BERATEN UND BERECHNEN MIT CANADA LIFE. Schnelleinstieg zum VorsorgePLANER

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1 BERATEN UND BERECHNEN MIT CANADA LIFE Schnelleinstieg zum VorsorgePLANER

2 INSTALLATIONSANWEISUNG Die Installation unserer Beratungs- und Berechnungssoftware startet automatisch, sobald Sie unsere Angebots-CD-ROM in Ihr Laufwerk einlegen. Wenn Ihr Computer so eingestellt ist, dass das automatische Starten von CD-ROMs nicht unterstützt wird, dann müssen Sie das Installationsprogramm manuell starten. Klicken Sie dazu auf die <START>-Schaltfläche, wählen Sie dann den Punkt <AUSFÜHREN>, schreiben Sie den Laufwerksbuchstaben des CD-ROM-Laufwerkes (meist D oder E) und dann :\setup (ohne Anführungszeichen!) und klicken Sie auf die <OK>-Schaltfläche. FACHLICHE UND TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG Bei fachlichen oder technischen Fragen zum VorsorgePLANER steht Ihnen u. a. das Institut für Vorsorge und Finanzplanung unter der Leitung von Prof. Dr. Thomas Dommermuth gerne zur Verfügung. FACHLICHE UND TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG ZUR BERATUNGSSOFTWARE Telefon: (gebührenfrei) (Mo. Fr Uhr Uhr) Service per support@vorsorge-finanzplanung.de TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG ZUR CANADA LIFE-BERECHNUNGSSOFTWARE Telefon: (gebührenfrei) (Mo. Fr Uhr Uhr) Service per cd-support@canadalife.de UPDATES Bei gesetzlichen Änderungen, Produkter weiterungen oder neuen Beratungstools werden wir Ihnen online Updates zur Verfügung stellen.

3 INHALT BERATUNG UND BERECHNUNG BERATUNGSEINSTIEG 06 Vorsorge-Ersparnis-Rechner 06 Basisrenten-Rechner 07 Schichten-Förder-Rechner 08 Finanzierungs-Vergleichs-Rechner 09 Abgeltungsteuer-Rechner 10 InvestmentPLANER ALTERSVORSORGE 12 Canada Life ProduktPLANER 12 Altersvorsorge-Beratung (produktunabhängig) BAV-BERATUNG 14 bav-produktrechner 14 bav-brutto/netto-rechner 15 bav-arbeitgeber-förder-rechner 16 bav-kollektiv-angebots-rechner RISIKOVORSORGE 18 Biometrie-Rechner EINMALANLAGEN 20 Einmalbeitrags-Rechner 20 Wiederanlagemanager BERECHNUNGSSOFTWARE INSTALLATIONSASSISTENT WEITERE UNTERSTÜTZUNG 25

4 01 BERATUNG UND BERECHNUNG DER BERATUNGSBEDARF ZUM THEMA ALTERSVORSORGE UND RISIKO- AB SICHERUNG IST WEITERHIN ENORM HOCH. EINE KOMPETENTE FINANZ - BERATUNG IST JEDOCH HEUTZUTAGE OHNE UNTER STÜTZENDE BERATUNGS- SOFTWARE KAUM NOCH MÖGLICH. In Kooperation mit dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung haben wir eine Software entwickelt, mit der wir den hohen Marktanforderungen gleich in doppelter Hinsicht gerecht werden. Denn neben der Canada Life-Berechnungssoftware unterstützen wir Sie bei Ihren Kunden gesprächen mit unserer umfassenden Beratungssoftware dem VorsorgePLANER. BERATEN MIT DEM VORSORGEPLANER Der VorsorgePLANER ist speziell für den Einsatz im Beratungsgespräch entwickelt worden und soll Sie bei der Alters- bzw. Risikovorsorge-Planung Ihres Kunden professionell unterstützen. Die Software ist so konzipiert, dass sie den Schritten eines Beratungsgesprächs entspricht. Die Anwendung zeigt Ihrem Kunden, wie sich dessen Versorgung im Alter oder die Absicherung seiner biometrischen Risiken darstellt, wenn er die von ihm gewählten Produktvarianten in Zukunft nutzen sollte.

