Bürgschaftsbank Brandenburg Ausgezeichnet durch die Oskar-Patzelt-Stiftung als "Bank des Jahres 2011"

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "Bürgschaftsbank Brandenburg Ausgezeichnet durch die Oskar-Patzelt-Stiftung als "Bank des Jahres 2011""

Ludo Günther
vor 8 Jahren
Abrufe

1 Bürgschaftsbank Brandenburg Ausgezeichnet durch die Oskar-Patzelt-Stiftung als "Bank des Jahres 2011" und Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin Brandenburg Michael Maurer

2 Wer ist die Bürgschaftsbank /die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Wir sind privatwirtschaftlich organisiert Selbsthilfeeinrichtungen der mittelständischen Wirtschaft rückverbürgt durch das Land und die Bundesrepublik dem Mittelstand gewidmet Partner aller Kreditinstitute

Selbsthilfeeinrichtungen der mittelständischen Wirtschaft

3 Gründe für die Ablehnung von Investitionskrediten Gründe für die Ablehnung von Investitionskrediten Unternehmensbefragung 2012 Unzureichende Sicherheiten 53,1% Zu niedrige Eigenkapitalquote des Unternehmens Veränderte Geschäftspolitik der Bank 38,1% 42,5% Zu geringe Rentabilität des Unternehmens 29,2% Investitionsvorhaben zu risikoreich 15,8% Investitionsvorhaben überzeugte inhaltlich nicht Formale Darstellung des Vorhabens überzeugte nicht 5,4% 3,0% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

Geschäftspolitik der Bank 38,1% 42,5% Zu geringe Rentabilität des Unternehmens 29,2% Investitionsvorhaben zu

4 Was finanzieren wir Finanzierung von Betriebsmitteln (auch Kontokorrentkreditlinien: Aufstockungen, Neueinräumungen) Bankbürgschaften für Anzahlungen, Vertragserfüllungen und Gewährleistungen (Avalrahmen, Einzelavale) betriebsgerechte (Nach-) Finanzierung (Bilanzausweis in den letzten 3 Jahren) Betriebserweiterung/-verlagerung Rationalisierungs- und Modernisierungsmaßnahmen Investitionen in Maschinen, Gebäuden und Warenlager Existenzgründungen (Teil-) Betriebsübernahmen, tätige Beteiligungen Betriebsübernahmen

Finanzierung (Bilanzausweis in den letzten 3 Jahren) Betriebserweiterung/-verlagerung Rationalisierungs- und

5 Bürgschaften 2012 nach Branchen (Brandenburg) Dienstleist./Informationswirtsch. 14,1% Handwerk 13,1% Sonstiges Gew./ Verkehr 13,8% Handel 15,3% Freie Berufe 1,7% Gastgewerbe 12,1% Industrie 29,9 % - herausgelegte Bürgschaften/Garantien nach Volumen -

/ Verkehr 13,8% Handel 15,3% Freie Berufe 1,7% Gastgewerbe

6 Die Umsetzung Bürgschaft Klassik Nur für den Mittelstand < 250 Mitarbeiter max. EUR 50 Mio. Umsatz max. EUR 43 Mio. Bilanzsumme Max. Bürgschaftsbetrag 1,25 Mio. Hausbank stell BÜ-Antrag Stellungnahme der Kammer Übliche Unterlagen u. Antrag Kosten: Bearbeitungsentgelt (einmalig) Bürgschaftsprovision (p.a.)

7 Bürgschaft ohne Bank (BoB) Antrag direkt bei uns Stellungnahme der Kammer Sprechstd.: Mittwoch Nachmittag Maximaler Kreditbetrag TEUR Monate Zeit, um die Hausbank zu akquirieren Kosten: mind. EUR 125; Rest nur bei Zusage durch uns

: Mittwoch Nachmittag Maximaler Kreditbetrag TEUR 400 2

Mittelständische Beteiligungsges. Berlin Brandenburg Nur für den Mittelstand < 250 Mitarbeiter max. EUR 50 Mio. Umsatz max. EUR 43 Mio. Bilanzsumme Max.

8 Mittelständische Beteiligungsges. Berlin Brandenburg Nur für den Mittelstand < 250 Mitarbeiter max. EUR 50 Mio. Umsatz max. EUR 43 Mio. Bilanzsumme Max. EUR 1,25 Mio. Stille Beteiligung (typische) Fixe u. variable Vergütung Rückzahlung zu pari Offene Beteiligung (nur Minderheit) Verhandlung direkt mit der MBG

Umsatz max. EUR 43 Mio. Bilanzsumme Max. EUR 1,25 Mio.

