Das Richtige rechtzeitig tun.

Transkript

1 Das Richtige rechtzeitig tun. Raiffeisen Salzburg Finanzplanung

2 Das Richtige rechtzeitig tun. Nachvollziehbare Antworten auf brennende Fragen. Wir sind ein verlässlicher Partner für unsere vielen Privatund Firmenkunden. Unser genossenschaftliches Geschäftsmodell basiert nämlich auf langfristigen, partnerschaftlichen Kundenbeziehungen. Sicherheit und Qualität stehen bei uns im Vordergrund. Darum bieten wir für komplexe Finanz- und Vermögensstrukturen eine hochwertige und individuelle Finanzplanung, um Ihre Lebensqualität langfristig zu sichern. Denn den Menschen, die in diesem Land leben, und der Salzburger Wirtschaft gilt unsere ganze Aufmerksamkeit. Ihr Dr. Günther Reibersdorfer, Generaldirektor Raiffeisenverband Salzburg Wer Wohlstand und finanzielle Unabhängigkeit anstrebt, braucht zeitgerecht einen erfolgreichen Finanzplan. Basis dafür ist neben dem finanziellen Spielraum eine individuelle Beratung, die auf Ihren geschaffenen Werten und Ihren Zielvorgaben aufbaut und diese konsequent verfolgt. Dabei auch alle betrieblichen und steuerlichen Möglichkeiten auszureizen, um nichts zu verschenken, ist für uns selbstverständlich. Als Unternehmer/in sind Sie es gewohnt, täglich Entscheidungen zu treffen. Trotzdem stellen wir in unserer Praxis immer wieder fest, dass speziell vielbeschäftigte Unternehmer/innen so persönliche und komplexe Themen wie jene der Firmen- und Vermögensweitergabe oder der Pensionsvorsorge vor sich her schieben und kaum Zeit finden, sich diesen in hoher Qualität zu stellen. Lassen Sie sich von Ihrem persönlichen Berater und uns, den speziell dafür ausgebildeten Finanzplanern, als Partner beraten und lernen Sie den einzigartigen Service der Raiffeisen Salzburg Finanzplanung kennen und schätzen. Ihr Raiffeisen Salzburg Finanzplan liefert unter anderem Antworten auf folgende Fragen: Was bedeutet für mich Wohlstand und finanzielle Unabhängigkeit? Lassen sich meine Lebensziele mit der gewählten Vermögensstrategie erreichen? Sind meine Familie, ich und auch Schlüsselkräfte in meinem Unternehmen ausreichend gegen Unfälle mit Dauerfolgen, Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Todesfall etc. abgesichert? Was kann bzw. muss ich jetzt schon mitbedenken, um meinen Betrieb und mein Vermögen sinnvoll und steueroptimiert an meine Kinder oder Nachfolger weiterzugeben? Nutze ich alle finanziellen, steuerlichen und betrieblichen Möglichkeiten, um mir ausreichend Kapital, Immobilien und andere Sachwerte für meine Altersvorsorge aufzubauen?

3 Sicher. Individuell. Verständlich. Ihr persönlicher Finanzplan. Beweisen Sie einmal mehr Weitblick. Mit dem Raiffeisen Salzburg Finanzplan erhalten Sie einen ganzheitlichen Überblick über Ihren privaten und betrieblichen Vermögensstatus inklusive aktueller Optimierungspotenziale und möglicher Versorgungslücken bei Unfall, Krankheit, Ableben oder in der Pension. Ruhestandsplanung Liquiditätsplanung Vermögensanalyse und -optimierung Gemeinsam entwickeln wir Ihr individuelles Zielbild für Ihren Wohlstand in der Zukunft gemäß Ihrer Wünsche und Vorgaben. Unser ganzheitlicher Beratungsansatz garantiert Ihnen eine höchst individuelle Gesamtlösung, bei der die Erreichung Ihrer Lebens- und Wohlstandsziele im Mittelpunkt stehen und nicht unser Profit. Sicherheit und Werterhalt spielen bei unseren Überlegungen eine wesentliche Rolle, spekulative Finanzstrategien sind nicht unser Stil. Damit Sie wirkliche Wahlfreiheit beim Umsetzungspartner haben, erhalten Sie von uns ein verständliches und nachvollziehbares Umsetzungskonzept mit konkreten Handlungsempfehlungen, das wir ausführlich mit Ihnen besprechen. Betriebliche Nachfolgeplanung Ihr Wohlstand in der Zukunft Bewertung Immobilienvermögen Lebensumstände und -ziele können sich über die Zeit verändern, deshalb bieten wir Ihnen an, Ihren persönlichen Finanzplan periodisch überprüfen und gegebenenfalls adaptieren zu lassen. Auch dabei bestimmen Sie Zeitpunkt, Ausmaß, Vorgehen und den Partner Ihres Vertrauens. Risikoanalyse und -absicherung All das dient der Erfüllung Ihrer persönlichen Lebensziele.