5 05 Zum Ende der jeweiligen Anwendung erhalten Sie eine Analyse in Form einer Beratungsdokumentation mit Grafiken und Tabellen. Die Vorteile des VorsorgePLANERs liegen auf der Hand. Es handelt sich um eine benutzerfreundliche und leicht verständliche Software. Zusätzlich erhalten Sie hilfreiche Informationen zu den Themen Alters- und Risikovorsorge. Somit können Sie Ihre Kunden professionell beraten, um ihnen maß geschnei derte Empfehlungen geben. BERECHNEN MIT DER CANADA LIFE BERECHNUNGSSOFTWARE Erstellen Sie mit wenigen Klicks individuelle Berechnungen für alle Tarife der Canada Life mit unserer Berechnungssoftware! Nutzen Sie die Berechnungssoftware zur Vorbereitung Ihres Kundengesprächs: Dazu können Sie am Ende der Berechnung neben dem Gesamtausdruck auch einen Kurzausdruck mit den Berechnungsergebnissen und Produkteigenschaften erstellen und speichern.

6 02 BERATUNGSEINSTIEG VORSORGE-ERSPARNIS-RECHNER Mit dem Vorsorge-Ersparnis-Rechner berechnen Sie Ihrem Kunden die individuelle Steuerersparnis von heute bis zum Rentenbeginn. Dazu benö tigen Sie nur die Höhe seiner Beiträge zur gesetzlichen Renten-, Kranken- und Pflegeversicherung. So können Sie ihn ganz einfach auf die Notwendigkeit der Wiederanlage dieser Ersparnis für seine Altersvorsorge hinweisen. Wer früh plant, hat hohe Steuervorteile! Zeigen Sie Ihrem Kunden anhand einer anschaulichen Grafik, wie der Staat ihn über Zuschüsse und Steuervorteile beim Aufbau einer zusätzlichen Alters vorsorge unterstützt.

7 07 BASISRENTEN-RECHNER Mit dem Basisrenten-Rechner vergleichen Sie die Rendite einer Basisrente mit der einer klassischen Leibrente auf Ertragsanteilsbasis. Natürlich können Sie bei der Berechnung die Beiträge auch den individuellen Bedürfnissen Ihres Kunden anpassen. Die Basisrente ist be sonders für Selbstständige und Freiberufler wegen der steuerlichen Förderung zu empfehlen. Zeigen Sie mit dem Basis renten-rechner, wie interessant dieses Modell vor allem für Menschen mit einer hohen Steuerlast ist.

8 02 BERATUNGSEINSTIEG SCHICHTEN-FÖRDER-RECHNER Mit dem Schichten-Förder-Rechner zeigen Sie Ihrem Kunden die individuelle staat liche Förderung der verschiedenen Vorsorgewege durch Steuervorteile und Sozialabgabenersparnis auf. Zusätzlich können Sie Ihrem Kunden seinen maximalen Bruttobeitrag berechnen, den er in ein gefördertes Vorsorge-Produkt anlegen kann, ohne real einen Beitrag leisten zu müssen. Das Alterseinkünftegesetz vom 1. Januar 2005 hat für Ihren Kunden einen positiven Steuer-Ersparnis-Effekt zur Folge. Nutzen Sie den Schichten-Förder-Rechner aktiv, um diesen Effekt anschaulich darzustellen. Er unterstützt Sie bei einer kompetenten Beratung und dem erfolgreichen Verkauf von Basis-Rentenversicherungen.

