr investieren wollen,ist diesjederzeit möglich. Möchten SieeineWeileweniger oder gar nichts einzahlen,ist dies problemlos möglich ohnezusatzkosten. 2. Profis legenfür Sie an IhrGeldfliesst in Anlagefondsvon renommiertenfinanzinstitutionen. Fachleutetreffen die Anlageentscheide fürsie undkümmernsich um diewertschriftenverwaltung. 3. Sie investieren regelmässig Wenn die Börsen fallen,erhalten Sie mehr Fondsanteile. In einer Boomphase, wenn die Anteilerelativteuer sind,kaufensie dafürweniger. Langfristig zahlt sich diese Methodeaus. Renteneinkommen mit Fondsinvest-Liberta Verfügen SiebereitsüberVermögen undsindsie vielleichtanrenteneinkommen interessiert? Dann wäre derentnahmeplan Fondsinvest- LibertaeineOptionfür Sie. Details aufseite9.

3 DieEckwerte Wenn Siebeim Sparplan Fondsinvest einsteigen wollen,beraten wirsie gerne. Im persönlichen Gespräch klären wirmit Ihnen wichtige Eckwerte, etwa Anlageziele,Zeithorizont, denmöglichen Sparbetragund den Sparrhythmus.AmSchlusslegen Sie fest,inwelche AnlagefondsSie jeweils wievielinvestieren möchten. los einen Depotauszugsowie den Steuerausweis. Die Einzahlungen DerSparplan Fondsinvest kenntkeine Einzahlungsregeln.Sie können auf das Fondskontosovielund so ofteinzahlen,wie Siewollen. DieVorteile deswertschriftensparens stellen sich vorallem dann ein, wenn Sie möglichst konstant immerdie gleichen Beträge investieren. Das Fondskonto Drehscheibebeim Sparplan Fondsinvest istein Fondskonto,das wir spesenfreifür Sieführen.Wenn der Saldo aufdem Kontobei CHF 100 oder höherliegt,wirdder Betrag in derregel wöchentlich automatisch in die Fonds IhrerWahl investiert. ProKonto stehen Ihnen dabei bis zu drei Anlagefondszur Verfügung. Beim Kauf vonfondsanteilen beträgtdie Ausgabekommission 1%.Per Ende Jahr erhaltensie jeweils kosten- FLEXIBILI TÄT ALS LEITMOTIV 3

4 DieUmschichtung Sie möchten das Vermögen in andere Fonds umschichten? Nichts einfacher als das eine Mitteilung an uns genügt. Das erste Mal im Jahr ist dieser Wechsel gratis. Jede weitere Umschichtung kostet CHF 20 pro Fonds, zuzüglich zu den normalen Gebühren wie Ausgabekommission, Umsatzabgabe und evtl. SIX Swiss Exchange- Gebühr. DerBezug Wenn SieIhr Sparzielerreichthaben, können Sieden Sparplan Fondsinvest mit einer schriftlichen Mitteilung auflösen.der Verkaufist jederzeit möglich,die Ausführungerfolgt spätestens am Folgetag. Wirverkaufen alle Fondsanteilezum aktuellen Kurs und überweisenihnen dengegenwertin Franken.Dabei fallen keineweiteren Kommissionenan mit Ausnahme derumsatzabgabeund SIX Swiss Exchange-Gebühr fürdie börsengehandelten Fonds. Auch die Auszahlungeines Teilsder investiertensummeist ab CHF immermöglich. Auch in diesemfall entrichtensie keineverkaufskommissionen. 4

