KONKRET. Ein Magazin der Weibel Hess & Partner AG

Transkript

1 Ein Magazin der Weibel Hess & Partner AG

2 2 Grundsatz Vorgehen 3 Ganzheitlich aus Tradition Systematisch und persönlich zum Ziel Im Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungsbereich gehört der ganzheitlichen Beratung die Zukunft. Denn nur wer den Gesamtüberblick hat, kann bei Teilaspekten die richtige Empfehlung abgeben. Als Kunde profitieren Sie von einer ganzheitlichen und unabhängigen Beratung. Die Weibel Hess & Partner AG (WHP) baut dabei auf eine grosse Erfahrung seit 1995 ist unsere Firma eine zuverlässige Adresse für umfassende Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungsberatung für Private und Unternehmen. Dass die WHP so erfolgreich ist, liegt vor allem an unseren ausgewiesenen Fachleuten, die sich ständig weiterbilden. Diesen Erfahrungsschatz setzen wir täglich für Sie ein, um individuelle, massgeschneiderte Lösungen zu erarbeiten. Sie schenken uns Ihr Vertrauen. Das verpflichtet uns dazu, es mit Professionalität, herausragender Leistung und hoher Servicequalität täglich neu zu verdienen. Dabei stehen Ihre ganz persönlichen Bedürfnisse und Ansprüche im Mittelpunkt. Noch vor kurzer Zeit verfolgten nur wenige Marktteilnehmer diesen ganzheitlichen Ansatz. Heute stellen wir fest, dass der Trend klar in die Richtung der umfassenden Betrachtung und Betreuung von Kunden geht. Bei uns ist dieses Modell der Zukunft kein Trend, sondern Tradition und das seit über 20 Jahren. Für eine erfolgreiche ganzheitliche Beratung braucht es qualifizierte Mitarbeitende, welche auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen und eine systematische, systemgestützte Vorgehensweise, welche den Gesamtüberblick sicherstellt. Das Resultat sind Konzepte, welche unter Berücksichtigung der Gesamtsituation zu einer optimalen Lösung führen. Unabhängig davon, ob es sich bei Ihrem Bedürfnis um einen Vermögens-, Vorsorge- oder Versicherungsaspekt handelt bei WHP kommt eine langjährig bewährte Methode zur Anwendung. Systematisch und trotzdem individuell In einem unverbindlichen und kostenlosen Erstgespräch lernen wir zuerst Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele kennen. Die anschliessenden Beratungsphasen Offerte, Analyse, Konzept und Umsetzung folgen einem vordefinierten Raster. Die Mitarbeitenden profitieren dabei von klaren Prozessen und Strukturen und können sich auf ein etabliertes System abstützen, welches wir kontinuierlich weiterentwickeln. Als Kunde haben Sie dadurch die Gewähr, dass Sie nicht nur individuell und persönlich, sondern auch strukturiert beraten werden. W N S O Ganzheitliche Beratung ist der Schlüssel zum Erfolg. Dazu braucht es qualifizierte und erfahrene Mitarbeitende und einen systematischen, systemgestützten Beratungsprozess. Das Resultat sind individuelle Konzepte, welche unter Berücksichtigung der Gesamtsituation zu einer für Sie optimalen Lösung führen. Wann dürfen wir Sie davon überzeugen? Dieses Konzept wenden wir auch konsequent in der Betreuung an. Die Vorteile liegen auf der Hand. Mit Ihren Zielen im Fokus und dem systematischen Gesamtüberblick fällt es leicht, die Ziele zu verfolgen und wenn nötig die entsprechenden Anpassungen vorzunehmen. Dynamische Betrachtung Den Gesamtüberblick jederzeit zu wahren, ist aufwendig. Die zunehmende Digitalisierung ermöglicht inskünftig eine detaillierte und dynamische 360 -Betrachtung. Wir arbeiten bereits heute an der Umsetzung dieser Konzepte, damit wir auch in Zukunft sagen können: WHP Ihr Vermögens-, Vorsorge- & Versicherungspartner für ganzheitliche Lösungen.