9 09 FINANZIERUNGS-VERGLEICHS-RECHNER Berechnen Sie mit dem Finanzierungs-Vergleichs-Rechner Ihrem Kunden zwei Alternativen für ein Finanzierungsangebot, besonders für fremdgenutzte Immobilien. Bei den beiden möglichen Finanzierungsvarianten handelt es sich einerseits um ein Annuitätendarlehen, andererseits um ein Festdarlehen in Verbindung mit der späteren Tilgung durch eine ablaufende Renten- oder Lebensversicherung. Letztere wird auch als Tilgungsaussetzung bezeichnet und gilt wegen der Steuerersparnis in vielen Fällen als die bessere Alternative. Kalkulieren Sie Ihrem Kunden den Nettoaufwand für die Finanzie rung einer Immobilie. In welcher Höhe kann er sich einen Kredit leisten, welche Finan zierungsalternative ist für ihn die sinnvollste? Zeigen Sie Ihrem Kunden, worauf es bei der Finanzierung ankommt, denn er muss mit dieser Entscheidung sehr lange leben.

10 02 BERATUNGSEINSTIEG ABGELTUNGSTEUER-RECHNER Mit dem Abgeltungsteuer-Rechner können Sie Ihrem Kunden die Auswirkung der seit 01. Januar 2009 geltenden Abgeltungsteuer aufzeigen. Dabei können Sie mittels eines Vergleichs zwischen einer Versicherungslösung (Basisrente oder private Rentenversicherung, jeweils als klassische oder fondsgebundene Produkt variante) und einer Fondslösung (Aktienfonds oder Rentenfonds) die Auswirkung der Abgeltungsteuer anschaulich darstellen. Zu den Gewinnern der Abgeltungsteuer zählen weiterhin die fonds gebundenen Renten- und Lebensversicherungen. Im Gegensatz zur Direktanlage können innerhalb der Versicherungspolice Fonds gewechselt sowie Erträge vereinnahmt werden, ohne dass 25 % Abgeltungsteuer anfallen.

11 11 INVESTMENTPLANER Der InvestmentPLANER unterstützt Sie dabei, eine passende Fondsauswahl für Ihren Kunden zu treffen, wenn es um fondsgebundene Rentenversicherungen geht. Die Anlagementalität des Kunden wird ermittelt und eine individuelle Investmentstrategie vorgeschlagen. Aus diesen Vorgaben kann der Kunde sein passendes Fondsportfolio zusammenstellen.

12 03 ALTERSVORSORGE CANADA LIFE PRODUKTPLANER UND ALTERSVORSORGE-BERATUNG (PRODUKTUNABHÄNGIG) Canada Life ProduktPLANER Bei der Altersvorsorge-Beratung stehen Ihnen zwei Softwarevarianten zur Aus wahl. Führen Sie Ihre Beratung entweder mit dem ProduktPLANER von Canada Life durch, bei dem Sie am Ende der jeweiligen Beratungsschritte die konkreten Ablaufleistungen und Renten der Canada Life-Tarife berechnen können. Oder greifen Sie auf die produktunabhängige Altersvorsorge-Beratung zurück, bei der die Ablaufleistungen und Renten mittels individuell festgelegter Renditen und Kosten errechnet werden.

13 13 CANADA LIFE PRODUKTPLANER UND ALTERSVORSORGE-BERATUNG (PRODUKTUNABHÄNGIG) produktunabhängige Altersvorsorge-Beratung Ihre Kunden wollen es immer genauer wissen. Mit dem Produkt PLANER werden Sie dem Anspruch Ihrer Kunden an eine umfassende Vermögens- und Altersvorsorgeplanung gerecht. Durch den exakten Produktvergleich der be stehenden Versorgungswege geben Sie Ihren Kunden die Gewissheit, optimal beraten zu werden. Seit der Einführung des Canada Life VorsorgePLANERs haben wir sehr viel positive Resonanz erhalten. Die Software ist vertriebsorientiert und lässt sich intuitiv bedienen. Die Berechnungen und Darstellungen sind zudem für Kunden leicht nachvollziehbar und bilden einen großen Mehrwert im Beratungsgespräch. Umfassende Beratungen auf Basis fundierter Analysen des Kundenbedarfs werden auch zukünftig weiter an Bedeutung gewinnen der VorsorgePLANER kann Makler dabei unterstützen und ihnen die Arbeit beträchtlich erleichtern. Prof. Michael Hauer, Dipl.-Mathematiker, Geschäftsführer Institut für Vorsorge und Finanzplanung

