Weiterbildungspflicht für Versicherungsvermittler Was ist zu beachten?

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1 Informationsveranstaltung Weiterbildungspflicht für Versicherungsvermittler Was ist zu beachten? Katja Furtwängler, IHK für Rheinhessen

2 Weiterbildungspflicht Wer Gewerbetreibende Unmittelbar bei der Vermittlung oder Beratung mitwirkende Beschäftigte Umfang 15 Stunden je Kalenderjahr Ziel Berufliche Handlungsfähigkeit erhalten, anpassen oder erweitern. 17. April 2019 IDD konkret 2

3 Wer muss sich weiterbilden? Gewerbetreibende e.k. -> Inhaber GbR -> Gesellschafter Juristische Personen zuständige Geschäftsführer, Vorstände, es sei denn Delegation der Weiterbildung Delegation auf eine angemessene Anzahl von beschäftigten Personen, denen die Aufsicht über die bei den erlaubnispflichtigen Tätigkeiten mitwirkenden Beschäftigten obliegt und die den Gewerbetreibenden vertreten dürfen. Gilt für alle Inhaber einer Erlaubnis, auch wenn von Erlaubnis kein Gebrauch gemacht wird (Schubladenerlaubnis) 17. April 2019 IDD konkret 3

4 Wer muss sich weiterbilden? Unmittelbar bei der Vermittlung oder Beratung mitwirkende Beschäftigte Angestellte im Außendienst Angestellte im Innendienst, wenn sie bei Vermittlung, Beratung mitwirken, auch wenn lediglich unterstützend tätig werden Anlehnung an 1 a Abs. 1 S.2 VVG (Beratung, Vorbereitung von Versicherungsverträgen einschließlich Vertragsvorschlägen, Abschluss von Versicherungsverträgen, Mitwirkung bei Verwaltung und Erfüllung von Versicherungsverträgen) Nicht generelle vorbereitete Tätigkeiten, ohne Bezug zu Versicherungsverträgen rein interne Tätigkeiten ohne Einwirkungsmöglichkeiten auf den Kunden und ohne Außenwirkung Finanzdatenerfasser/ Tippgeber 17. April 2019 IDD konkret 4

5 Umfang 15 Zeitstunden pro Kalenderjahr (nicht Punkte, nicht 45 Minuten) 15 h auch bei unterjährigem Beginn/ Krankheit am Ende des Jahres Keine Übertragung auf das Folgejahr möglich Keine Aufteilbarkeit auf mehrere Personen Bei Arbeitgeberwechsel können absolvierte Zeiten mitgenommen werden. Bei Wechsel von gebundener Vermittlung zur Vermittlung mit Erlaubnis können absolvierte Zeiten mitgenommen werden, wenn die Voraussetzungen erfüllt sind. 17. April 2019 IDD konkret 5

6 Wie kann die Weiterbildung ausgestaltet sein? Präsenzveranstaltung begleitetes Selbststudium mit nachweisbarer Lernerfolgskontrolle Webinare: immer persönliche Identifizierung notwendig wenn Interaktion möglich dann Präsenzveranstaltung wenn keine Interaktion möglich, dann entspricht dies Selbststudium und Lernerfolgskontrolle notwendig betriebsinterne Maßnahmen (Inhouse-Seminare) 17. April 2019 IDD konkret 6

7 Planung und Organisation der Weiterbildung Weiterbildungsmaßnahmen müssen den Anforderungen der Anlage 3 der VersVermV entsprechen! Planung liegt zugrunde Systematisch organisiert Qualifikation der Durchführenden ist gewährleistet Zertifizierung oder staatliche Anerkennung ist nicht vorgesehen Bescheinigung muss Anzahl der Stunden ausweisen Aus Titel / Kurzbeschreibung muss Inhalt erkennbar sein 17. April 2019 IDD konkret 7

8 Inhaltliche Anforderungen an die Weiterbildung Berufliche Handlungsfähigkeit erhalten, anpassen oder erweitern. Die Weiterbildung muss dabei mindestens den Anforderungen der ausgeübten Tätigkeit entsprechen und die Aufrechterhaltung der Fachkompetenz und personalen Kompetenz gewährleisten. Anlehnung an Anlage 1 VersVermV Vorbereitungskurse auf Sachkundeprüfung und Erwerb einer gleichgestellten Berufsqualifikation gelten als Weiterbildung 17. April 2019 IDD konkret 8

9 Nachweis gegenüber IHK nur Vermittler mit eigener Erlaubnis Versicherungsunternehmen überprüfen Einhaltung der Weiterbildungspflicht bei gebundenen Vermittlern. Keine Pflicht zur eigenen Vorlage bei der IHK IHK kann Vorlage nach Muster in Anlage 4 VersVermV fordern. Darüber hinaus kann die IHK auch die zu sammelnden Nachweise und Unterlagen über die Erfüllung der Weiterbildungspflicht fordern. Erklärung muss alle weiterbildungspflichtige Beschäftigte umfassen, die im jeweiligen Weiterbildungszeitraum im Unternehmen tätig waren. Nachweise und Unterlagen sind 5 Jahre auf dauerhaften Datenträger vorzuhalten! 17. April 2019 IDD konkret 9

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11 Kontrolle durch IHK Anlassbezogene Kontrollen bei Beschwerden, verspätet nachgewiesene Berufshaftpflichtversicherung Nichtzahlung öffentlicher Abgaben, Zweifel an ordnungsgemäßer Weiterbildung, fehlende Weiterbildung in einem der Vorjahre etc. Jährliche stichprobenartige Kontrollen 17. April 2019 IDD konkret 11

12 Ausnahmen von der Weiterbildungspflicht Produktakzessorische Versicherungsvermittler Gebundene Vermittler, die lediglich Versicherungen vermitteln, die eine Zusatzleistung zur Lieferung einer Ware oder zur Erbringung einer Dienstleistung darstellen Härtefälle nahezu ganzjährige und schwerwiegende Krankheit Mutterschutz und Elternzeit, wenn nahezu komplettes Kalenderjahr umfassend 17. April 2019 IDD konkret 12

13 Folgen der Nichterfüllung Ordnungswidrigkeiten: Nichteinhaltung der Weiterbildungspflicht Verstöße gegen die Pflicht, Nachweise und Unterlagen über die Weiterbildung aufzubewahren sowie nach Aufforderung Erklärung über die Erfüllung der Weiterbildungspflicht abzugeben Hartnäckige Verstöße können zum Widerruf der Erlaubnis führen. unter Umständen privatrechtliche Folgen 17. April 2019 IDD konkret 13

14 Rechtsgrundlagen Versicherungsvermittlerverordnung 7 VersVermV Weiterbildung Anlage 1 Inhaltliche Anforderungen an die Sachkundeprüfung Anlage 3 Anforderungen an die Qualität der Weiterbildungsmaßnahme Anlage 4 Erklärung über die Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung 17. April 2019 IDD konkret 14

15 Ihre Ansprechpartner zur Erlaubnis und Registrierung Katja Furtwängler Norbert Mader Bernhard Treulieb April 2019 IDD konkret 15

16 SAVE THE DATE 5. Tag der Versicherungswirtschaft 4. Juni 2019, 16 Uhr, IHK Wiesbaden Kooperationsveranstaltung der IHK für Rheinhessen und der IHK Wiesbaden 17. April 2019 IDD konkret 16

17 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 17. April 2019 IDD konkret 17