FINANZ MANAGE MENT. aus dem Schwarzwald

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1 FINANZ MANAGE MENT aus dem Schwarzwald

2 Vertrauen schenken ist eine unerschöpfliche Kapitalanlage Hans Eberhardt und Stefan Eberhardt Dürfen wir Ihnen das Wealth Management der Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung GmbH vorstellen? Als wir die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung GmbH gründeten, war unser Ziel klar definiert. Wir wollten ein Unternehmen schaffen, das im Bereich der Kapitalanlage Einzigartiges zu bieten hat. Zugegebenermaßen sind das hohe Ziele. Diese haben auch unsere Kunden, welche wir zum Teil schon seit mehreren Jahrzehnten betreuen. Unser Anspruch ist seit jeher klar definiert: Wir möchten die höchstmögliche Betreuungsqualität zu Kosten anbieten, die deutlich unter dem Marktdurchschnitt liegen. Schlanke Strukturen sowie effizientes Arbeiten prägen deshalb unsere Geschäftsprozesse und ermöglichen damit ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis. Unsere Kunden sehen uns als verlässlichen Partner, der vor allem eines bietet: Ein gutes Gefühl. Mit langjähriger Führungserfahrung im Privatbankenbereich sowie einem Master-Abschluss von einer der führenden Privathochschulen Deutschlands, vereinen wir als Geschäftsführung traditionelles Bankgeschäft mit modernem Finanzmanagement. Wie das im Detail funktioniert? Im Rahmen unseres exklusiven Wealth Managements, das als umfassende Dienstleistung weit über eine standardisierte Finanzberatung hinausgeht, entwickeln wir Ihre persönliche Anlagestrategie sowie eine zukunftsorientierte Vermögensplanung und behalten vor allem eines im Blick: Ihre Bedürfnisse. Doch aussagekräftiger als das, was man selbst über sich sagt oder schreibt, ist das, was die Kunden über einen denken. Deshalb haben wir einzelne Wealth-Management- Kunden gebeten, eine persönliche Einschätzung über die Zusammenarbeit mit uns abzugeben. Wir wünschen Ihnen viel Spaß beim Lesen unserer Broschüre und laden Sie herzlich dazu ein, den persönlichen Kontakt mit uns im Gespräch zu vertiefen. Vorwort 1

3 Inhalt 4 Wurzeln Der Ursprung einer Unternehmensgeschichte 8 Vertrauen Dr. Ekkehard Drescher, Dr. Peter Graf zu Dohna 10 Grundsätze der Zusammenarbeit Individualität, Transparenz, Unabhängigkeit 12 Unternehmergeist Fabian und Donat Stuckenbrock 4 Wurzeln 2 Inhalt

4 14 Finanzportfolioverwaltung Begriffserklärung 16 Portfoliomanagement Höchstmögliche Rendite bei minimiertem Risiko 18 Freiheit Christine und Ullrich Reinhold 20 Leistungsumfang Geld und Finanzen 8 Vertrauen Dr. Ekkehard Drescher, Dr. Peter Graf zu Dohna 22 Transparenz 22 Transparenz Familie Ludwig 24 Preis-Leistung Kostentransparenz 26 Individualität Dr. Bernadette Straubinger 28 Kontakt Inhalt 3

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7 Unsere Wurzeln Seine Wurzeln schlug Hans Eberhardt im Bankwesen. Um in seinem Fachgebiet des Anlagegeschäfts fortschrittlich zu handeln und dennoch zentrale Werte und Prinzipien zu erhalten, liegen ihm Fairness, Transparenz und Ehrlichkeit besonders am Herzen. Anfänge im Bankwesen Als ich während der 70er Jahre meine Karriere als Bankkaufmann begann, war das Bankgeschäft mit dem heutigen Umfeld nicht zu vergleichen. Wir stellten damals den Kunden in jeglichen Belangen in den Mittelpunkt der Beratung und setzten uns für dessen Anliegen mit vollem Engagement ein. Während meiner beruflichen Laufbahn als Vermögensmanager und Filialleiter einer großen Privatbank änderte sich dieses Umfeld zunehmend. Prozesse und Kompetenzen der Mitarbeiter wurden zentralisiert und der Vertriebsdruck, den ich zwangsweise auch an meine Mitarbeiter weitergeben musste, nahm ständig zu. Der Schritt zur unabhängigen Vermögensverwaltung Diese Umstände führten dazu, dass ich im Jahre 2001 als unabhängiger Vermögensverwalter tätig wurde und schließlich die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung GmbH gründete. Um zu den Wurzeln des Anlagegeschäfts zurückzukehren, liegen uns Tugenden wie Ehrlichkeit, Transparenz und Fairness besonders am Herzen. Von unseren Kunden wird dies gleichermaßen geschätzt, weshalb wir uns häufig über Weiterempfehlungen freuen dürfen. 6 Wurzeln