3 4 Vermögen & Vorsorge 5 Vermögenspartner für Privatpersonen Geld hat für jeden von uns eine andere Bedeutung. Ihre jeweilige Lebenssituation und Ihre Wünsche bestimmen Ihre finanziellen Bedürfnisse jetzt und in Zukunft. Fühlen Sie sich verunsichert, was Ihre finanzielle Zukunft betrifft? Lassen sich Ihre Wünsche finanziell realisieren? Berücksichtigen Sie bei Ihren Überlegungen Ihre Gesamtsituation? Eine ganzheitliche Vorsorge- und Vermögensplanung schafft Klarheit. Mit Blick aufs Ganze sorgt die WHP für Transparenz und Übersicht die beste Grundlage für wichtige Entscheidungen in Ihrem Leben. Als Kunde der WHP profitieren Sie von einem umfassenden Dienstleistungsangebot aus einer Hand. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre Bedürfnisse nach Beratung, Qualität, Komfort und Sicherheit. Vermögensverwaltung Einen gewichtigen Grundstein in der ganzheitlichen Vorsorge- und Vermögensplanung bildet das Finanzvermögen. Als Vermögensverwalter engagieren wir uns persönlich und kompetent für Ihren Anlageerfolg. Wir verfolgen eine Anlagepolitik mit breiter Diversifikation und globaler Ausrichtung. Gemeinsam legen wir Ihre Anlageziele fest und stimmen diese mit Ihrem Risikoprofil ab. Als Kunde bestimmen Sie, wie stark Sie in die Anlageentscheidungen miteinbezogen werden möchten. Als Kunde profitieren Sie von einem individuellen Anlagekonzept, mit dem Sie finanziell flexibel bleiben, Ihre Vermögenssubstanz nicht gefährden und trotzdem die bestmögliche Rendite erwirtschaften. So erreichen Sie Ihre Anlageziele! Vermögens-Cockpit Zu einer gesamtheitlichen und systematischen Beratung gehört mehr als die klassische Vermögensverwaltung und Anlageberatung. Alle wichtigen Themenbereiche fassen wir in einem sogenannten «WHP Vermögens-Cockpit» zusammen, welches Ihnen in einer 360 -Betrachtung die Sicht auf all Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, alle Ausgaben und Einnahmen sowie Ihre Ziele unter Berücksichtigung Ihrer aktuellen Lebenssituation und Ihrer zukünftigen Wünsche darstellt. Das laufend aktualisierte Cockpit bildet die Basis für alle relevanten Entscheidungen und deckt nebst dem Bereich Vermögensverwaltung die nachfolgenden Themenbereiche ab: Risiko- und Altersvorsorge Bin ich oder meine Familie bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall genügend abgesichert? Ist die gewählte Vorsorgelösung für mich bedarfsgerecht? Wichtige Fragen, welche wir im Rahmen der Analyse der Risikovorsorge klären. Mit der (Früh-)Pensionierung verändert sich Ihre finanzielle Situation grundsätzlich. Die Sicherstellung des Einkommens sowie die Vermögenserhaltung sind primäre Ziele. Wir bahnen den Weg für eine gesicherte Zukunft. Nachlassplanung Haben Sie sich schon Gedanken darüber gemacht, wie Ihr Vermögen dereinst weitergegeben werden soll? Nachlassplanung erfordert neben wichtigen Entscheidungen vorausschauende Massnahmen anspruchsvolle Schritte, bei denen wir Sie gerne unterstützen. Finanzplanung Für jedes Unternehmen ist es selbstverständlich, dass es die finanzielle Entwicklung zumindest einmal jährlich überprüft und plant. Nur die wenigsten Privatpersonen kennen aber ihre Ausgabensituation oder sind sich ihrer möglichen Optimierungen bewusst. Eine private Finanzplanung hilft Ihnen, Ihre Ziele zu erreichen. Steuerplanung Ein weiterer wichtiger Bestandteil einer guten finanziellen Planung ist, alle denkbaren Lösungen auf ihre steuerlichen Auswirkungen hin zu untersuchen. Nur wer das Thema ganzheitlich betrachtet, kann auch nachhaltig sparen. Steuern sparen heisst Steuern planen. Investitionen und Finanzierungen Verkauf und Kauf einer Liegenschaft oder der eigenen Firma sind Entscheidungen mit grosser Tragweite. Gerne unterstützen wir Sie mit unserem Fachwissen bei Vertragsverhandlungen, Bewertungs- und Finanzierungsfragen. «Mit ganzheitlicher Beratung gemeinsam Ihre individuellen Ziele erreichen.» Als Kunde der WHP profitieren Sie von einem umfassenden Dienstleistungsangebot aus einer Hand. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre finanziellen Bedürfnisse und Ihre zukünftigen Wünsche. Nebst der Vermögensverwaltung und der Anlageberatung decken wir auch die Bereiche Risiko- und Altersvorsorge sowie Nachlass-, Finanz- und Steuerplanung ab. Alle wichtigen Themenbereiche fassen wir im «WHP Vermögens-Cockpit» zusammen, welches den Gesamtüberblick sicherstellt die beste Grundlage für alle Ihre wichtigen Entscheidungen.

