Über Wealth Management. Und die reichen Erfahrungen der KBC.

Transkript

1 Über Wealth Management. Und die reichen Erfahrungen der KBC.

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3 Jedes Familienvermögen hat seine eigene Geschichte. Sie haben mit viel Sorgfalt und Sachverstand ein beträchtliches Vermögen aufgebaut. Es ist Ihnen sehr wichtig, dass es auch gut verwaltet wird. Denn Sie haben eine Reihe persönlicher Ziele mit diesem Vermögen, für jetzt und für später. Noch wichtiger ist hier aber Ihre Familie. Sie wollen dieses Vermögen mit der größten Sorgfalt und gut vorbereitet an die nächsten Generationen weitergeben. Damit sie fortsetzen können, was Sie begonnen haben. Und das gestützt auf die Familienwerte. Bei KBC Private Banking verstehen wir sehr gut, dass große Familienvermögen einer intensiveren Betreuung bedürfen. Daher bieten wir für Vermögen von ab 5 Millionen Euro einen entsprechenden Service: das Wealth Management. Ihr Wealth Officer ist hierbei Ihr fester Ansprechpartner. Er oder sie betreut Sie persönlich und führt Sie, gestützt auf reiche Erfahrungen, durch die Welt der integrierten Vermögensverwaltung.

4 Wir helfen Ihnen, diese Geschichte fortzuschreiben.

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7 Jede Familie hat ihre eigenen familiären Werte. Ein Vermögen stellen Sie nicht nur in Zahlen, sondern auch in Werten dar. Ihre Familie steht für gewisse Werte. Sie haben Ihr Vermögen nach bestimmten Grundsätzen aufgebaut. Sie spielen eine bedeutende gesellschaftliche Rolle. Diese Faktoren berücksichtigt ein Wealth Officer. Gemeinsam mit Ihnen sucht er oder sie nach Lösungen, die die Zukunft und den Geist Ihres Vermögens sichern. Dazu gehört auch das Erstellen von familiären Vereinbarungen. Denn was wir als Lösung oder Konzept vorschlagen, ist nicht generisch, sondern im Gegenteil spezifisch. So kann perfekt auf Ihre Situation und Ihre Wünsche eingegangen werden. Hierbei gehen wir sehr weit. Selbst Ihren investments of passion, zum Beispiel in Kunst, Oldtimer oder Juwelen, wird die nötige Aufmerksamkeit gewidmet. Dabei werden wir von Sachverständigen des entsprechenden Fachgebiets unterstützt.

8 Alles beginnt damit, dass wir gut zuhören. Die Verwaltung eines großen Vermögens erfordert tiefe Einsichten. Einsicht in die verschiedenen Komponenten und in die Werte, die Ihnen wichtig sind. Die Grundregel bei der Kundenbetreuung im Wealth Office ist daher eine hohe Zuhörbereitschaft, kombiniert mit jahrelanger Erfahrung im Metier. Ihr Wealth Officer ist bereit, Ihnen zuzuhören. Er oder sie weiß genau, welche Fragen zu stellen sind, um den richtigen Einblick zu bekommen. Um Ihnen dann aufgrund der nötigen (Menschen-) Kenntnisse die richtigen Lösungen zu empfehlen.

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11 Ihr Wealth Officer ist wie ein Reiseführer, der Sie immer und sofort auf den richtigen Weg bringt. Unsere Wealth Officer bedienen einen kleinen Kundenkreis und haben daher genug Zeit, Ihren vorausschauend und sorgfältig die relevanten Informationen zu geben. Und dies mit den erforderlichen Interpretationen bezüglich der zugrunde liegenden gesamtwirtschaftlichen Entwicklung in Branchen und Märkten. Denn es bleibt wichtig, den Weitblick über das große Ganze zu behalten. Ihr Wealth Officer ist als Spezialist für Sie der erste Ansprechpartner, der Ihnen mit Rat und Tat zur Seite steht. Wenn es um bestimmte Unternehmen geht, können Sie sich auch an den Aktienberater im Wealth Office wenden. Was für die Märkte gilt, betrifft auch die Steuer- und Rechtsberatung. Auch hier wird Sie Ihr Wealth Officer proaktiv informieren und die entsprechenden Fachleute hinzuziehen. Ob es um Erbschaftsfragen, Schenkungen an Kinder oder Enkel, Verteilungen oder das Konzipieren einer optimalen Aufteilung von Privatund Betriebsvermögen, die Übertragung Ihres Betriebs usw. geht.

12 Lernen Sie unser Konzept Goal Based Investment kennen. Mit dieser einzigartigen Methode betrachten wir Ihr Gesamtvermögen im Licht der Ziele, die Sie vor Augen haben. Was soll Ihnen heute zur Verfügung stehen? Was legen Sie für später zur Seite? Was geben Sie Ihren Kindern, jetzt oder später? Wollen Sie etwas für die Gesellschaft tun, zum Beispiel in Form einer Schenkung für wohltätige Zwecke? Für jeden Zweck wird ein Teil Ihres Vermögens vorbehalten. Diese Einteilung macht das Ganze beherrschbar und übersichtlich. Im Dialog mit Ihrem Wealth Officer wird nach den besten Lösungen für alle Beteiligten gesucht.