8 Hans Eberhardt Seit über 40 Jahren sind die Finanzen sein Fachgebiet. Der Kunde steht dabei immer im Mittelpunkt. Wurzeln 7

9 84 Vorwort

10 Kundenstimmen Vertrauen war schon immer eine Grundvoraussetzung auch in der Vermögensverwaltung Das alte Gemälde im Hintergrund springt sofort ins Auge. Es spiegelt die Leidenschaft des Hausbesitzers wieder. Am Tisch sitzen die beiden ehemaligen Chefärzte des Klinikums VS-Schwenningen und genießen ihren wohlverdienten Ruhestand. Sie tragen ein Lächeln auf den Lippen. Bei unserem Besuch im Haus haben die beiden uns erzählt, warum das so ist. Dr. Ekkehard Drescher und Dr. Peter Graf zu Dohna Herr Dr. Drescher, Sie werden mit Ihrer Geldanlage bereits seit 35 Jahren von Herrn Eberhardt betreut. Was macht für Sie professionelle Vermögensverwaltung aus? Bei der Verwaltung meines Vermögens hat Vertrauen für mich immer die größte Rolle gespielt. Es ist eine alte Binsenweisheit, dass Vertrauen mit der Zeit entsteht und nach drei Jahrzehnten kann ich sagen, dass Herr Hans Eberhardt und mittlerweile sein Sohn Stefan Eberhardt in zweiter Generation mein Vertrauen mit ihrer Kontinuität und Fairness erworben haben. Herr Dr. Graf zu Dohna, sehen Sie das ähnlich? Ja, die Wahl meines Vermögensverwalters ist eine weitreichende Entscheidung. Und gerade bei Entscheidungen geht es manchmal darum, ein Gespür für die richtige Wahl zu haben und eine gute Gelegenheit am Schopf zu packen. Dieses Gespür kam schon zum Tragen, als mir Herr Eberhardt von meinem langjährigen Arbeitskollegen und Freund, Herrn Dr. Drescher, empfohlen wurde. Durch die Arbeit als Chefarzt blieb wenig Zeit, sich um finanzielle Angelegenheiten zu kümmern. Umso wichtiger ist es, mein Vermögen in vertrauensvollen Händen zu wissen. Legen Sie auch noch heute, im Ruhestand, Ihre finanziellen Belange in Herrn Eberhardts Hände? Ich bin froh, auch in meiner Pensionierung sämtliche Anlageentscheidungen der Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung überlassen zu können und nehme deren Dienstleistungen gerne in Anspruch. Herr Dr. Drescher, können Sie die, für Sie wichtigsten drei Faktoren nennen, wenn es um die Wahl Ihres Finanzberaters geht? Wir haben viel über Vertrauen gesprochen. Deshalb zählt dieser Faktor für mich, als einer der wichtigsten Punkte dazu. Was ich an der Arbeit von Herrn Eberhardt aber besonders schätze, ist seine ununterbrochene Kontinuität, die über so viele Jahre hinweg bestehen bleibt und die Aufrichtigkeit, mit der er seine Integrität und Seriosität immer wieder aufs Neue unter Beweis stellt. Vertrauen 9