14 04 BAV-BERATUNG BAV-PRODUKTRECHNER Mit dem bav-produktrechner können Sie Ihren Kunden über die Versorgungswege der betrieblichen Altersversorgung (Direktversicherung, Unterstützungskasse und Pensionszusage) beraten. Bei dieser Anwendung haben Sie auch die Möglichkeit, bereits bestehende Verträge zu erfassen. Zeigen Sie Ihrem Kunden zusätzlich die Vorteile einer arbeitgeberfinanzierten bav oder der Umwandlung von vermögenswirksamen Leistungen in die bav. Jeder Bürger ist angehalten, mit einer privaten Altersvorsorge vorzusorgen, um seinen Lebensstandard im Alter zu sichern. Dabei wird die Betriebsrente noch immer stiefmütterlich behandelt. Oft liegt es an der Komplexität des Themas und der Unwissenheit des Kunden. Hier sind Sie als kompetenter Berater gefragt, das Thema bav einfach und nachvollziehbar zu erläutern.

15 15 BAV-BRUTTO/NETTO-RECHNER Mit dem bav-brutto/netto-rechner können Sie Ihren Kunden von den Vorteilen einer betrieblichen Altersversorgung (bav) überzeugen. Legen Sie anhand einer simulierten Lohn- und Gehaltsabrechnung dar, wie sich der Beitrag für die bav auf sein Nettogehalt auswirken wird. Mit der visualisierten Gehaltsabrechnung veranschaulichen Sie alle Möglichkeiten und Förderungen der betrieblichen Alters versorgung: die Umwandlung von vermögenswirksamen Leistungen in bav, Arbeitgeberzuschüsse, Sozialversicherungs- und Steuerersparnis. Ihre simulierte aktuelle Gehaltsabrechnung pro Monat Herrn Persönliche Daten Geburtsdatum Kranken-/Pflegeversicherung gesetzlich Berufsgruppe Steuerklasse Bundesland Arbeitnehmer, Angestellter I Baden-Württemberg Durchführungsweg neue bav Kirchensteuer Kinderfreibetrag --- Ja 0,0 Umwandlung von VL in bav Freibetrag Hinzurechnungsbetrag --- 0,00 0,00 Bezeichnung Betrag Bruttogehalt 4.166,67 Arbeitgeberbeitrag für VL 0,00 Arbeitnehmerbeitrag für bav 0,00 VL-Arbeitgeberbeitrag für bav 0,00 weiterer Arbeitgeberbeitrag für bav 0,00 Abzug - Arbeitnehmerbeitrag für bav -0,00 Bruttoverdienst 4.166,67 Steuerpflicht. Solidaritätszuschlag Steuerrechtl. Lohnsteuer Kirchensteuer Bruttogehalt Abzüge 4.166,67 814,83 65,19 44,81-924,83 SV-pflichtiges Gesetzlicher Gesetzlicher Gesetzlicher SV-rechtliche Bruttogehalt KV/PV-Beitrag RV-Beitrag AV-Beitrag Abzüge 4.166,67 373,08 393,75 62,50-829,33 Nettoverdienst 2.412,52 Bezeichnung Abzüge VL-Gesamtbeitrag -0,00 bav-gesamtbeitrag -0,00 Auszahlung 2.412,52 Seite 1 Wichtige Hinweise: Diese Informationen basieren auf Ihren Angaben und den Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind. Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind, setzen wir nach bestem Wissen fest. Canada Life kann jedoch für die Richtigkeit der Annahmen keine Gewähr übernehmen. Insbesondere können manche Annahmen, z.b. die Höhe der gesetzlichen Rente oder die mögliche Wertentwicklung von Vermögenswerten, höher oder niedriger als angenommen ausfallen. Gesetzesänderungen sind ggf. noch nicht berücksichtigt. Es handelt sich nicht um Informationen nach dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG) und der VVG-Informationspflichtenverordnung (VVG-InfoV) und können diese nicht ersetzen. Der VorsorgePLANER unterstützt keine unabhängige Marktanalyse, sondern bezieht sich ausschließlich auf Produkte der Canada Life. Somit wird u.a. die Alternative, eine Riester-Rente abzuschließen, in der Beratung außer Acht gelassen. Der VorsorgePLANER stellt auch keine individuelle steuerliche Beratung dar. Wenden Sie sich für eine solche Beratung an einen steuerlichen Berater. Bitte lesen Sie auch die Informationen, die im Zusammenhang mit den jeweiligen Seiten des VorsorgePLANERs abgerufen werden können. Analyse der Software VorsorgePLANER; Software fachlich geprüft von der Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH VorsorgePLANER (Version 3.4) Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG Die betriebliche Altersversorgung genießt bei den Deutschen das größte Vertrauen unter den Vorsorgelösungen. Jedoch wird sie immer noch nicht flächendeckend genutzt. Nutzen Sie den bav-brutto/netto-rechner für die Beratung und zeigen Sie Ihren Kunden, wie vorteilhaft die betriebliche Altersversorgung ist.

