Wir begleiten Sie und Ihr Unternehmen in die nächste Generation. KMU Unternehmensnachfolge

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1 Wir begleiten Sie und Ihr Unternehmen in die nächste Generation KMU Unternehmensnachfolge

2 Inhalt Herausforderung Unternehmensnachfolge 4 Was wir Ihnen bieten 5 Die Vorbereitung 7 Die Umsetzung 8 Der Abschluss 10 Einmal investieren, nachhaltig profitieren 12 Filialen mit Firmenkundenbetreuung 14 3

3 Herausforderung Unternehmensnachfolge Zur Lösung dieser Herausforderung bie tet Ihnen die Zürcher Kantonalbank das pas sende Beratungs- und Dienstleistungsangebot. Wir wissen, dass der Generationenwechsel für ein KMU eine der wichtigsten Weichenstellungen bedeutet. Im eigenen Unternehmen steckt oft nicht nur ein Grossteil des Vermögens, es ist auch die ökonomische Grundlage des Inhabers sein Lebenswerk. Vielfach arbeiten mehrere Familienangehörige aktiv im Unternehmen mit. Die Nachfolgeregelung ist für viele Unternehmer eine neue, einmalige und sehr emotionale Herausforderung privat und geschäftlich. Um eine optimale Ausgangslage zu schaffen, ist es sinnvoll, sich spätestens sechs Jahre vor der Übergabe mit den Herausforderungen der Unternehmensnachfolge auseinanderzusetzen. Warten Sie nicht mit der Regelung Ihrer Unternehmensnachfolge. Handeln Sie jetzt und nehmen Sie Kontakt auf mit Ihrem Nachfolgespe zialisten. Für eine erfolgreiche Unternehmensnachfolge sind eine Vielzahl menschliche, betriebswirtschaftliche, juristische sowie steuerliche Aspekte zu berücksichtigen. 4

4 Was wir Ihnen bieten Erleben Sie den Generationenwechsel als Krönung Ihrer Unternehmertätigkeit. Wir beraten Sie umfassend und kompetent bei der Entwicklung und Strukturierung Ihrer Nachfolgelösung. Wir begleiten Sie dabei von der Definition der anstehenden Handlungsfelder und der Erstellung eines Nachfolgekonzepts bis zur Vertragsunterzeichnung. Bei Bedarf werden kompetente und vertrauenswürdige Partner für die Rechts- oder Steuerberatung beigezogen. Bei externen Unternehmensverkäufen (nicht familien- oder firmenintern) stellen wir gerne den Kontakt zu externen Beratern her. Wir sind stolz, wenn wir Ihre Zukunft und die Ihres Unternehmens mitgestalten dürfen, damit Ihre Pläne ge lingen und Sie Ihre Ziele erreichen. 5

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6 Die Vorbereitung 10 Jahre 5 Jahre Geplanter Übergabezeitpunkt Vorbereitung Umsetzung Abschluss Persönliches Erstgespräch Im ersten Schritt besprechen wir mit Ihnen Ihre aktuelle Situation bezüglich der Nachfolgeregelung. Wir interessieren uns für Ihre bereits vorhandenen Zukunftspläne für Ihr Unternehmen und beziehen Ihre per sönlichen Wünsche, Pläne und Ziele mit ein. Dazu berücksichtigen wir auch die sich wandelnden Präferenzen und Prioritäten in Ihren künftigen Lebensphasen. Individuelles Nachfolgekonzept Die im Erstgespräch gewonnenen Informationen werten wir aus und definieren mit Ihnen entsprechende Handlungsfelder. In Form eines Nachfolgekonzeptes strukturieren wir Ihre Nachfolge und planen die entsprechenden Massnahmen. 7