11 Grundsätze einer seriösen Zusammenarbeit Geldanlage beruht insbesondere auf Vertrauen. Wer sein Vermögen dem Geschick eines Vermögensverwalters überlässt, erwartet Sicherheit und Verlässlichkeit. Nachfolgend haben wir einige Eigenschaften aufgeführt, die für uns im Mittelpunkt einer seriösen Zusammenarbeit mit unseren Kunden stehen. Gewissenhaftigkeit & Individualität Um unsere Kunden bestmöglich zu betreuen und um die Anlagen auf die Lebensumstände unserer Kunden maßzuschneidern, müssen wir uns mit der individuellen wirtschaftlichen Situation der Kunden auseinandersetzen. Dies geschieht in einem oder mehreren ausführlichen, persönlichen Gesprächen. So haben auch Sie die Möglichkeit uns besser kennenzulernen. Das Resultat sind individuell verwaltete Wertpapierdepots und keine standardisierten Fondslösungen. Transparenz & Fairness Seinem Gegenüber in vollster Aufrichtigkeit in die Augen schauen zu können, mit dem Wissen, keinerlei Geheimnisse voreinander zu haben, ist fast schon eine Seltenheit in der heutigen Gesellschaft. Wir arbeiten mit den Grundsätzen der Ehrlichkeit und Transparenz. Deshalb weisen wir sämtliche mit der Geldanlage verbundenen Kosten aus und stellen unseren Anlageerfolg stets einer bei Vertragsabschluss festgelegten Vergleichsgröße gegenüber. Dafür stehen wir mit unserem guten Ruf und garantieren für 100%ige Transparenz. Unabhängigkeit & Neutralität Als inhabergeführtes Unternehmen verzichten wir auf jedwede Abhängigkeit zu Großkonzernen oder anderen Dienstleistern. Mit anderen Worten: Keine Vertriebsvorgaben und kein Verkaufsdruck, sondern gezielter Fokus auf die Bedürfnisse unserer Kunden. 10 Grundsätze

12 Transparenz auch in unübersichtlichem Terrain stets den Überblick behalten. Grundsätze 11

13 Kundenstimmen Was haben Sie durch Ihren Unternehmenserfolg, in Bezug auf die richtige Vermögensverwaltung, gelernt? Donat Stuckenbrock: Es sind dieselben Prinzipien, auf die wir bei unseren Unternehmen seit Jahrzehnten Wert legen und die sich auch bei der Wahl unseres Finanzdienstleisters bewährt haben. Als erfolgreiche Unternehmer wollen wir mit der Zeit gehen. Leistungsstärke und Qualität sind in der Medizintechnik unerlässlich. Natürlich erwarten wir genau das auch von unserem Finanzdienstleister. Fabian Stuckenbrock: Das ist der springende Punkt! Professionalität und Kompetenz stehen in unserem Alltag an oberster Stelle. Nur durch diese Kernkompetenzen kann Erfolg überhaupt erst entstehen. Uns ist wichtig, dass unser Vermögensverwalter dieselben Grundsätze verfolgt. So fühlen wir uns mit unseren Zielen entsprechend vertreten. Welche Kernkompetenzen muss der Vermögensverwalter Ihres Vertrauens darüber hinaus aufweisen können? Fabian Stuckenbrock: Unsere Wertpapierdepots werden von Eberhardt & Cie. bereits seit vielen Jahren betreut. Dabei wurden die Risiken an den Kapitalmärkten nie aus den Augen verloren und sich bietende Chancen konsequent genutzt. Dieses Knowhow entsteht insbesondere durch Wissen und Erfahrung. Donat Stuckenbrock: Am Ende des Tages zählt doch vor allem eines: Die Rendite muss stimmen. Diese ergibt sich letztlich durch ein optimiertes Chance- / Risikoverhältnis der einzelnen Wertpapiere, einem guten Markt-Timing und dem frühzeitigen Erkennen langfristiger Trends an den Kapitalmärkten. Unsere Erwartungen sind genauso hoch wie unsere eigenen Leistungen Eine Erfolgsgeschichte. Bereits in der vierten und fünften Generation führen die Herren Stuckenbrock aus Tuttlingen ihr Familienunternehmen. Dazu gehören die Stuckenbrock Medizintechnik GmbH, ein Unternehmen der global agierenden KLS Martin Group sowie die JakuTec Medizintechnik GmbH & Co. KG. Die beiden Unternehmer können sich über ein stetiges Wachstum freuen und legen bei der Anlage der Unternehmensgelder Wert auf das richtige Finanzmanagement. Fabian und Donat Stuckenbrock 12 Unternehmergeist