16 04 BAV-BERATUNG BAV-ARBEITGEBER-FÖRDER-RECHNER Mittels des bav-arbeitgeber-förder-rechners können Sie anschaulich aufzeigen, wie auch Unternehmen von der betrieblichen Altersversorgung profitieren. Dabei führt der Rechner Arbeitgebern die finanziellen Vorteile in Abhängigkeit von der Um setzungsquote, ihren Zuschüssen zur bav und letztlich die jährliche Ersparnis an Unternehmenssteuern konkret vor Augen. Der Kostenvorteil lässt sich dabei sowohl für das aktuelle Jahr als auch über mehrere Jahre hinweg ermitteln. 1. Ihre Ersparnis bei Einführung einer bav Unternehmensdaten Unternehmensname Ansässig im Bundesland Musterfirma Nordrhein-Westfalen Angaben zu den Mitarbeitern Anzahl der Mitarbeiter mit einem Bruttogehalt Sozialversicherungsersparnis Gewährung AG-Zuschuss größer als 5.800,00 pro Monat 10 0% ja zwischen 3.937,50 und 5.800,00 pro Monat 40 10,950% ja kleiner als 3.937,50 pro Monat 20 19,275% ja Unternehmenssteuersatz 25,00 % Szenario 1: Die geplante bav geschätzte monatliche Entgeltumwandlung pro Mitarbeiter 100 Arbeitgeberzuschuss in % der Entgeltumwandlung 10,00 % durchschnittlicher monatlicher bav-gesamtbeitrag 110 geschätzte Mitarbeiterbeteiligung 10,00 % Ihre Ersparnis durchschnittlich pro Arbeitnehmer Summe Sozialabgabenersparnis pro Jahr abzüglich Arbeitgeberzuschuss pro Jahr = bav-ersparnis vor Unternehmenssteuern pro Jahr abzüglich Unternehmenssteuern pro Jahr 5 37 = bav-ersparnis nach Unternehmenssteuern pro Jahr Summe der Ersparnis nach 25 Jahren Seite 2 Wichtige Hinweise: Diese Informationen basieren auf Ihren Angaben und den Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind. Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind, setzen wir nach bestem Wissen fest. Canada Life kann jedoch für die Richtigkeit der Annahmen keine Gewähr übernehmen. Insbesondere können manche Annahmen, z.b. die Höhe der gesetzlichen Rente oder die mögliche Wertentwicklung von Vermögenswerten, höher oder niedriger als angenommen ausfallen. Gesetzesänderungen sind ggf. noch nicht berücksichtigt. Es handelt sich nicht um Informationen nach dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG) und der VVG-Informationspflichtenverordnung (VVG-InfoV) und können diese nicht ersetzen. Der VorsorgePLANER unterstützt keine unabhängige Marktanalyse, sondern bezieht sich ausschließlich auf Produkte der Canada Life. Somit wird u.a. die Alternative, eine Riester-Rente abzuschließen, in der Beratung außer Acht gelassen. Der VorsorgePLANER stellt auch keine individuelle steuerliche Beratung dar. Wenden Sie sich für eine solche Beratung an einen steuerlichen Berater. Bitte lesen Sie auch die Informationen, die im Zusammenhang mit den jeweiligen Seiten des VorsorgePLANERs abgerufen werden können. Analyse der Software VorsorgePLANER; Software fachlich geprüft von der Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH VorsorgePLANER (Version 3.4) Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG Mit einer betrieblichen Altersversorgung kann ein Arbeitgeber nicht nur die Motivation und Unternehmensbindung seiner Mitarbeiter erhöhen. Zeigen Sie ihm die zusätzliche Steuerersparnis auf.