7 Die Umsetzung 10 Jahre 5 Jahre Geplanter Übergabezeitpunkt Vorbereitung Umsetzung Abschluss Im zweiten Schritt werden die im Aktivitätenplan definierten Handlungsfelder umgesetzt. Unter anderen werden die folgenden Themenbereiche beleuchtet: Unternehmensbewertung Durch das Erstellen einer Unternehmensbewertung im Rahmen eines familienoder firmeninternen Nachfolgeprojektes erhalten Sie eine Vorstellung über den Wert Ihres Un terneh mens. Zudem zeigen wir Ihnen auf, wie die Unternehmensfinanzen im Hinblick auf die Nachfolgeregelung optimiert werden können. Steuerberatung Hier geht es beispielsweise um die Optimierung der Bilanzstruktur in Ihrem Unternehmen oder um das Neugestalten Ihrer Salär- und Dividendenbezüge. Auch Ihre Gesamtsteuerbelastung wird unter die Lupe genommen. Immobilienbewertung Mit unseren umfassenden Marktkenntnissen unterstützen wir Sie bei Fragen zu Immobilien und helfen Ihnen bei bewertungsrelevanten Fragestellungen. 8

8 Güter- und Erbrechtsberatung Durch eine frühzeitige Planung können wir sicherstellen, dass der Vermögensübergang an die Erben im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten nach Ihren eigenen Wünschen geregelt wird. Selbstverständlich optimieren wir die Lösung auch aus wirtschaftlicher und steuerlicher Sicht. Rechtsberatung In Zusammenarbeit mit einem externen Rechtsanwalt werden alle rechtlichen Aspekte rund um die Nachfolgeregelung behandelt. Dazu gehört unter anderem die Gestaltung von neuen sowie die Prüfung bereits bestehender Verträge. Finanzplanung Wir unterbreiten Ihnen konkrete Empfeh lungen zur Optimierung Ihrer finanziellen Gesamtsituation. Gemeinsam planen wir mit Ihnen die Entwicklung Ihrer Einnahmen und Ausgaben im Hinblick auf Ihre Pensionierung und zeigen Ihnen Steueroptimierungspotential auf. 9

9 Der Abschluss 10 Jahre 5 Jahre Geplanter Übergabezeitpunkt Vorbereitung Umsetzung Abschluss Kommunikation Als neutrale Drittperson vermitteln wir zwischen dem Übergeber und dem Nachfolger und leisten einen entscheidenden Beitrag zur gemein samen Lösungsfindung sowie zum er folgreichen Abschluss. Eigentumsrechtliche Regelung Wir unterstützen Sie von der Anfertigung bis zur Unterzeichnung sowie dem Vollzug der vertraglichen Dokumente und Regelungen. Natürlich wird dabei den formellen Umsetzungsschritten ebenfalls Rechnung getragen. 10

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11 Einmal investieren, nachhaltig profitieren Überlassen Sie nichts dem Zufall und profitieren Sie von unserer Dienstleistung KMU Unternehmensnachfolge. Ihre Vorteile: Umfassendes, individuelles Dienstleistungsangebot Erstklassiges Netzwerk von internen und externen Spezialisten Ganzheitliche Betreuung durch Ihren Nachfolgespezialisten Verbindliche Termine für die Umsetzung Sehr gerne evaluieren wir gemeinsam mit Ihnen in einem unverbindlichen Erstgespräch ein auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Vorgehen. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme. Zürcher Kantonalbank KMU Unternehmensnachfolge Telefon

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13 Filialen mit Firmenkundenbetreuung Filialen mit Firmenkundenbetreuung 8910 Affoltern a. A., Obere Bahnhofstrasse Andelfingen, Landstrasse Bülach, Bahnhofstrasse Dielsdorf, Wehntalerstrasse Dietikon, Zentralstrasse Dübendorf, Usterstrasse Effretikon, Märtplatz Horgen, Seestrasse Kloten, Lindenstrasse Küsnacht, Obere Wiltisgasse Meilen, Bahnhofstrasse Regensdorf, Watterstrasse Rüti, Bergstrasse Schlieren, Zürcherstrasse Thalwil, Gotthardstrasse Uster, Freiestrasse Wetzikon, Bahnhofstrasse Winterthur, Untertor Zürich City, Mythenquai Zürich Oerlikon, Schaffhauserstrasse Zürich Wiedikon, Zweierstrasse Zürich (Prime Tower), Hardstrasse 201 Betreuungscenter Internet 14