14 13 Vorwort

15 14 Finanzportfolioverwaltung

16 Finanzportfolioverwaltung Wir stehen für Professionalität. Aus diesem Grunde betreuen wir Ihre Geldanlagen als zugelassener Finanzportfolioverwalter (gemäß 32 KWG). Unser Handeln ist von Weitblick geprägt. Das bietet die ideale Voraussetzung, um sowohl Chancen als auch Risiken frühzeitig zu erkennen. Weitblick spielt im Portfolio Management eine elementare Rolle. Die Dienstleistung Finanz portfolioverwaltung In Deutschland ist der Begriff der Vermögensverwaltung auf rechtlicher Ebene nicht geschützt. Das bedeutet, dass sich jeder, ganz unabhängig von seinen beruflichen Qualifikationen, mit diesem Prädikat betiteln darf. Vermögenverwaltung ist also nicht immer gleich Vermögensverwaltung und nicht alle können von sich behaupten, über eine Zulassung der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), die sich auf 1 Abs. 1a Nr. 3 des Kreditwesengesetzes (KWG) stützt, zu verfügen. Hier ist die Dienstleistung der Finanzportfolioverwaltung definiert. Diese unterscheidet sich von der Anlageberatung (wie sie meist bei Banken angeboten wird) insbesondere darin, dass die Anlageentscheidung für den Kunden vom Vermögensverwalter auf Basis eines im Voraus geschlossenen Vertrages getroffen wird. Anlageberater oder Finanzportfolioverwalter Während der Anlageberater somit seinen Kunden Vorschläge zur Geldanlage unterbreitet, schichtet der Finanzportfolioverwalter selbstständig, ohne vorherige Rücksprache mit dem Kunden, Wertpapiere um. Voraussetzungen für die Zulassung Aufgrund dieser hohen Verantwortung müssen eine Reihe rechtlicher Voraussetzungen erfüllt werden, um die Zulassung zur Finanzportfolioverwaltung zu erhalten. Hohe Anforderungen an die persönliche Zuverlässigkeit sowie fachliche Eignung der Geschäftsführer und Eigentümer werden gestellt. Hierzu zählen u. a. eine langjährige Führungserfahrung im Finanzbereich, eine entsprechende Kapitalausstattung sowie ein tadelloses Führungszeugnis. Nach erfolgter Genehmigung ist man als zugelassener Vermögensverwalter an diverse Verpflichtungen gebunden um die Lizenz weiter führen zu dürfen. Gegenüber den Kunden müssen z. B. Interessenskonflikte und der komplette Organisationsablauf offengelegt werden. Ein regelmäßiges, transparentes Reporting mit dem Ausweis von sämtlichen Gebühren und Performancevergleichswerten ist quartalsweise dem Kunden auszuhändigen. Finanzportfolioverwaltung 15

17 Professionelles Portfoliomanagement Wäre es nicht wünschenswert beim Autokauf mit dem Ingenieur zu sprechen, der das Automobil auch entwickelt hat? Ist es nicht ebenso erstrebenswert bei der Geldanlage mit einem strategischen Portfoliomanager zu sprechen, der die Anlageentscheidungen trifft und nicht nur das fertige Finanzprodukt verkauft? Ihr persönliches Portfolio Als professionelle Vermögensverwalter schneidern wir jedes Portfolio unserer Kunden individuell auf deren Lebensumstände zu. Die uns erteilte, eingeschränkte Verwaltungsvollmacht befähigt uns im Namen des Kunden Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen. Die Wertpapiere werden dabei bei unseren seriösen Partnerbanken zu günstigsten Konditionen gelagert. Sie haben zu jeder Zeit vollen Zugriff auf Ihre Werte Kündigungsfristen gibt es keine. und unser umfangreiches Know-how Unsere Anlageentscheidungen basieren zunächst auf einer makroökonomischen Fundamentalanalyse. Dabei durchleuchten wir die gesamte Weltwirtschaft, bewerten politische Risiken und loten Stärken und Schwächen einzelner Länder und Branchen aus. Auf dieser Basis erfolgt die Einzeltitelallokation. Hierbei fokussieren wir uns auf Direktanlagen im Aktien- und Anleihenbereich, Edelmetalle, Immobilien und Investmentfonds. ergeben zusammen den bestmöglichen Anlageerfolg Das Ergebnis ist ein breit diversifiziertes Portfolio mit dem Ziel eine höchstmögliche Rendite bei minimiertem Risiko zu erreichen. Über unseren Anlageerfolg werden unsere Kunden quartalsweise schriftlich informiert. Auf Wunsch ist ein Onlinezugang und damit ein täglicher Einblick möglich. Persönliche Reporting-Termine sind mindestens ein- bis zweimal jährlich vorgesehen. Telefonisch sind wir börsentäglich stets erreichbar. 16 Portfoliomanagement

