Am Puls der Region. Finanzplanung. Vorausdenken ist einfacher

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David Michel
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1 Am Puls der Region Finanzplanung Vorausdenken ist einfacher

Was für finanzielle Ziele haben Sie sich gesetzt?

Ist Ihre Familie finanziell genügend abgesichert bei einer

Haben Sie sich bereits Gedanken über Ihre Pensionierung gemacht?

2 Was für finanzielle Ziele haben Sie sich gesetzt? Wie kann Ihre persönliche Steuersituation optimiert werden? Ist Ihre Familie finanziell genügend abgesichert bei einer Erwerbs-Unfähigkeit infolge Krankheit/Unfall oder im Todesfall? Haben Sie sich bereits Gedanken über Ihre Pensionierung gemacht? Wie sieht es bezüglich der Entscheidung für eine Altersrente oder Kapitalbezug, eventuell sogar einer Frühpensionierung aus?

Reichen Ihre (Vorsorge-)leistungen, um Ihren gewohnten Lebensstandard weiter aufrecht zu erhalten? Die Finanzplanung beinhaltet die Analyse Ihrer finanziellen Situation.

Der Mehrwert der Finanzplanung besteht darin, Opti mie rungsmöglichkeiten zu nutzen und wichtige finanzielle Entscheidungen rechtzeitig zu planen.

Mit einer frühzeitigen Vorbereitung auf Ihre Pensionierung (wir empfehlen ab 50 Jahren) sichern Sie sich mehr Handlungsspielraum für eine Verbesserung Ihrer finanziellen Situation im Alter.

Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen Ihre Leistungen im Vorsorgefall auf. Wir helfen Ihnen, all fäl lige Lücken zu schliessen. Wir unterstützen Sie bei Ihrer individuellen Lösung.

Finanzierung des Eigenheims Soll die Hypothek nach der Pensionierung amortisiert werden?

3 Reichen Ihre (Vorsorge-)leistungen, um Ihren gewohnten Lebensstandard weiter aufrecht zu erhalten? Die Finanzplanung beinhaltet die Analyse Ihrer finanziellen Situation. Es werden sämtliche Aspekte wie z.b. Ihre Vorsorge, Anlagen und Finanzierungen, Steuern oder Nachfolge berücksichtigt. Der Mehrwert der Finanzplanung besteht darin, Opti mie rungsmöglichkeiten zu nutzen und wichtige finanzielle Entscheidungen rechtzeitig zu planen. Pensionsplanung Können Sie Ihren Lebensstandard nach Pen sionie rung aufrecht erhalten? Mit einer frühzeitigen Vorbereitung auf Ihre Pensionierung (wir empfehlen ab 50 Jahren) sichern Sie sich mehr Handlungsspielraum für eine Verbesserung Ihrer finanziellen Situation im Alter. Vorsorgeanalyse Wissen Sie, wie Sie eventuelle Lücken in Ihrer Vorsorge schliessen können? Je früher Sie mit der Vorsorgeplanung beginnen, desto grösser wird Ihre finanzielle Flexibilität. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen Ihre Leistungen im Vorsorgefall auf. Wir helfen Ihnen, all fäl lige Lücken zu schliessen. Wir unterstützen Sie bei Ihrer individuellen Lösung. Steuerplanung Haben Sie sämtliche Möglichkeiten für eine Steuereinsparung berücksichtigt? Planen im Steuer bereich für Private heisst, wichtige finanzielle Ereignisse wie z.b. die Auszahlung von Vorsorgegeldern zu koordinieren und alle Möglichkeiten zu nutzen. Finanzierung des Eigenheims Soll die Hypothek nach der Pensionierung amortisiert werden? Die optimale Finanzierung des Eigenheims beinhaltet die Abstimmung der Hypothekarschuld auf die private Situation, wie z.b. das Verhältnis von Vermögen zu Schulden. Anlageberatung Sind Ihre Anlagen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt? Eine persönliche Anlagestrategie ist die Grundlage für eine professionelle Beratung. Wir helfen Ihnen bei der Beurteilung der Risiken und zeigen Ihnen geeignete Investitionsmöglichkeiten auf. Nachlassregelung Sind Ihre Wünsche nach Ihrem Ableben festgehalten und gesetzlich durchsetzbar? Die Regelung des Nachlasses ist in der Finanzplanung ein äusserst zentraler Bestandteil der Beratung.