17 17 BAV-KOLLEKTIV-ANGEBOTS-RECHNER Mit dem bav-kollektiv-angebots-rechner können Sie ganz bequem Berechnungen für die komplette Belegschaft eines Unternehmens erstellen. Die steuerliche Darstellung kann bis zu drei unterschiedliche Beitragsszenarien auf einer Seite darstellen. Darüber hinaus werden direkt Angebote mit den starken Produkten der Canada Life berechnet und das alles mit nur wenigen Handgriffen. Nutzen Sie den bav-kollektiv-angebots-rechner zur Beratung und Implementierung eines kompletten bav-mandates.

18 05 RISIKOVORSORGE BIOMETRIE-RECHNER Der Biometrie-Rechner unterstützt Sie bei einer umfassenden Bedarfsanalyse Ihres Kunden hinsichtlich der Absicherung seiner individuellen biometrischen Risiken wie vorzeitiger Tod, Pflegebedürftigkeit, Erwerbs- bzw. Berufsununfähigkeit. Neben Risikofragen werden auch die finanziellen Situation und weitere zentrale Aspekte, wie bereits bestehende Absicherungen und persönliche Absicherungswünsche Ihres Kunden, berücksichtigt. Vielen Kunden ist oft nicht bewusst, dass sie nicht nur im Alter, sondern bereits in jungen Jahren biometrischen Risiken unterliegen. Tatsache ist: Der Eintritt solcher Lebensrisiken ist nicht vorhersehbar. Viele trifft es aus dem Nichts völlig unvor bereitet. Im Fall der Fälle führt das zu vielen Problemen und Sorgen leider auch zu finanziellen. Eine fehlende Absicherung kann schnell den Lebensstandard Ihres Kunden gefährden.

19 19 ZWEI ANWENDUNGEN ZUR OPTIMALEN BEDARFSDECKUNG DER RENTEN-OPTIMIERER Finden Sie schnell und anwenderfreundlich heraus, welche Produktlösungen den Arbeitskraftverlust Ihres Interessenten bestmöglich absichern. Der Renten- Optimierer bietet Ihnen die Möglichkeit zu ermitteln, welche Kombinationen möglich und bedarfsgerecht sind. DER BEITRAGS-OPTIMIERER Mit dieser Anwendung können Sie für den Kunden auf Basis eines Gesamtvorsorgebeitrags die optimale Absicherung mit mehreren Canada Life-Risikovorsorgeprodukten ermitteln.