4 Sechs Schritte für Ihren Wohlstand in der Zukunft. Gestalten Sie die Zukunft. In Ihrem Sinne. Datenerhebung. Am Anfang versetzen wir uns in Ihr finanzielles Umfeld und erheben alle relevanten Daten. Das Wissen über Ihre Lebensund Vermögensverhältnisse ist die Grundlage für Ihren individuellen Finanzplan. Ihre Wünsche und Ziele stehen dabei immer im Mittelpunkt. Analyse. Wir analysieren Ihre persönliche und betriebliche Ausgangssituation und stellen diese Ihren angestrebten Finanzzielen sowie sämtlichen Einflussfaktoren gegenüber. Zukunftsszenario. Wir beleuchten mögliche Zukunftsszenarien und deren Auswirkungen auf Ihr Gesamtvermögen, bestehende Verbindlichkeiten und das laufende Einkommen. Zur bestmöglichen Erreichung Ihrer Lebens- und Wohlstandsziele gehen wir daran, mit gezielten Maßnahmen Ihre Vermögens-, Immobilien- und Vorsorgesituation zu optimieren. Von uns dürfen Sie mehr erwarten. In der Raiffeisen Salzburg Finanzplanung beraten Sie Certified Financial Planner im Tandem mit Ihrem vertrauten Betreuer. Die Ausbildung unserer Finanzplaner ist qualitativ hochwertig, ihr Wissen wird laufend erweitert. Ihre Beratung entspricht höchsten internationalen Standards und unterliegt strengen ethischen CFP-Richtlinien. Die Zertifizierung zum CFP wird vom Österreichischen Verband Financial Planners vergeben. Neben aller Fachlichkeit legen wir größten Wert darauf, Sie, Ihre Anliegen und Motive zu verstehen und unsere Lösungen zielgerichtet und nachvollziehbar für Sie zu gestalten. Überzeugen Sie sich selbst von unserem Angebot. Finanzplan. Daraus folgt unser Finanzkonzept, bei welchem wir auch auf die Kompetenz von Partnern zurückgreifen, wie beispielsweise auf jene von Steuerberatern, Rechtsanwälten, Notaren, Immobilien- und Versicherungsexperten. Sie erhalten eine umfassende und verständliche Ausarbeitung mit ganz konkreten Handlungsempfehlungen. Aktive Beratung. Wir oder Ihr Wunschpartner begleitet Sie bei der Umsetzung der empfohlenen Schritte, um das für Sie optimale Ergebnis zu erreichen. Das Team der Raiffeisen Salzburg Finanzplanung: Mag. Thomas Treffner, CFP, Mag. Michaela Egger, Martin Pixner, CFP, Dkfm. Thomas Sitte, EFA (v.l.n.r.) Aktualisierung. Wir aktualisieren in regelmäßigen Abständen den für Sie ausgearbeiteten Finanzplan, um auch in Zukunft veränderte Lebensumstände und neue Marktgegebenheiten rasch aufzugreifen und Chancen erfolgreich für Sie zu nutzen. Ihr Mag. Thomas Treffner, CFP Leiter Raiffeisen Salzburg Finanzplanung

5 Raiffeisenverband Salzburg egen Schwarzstraße Salzburg Tel.: Impressum: Medieninhaber: Raiffeisen Medienverein Salzburg, 5020 Salzburg Hersteller: Druckerei Huttegger GmbH & Co. KG, 5020 Salzburg Verlagsort: Salzburg Herstellungsort: Salzburg Bilder: Seite 2: jackfrog Fotolia.com, Seite 5: style-photography.de Fotolia.com, Seite 7: Raiffeisen Stand: Jänner 2014, RVS 5157