4 6 Versicherung & Vorsorge 7 Versicherungspartner für Unternehmen «Mit individueller Beratung Leistungen verbessern und Geld sparen.» Für Ihre berufliche Vorsorge und betrieblichen Versicherungen geben Sie als Unternehmen viel Geld aus. Wissen Sie, ob die Versicherungsdeckungen im Leistungsfall ausreichend sind? Sind Sie sicher, dass Ihre Pensionskasse aus den Vorsorgeguthaben optimale Leistungen gewährt? Die unabhängige Beratung der Experten der WHP zeigt Ihnen einen möglichen Handlungsbedarf auf, erarbeitet für Sie individuelle und massgeschneiderte Lösungen, setzt diese um und betreut Sie in allen Versicherungsfragen dauerhaft und nachhaltig. Firmen suchen unseren Rat aus unterschiedlichen Gründen. Eines haben sie jedoch gemeinsam: Sie brauchen alle eine unabhängige Beratung von ausgewiesenen Experten. Unser Beratungsprozess folgt einem systematischen Ansatz. Jede Phase dokumentieren wir und stimmen die Erkenntnisse und Entscheide im persönlichen Gespräch mit Ihnen ab. Phase 1: Kurzanalyse Sie erhalten kostenlos eine Kurzanalyse Ihrer betrieblichen Vorsorge- und Versicherungsverträge. Sie erkennen, ob Ihre bestehenden Deckungen ausreichend sind und wo allenfalls Anpassungsbedarf besteht. Die Analyse liefert Ihnen folgende drei Ergebnisse, von denen Sie direkt profitieren: Kostenlose Standortbestimmung Handlungsbedarf wird aufgezeigt Optimierungspotenzial wird erkennbar Diese Analyse bildet die Ausgangslage für die nächste Phase und wird durch ein Gespräch mit einem Experten der WHP abgeschlossen. Phase 2: Konzept In der Konzeptphase analysieren wir Ihre Ausgangslage im Detail und definieren zusammen mit Ihnen die Sollsituation. Folgende Fragen können Grund für unsere Unterstützung sein: Sind meine Versicherungsleistungen bedarfsgerecht? Profitiere ich von marktgerechten Konditionen? Habe ich die richtigen Anbieter gewählt? Wie informiere ich meine Mitarbeitenden? Lassen sich Ausfallzeiten der Belegschaft reduzieren? In partnerschaftlicher Zusammenarbeit erarbeiten wir Ihre individuelle und massgeschneiderte Lösung. So erhalten Sie nicht nur ein bedarfsgerechtes Versicherungskonzept mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis, sondern alle wichtigen Entscheidungsgrundlagen für die Umsetzung. Anschliessend sind wir um eine erfolgreiche Realisierung und kompetente Mitarbeiterinformation besorgt. Damit Sie auch in Zukunft bedarfsgerechte Versicherungsleistungen zu marktgerechten Konditionen erhalten, bietet die WHP eine umfassende Betreuung an. Phase 3: Betreuung Die individuelle und dauerhafte Betreuung entlastet Sie nachhaltig. Sie erhalten Gewähr, dass die Leistungen stets Ihren Bedürfnissen und den aktuellen Gegebenheiten des Versicherungsmarktes angepasst werden können. Optimale Konditionen sind dabei eine Selbstverständlichkeit. Wir unterstützen Sie bei allen Fragen rund um Ihre Vorsorge und Versicherungen und Sie profitieren in vielerlei Hinsicht: Periodische Versicherungsanalysen und Marktvergleiche Laufende Überwachung Ihrer Verträge Unterstützung und Koordination bei Leistungsfällen Einführung und Optimierung von Kaderlösungen Benchmarkvergleiche Periodische Berichterstattung z.h. der Entscheidungsträger Beratung der Mitarbeitenden inkl. der Durchführung von Mitarbeiterorientierungen Unsere umfassende Betreuung der Unternehmung und die zusätzlichen Dienstleistungsangebote für deren Mitarbeitenden sind Benefits, welche unsere Kundschaft immer wieder begeistern. Mit individuellen Seminarangeboten sowie Merkblättern unterstützen wir unsere Kunden dabei, Mitarbeitende langfristig an ihr Unternehmen zu binden und neue Talente zu gewinnen. Selbstverständlich fliessen die Markterkenntnisse unseres jährlichen Pensionskassenvergleichs in jede Beratung ein. Die WHP überwacht den Vorsorge- und Versicherungsmarkt seit Diese Erfahrungen und Erkenntnisse setzen die Experten der WHP ein, damit die Leistungen und Prämien für Sie als Firmenkunde nachhaltig optimiert werden. Unsere Beratung startet mit einer unabhängigen Kurzanalyse und reicht hin bis zu einem langfristigen Betreuungsmandat, welches Sie nachhaltig in allen Fragen rund um Ihre Vorsorge und Versicherungen entlastet.

5 Gut beraten Ihre Ansprechpartner für ganzheitliche Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungslösungen Adrian Bienz Marlis Bieri Ruedi Bircher Cleo Bracale Walter Dubacher Othmar Erni Kurt Felber Marcel Fenner Bruno Gismondi Stefan Heiniger Marco Lüthy Stephan Maeder Pascale Mangold Martin Oehen Silvia Steiner Gaby Syfrig Martin Weibel René Weibel Fabienne Würsch Josef Zopp Weibel Hess & Partner AG Langmatt 9, Postfach 1145, 6371 Stans, T , whp.ch