18 Stefan Eberhardt Portfoliomanagement 17

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20 Kundenstimmen Das spanische Leben ist fast so süß wie meine Nachspeisen Wer träumt nicht von einem süßen Leben im Paradies? Und welcher Ort könnte dafür geeigneter sein als ein sonniges Fleckchen mitten im schönen Spanien? Christine und Ullrich Reinhold sieht man ihr Glück förmlich an, wenn sie sich die warmen Sonnenstrahlen ins Gesicht scheinen lassen. Doch um sich einen lang ersehnten Traum zu erfüllen, braucht es mehr als nur ein bisschen Mut und Lebensfreude. Herr Reinhold, Sie verbringen viel Zeit in Ihrem Ferienhaus in Spanien. Berichten Sie uns von Ihrem Erfolg. Das mache ich sehr gerne. Als Konditormeister hieß es jahrelang, früh aus den Federn und Kreativität beweisen. In der Konditorei kommt nichts von ungefähr. Es braucht Präzision und Menschenkenntnis. Auch mit meinem Cateringunternehmen in Frankfurt war ich über Jahre hinweg ausgebucht. Die Freude an meiner Berufswahl hat mich weit gebracht und am Ende hat sich die harte Arbeit gelohnt. Heute schlendere ich gerne mit meiner Frau am Strand entlang und genieße den hart erarbeiteten Wohlstand in unserem spanischen Ferienort. Es tut gut zu wissen, dass ich mir dieses Glück lange Zeit verdient habe. Wir haben das Unternehmen verkauft und durch ein nettes Häuschen ersetzt. Wie schaffen Sie es, in Spanien vom Alltagstrott und seinen unliebsamen Aufgaben Abstand zu nehmen? Wir haben festgestellt, dass wir uns nicht mehr mit komplexen finanziellen Belangen auseinandersetzen wollen. Wir möchten das Leben genießen und unser Geld dabei in der richtigen Verwaltung wissen. Schließlich macht es einen wichtigen Teil unseres Lebens aus. Wir haben also einen professionellen Verwalter gesucht, welcher sich zuverlässig um unsere Geldanlagen kümmert. Dabei wollten wir jemanden finden, der mit unserem Lebensunterhalt sorgfältig umgeht und unser Vertrauen verdient. Sie können also beruhigt schlafen? Das kann ich in der Tat. Für meine Frau und mich ist es eine große Entlastung zu wissen, dass wir einen vertrauensvollen Finanzdienstleister gefunden haben, der unser Vermögen für uns verwaltet, während wir die schönen Seiten unseres Vermögens genießen können. Das ist etwas, das ich jedem wünsche. Christine und Ullrich Reinhold Freiheit 19