5 FÜR JEDES BEDÜRFNIS Beim Sparplan Fondsinvest arbeiten wir mit führenden Fondsgesellschaften zusammen. Auf diese Weise können Sie aus einer komfortabel breiten Produktpalette wählen und sich für eine Anlagestrategie entscheiden, die Ihren Vorstellungen entspricht. DieFondskategorien Häufig lassen sich die Anlagebedürfnisse bereits mit einem unserer drei Anlagestrategiefonds «Adagio», «Vivace» oder «Allegro» abdecken. Wollen Sie Ihre Gewinnchancen erhöhen, dann stehen Ihnen als Ergänzung mehrere Aktienfonds zur Verfügung. Ziehen Sie dagegen relativ stetige Erträge vor, dann sollten Sie Ihr Augenmerk auch auf die Obligationenfonds oder Immobilienfonds richten. Zur Diversifikation Ihres Depots eignet sich der alternative Fonds. DieFondsprofis Jeder Fonds hatseinecharakteristischen Eigenheiten underöffnetihnen damit spezifische Chancen, aber auch Risiken. Welchesdie fürsie geeignete Fondsmischung sein könnte,klären SieambestenimdirektenGespräch mit uns.wir haben täglich mit Anlagefondszutun undkennen die Rahmenbedingungen füroptimal auf Siezugeschnittene Anlagen. 5

6 DIEFONDS IHRERWAHL Ausdiesen19Fonds können SiebeimSparplan Fondsinvest wählen: Anlagestrategiefonds alsbasisanlage Adagio (Lux) Festverzinslich Vivace (Lux) Ausgewogen Allegro(Lux) Wachstum VF (CH) ValiantVario Enthältrund90%Obligationen undlegt70%bis80%in Schweizer Anlagenan. FondswährunginSchweizer Franken.NiedrigesRisiko. Enthältrund60%Obligationen undrund35%aktien,legtbis zu 80%in SchweizerAnlagenan. FondswährunginSchweizer Franken.Mittleres Risiko. Enthältrund35%Obligationen undrund60%aktien,legtca. 55 % in Schweizer Anlagenan. FondswährunginSchweizer Franken. Mittleresbis hohesrisiko. Hauptanteil Obligationen,ergänzt mitaktien.investiertineinesehr breit diversifizierte Palettevon Anlagen. Aktienfondszur Erhöhungder Gewinnchancen 6 Julius Baer EF Swiss-CH Julius Baer EF Europe-EUR Julius Baer EF Global-EUR Investiertvorwiegend in Aktien vonschweizer Gesellschaften. Vergleichsbasisist derumfassendsteschweizerischeaktienindexspi (Swiss PerformanceIndex). FondswährunginSchweizer Franken. HohesRisiko. Investiertvorwiegend in Aktien grösserereuropäischer Gesellschaften. Vergleichsbasisist deraktienindexmscieurope. Fondswährungin Euro.HohesRisiko. Investiertweltweit in Aktien vongesellschaftenaus anerkannten Märktenund misstsich an der Entwicklungseines Referenzindex MSCI WorldEUR. FondswährunginEuro.HohesRisiko.