20 06 EINMALANLAGEN EINMALBEITRAGS-RECHNER Mit dem Einmalbeitrags-Rechner finden Sie in wenigen Schritten und unter Berücksichtigung von Kundenwünschen die passende Versicherungslösung für ein einmaliges Investment Ihrer Kunden im Rahmen der Canada Life-Produktwelt. Das Geldvermögen der privaten Haushalte ist im vierten Quartal 2013 auf 5,15 Billionen Euro gewachsen. Obwohl ein Großteil dieses Anstiegs auf Kursgewinne bei Aktien zurückzuführen ist, bringen die Deutschen Ihr Geld weiterhin vor allem zur Bank, obwohl hier kaum noch Zinsen zu erwarten sind.* Hier liegt Ihr Potenzial, denn gerade eine bewusste und zielführende Investition ist wichtig. Nur eine Versicherungslösung bietet da ein sicheres und lebenslanges Einkommen. Die Menschen werden immer älter und so muss das Geld wesentlich länger ausreichen. Nur durch eine Renten zahlung ist auch das Langlebigkeitsrisiko abgedeckt. * Die Welt,

21 21 WIEDERANLAGEMANAGER Mit dem Wiederanlagemanager können Sie Ihre Kunden beraten, die Auszahlungen aus ablaufenden Verträgen erwarten. Sie können alle relevanten Daten erfassen und damit die notwendigen Schreiben generieren. Zudem können entsprechende Angebote berechnet werden. Rund 110 Millionen werden durchschnittlich pro Tag an die Versicherungskunden aus deren ablaufenden Lebensversicherungen in Deutschland ausbezahlt. Nutzen Sie dieses Potenzial mit unserem Beratungs- und Servicekonzept, das Ihnen ein professionelles Kundenmanagement bietet.

22 07 BERECHNUNGSSOFTWARE BERECHNUNGSSOFTWARE Mit der Canada Life Berechnungssoftware können Sie Ihrem Kunden einfach und bequem alle unsere Produkttarife berechnen. Den anschließenden Ausdruck der personalisierten Beispielrechnung können Sie als Vergleichsunterlage und zur Vorbereitung auf Ihr Kundengespräch nutzen. NUTZEN SIE DIE ONLINE-RISIKOPRÜFUNG Bei den Tarifen Schwere Krankheiten Vorsorge, Grundfähigkeitsversicherung und RISIKOLEBEN optimal und komfort, haben Sie die Möglichkeit die Online- Risikoprüfung zu nutzen. Die Canada Life Berechnungssoftware erleichtert Ihnen mit ihren vielen nützlichen Serviceanwendungen die tägliche Arbeit. Unsere Anträge und weitere Dokumente, die Sie für Ihr Kundengespräch benötigen, wie Fragebögen, Produktinformationen, können Sie hier herunterladen. Sparen Sie zusätzlich Zeit, indem Sie die Daten Ihrer Kunden eingeben, speichern und bearbeiten.

23 08 INSTALLATIONSASSISTENT 23 DER INSTALLATIONSASSISTENT ZEIGT IHNEN SCHRITT FÜR SCHRITT, WIE SIE DEN VORSORGEPLANER AUF IHREM COMPUTER EINRICHTEN KÖNNEN. DABEI WIRD DIE CANADA LIFE BERECHNUNGSSOFTWARE AUCH AUTOMATISCH INSTALLIERT. 1 2 Legen Sie die VorsorgePLANER-CD in das CD-ROM-Laufwerk ein. Das Installationsprogramm wird nach einigen Sekunden automatisch gestartet. 3 MÖGLICHKEIT 1: AUTOMATISCHER START Folgen Sie den Anweisungen des Installationsprogramms. Klicken Sie auf Ich akzeptiere die Vereinbarung und dann auf Weiter, um mit der Vorbereitung der Installation fortzufahren. Die jeweiligen Zwischenschritte zur Installation des Setup-Assistenten bestätigen Sie durch Klicken auf Weiter. Sind die Eingaben des Setup-Assistenten festgelegt, klicken Sie am Ende auf Installieren.