13 Altersvorsorge mit Inflationsausgleich kurzfristige Bargeldreserve Älter werden Wohltätigkeit / Nachhaltiges Unternehmertum Unvorhersehbare Umstände Persönliches Engagement Next Gen Portefeuille / Übungsportfolio Kinder / Enkel Selbst am Markt tätig werden Active Trading Portefeuille Portfolio mit Ausschüttungsplan Fester Betrag ja Monat Spezifische Ziele Portfolio nach Ihren Bedürfnissen

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15 Maßgeschneidertes Konzept. Beispiel 1 Dank der Kombination einer privaten nachrangigen Obligation mit einem Für die Erarbeitung korrekter Konsortialbankkredit konnte ein Lösungen stehen Ihnen viele Fachleute Kunde mit seinem Betrieb eine zur Verfügung. Ihr Wealth Officer bedeutende Übernahme realisieren. arbeitet eng mit KBC Asset Die Obligation wurde interessierten Management, mit dem Handelsraum, Wealth-Kunden privat angeboten. mit Real Estate, Securities und weltweit renommierten Beispiel 2 Vermögensverwaltern zusammen. Während eines Gesprächs mit einem unserer Kunden zur Planung der Übertragung seines Vermögens an seine Kinder wurde deutlich, dass seine Betriebsstruktur dafür nicht optimal war. Er hatte mehrere Betriebe in verschiedenen Ländern. Gemeinsam mit einer Anwaltskanzlei, die auf die Betreuung vermögender Familien spezialisiert ist, machte sich unser Kunde an die vollständige Umwandlung der Betriebsstruktur. Dadurch konnte in steuerlicher Hinsicht und bei der Vermögensplanung eine vollständige Optimierung erfolgen. Mit dieser gesammelten Kompetenz und dem Wissen über die diversen rechtlichen Gegebenheiten auf nationaler und internationaler Ebene stehen wir Ihnen zur Verfügung.

16 Externe Fachleute Interne Fachleute Sie Ihr Wealth Officer Sie und Ihr Wealth Officer haben die Unterstützung von: KBC Asset Management / Handelsraum / Kunstsachverständige / externe Vermögensverwalter / KBC Securities / Real Estate / interne und externe Fachleute / Versicherungen

17 Das Netzwerk Ihres Wealth Officers ist auch Ihr Netzwerk. Mit seinem umfangreichen Netzwerk sorgt Ihr Wealth Officer für die richtigen Informationen zum richtigen Zeitpunkt. Dabei ist er nicht nur auf sich selbst gestellt, sondern kann sich auf Spitzenfachleute einer Großbank und darüber hinaus stützen. Ob es sich nun um ein Gesamtkonzept für Ihr Vermögen oder um spezifische Fragen über einen bestimmten Teil handelt. Sein Netzwerk ist auch Ihres.

18 Unser Service im Überblick. Hier einige Produkte und Dienstleistungen, die das Wealth Office Ihnen bietet. Diese kommen zu den Dienstleistungen von KBC Private Banking hinzu. Goal Based Investing: einzigartige Managementformel, die Ihre Lebensziele berücksichtigt Verwaltung von Portfolios mit individuellen Aktien- und Obligationslinien Maßgeschneiderte Versicherungen: für wertvolle Mobilien und Immobilien Umfangreicheres und exklusives Produktangebot: - Private Platzierungen von Immobilienzertifikaten und Anleihen - Private-Equity-Operationen, exklusiv für Wealth-Kunden Next Gen Academy: Finanzausbildung für die nächste Generation Immobilieninvestitionen Beteiligungsdarlehen Clubdeals, Investitionen mit einer ausgewählten Gruppe von Teilnehmern Verschiedene Wohltätigkeitsformen Open Architecture: eine für Sie individuell ausgewählte Angebotspalette von Drittfonds

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21 KBC Wealth Management Welchen finanziellen Weg Sie auch gehen, wir betreuen Sie. Die Intensität der Kundenbetreuung und das Angebot maßgeschneiderter Lösungen hängen von der Größe und Komplexität Ihres Vermögens ab. So können wir Ihnen am besten beim Wachsen und beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele helfen Wachsen Sie, wir wachsen mit. KBC Private Banking KBC Premium Banking Ihre örtliche Bankfiliale Ihre täglichen Bank- und Versicherungsgeschäfte sind bei uns in guten Händen.

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23 Wir machen es Ihnen leicht und kommen zu Ihnen. Ihr Wealth Officer besucht Sie zu Hause oder im Betrieb. Sie brauchen sich nicht auf den Weg zum Wealth Office zu machen. Wir teilen Ihnen aber gern mit, wo wir zu finden sind. Wealth Office Havenlaan Brüssel kbc.wealthoffice@kbc.be

24 Wir sprechen die gleiche Sprache. Herausgeber: KBC Gruppe AG, Havenlaan 2, 1080 Brüssel, Belgien. MwSt. BE , RJP Brüssel