7 Credit Suisse Equity Fund (CH) Systematic AlphaJapan A UBS(Lux) Equity Sicav USA Value(USD) UBS(Lux) Equity Fund GlobalInnovators (EUR) InvestiertinAktien grössererjapanischer Gesellschaften, ergänzt durch aussichtsreichenebenwerte. Vergleichsbasisist deraktienindextopix (Tokyo StockExchange). FondswährunginYen.HohesRisiko. InvestiertinAktien amerikanischer Gesellschaften, die nach Ansicht desfondsmanagementsgünstigbewertet sind (Value-Ansatz). Investitionen mitmittlerem bislangemanlagehorizont. Fondswährung in US-Dollar.HohesRisiko. Investiertinden thematischen Bereichen Demografie,Klimawandel und Wasser mit besonderem Fokusauf ökologischeund sozialeaspekte. FondswährunginEuro.HohesRisiko. Pictet Funds(Lux) InvestiertinAktien vongesellschaftenmit Hauptsitzoder Haupttätigkeit in Schwellenländern. FondswährunginUS-Dollar. Emerging Markets-P USD HohesRisiko. VF (CH) Valiant Aktien Schweiz UBS-ETFDJEURO STOXX50 UBS-ETFSMI SAMSustainable Global Fund EUR InvestiertinAktien vonunternehmen,die ihren Sitz in der Schweiz haben oder den überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit in der Schweizausüben.Vergleichsindexist derspi. Fondswährungin SchweizerFranken.HohesRisiko. Investiertinsämtliche Aktien,welche im IndexDow JonesEUROSTOXX 50 enthalten sind.die anteilsmässige Gewichtung der Gesellschaften entsprichtdabei der jeweiligenindexgewichtung.fondswährung in Euro.HohesRisiko. Investiertinsämtliche Aktien vonunternehmen,welche im Swiss Market Index(SMI) enthalten sind.dabei entsprichtdie anteilsmässige Gewichtung der Gesellschaftender jeweiligenindexgewichtung. FondswährunginSchweizer Franken.HohesRisiko. Investiertweltweit in Aktien vongesellschaften, die in ihrerbranche in Bezugauf Nachhaltigkeit führendsind. FondswährunginEuro.Hohes Risiko. Fonds zurreduktion des Risikos UBS(CH)Property Fund Swiss Mixed «Sima» Credit Suisse Bond Fund (CH) DynamicSfr Aberdeen(Swiss)Funds DynamicEuroBond Fund InvestiertinWohnbauten undinkommerzielle Bauten, vorallem in grossenstädten undagglomerationen der deutschen Schweiz. FondswährunginSchweizer Franken.Mittleres Risiko. InvestiertinObligationen undwandelanleihen,die aufschweizer Franken lauten oder gegenschweizer Franken abgesichertsind. Keine EinschränkungbezüglichBonitätsstufenund Laufzeiten.Fondswährung in Schweizer Franken.NiedrigesRisiko. InvestiertinObligationen undwandelanleihen,die aufeuro lauten oder gegeneuro abgesichertsind. KeineEinschränkungenbezüglich Bonitätsstufenund Laufzeiten.Fondswährung in Euro.NiedrigesRisiko. 7

8 AlternativerFonds zurdiversifizierungdes Depots UBS(Lux) Structured Sicav <Rogers International Commodity Index >(CHF) Investiertimglobalen Rohstoffuniversumbasierendauf die anteilsmässige Gewichtung desrogers International CommodityIndex.Der FondsinvestiertinRohstoffe vonawie Aluminiumbis Zwie Zucker. FondswährunginSchweizer Franken.HohesRisiko. Dieser Informationsprospektstellt weder ein AngebotnocheineAufforderungzum Kauf von Fondsanteilen darund istkein Emissionsprospekt im Sinnevon Art. 652a desschweizerischen Obligationenrechts.Sämtliche in dieserbroschüre erwähnten Angaben sind ungeprüft, fallsnicht ausdrücklich anderserwähnt. Informationen füranlagefondsluxemburgischen Rechts: a) Adagio(Lux) Festverzinslich, Vivace(Lux) Ausgewogen, Allegro(Lux) Wachstum,JuliusBaer EF Swiss-CHF,JuliusBaer EF Europe-EUR,JuliusBaer EF Global-EURund SAMSustainable Global Fund EUR. SchweizerVertretung: Swiss&Global Asset Management Ltd.,Zürich b) UBS(Lux) EquitySicav USA Value(USD),UBS (Lux)EquityFund Global Innovators (EUR), UBS-ETFDJEUROSTOXX 50 undubs (Lux)Structured Sicav Rogers International Commodity Index (CHF). SchweizerVertretung: UBSFundManagement (Switzerland) AG,Basel c) Pictet Funds(Lux) EmergingMarkets-P Cap. SchweizerVertretung: Pictet FundsS.A.,Genf. DieRechtsprospekte unddie aktuellen Jahres-sowie Halbjahresberichtedieser Fonds können beim jeweiligenschweizer Vertreterkostenlos bezogenwerden. 8 Informationen füranlagefondsschweizerischenrechts: a) UBS-ETFSMI undubs (CH) Property Fund Swiss Mixed«Sima». Fondsleitung: UBSFund Management (Switzerland) AG,Basel. b) Credit Suisse EquityFund(CH)Systematic AlphaJapan A, Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfrund Aberdeen (Swiss)Funds Dynamic Euro Bond Fund.Fondsleitung:CreditSuisseAsset Management Funds, Zürich. c) VF (CH) ValiantVario undvf(ch) ValiantAktien Schweiz.Fondsleitung:LombardOdier Darier HentschFundManagers S.A.,Genf. DieRechtsprospekte,das Reglement unddie aktuellen Jahres-sowie Halbjahresberichtedieser Fonds können beider jeweiligenfondsleitung kostenlosbezogenwerden.

9 RegelmässigesEinkommen Wenn Siebereitsein Vermögen angesparthaben,dann istvielleicht unser Entnahmeplan etwas fürsie. BeiFondsinvest-Liberta lassensie sich einregelmässigeseinkommen auszahlen undprofitieren gleichzeitig voneiner professionellenvermögensverwaltung. Auch Fondsinvest-Liberta zeichnet sich durch grosse Flexibilität aus. Und so funktioniert s: SieleisteneineEinlagevon mindestens CHF in Fondsanteile. Siekönnen aus derselben Produktpalette wählen wiebeim Sparplan Fondsinvest. ProEntnahmeplan stehen Ihnen bis zu drei Fondszur Verfügung. Sie legenfest, wiehochdie monatlicheauszahlungsein soll (MinimumbetragCHF 200). Allesandereläuft vonselber.wir verkaufenjeweils so viele Fondsanteilewie nötig, um Ihnen diegewünschte Summeüberweisen zu können. Dabeibehalten wirdie von Ihnen gewählteanlagestrategie in IhremFondsdepot bei. Aufdiese Weisebleiben IhreErtragschancen möglichst lange intakt. Siekönnen IhrFondsvermögen jederzeit wieder aufstocken. Umgekehrtkönnen SieauchIhre Bezüge erhöhenoderdas gesamte Kapital beziehen. FONDS INVEST LIBERTA 9

10 FONDS INVEST IM ÜBER BLICK Individuelles Wertschriftensparen DerSparplan Fondsinvest istfür Anlegergeeignet, die mit regelmässigenbeiträgensystematisch ein Vermögen aufbauen wollen. Flexible Zahlungen Einlagen erfolgen aufein Fondskonto, entweder regelmässig, zumbeispiel perdauerauftrag, oder durch unregelmässige Zahlungen. Rascher Investitionsrhythmus Die Investitionen in die Fonds erfolgen in der Regel wöchentlich am Dienstag (Spezialregelung bei Feiertagen). Massgeschneiderte Anlagestrategie DerKunde legt die Anlagestrategie fest. ProFondskontosindAnlagenin maximaldreifonds ausder Fondspalette möglich. 10 TieferMindestanlagebetrag Sobald dersaldo desfondskontos CHF 100erreichthat,wirddieser abgebucht undinfondsanteile investiert. Breite Fondspalette DiePalette umfasst19anlagefonds vonerfahrenen Finanzinstituten. Dazu gehören vier Anlagestrategiefonds, elfaktienfonds,zwei Obligatio-

11 nenfonds,ein Immobilienfonds und ein alternativerfonds. Damit lassen sich nahezualleanlagebedürfnisse abdecken. Einfaches Umschichten Täglich möglich. EinmalimKalenderjahr gratis,danach CHF 20 pro Fonds zuzüglich zu dennormalengebühren wieausgabekommission, Umsatzabgabeund evtl.six SwissExchange- Gebühr. KostenloseAusweise Einmal jährlich:depotauszug und Steuerausweis. Jederzeit Teilbezüge möglich Mindestauszahlung: CHF KeineVerkaufskommission. RascheAuflösung Verkauftäglich möglich,ausführung spätestens am Folgetag. Keine Verkaufskommission(Gebühren:vgl. nachstehendenabschnitt). TransparenteGebühren Kontoführung: kostenlos Ausgabekommission:1%beim Kauf vonfondsanteilen Verkaufskommission: keine Umsatzabgabe: maximal0.15%, jeweils beikaufund Verkaufder börsengehandeltenfonds sowie beiemissionder ausländischen Anlagefonds SIXSwiss Exchange-Gebühr: maximal0.015 %,jeweils beikauf oder Verkaufder börsengehandeltenfonds Depotgebühr:gemässReglement derbank Professionelle Beratung IhrKundenberaterhält ausführliches Informationsmaterial bereit undberät Siejederzeit gerne. 11