24 08 INSTALLATIONSASSISTENT MÖGLICHKEIT 2: MANUELLER START Wenn Ihr Computer so eingestellt ist, dass das automa tische Starten von CD-ROMs nicht unterstützt wird, dann müssen Sie das Installations - programm manuell starten. Klicken Sie dazu auf die Start -Schaltfläche. Wählen Sie anschließend den Punkt Ausführen. Schreiben Sie den Laufwerksbuchstaben des CD-ROM- Laufwerks (meist D oder E) und dann :\setup (ohne Anführungszeichen) in das Feld. Klicken Sie, um den Vorgang zu beenden, auf die OK -Schaltfläche. 4 Nach der Installation befinden sich zwei Icons auf Ihrem Desktop. Zum einen das Icon VorsorgePLANER, zum anderen das Icon Berechnungssoftware. Durch Anklicken des jeweiligen Icons gelangen Sie direkt zur jeweiligen Software. Zudem ist es auch möglich, über den VorsorgePLANER zur Canada Life Berechnungssoftware zu gelangen. HINWEIS: Der VorsorgePLANER benötigt einige aktuelle Betriebs systemkom ponenten als Voraussetzung. Falls Ihr Betriebssystem diese noch nicht enthält, kann es sein, dass Sie die Installationsroutine mehrmals durchlaufen müssen. Dann werden in den ersten Durchläufen die fehlenden Bausteine des Betriebssystems installiert und anschließend der VorsorgePLANER selbst.

25 09 WEITERE UNTERSTÜTZUNG 25 FACHLICHE UND TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG Bei fachlichen oder technischen Fragen zum VorsorgePLANER steht Ihnen u. a. das Institut für Vorsorge und Finanzplanung unter der Leitung von Prof. Dr. Thomas Dommermuth gerne zur Verfügung. FACHLICHE UND TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG ZUR BERATUNGSSOFTWARE Telefon: (gebührenfrei) (Mo. Fr Uhr Uhr) Service per support@vorsorge-finanzplanung.de TECHNISCHE UNTERSTÜTZUNG ZUR CANADA LIFE-BERECHNUNGSSOFTWARE Telefon: (gebührenfrei) (Mo. Fr Uhr Uhr) Service per cd-support@canadalife.de UPDATES Bei gesetzlichen Änderungen, Produkter weiterungen oder neuen Beratungstools werden wir Ihnen online Updates zur Verfügung stellen.

26 Die Informationen im VorsorgePLANER basieren auf Ihren Angaben und Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind. Annahmen, die durch den VorsorgePLANER vorgegeben sind, setzen wir nach bestem Wissen fest. Canada Life kann jedoch für die Richtigkeit der Annahmen keine Gewähr übernehmen. Insbesondere können manche Annahmen, z. B. Höhe der gesetzlichen Rente oder die mögliche Wertentwicklung von Vermögenswerten, höher oder niedriger als angenommen ausfallen. Gesetzesänderungen sind ggf. noch nicht berücksichtigt. Es handelt sich nicht um Informationen nach dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG) und der VVG- Informationspflichtenverordnung (VVG-InfoV) und können diese nicht ersetzen. Der VorsorgePLANER unterstützt keine unabhängige Marktanalyse, sondern bezieht sich ausschließlich auf Produkte der Canada Life. Somit wird u. a. die Alternative, eine Riester-Rente abzuschließen, in der Beratung außer Acht gelassen. Der VorsorgePLANER stellt auch keine individuelle steuerliche Beratung dar. Wenden Sie sich für eine solche Beratung an einen steuerlichen Berater. Bitte lesen Sie auch die Informationen, die im Zusammenhang mit den jeweiligen Seiten des VorsorgePLANERs abgerufen werden können. Canada Life Assurance Europe Limited Niederlassung für Deutschland Höninger Weg 153a, Köln HRB 34058, AG Köln Telefon: Telefax: maklerservice@canadalife.de Canada Life Assurance Europe Limited unterliegt der allgemeinen Aufsicht der Central Bank of Ireland und der Rechtsaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienst leistungsaufsicht (BaFin). SF ALL 40 05/2014