Herzlich Willkommen. Das Wealth Management der Commerzbank

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1 Herzlich Willkommen Das Wealth Management der Commerzbank

2 Herzlich Willkommen im Wealth Management der Commerzbank Die Bank an Ihrer Seite Gute Gründe für die Commerzbank AG Mit über 140 Jahren Erfahrung und Kompetenz steht die Commerzbank Ihnen als leistungsstarker Partner mit einem umfangreichen Leistungsspektrum zur Verfügung. Wir haben klare Wertvorstellungen, sind kompetent in der Leistung und fair in unserem Handeln. All das liegt uns in den Genen. Ob private Vermögensverwaltung, Finanzierungen oder Kapitalmarktgeschäft wir kennen die Bedürfnisse unserer Kunden und bieten Ihnen das umfassende Leistungsspektrum einer internationalen Großbank und darauf sind wir stolz! Flächendeckende Präsenz Digitale Modernität Wir sind an 105 Wealth Management- Standorten in Deutschland präsent. Damit sind wir flächendeckend in Ihrer Nähe und unsere besten Berater dort, wo Sie uns brauchen. Über unsere digitalen Kanäle erhalten Sie wann immer Sie möchten Einblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und können alle wichtigen Bankgeschäfte von unterwegs erledigen 1

3 Profitieren Sie von unserer Dualen Betreuung Leistungsstärke, Kompetenz und Kontinuität Ihr Relationship Manager Die Spezialisten ist Ihr persönlicher Ansprechpartner für strategische Finanzthemen. unterstützen den Relationship Manager bei komplexen Lösungen. er kennt Ihre individuelle Ausgangslage, Anlageziele und Bedürfnisse. verfügen über umfassende Kenntnisse in ihren Fachgebieten, u.a. Kredit-, Anlage- oder Vorsorgemanagement. findet im Dialog auf Sie ausgerichtete, passgenaue Lösungen. sichern Ihre hochwertige Beratung bei individuellen Vermögensfragen. 2

4 Wir betrachten alle Ihre finanziellen Bedürfnisse Das jährliche Strategiegespräch Vermögen strukturieren Finanzierung optimieren Unser Strategiegespräch ist die Basis für unsere Zusammenarbeit und dient zur Umsetzung Ihrer langfristigen Vermögensziele. Vermögen verwalten ganzheitliche Betrachtung Risiken minimieren Damit wir gemeinsam Ihre Ziele im Blick behalten, setzen wir uns mindestens einmal im Jahr zusammen, um Ihre strategische Agenda festzulegen bzw. zu überprüfen. Anlageentscheidung treffen Nachfolge regeln Die im Strategiegespräch identifizierten Handlungsfelder werden wir dann mit Ihnen besprechen und Ihnen individuelle Lösungen anbieten. 3

5 Selbst entscheiden oder delegieren Bei Ihrer Vermögensanlage haben Sie die Wahl Die Individuelle Vermögensverwaltung Das PremiumDepot Sie verfügen über ein großes Vermögen, haben jedoch wenig Zeit? Delegationslösung nach Ihren Wünschen und Vorgaben Berücksichtigung Ihrer Risikosituation und Risikoneigung Aktiver Risikomanager, schnelle Reaktion in unsicheren Marktsituationen Unabhängige Anlageentscheidungen und Produktauswahl Einfache, verständliche und transparente Depotstrukturen. Delegationslösung mit aktivem Risikomanagement Sie möchten Ihre Anlageentscheidungen selbst fundiert treffen und stets Kosten im Blick behalten? Kompetente Beratung und maximale Freiheit bei Ihren Wertpapiergeschäften Pauschalentgelt so oft handeln, wie Sie wollen, ohne zusätzliche Transaktionskosten. Regelmäßigen Analysen unabhängiger Kapitalmarktspezialisten. CIO-Direkt -Service exklusive Informationen aus erster Hand. Optionale Zusatzleistungen, z. B. eine individuelle Depotanalyse Professionelle Beratung, eigenständige Entscheidungen 4

