Die Softwarelösung für den Beratungsprozess im Private Banking

Transkript

1 CREALOGIX Vermögensplanung Die Softwarelösung für den Beratungsprozess im Private Banking Die CREALOGIX Vermögensplanung unterstützt Berater der Volksund Raiffeisenbanken bei der umfassenden individuellen und rechtssicheren Beratung ihrer anspruchsvollen Private-Banking-Kunden.

2 Key Benefits CREALOGIX Vermögensplanung Optimale Unterstützung des Private-Banking-Beratungsprozesses Zeitersparnis bei der Vorbereitung der Beratungsgespräche Rechts- und haftungssichere Beratung Volle Ausschöpfung des Kundenpotenzials durch kompetente und ganzheitliche Vermögensbetrachtung Abdeckung aller Beratungsthemen Qualitativ hochwertige und ansprechende Analysen sowie alle Ausdrucke aus einem Guss 2

3 Anspruchsvolle Kunden brauchen anspruchsvolle Lösungen Sinkende Ertragsmargen und knappe Ressourcen sind Herausforderungen, denen sich alle genossenschaftlichen Banken stellen müssen. Um bisher nicht genutzte Ertragspotenziale zu heben, sind die Kundenbindung und die Neukundengewinnung insbesondere bei der Beratung von Hochpotenzialkunden im Private Banking von zentraler Bedeutung. Die Kunden im Private Banking haben hohe Ansprüche an die Betreuung ihrer Vermögen und erwarten eine ganzheitliche Betrachtung. Das ist zeitintensiv und erfordert von den Beratern umfangreiches Know-how. Darüber hinaus nehmen gesetzliche Regelungen und Dokumentationspflichten einen immer breiteren Raum bei der Erbringung von Beratungsleistungen ein. Durch unsere Strategie, die Kundenorientierung zur Grundlage einer umfassenden und nachhaltigen Beratung zu machen, haben wir es geschafft, uns als ersten Ansprechpartner für die Kunden zu positionieren. Roger Diemke, Private-Banking-Berater, Volksbank Hellweg 3

4 Optimale Unterstützung eines hochwertigen Beratungsprozesses Mit der CREALOGIX Vermögensplanung steht Ihnen eine Softwarelösung zur Verfügung, die die Beratung im Private Banking optimal unterstützt. Aufgrund der vollständigen Integration in die bestehende Systemlandschaft beinhaltet die Software alle relevanten Daten zum Kunden und zu seinem Vermögen. Unter Berücksichtigung der neuesten Gesetzgebung wird das Vermögen ganzheitlich und insbesondere auch im Hinblick auf die steuerliche Situation des Kunden betrachtet. Über vielfältige Analysen können Handlungsalternativen aufgezeigt und Ertragspotenziale eröffnet werden. Beratungsqualität auf Knopfdruck Weicht das aktuelle Kundenportfolio vom individualisierbaren Musterportfolio ab, wird dem Berater durch das Programm eine Anpassung vorgeschlagen. Diese Empfehlung basiert auf der vorher definierten Risikoneigung und dem Anlagehorizont. Der Investor kann sich diese entweder als tabellarische Auflistung von Kauf- und Verkaufsempfehlungen oder als grafische Gegenüberstellung der Asset-Allokation und des Strategiebzw. Modellportfolios anzeigen lassen. Durch die Standardisierung von Analysen bleibt der Überblick für den Berater und den Kunden stets gewährleistet; der Aufwand für die Gesprächsvorbereitung wird verringert und die vertriebsaktive Zeit wird erhöht. Expertisen können als individualisierbare Präsentationen per Knopfdruck erstellt werden. Sie sind anspruchsvoll, aber für den Kunden leicht nachvollziehbar. Das erhöht die Beratungsqualität, stärkt die Kundenbindung und erleichtert die Neukundengewinnung. 4

5 Kernberatungsthemen in der Vermögensplanung Basisanalyse Abbildung des aktuellen Gesamtvermögens des Kunden Übersichtliche Darstellung der Privatbilanz Aufstellung der vorhandenen Vermögenswerte und Fälligkeiten Analysen zur Darstellung der aktuellen Vermögensstruktur und -aufteilung Vermögen optimieren Gegenüberstellung Soll-Ist-Portfolio unter Berücksichtigung hauseigener Musterstrukturen Vielfältige Analysen zur Vermögensstruktur, Eigenkapitalentwicklung, Renditebetrachtung u. v. m. Erkennen von Abweichungen und Aufzeigen von Handlungsfeldern, Planung von Umschichtungen und Analyse der Auswirkungen auf die verschiedenen Aspekte der Vermögensoptimierung Privatbilanz zur Veranschaulichung des Vermögensstatus vor und ggf. nach erfolgten Planungen 5

6 Vorsorge Betrachtung der Versorgungssituation des Kunden in der Erwerbs- und in der Ruhestandsphase Gegenüberstellung spezifischer Erwartungen und aktueller Situation unter Berücksichtigung der geltenden Steuer- und Sozialversicherungsgesetze Erkennen von Versorgungslücken und nicht genutzten Vorsorgepotenzialen durch die Analyse der Einnahmen und Ausgaben sowie des Versorgungsstatus und -aufbaus Aufzeigen nicht genutzter Handlungsalternativen Absicherung Vertiefende Analysen aus verschiedenen Blickwinkeln zur Auswirkung auf die Liquiditätsströme Übersichtliche Darstellung von Krankheit, Berufs- und Erwerbsunfähigkeit, Pflege und Tod im Lebensrisiko-Check Schnelles Erkennen möglicher Versorgungsengpässe Reduzierung möglicher Engpässe durch vernetzte Planungen Automatische Berücksichtigung bereits bestehender Absicherungen auch unter steuerlichen Aspekten 6

7 Vermögen verschenken/vererben Ansprechende Darstellung von zwei Erbgängen Berücksichtigung des Güterstandes in Kombination mit gesetzlicher Erbfolge, Berliner Testament und freiem Testament Automatische Prüfung der Pflichtteile und der gerechten Verteilung auf Basis der Gesamtvermögenssicht einschließlich Versicherungsleistungen im Todesfall Prüfung, ob ausreichend liquide Mittel für Erben zur Verfügung stehen oder nicht verwendete Freibeträge vorhanden sind Berechnung auf Basis des deutschen Erb- und Erbschaftsteuerrechts Immobilien Immobilienübersicht Gewichtung der eigen- und fremdgenutzten Immobilien im Portfolio des Kunden einschließlich zugeordneter Darlehen und Tilgungsersatzleistungen Darstellung und Vergleich der Finanzierungs- und Belastungsverläufe sowie des Liquiditätsflusses der einzelnen Objekte Simulation von Umschichtungen der Immobilieninvestments und Analyse der möglichen Auswirkungen 7

8 Es war der große Funktionsumfang, der uns davon überzeugte, im Private Banking auf die enorm leistungsfähige CREALOGIX Vermögensplanung zu setzen. Roger Diemke, Private-Banking-Berater, Volksbank Hellweg Wollen Sie Ihren Beratungsprozess im Private Banking optimieren und Ihre Ertragspotenziale voll ausschöpfen? Kontaktieren Sie uns! crealogix.com CH: DE: AT: Barcelona Coburg Singapur Stuttgart Winchester Wien Zürich