21 Leistungsumfang Simone Bayer, Kundenbetreuerin 20 Leistungsumfang

22 Wir unterstützen Sie gerne bei sämtlichen Fragestellungen zum Thema Geld und Finanzen. Mit jahrzehntelanger Erfahrung im Finanz- und Bankenbereich können wir auf eine breite Wissensbasis zurückgreifen. Zusätzlich zur Vermögensverwaltung stehen wir unseren Kunden gerne bei den folgenden Themen zur Verfügung: Vermögensstrukturanalysen Einen Überblick über die eigenen Finanzen zu erhalten ist nicht immer ganz einfach. Unterschiedlichen Vermögenswerten (z. B. Wertpapiere, Immobilien, Kunst, etc.) stehen dementsprechende Zahlungsströme gegenüber. Die von uns erstellten Übersichten dienen als optimale Grundlage für künftige Entscheidungen. Stiftungsmanagement beratend zur Seite. Kommen Sie einfach auf uns zu. Testamentsvollstreckungen Um Missverständnisse und Streitigkeiten nach dem Tode vorzubeugen, ist ein aussagekräftiges Testament unausweichlich. Darüber hinaus bedarf es einer Person, die mit den Erben kommuniziert und den Letzten Willen des Erblassers vollstreckt. Als vertrauensvoller Partner stehen wir gerne als Testamentsvollstrecker zur Verfügung. Vermögensübertragungen Wenn es um Themen wie Erben & Schenken geht, sind wir gerne Ihre Gesprächspartner. Zwar ist uns als Vermögensverwalter die Steuer- und Rechtsberatung untersagt, doch unsere langjährige Erfahrung dient Ihnen bestimmt als mehrwertbringender Wegweiser. Stiftungsberatung Wir unterstützen Stiftungen nicht nur bei der Geldanlage, sondern stehen darüber hinaus auch in den unterschiedlichsten Bereichen wie z. B. Stiftungsgründung oder dem Family Office Services Komplexe Familienvermögen wurden oft über Jahrzehnte aufgebaut und benötigen ein verantwortungsvolles Management. Hierzu zählen sowohl konsolidierte Vermögens- und Einkommensübersichten als auch ein aktives Betreuen und Kontrollieren von Zahlungsströmen. Unsere Dienstleistungspalette ist hierbei vielschichtig und höchst individuell. Wir passen uns Ihren persönlichen Bedürfnissen an und stehen Ihnen als Partner in sämtlichen finanziellen Belangen zur Seite. Leistungsumfang 21

23 Kundenstimmen Herr Ludwig, warum haben Sie sich für eine Ver mögensverwaltung bei Eberhardt & Cie. entscheiden? Wir haben mit einer Geldanlage bei der Bank leider keine guten Erfahrungen gemacht und mussten feststellen, dass die Investitionen wenig erfolgsversprechend sind. Man könnte sogar sagen, dass die hohen Gebühren der Banken die Rendite völlig aufgebraucht haben. Aus diesen Gründen haben wir uns nach einer alternativen Lösung umgesehen. Welche Bedingungen haben Sie bei Ihrer Suche nach dem passenden Vermögensverwalter gestellt? Wir haben ein vertrauenserweckendes Management gesucht, das uns mit unseren Bedürfnissen als Familie fair behandelt und unterstützt. Transparenz ist im Finanzwesen das wichtigste Gut, denn gerade bei den Banken hat uns dieser Aspekt häufig gefehlt. Unsere Ansprechpartner arbeiten mit einem hohen Grad an Nachvollziehbarkeit insbesondere in puncto Preis und Performance. Besonders die gute Rendite stellt uns seit Anfang der Geschäftsbeziehung sehr zufrieden. Diese Geradlinigkeit hat uns von Beginn an überzeugt. Frau Ludwig, treffen Sie diese finanziellen Entscheidungen auch im Hinblick auf Ihre noch junge Familie? Vor allem im Hinblick auf unseren Nachwuchs liegt uns unsere Unabhängigkeit am Herzen. Wir wollen bei Entscheidungen miteinbezogen werden und verständliche Antworten auf unsere Fragen erhalten. So bleibt uns unsere Selbstständigkeit und Flexibilität als Familie erhalten und wir können eine gute Zukunft für unsere Tochter vorbereiten. Wenn es um unsere finanzielle Zukunft geht, wollen wir den absoluten Durchblick Harmonisch sitzen die frischgebackenen Eltern mit ihrer gemeinsamen Tochter Yva auf dem Fußboden und blättern spielerisch in einem Buch. Die beiden haben es geschafft, das Idealbild vieler junger Familien zu verwirklichen: Sie haben Karriere und Familie unter einen Hut gebracht. Für eine sichere Zukunft mit ihrer Tochter ist es ihnen wichtig, auch ihre Geldanlagen unter einem sattelfesten Dach zu wissen. Dietmar und Jessica Ludwig mit Tochter Yva 22 Transparenz