6 Weitere exklusive Dienstleistungen im Wealth Management Nachfolgeplanung Finanzierungsmanagement Sie denken auch an später und interessieren sich für eine Vermögensübertragung ohne unnötige Risiken oder Kosten? Sie möchten Ihre Eigenkapitalrentabilität verbessern oder Sie haben vor, komplexe Vorhaben zu realisieren? Sicherung Ihres Familienvermögens für kommende Jahrzehnte Nachfolger frühzeitig an ihre künftigen Aufgaben und Verantwortungsbereiche heranführen Aufzeigen von Handlungsoptionen für eine Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder hinsichtlich der Erstellung Ihres letzten Willens Testamentserrichtung und -vollstreckung Nutzung steuerliche Freibeträge Finanzierungslösungen, die sich an Ihren individuellen Bedürfnissen orientieren Berücksichtigung Ihrer persönlichen Liquiditäts- und Steuersituation Flexible Darlehens- und Tilgungsphasen möglich Finanzierung von Immobilien, Betriebsmitteln oder Anlagevermögen oder für Ihre individuellen Zwecke Heute die Segel für die Zukunft setzen Ein Leistungsportfolio für komplexe Finanzierungen 5

7 Analyse Ihres Vermögens mit professionellen Anwendungen Individuelle Risikoanalyse Wealth Planning Sie möchten auch in unsicheren Börsenzeiten ruhig schlafen können und wissen, wie sich Ihr Vermögen in unterschiedlichen Marktsituationen verhält? Der Stresstest für Ihr Vermögen Klarheit für Sie in allen Börsenphasen schaffen Berechnung der Risikokennzahlen Ihrer kompletten Vermögensanlage auch gerne für Depots in anderen Häusern Aufzeigen der Stärken und Schwächen Ihres Portfolios Was wäre, wenn? Die Auswirkungen von extremen Situationen auf Ihr Portfolio Ableitung von Optimierungsvorschlägen Ihr Vermögen ist umfangreich und komplex? Sie stehen vor einschneidenden Veränderungen in Ihrem Leben? Ganzheitliche Betrachtung aller Ihrer finanziellen und persönlichen Aspekte Empfehlungen zur zukünftigen Anlagestrategie Berücksichtigung Ihrer individuellen Bedürfnisse und Ziele Vermögensstrukturierung Liquiditätsplanung Vermögensübertragung Dem Risiko einen Schritt voraus Der Fahrplan für Ihr Vermögen 6

8 Sie profitieren ebenfalls noch von interessanten Zusatzangeboten Business Lounge Wertvorstellung Die Commerzbank Business Lounge bietet Ihnen einen exklusiven Arbeitsplatz an 31 Standorten des Commerzbank Wealth Managements. Nutzen Sie unser kostenloses Angebot um Termine vor- bzw. nachzubereiten oder andere geschäftliche Angelegenheiten zu erledigen. In unserem Kundenmagazin erhalten Sie einen Überblick über aktuelle Finanzthemen sowie spannende Beiträge aus Kunst, Kultur und Wirtschaft. Unsere Wertvorstellung steht Ihnen als Online-Version zur Verfügung. 7

9 Disclaimer Diese Präsentation wurde von der Commerzbank AG vorbereitet und erstellt. Alle Informationen in dieser Präsentation beruhen auf als verlässlich erachteten Quellen. Diese Präsentation richtet sich an professionelle und institutionelle Kunden sowie interessierte Dritte. Die Commerzbank AG und/oder ihre Tochtergesellschaften und/oder Filialen (hier als Commerzbank-Gruppe bezeichnet) übernehmen jedoch keine Gewährleistungen oder Garantien im Hinblick auf die Genauigkeit der Daten. Die darin enthaltenen Annahmen und Bewertungen geben unsere beste Beurteilung zum jetzigen Zeitpunkt wieder. Sie können jederzeit ohne Ankündigung geändert werden. Die Präsentation dient ausschließlich Informationszwecken. Sie zielt nicht darauf ab und ist auch nicht als Angebot oder Verpflichtung, Aktien oder Anleihen zu kaufen oder zu verkaufen, die in dieser Präsentation erwähnt sind, wahrzunehmen. Die Commerzbank-Gruppe kann die Informationen aus der Präsentation auch vor Veröffentlichung gegenüber ihren Kunden benutzen. Die Commerzbank-Gruppe oder ihre Mitarbeiter können ebenso Aktien, Anleihen und dementsprechende Derivate besitzen, kaufen oder jederzeit verkaufen, wenn sie es für angemessen halten. Die Commerzbank-Gruppe bietet interessierten Parteien Bankdienstleistungen an. Die Commerzbank-Gruppe übernimmt keine Verantwortung oder Haftung jedweder Art für Aufwendungen, Verluste oder Schäden, die aus oder in irgendeiner Art und Weise im Zusammenhang mit der Nutzung eines Teils dieser Präsentation entstehen. 8