Unser Beratungsmodell Im Idealfall werden im Rahmen einer Finanz planung die Vorsorge, das Vermögen, der Nachlass, die Steuern und die

Der Vorteil einer umfassenden Analyse liegt in der vernetzten Betrachtung der einzelnen Planungs bereiche, da diese üblicherweise starke

Ihre persönlichen Bedürfnisse Überblick/Einblick erhalten Finanz-/Vorsorgesituation ermitteln Ziele festlegen Individuelle Lösung

je nach Veränderung der Lebens- oder Marktsituation langfrisitge Begleitung Persönliche Beratung vor Ort Ihre Vorteile Ihre Bedürfnisse

4 Unser Beratungsmodell Im Idealfall werden im Rahmen einer Finanz planung die Vorsorge, das Vermögen, der Nachlass, die Steuern und die Liquidität analysiert und Optimierungsmassnahmen aufgezeigt. Der Vorteil einer umfassenden Analyse liegt in der vernetzten Betrachtung der einzelnen Planungs bereiche, da diese üblicherweise starke wechsel seitige Beziehungen aufweisen. Doch auch nur die Teilbetrachtung eines Bereichs, z.b. der Vorsorge, kann für Sie von grossem Nutzen sein. Ihre persönlichen Bedürfnisse Überblick/Einblick erhalten Finanz-/Vorsorgesituation ermitteln Ziele festlegen Individuelle Lösung Möglichkeiten aufzeigen Strategie festlegen Lösungen vergleichen Produkte definieren Umsetzung Ihrer Lösung Entwicklung verfolgen Anpassung je nach Veränderung der Lebens- oder Marktsituation langfrisitge Begleitung Persönliche Beratung vor Ort Ihre Vorteile Ihre Bedürfnisse stehen im Zentrum des Geschehens Unsere Unabhängigkeit und langjährige Erfahrung als Bank vor Ort Übersicht verschaffen und behalten Ganzheitliche und objektive Betrachtung Professionelle und zuverlässige Betreuung durch alle Lebensphasen

Wir unterstützen Sie bei der Planung Ihrer Zukunft Das Ziel einer privaten Finanzplanung ist es, die finanziellen Rahmenbedingungen von Privat per so nen und Familien zu erfassen und zu struk

Eine private Finanzplanung hilft Ihnen bei der Identifikation und Abdeckung ungewollter Risiken.

5 Wir unterstützen Sie bei der Planung Ihrer Zukunft Das Ziel einer privaten Finanzplanung ist es, die finanziellen Rahmenbedingungen von Privat per so nen und Familien zu erfassen und zu struk turieren. Eine anschliessende Analyse der Situa tion ermöglicht es dem Finanzplaner, objektive Verbesserungen und Korrekturen im Sinne der Vermögensinhaber vorzuschlagen. Eine private Finanzplanung hilft Ihnen bei der Identifikation und Abdeckung ungewollter Risiken. Diese Risiken können sich sowohl in Ihrem bisherigen Depot verstecken oder aber auch in Form von Schicksalsschlägen oder unvorhersehbaren Notlagen auftreten. Wir helfen Ihnen gerne bei der Erstellung und Verwirklichung dieses Fahrplans und zwar auf Basis eines unentgeltlichen Erst gesprächs und in der Folge eines zuvor festgelegten Honorars, welches transparent und angemessen ist. Ihre Bezirks-Sparkasse Dielsdorf Sie können Ihre persönlichen, familiären und monetären Ziele immer nur dann zuverlässig erreichen, wenn Sie zuvor einen Fahrplan festgelegt haben. Die disziplinierte Umsetzung des Plans, seine regelmässige Kontrolle und Anpassung an die sich fortlaufend veränderten Begebenheiten wird Ihnen dauerhaft eine höhere Lebensqualität bescheren. Finanzplanung ist Lebensplanung

6 Machen Sie jetzt Ihren ersten Schritt Vereinbaren Sie mit uns ein unverbindliches Erstgespräch. Je mehr Informationen Sie uns zur Verfügung stellen, desto umfassender können wir Sie beraten. Gerne geben wir Ihnen die dafür notwendigen Unterlagen und Checklisten ab oder Sie finden diese auf unserer Homepage. Wir freuen uns, Sie bei Ihrer persönlichen und individuellen Finanzplanung kompetent zu unterstützen. Rufen Sie uns an Wir sind für Sie da. Ihre Bank aus der Region für Finanzierungen, Anlagen und Vorsorge Bezirks-Sparkasse Dielsdorf Hauptsitz Bezirks-Sparkasse Dielsdorf Postfach 272 Bahnhofstrasse Dielsdorf Tel Fax Filialen Buchs Tel Niederglatt Tel Niederweningen Tel Rümlang Tel

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