24 23 Vorwort

25 Preis-Leistung entscheidet Zu einer vertrauensvollen Basis zählen faire Preise und hochwertige Leistungen. Wir stehen in keinerlei Interessenskonflikt und können aus diesem Grunde völlig unabhängig agieren, um Ihr Vermögen kompetent zu betreuen. Im Bereich der Geldanlage finden unterschiedliche Kostenarten und Gebührenmodelle Anwendung. Meistens werden beim Kauf von Finanzprodukten Ausgabeaufschläge oder Agios fällig. Während der Haltedauer fließen versteckte Bestandsprovisionen, Beratungsgebühren oder Verwaltungsvergütungen an die Banken beziehungsweise die depotführende Stelle. Die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung GmbH setzt auf 100%ige Kostentransparenz und Gebühren, die deutlich unter dem Marktstandard liegen. Sämtliche, bei der Geldanlage anfallenden Kosten, werden unseren Kunden regelmäßig schriftlich ausgewiesen. Als Vergütung erhält die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung GmbH eine vertraglich festgesetzte Vermögensverwaltungsvergütung, die sich in der Höhe am verwalteten Volumen orientiert. Vertriebsabhängige Gebühren wie z. B. Ausgabeaufschläge oder Agios gibt es nicht. Bestandsprovisionen bei Investmentfonds werden in vollem Umfang an die Kunden ausgeschüttet. Damit entstehen keinerlei Interessenskonflikte bei der Produktauswahl. Der Kunde erhält nicht das rentabelste Produkt für den Vermögensverwalter, sondern das qualitativ hochwertigste und passendste Produkt für ihn selbst. Durch unsere günstigen Gebührenmodelle und die hohe Qualität beim Risikomanagement sowie der Produktauswahl erzielen wir für unsere Kunden ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis. 24 Preis-Leistung

26 Mit unserem optimalen Preis-Leistungs- Verhältnis erzielen wir für unsere Kunden die besten Ergebnisse. Preis-Leistung 25

27 26 Vorwort

28 Kundenstimmen Mein Platz ist in der Ferne die Heimat meines Vermögens ist bei Eberhardt & Cie. Mit ihrem strahlenden Lächeln versprüht die pensionierte Zahnärztin, Frau Dr. Bernadette Straubinger, pure Ausgeglichenheit. Ruhestand gibt es für sie eigentlich nicht, so reist sie unter anderem mit der Hilfsorganisation Zahnärzte ohne Grenzen nach Afrika. Sie verrät uns, wie sie es schafft, ihre Finanzen in die richtigen Hände zu legen und so den Kopf für die Hilfe in anderen Ländern freizubekommen. Frau Dr. Straubinger, erzählen Sie uns, was Sie antreibt, Ihr Vermögen von einem Finanzportfolioverwalter betreuen zu lassen. Schon von Beginn meiner Erwerbstätigkeit an habe ich mich bevorzugt auf meine Kernkompetenz Zahnmedizin konzentriert und die Verwaltung des Erlöses meiner Arbeit Fachleuten überlassen. Dabei bin ich schon vor Jahrzehnten auf Herrn Hans Eberhardt gestoßen. Als sich in der Folgezeit die Eberhardt & Cie. gebildet und etabliert hat, ist diese persönliche Betreuung kontinuierlich weiter gepflegt worden. Jetzt kann ich beruhigt meinen Interessen nachgehen, ohne mir Sorgen über Geldanlagen machen zu müssen. Und warum haben Sie sich gerade für Eberhardt & Cie. entschieden? Hier fühle ich mich in meiner Individualität angenommen. Mir wurde schnell vermittelt, dass für die Berater meine persönlichen Kundenwünsche im Mittelpunkt stehen. Genau dieser Faktor war mir von Anfang an wichtig und wurde sofort verstanden. So konnte ich von Beginn an einfach und direkt meine Vorstellungen kommunizieren und dabei stets sicher sein, dass diese immer in meinem Sinne umgesetzt werden. Für mich hat es zum Beispiel oberste Priorität, meine Investments nachhaltig und ethisch anzulegen. Bei Eberhardt & Cie. werden diese Vorstellungen ideal erfüllt und das ist es, was mich auf meinen Reisen beruhigt. In meinen Augen ist es genau diese Individualität und Fairness, die Eberhardt & Cie. zu so einem kompetenten Finanzdienstleister macht. Dr. Bernadette Straubinger Individualität 27

29 28 Kontakt

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