9 Eigenkapitalquoten im Mittelstand, auf niedrigem Niveau vom Quelle: Diagnose Mittelstand 2011

10 Gründe für die Ablehnung von Investitionskrediten Gründe für die Ablehnung von Investitionskrediten Unternehmensbefragung 2012 Unzureichende Sicherheiten 53,1% Zu niedrige Eigenkapitalquote des Unternehmens Veränderte Geschäftspolitik der Bank 38,1% 42,5% Zu geringe Rentabilität des Unternehmens 29,2% Investitionsvorhaben zu risikoreich 15,8% Investitionsvorhaben überzeugte inhaltlich nicht Formale Darstellung des Vorhabens überzeugte nicht 5,4% 3,0% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

11 Die Attraktivität für das Beteiligungsunternehmen Eigenkapital = Fundament des Finanzierungsgebäudes Ratingverbesserung => bessere Kreditkonditionen Sicherheiten bleiben für die Kreditfinanzierung kein Mindestrating verlangt Konzept und der Unternehmer ist entscheidend

Kreditkonditionen Sicherheiten bleiben für die Kreditfinanzierung

12 Die stille Beteiligung In der Regel Typisch stille Beteiligung keine Einmischung mehrstufige Auszahlung/Beteiligung möglich auch kleine Beträge (ab TEUR 10,0) kein Mindestrating flexible Laufzeit (5 12,5 Jahre) Rückzahlung zu pari/auch vorzeitig möglich in schlechten Jahren niedrigere Kosten

Beträge (ab TEUR 10,0) kein Mindestrating flexible Laufzeit (5 12,5

13 Technologietiefe Positionierung der MBG im Risikokapitalmarkt high tech MBG low tech Seed Start-up Expansion Later Stage (Bridge, MBO/MBI, LBO) Finanzierungsphasen

14 Neuer Mikromezzaninfonds - Das Bundeswirtschaftsministerium für Wirtschaft- und Technologie hat einen Mikromezzaninfonds aus Mitteln des ERP-Sondervermögens und des europäischen Sozialfonds über 35 Mio. aufgelegt - Beteiligungen für kleine und junge Unternehmen sowie Existenzgründer - MBG ist Kooperationspartner und stellt die Fondsmittel für Brandenburger und Berliner Unternehmen sowie für Existenzgründer in Form von stillen Beteiligungen zur Verfügung

aufgelegt - Beteiligungen für kleine und junge Unternehmen sowie Existenzgründer - MBG ist Kooperationspartner und

15 Kleinst- und Kleinunternehmen sowie Gründer alle Branchen weniger als 50 Beschäftigte und Umsatz < 10 Mio. EUR oder Bilanzsumme < 10 Mio. EUR Besonders unterstützt werden sollen Unternehmen, die ausbilden Unternehmen, die von Menschen mit Migrationshintergrund geführt werden Existenzgründungen von Frauen und Gründer aus der Arbeitslosigkeit heraus Gewerblich orientierte Sozialunternehmen und umweltorientierte Unternehmen

EUR Besonders unterstützt werden sollen Unternehmen, die ausbilden Unternehmen, die von Menschen mit

16 Das Angebot Beteiligungshöhe: Verwendung: Laufzeit: Rückführung: TEUR (im Einzelfall auch darunter) Investitionen, Betriebsmittel und Nachfolge bis zu 10 Jahre ab dem 7. Jahr in 3 gleichhohen Jahresraten Entgelt: Festentgelt 8,0% p.a. gewinnabhängiges Entgelt 1,5% p.a. Bearbeitungsgebühr: einmalig 3,5% p.a. bei Zusage, vorab 500, die bei Zusage verrechnet werden Beihilfe: De-minimis, keine Unternehmen in Schwierigkeiten

Jahr in 3 gleichhohen Jahresraten Entgelt: Festentgelt 8,0% p.a. gewinnabhängiges Entgelt 1,5% p.a. Bearbeitungsgebühr: einmalig 3,5% p.

17 Antragsverfahren - schriftliche Antragstellung bei MBG (Antragsformular steht auf Website MBG zur Verfügung) - MBG prüft anhand entscheidungsrelevanter Unterlagen (Unterlagenliste s. Beteiligungsantrag) - schnelle Entscheidung der MBG - Einbindung der Bank in Finanzierung erwünscht, jedoch keine Voraussetzung

18 Beratungstag in der Bürgschaftsbank Brandenburg Sie haben Fragen! Besuchen Sie uns! Jeden Mittwoch stehen Ihnen unsere Mitarbeiter persönlich Rede und Antwort. WANN: mittwochs Uhr WER: Unternehmer, Berater, Existenzgründer, Firmenkundenbetreuer WAS: Machbarkeit ; Programme, Finanzierungsstruktur; allgemeine Fragen Wir bitten um telefonische Terminabsprache unter

WANN: mittwochs 12-17 Uhr WER: Unternehmer, Berater, Existenzgründer, Firmenkundenbetreuer WAS:

19 Kontaktdaten: Bürgschaftsbank Brandenburg GmbH Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin Brandenburg GmbH (MBG) Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Schwarzschildstraße Potsdam Fon: +49 [0331] Fax: +49 [0331]

Dank für Ihre Aufmerksamkeit Schwarzschildstraße 94 14480 Potsdam

Ähnliche Dokumente

Unsere Bürgschaft Ihre Sicherheit

Unsere Bürgschaft Ihre Sicherheit Bürgschaftsbank Brandenburg und Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Berlin Brandenburg Präsentation für die am 19.Mai 2009 Die Bürgschaftsbanken in Deutschland 2008