Transkript

1 Beispielfall: Privatkunde, Einkommen ca Euro p.a., ca. 35 Jahre alt, möchte die Riester-Förderung nutzen und legt langfristig Wert auf eine gute Rendite. bitte eintragen bitte eintragen bitte eintragen Bitte ankreuzen bei Sparkassen-interner Vorgabe zur Kundenansprache auf Riester-Fondssparpläne. Standardfall bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses)

2 bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses)

3 Standardfall Höhe der Rate und Rhythmus (i.d.r. monatlich) angeben Bitte tragen Sie hier die Risikobereitschaft Ihres Kunden ein. Eine Anlage in Deka-BonusRente empfehlen wir je nach Anspardauer ab folgender Risikobereitschaft: -kurze Anspardauer (bis 7 Jahre): ab Risikobereitschaft 1 -mittlere Anspardauer (8 bis 19 Jahre): ab Risikobereitschaft 2 -lange Anspardauer (20 Jahre und mehr): ab Risikobereitschaft 3

4 Insbesondere Beweggründe des Kunden, ein Altersvorsorgeprodukt abzuschließen. Beispiel: "Der Kunde möchte über den gegebenen Sparhorizont von ca. 30 Jahren langfristig die Chancen der Aktienmärkte nutzen, um sein Versorgungsniveau im Alter zu erhöhen." Standardfall Deka-BonusRente Höhe der Rate und Rhythmus (i.d.r. monatlich) angeben FreitetPflichtfeld Automatische Befüllung durch OSPlus Bitte ab beachten FreitetPflichtfeld - Allgemeine Produktinformation Deka-BonusRente (Stand: tt.mm.jjjj). - Wesentliche Anlegerinformationen zu Deka-BR 100/85/75/55/35/20 (Stand: tt.mm.jjjj), Deka-Liquidität Euro TF (Stand: tt.mm.jjjj), Deka-Euroland Balance CF (Stand: tt.mm.jjjj), Deka-Renten: Euro 1-3 CF (A) (Stand: tt.mm.jjjj), ZukunftsPlan I (Stand: tt.mm.jjjj), RenditDeka CF (Stand: tt.mm.jjjj), Deka-LiquiditätsPlan TF (Stand: tt.mm.jjjj) Hinweis: Auszuhändigen und zu dokumentieren sind die wesentlichen Anlegerinformationen der Fonds, die in Abhängigkeit vom Lebensalter des Kunden eingesetzt werden. Zur Vermeidung von Fehlern empfehlen wir allerdings die Aushändigung und Dokumentation aller systemseitig zur Verfügung gestellten wesentlichen Anlegerinformationen. Wichtiger Hinweis zu Deka-BonusRente (nur bei Anspardauer zwischen Jahren bei Vertragsabschluss): Nach den Vorgaben des Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) sind zu dem Fonds Deka-BR 20 erweiterte Unterlagen/Informationen aktiv anzubieten. Dies ist wie folgt zu dokumentieren: "Die nachfolgenden Dokumente wurden wie folgt zur Verfügung gestellt: - Wesentliche Anlegerinformationen, Deka-BR 20 (Stand: tt.mm.jjjj), Aushändigung - Deka-BR 20, Verkaufsprospekt (Stand: tt.mm.jjjj), Aushändigung - Deka-BR 20, Jahresbericht (Stand: tt.mm.jjjj) Aushändigung - Deka-BR 20, Halbjahresbericht (Stand: tt.mm.jjjj), Aushändigung Der Kunde wurde auf den zuletzt verfügbaren Rücknahmepreis hingewiesen." Wichtiger Hinweis zu Dachfonds ZukunftsPlan I (Fonds in der Auszahlungsphase): Sofern die oben genannten erweiterten Informationspflichten dieses Fonds auch zum Auszahlungsbeginn unverändert gelten, erfolgt rechtzeitig (vor Auszahlungsbeginn) eine Zusendung der Unterlagen durch die DekaBank. Hier sind zwingend weitere Argumente aufzuführen. Bitte vermerken Sie die tatsächlich für die Empfehlung genannten Gründe, z.b. "Kombination aus Kapitalgarantie zum Auszahlungsbeginn, renditeorientiertem Anlagekonzept und Beitragsfleibilität." "Das empfohlene Altersvorsorgeprodukt wird insb. als geeignet angesehen, weil es dem vom Kunden geäußerten Anlageziel entspricht."

5 "Informationen zu den Fondskosten" in den Antragsunterlagen Deka-BonusRente bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses)

6 Beispiel: "Der Kunde wurde über die Vererbbarkeit des Riester-Vertrags aufgeklärt, da er bei Tod Wert auf die Versorgung seiner Ehefrau legt." XX.XX.20XX, 00:00 Uhr persönlicher Übergabe XX.XX.20X X 00:00 Uhr