Vorsorgemanagement. Nichts kann einen Menschen mehr stärken, als das Vertrauen, das man ihm entgegenbringt." Adolf von Harnack

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1 Vorsorgemanagement Nichts kann einen Menschen mehr stärken, als das Vertrauen, das man ihm entgegenbringt." Adolf von Harnack

2 Unternehmensphilosophie Als Geschäftsführer der Dr. Schmitt GmbH Würzburg Versicherungsmakler berate und betreue ich seit vielen Jahren Unternehmer sowie Industrie- und Gewerbekunden. Neutrale Beratung zeichnet unser familiär geführtes, unabhängiges Unternehmen aus. In unserem Haus haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner für alle Versicherungsfragen. Individuelle und bedarfsgerechte Betreuung und Beratung sind Werte, denen wir uns seit mehr als 40 Jahren verschrieben haben. Rund 90 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter erarbeiten für Sie maßgeschneiderte Lösungen. Besonders stolz sind wir dabei auf unsere langjährigen Mitarbeiter, die auch Ausdruck unserer Kontinuität in der Geschäftspolitik sind. Wir pflegen mit unseren Kunden langfristige und partnerschaftliche Beziehungen und sorgen so für nachhaltige Sicherheit. Lesen Sie nachfolgend die spezifischen Leistungen unseres Vorsorgemanagements. Gerd Kunert Geschäftsführer

3 Private Vermögensberatung Wir erstellen für Sie eine detaillierte Vorsorgeanalyse und erfassen alle vorhandenen Kapitalwerte. Wir erarbeiten mit Ihnen Strategien und Konzepte zur Vermögensanlage und Vermögensnutzung in Abhängigkeit Ihrer persönlichen Ziele Wir planen mit Ihnen Ihre finanziellen Vorsorgemaßnahmen Ihre Vermögensübertragung mit Kontroll- und Zugriffmöglichkeiten die Optimierung der Liquiditätsleistung im Erbfall Entlastung des Nachlasses

4 Massnahmen zur Zielerreichung Vorsorgekapital aufbauen und absichern Ich möchte eine Lösung, die mich in meinen unterschiedlichen Lebensphasen flexibel sein lässt und eine Absicherung für den Todesfall bietet. Vermögen aufbauen Vererbung gestalten Ich will sicheres Wachstum für mein Vorsorgekapital und es steuergünstig an die nächste Generation weitergeben. vererben Vorsorgekapital anlegen und absichern Ich möchte einen Teil meines nicht verplanten Geldes dauerhaft ertragreich anlegen. anlegen Schenkung planen Wir möchten einen Vorsorgebetrag verschenken und den Zeitpunkt der Schenkung dabei selbst bestimmen. verschenken

5 Beratung und Konzeption betrieblicher Versorgung Für Sie und mit Ihnen erarbeiten wir passgenaue Lösungen, die sich individuell kombinieren lassen. Unsere Vorsorgekonzepte umfassen die Altersvorsorge und Risikovorsorge (Berufsunfähigkeit und zusätzliche Absicherungsmöglichkeiten im Krankheitsfall) für die gesamte Belegschaft, die Spitzenkräfte und/oder die Geschäftsführung. Wir erarbeiten mit Ihnen Konzepte bei der Einführung der betrieblichen Versorgung. Wir erstellen für Sie alle Informations-, Beratungs- und Dokumentationsunterlagen. Die Information der Mitarbeiter erfolgt in enger Zusammenarbeit mit der Geschäftsleitung und ggf. dem Betriebsrat. Auf Ihren Wunsch hin überprüfen wir bestehende Versorgungswerke, zeigen Sanierungsund/oder Auslagerungsoptionen bestehender Versorgungswerke auf und Implementieren auch gerne ein neues Versorgungswerk.

6 Analyse bestehender Pensionszusagen Reformen und Gesetzesänderungen erfordern manchmal die einst richtigen Entscheidungen zu überdenken. So passen sich auch Unternehmensziele veränderten Rahmenbedingungen an. Bestehende Pensionszusagen und die damit verbundenen Rückstellungen können ein Hemmnis darstellen und genau aus diesem Grund bieten wir Ihnen einen fundierten Pensions-Check an. Sie erhalten von uns eine ausführliche Ausarbeitung zu allen zulässigen Handlungs- und Sanierungsmöglichkeiten unter Berücksichtigung der aktuellen Rechtsprechung. Mit Hilfe unserer kompetenten Kooperationspartner (renommierte Steuer- und Anwaltskanzleien) führen wir auch formaljuristische Prüfungen durch. Unsere neutrale Beurteilung soll Ihrer Entscheidung dienen.

7 Versorgung für den Vorstand, Geschäftsführer und Gesellschafter Die Unternehmensleitung bedarf einer individuellen Beratung, denn neben dem eigenen Vorsorge- und Versorgungsbedarf gilt es auch Vorsorge für die finanzielle Absicherung der Familie, den Fortbestand des Unternehmens im Krankheits-, Berufsunfähigkeits- oder gar Todesfall, den Unternehmensnachfolger, die Erbschafts- oder Schenkungssteuerlast zu treffen. Wir erfassen mit Ihnen und für Sie alle bestehenden Vorsorgemaßnahmen. Wir ermitteln mit Ihrem steuerlichen Berater eine mögliche Steuerlast für den Unternehmensnachfolger oder Erben und prüfen ob Handlungsbedarf besteht und wie die Handlungsoptionen zu bewerten sind. Unser Exposé bietet Ihnen eine umfassende Entscheidungsgrundlage. Weitere Leistungen Beratung und Entwicklung von individuellen Zeitwertkontenmodellen Schulungen, Seminare für Geschäftsleitung und Personalverantwortliche bav-informationsservice (Newsletter) Zusatzleistungen über Kooperationspartner (versicherungsmathematische Testate/Gutachten) Juristische und steuerrechtliche Beurteilung durch Fachanwälte und Steuerberater

8 Partnerschaft statt Kundenberatung Welche Ansprüche haben Sie an uns und wie können wir Sie unterstützen? Markus Wolf Vorsorgemanagement Dr. Schmitt GmbH Würzburg -Versicherungsmakler- Dieselstraße Würzburg Telefon: Mobil: Telefax: m.wolf@dsv-wzbg.de Jasmira Zeric Vorsorgemanagement Dr. Schmitt GmbH Würzburg -Versicherungsmakler- Dieselstraße Würzburg Telefon: Mobil: Telefax: j.zeric@dsv-wzbg.de BILDQUELLEN: