WWK Lebensversicherung a. G.

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1 Für Direkt- und Rückdeckungsversicherungen bitte das Formblatt verwenden. Versicherungsnummer: Bedingungen Versicherungsnehmer: Sie können bei Ihrer Fondsgebundenen Rentenversicherung mit Garantie sowie bei staatlich förderfähigen Fondsgebundenen Rentenversicherungen im Sinne des AltZertG die künftige Aufteilung Ihrer Anlagebeträge ändern (switchen) und/oder bereits erworbene Fondsanteile in andere Fonds umschichten (shiften). Es gilt der jeweilige Rücknahmepreis des abgebenden und des aufnehmenden Fonds zum Wirkungstermin. Bitte geben Sie dazu auf der Seite 5 dieses Formulars den oder die gewünschten Fonds oder die Anlagestrategie/n sowie die gewünschte Änderung an. Senden Sie dann die Seite 5 dieses Formulars ausgefüllt und unterschrieben im Original zurück an unsere Zentraldirektion:, München. Lassen Sie gegebenenfalls auch den Zessionar unterschreiben. Für Ihren Vertrag bieten wir Fonds an, für die für Umschichtungen gegebenenfalls abweichend zu den Ihnen bisher vorliegenden Allgemeinen Bedingungen wegen der Ordermodalitäten der Preis des zweiten Börsentags nach dem Tag der Neuaufteilung herangezogen wird und bei denen im Rahmen des Wertsicherungskonzepts geprüft wird, ob der Preis an zwei aufeinander folgenden Bankarbeitstagen insgesamt um mehr als fällt. Deshalb erhalten Sie mit diesem Formular geänderte Passagen zu den Allgemeinen Bedingungen für Ihren Vertrag (siehe Seite 6 und 7). Bevor wir den beantragten Fondswechsel durchführen, bestätigen Sie uns bitte schriftlich Ihr Einverständnis mit den beigefügten Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen. Unterschreiben Sie dazu bitte dieses Formular an der dafür vorgesehenen Stelle auf Seite 5. Die beigefügten Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen sind damit Teil unseres gemeinsamen Vertrages. Bitte verwahren Sie diese zusammen mit Ihrem Versicherungsschein. Bitte beachten Sie zusätzlich Folgendes: 1 Switch: Bei einem Switch in einen oder mehrere Fonds oder in eine oder mehrere Anlagestrategie/n werden Ihre zukünftigen Anlagebeträge in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert nach der von Ihnen gewählten neuen Aufteilung. Bei einem Switch aus einem Fonds oder einer Anlagestrategie bleiben die bisher erworbenen Fondsanteile dieses Fonds/dieser Anlagestrategie erhalten. Ein Switch wird zur nächsten Beitragsfälligkeit wirksam. Daher müssen alle Unterlagen spätestens zwei Börsentage vor dieser Beitragsfälligkeit in der WWK-Zentraldirektion vorliegen. 2 Shift: Bei einem Shift werden Ihre vorhandenen Fondsanteile verkauft und der Erlös in den oder die jeweiligen Fonds oder in die jeweilige/n Anlagestrategie/n investiert nach der gewählten Aufteilung. Zukünftige Anlagebeträge werden weiter nach der bisherigen Aufteilung angelegt. Maßgebend sind die Preise am zweiten Börsentag, der auf den Eingangstag des Auftrags zum Fondswechsel bei der WWK-Zentraldirektion folgt. Werden an diesem Tag nicht für alle beteiligten Fonds Preise festgelegt, ist der nächste Börsentag maßgebend, an dem für alle beteiligten Fonds Preise festgelegt werden. Switch und Shift: Sie können Switch und Shift gleichzeitig beauftragen. Dafür gelten die gleichen Stichtage und Fristen wie unter 1. und 2. genannt. 4 Für jeden gewählten Fonds und jede gewählte Anlagestrategie muss mindestens 1 % des Beitrags der Hauptversicherung und dabei mindestens 1 EUR angelegt werden. 5 Bei einem Fondswechsel fällt für den aufnehmenden Fonds kein Ausgabeaufschlag an. Für künftige Anlagebeträge gelten hinsichtlich des Ausgabeaufschlags die Regelungen in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen. 6 Ein Fondswechsel oder eine Neuaufteilung der Anlagebeträge ist kostenlos. 7 Es dürfen keine Beiträge offen sein: Ihr Beitragskonto muss ausgeglichen sein. 8 Falls Ihr Vertrag abgetreten oder verpfändet ist, benötigen wir die schriftliche Zustimmung des Abtretungs- oder Pfandgläubigers. 9 Sie oder gegebenenfalls der Zessionar erhalten über den Fondswechsel einen Nachtrag zu Ihrem Versicherungsschein mit einer Beschreibung des/der Fonds oder der Anlagestrategie/n. 10 Der Auftrag zum Fondswechsel ist unwiderruflich weitere Fondswechsel sind jedoch möglich. 11 Ein Fondswechsel kann für die zukünftige Wertentwicklung Ihres Fondsanteilguthabens vor- oder nachteilig sein, da die künftige Entwicklung der jeweiligen Fonds nicht vorhersehbar ist. 12 Wir behalten uns vor, bestimmte Fonds und Anlagestrategien nicht oder nur unter Vereinbarung von Besonderen Bedingungen und nur zu bestimmten Terminen zu einem Fondswechsel zuzulassen. 1 Für die Verwaltung der Fonds erheben die Fondsgesellschaften Gebühren, die Ihnen nicht direkt belastet, sondern fondsintern verrechnet werden und sich somit auf die Wertentwicklung der Fonds niederschlagen. Ein Teil dieser Gebühren, der sich je nach Art des Fonds und Höhe der Verwaltungsvergütung in einer Spannbreite von null bis drei Viertel der Verwaltungsvergütung bewegen kann, wird der vergütet und für die Deckung von Verwaltungskosten verwendet und kommt letztlich der Versichertengemeinschaft wieder zugute. Nähere Informationen zu den von Ihnen gewählten Fonds finden Sie im Merkblatt zur Fondsanlage. Einzelheiten zu den von der WWK Lebensversicherung a. G. erhaltenen Vergütungen sind auf Anfrage bei uns zu erfahren. 14 Die Fonds sind entsprechend der Daten der European Bank for Fund Services GmbH in eine der folgenden Risikoklassen eingestuft: Klasse 1: Sicherheitsorientiert Klasse 2: Konservativ Klasse : Gewinnorientiert Klasse 4: Risikobewusst Ein Wechsel in einen Fonds mit einer höheren Risikoklasse kann sich nachteilig auf die zukünftige Wertentwicklung Ihres Fondsanteilguthabens auswirken. Bitte prüfen Sie daher selbst, ob der von Ihnen beabsichtigte Wechsel mit Ihren persönlichen Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft übereinstimmt. 15 Eine Übersicht über die Entwicklung und Zusammensetzung der einzelnen Fonds finden Sie unter unter dem Punkt Fondsanalyse. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

2 Weiterführende Informationen zu Switch und Shift Switch: Ein Switch wird zur nächsten Beitragsfälligkeit wirksam. Daher müssen alle Unterlagen spätestens zwei Börsentage vor dieser Beitragsfälligkeit in der WWK-Zentraldirektion vorliegen. Eine Liste aller zum Switch angebotenen Fonds finden Sie auf Seite dieses Formulars, eine Liste der Anlagestrategien auf der Seite 4. Die Fonds und Anlagestrategien sind alle mit einer Kennnummer versehen. Bitte geben Sie in der Tabelle zum Switch auf der Seite 5 dieses Formulars die Kennnummern der Fonds und Anlagestrategien an, in die Sie zukünftig investieren wollen oder in die Sie bereits investieren und bei denen Sie den Prozentsatz der Anlage zukünftig verändern wollen. Sie können dabei zwischen den folgenden beiden Varianten wählen: 1. Sie teilen den gesamten Anlagebetrag neu auf. In diesem Fall geben Sie bitte alle Fonds und/oder Anlagestrategien an, in die Sie künftig investieren wollen. Die Summe der Werte in den Spalten Beitragsaufteilung in Prozent muss dabei 100 % ergeben. In den Spalten sind nur Prozentsätze in ganzen Zahlen zugelassen: keine Brüche und Nachkommastellen. 2. Sie tauschen nur einzelne Fonds und/oder Anlagestrategien aus. In diesem Fall geben Sie bitte zeilenweise im linken Teil der Tabelle zum Switch die Fonds oder Anlagestrategien an, in die nicht mehr angelegt werden soll, und im rechten Teil der Tabelle zum Switch in jeweils gleicher Zeile diejenigen, in die statt dessen investiert werden soll. Bitte kreuzen Sie auf Seite 5 dieses Formulars an, welche Variante umgesetzt werden soll. Ihr Einverständnis mit den auf den Seite 1 genannten Bedingungen und den gewünschten Fondswechsel bestätigen Sie bitte durch Ihre Unterschrift auf der Seite 5 dieses Formulars. Shift: Eine Liste aller zum Shift angebotenen Fonds finden Sie auf Seite dieses Formulars, eine Liste der Anlagestrategien auf der Seite 4. Die Fonds und Anlagestrategien sind alle mit einer Kennnummer versehen. Bitte geben Sie in der jeweiligen Spalte der Tabelle zum Shift auf Seite 5 dieses Formulars die Kennnummern der Fonds und Anlagestrategien an, von denen Sie Anteile kaufen oder verkaufen wollen. In der Spalte Verkauf der Tabelle zum Shift auf Seite 5 geben Sie bitte an, wie viel Prozent Ihrer vorhandenen Anteile der gewählten Fonds und Anlagestrategien verkauft werden sollen. Geben Sie weniger als 100 % an, bleiben die nicht verkauften Anteile bestehen. Wenn Sie Ihren gesamten bisher angesammelten Depotbestand (100 % aller bereits erworbenen Anteile an Fonds und Anlagestrategien) verkaufen wollen, kreuzen Sie bitte das Kästchen gesamten Depotbestand verkaufen in der Tabelle zum Shift auf Seite 5 an. Von dem Erlös müssen neue Fondsanteile gekauft werden. Geben Sie dazu in der Spalte Kauf in der Tabelle zum Shift auf Seite 5 an, wie viel Prozent des Erlöses für den Kauf von Anteilen des jeweiligen Fonds oder der Anlagestrategie verwendet werden sollen. Die Summe der Prozentsätze für den Kauf von Fondsanteilen muss 100 % ergeben. In den genannten Spalten der Tabellen zum Shift auf Seite 5 sind nur Prozentsätze in ganzen Zahlen zugelassen: keine Brüche und Nachkommastellen. Ihr Einverständnis mit den auf den Seite 1 genannten Bedingungen und den gewünschten Fondswechsel bestätigen Sie bitte durch Ihre Unterschrift auf der Seite 5 dieses Formulars. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

3 Kapitalanlagegesellschaft / ISIN- Code WKN Wählbare Fonds Fondsbezeichnung Verwaltungsgebühren Risikoklasse WWK Kennnummer WWK Investment S. A. LU (61999) WWK Select Balance 1) 1,50 % 2 LU (A2AQJ1) WWK Select Balance dynamisch 1) 1,50 % 87 LU (620) WWK Select Chance 1) 1,50 % 24 LU (A1CSJ8) WWK Select EuroRentenfonds 1) 0,65 % 2 57 LU (6204) WWK Select Top Ten 1) 1,40 % 25 Ampega Investment GmbH DE000A0F5G98 (A0F5G9) C-QUADRAT ARTS Total Return Global-AMI 1) 2,00 % 62 Black Rock (Luxemburg) S. A. LU (970986) BGF European Fund A2 1,50 % 577 LU (77974) BGF European Special Situations Fund A2 1,50 % 576 LU (A0BL2G) BGF Global Allocation Fund A2 1,50 % 575 cominvest Asset Management GmbH DE (847101) Fondak 1,70 % 7 DE (847100) Fondra 1,40 % 6 Deutsche Asset Management Investment GmbH DE (847402) DWS Akkumula LC 1,45 % 1 DE (84740) DWS Euroland Strategie (Renten) 0,70 % 2 11 DE (84742) DWS Flexizins Plus 0, 1 56 DE (847408) DWS ESG Global-Gov Bonds 0,75 % 510 DE (515244) DWS Global Growth 1,45 % 7 DE (847400) DWS Investa 1,40 % 2 DE (976972) DWS Top Europe 1,40 % 15 DE (847652) DWS Vermögensbildungsfonds I LD 1,45 % 29 DE (984811) DWS Top Dividende LD 1,45 % 579 DJE Investment S. A. LU (16425) DJE Dividende & Substanz P 1) 1,2 % 572 DE (847811) FMM-Fonds 1,50 % 551 Fidelity Investment Services GmbH LU (A0H0V4) Fidelity Funds European Fund 1,50 % 524 LU (97270) Fidelity Funds European Growth Fund 1,50 % 21 LU (97269) Fidelity Funds International Fund (US $) 1,50 % 20 Flossbach von Storch Invest S. A. LU (A1XEQ4) Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT 1) 1,5 % 586 FRANKFURT TRUST Investment-Gesellschaft mbh DE000A0M1UN9 (A0M1UN) FT managed ETFplus Portfolio Balance 1) 1,65 % 581 DE000A0NEBL8 (A0NEBL) FT managed ETFplus Portfolio Opportunity 1) 1,65 % 582 J. P. Morgan Asset Management (Europe) S. à. R. I. LU (A0DQH5) JPM Europe Strategic Value A 1,50 % 547 LU (A0DQQJ) JPM Global Focus A 1,50 % 548 M & G International Investments Ltd. GB (79775) 1,75 % 6 GB (797745) M & G Global Select Fund A 1,75 % 549 GB (79779) M & G Global Leaders Fund A 1,75 % 550 1) Für diesen Fonds gelten derzeit die geänderten beigefügten Allgemeinen Bedingungen, wie auf Seite 1 dieses Formulars beschrieben. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

4 Wählbare passive Anlagestrategien Die Aufteilung der Fonds innerhalb einer passiven Strategie ist fest vorgegeben und kann nicht verändert werden. Die folgenden passiven Anlagestrategien bieten wir derzeit für alle Verträge mit dem Wertsicherungskonzept nach Tarif FVG und RR zum Switch und Shift an: Bezeichnung WWK Basket Rendite II WWK Basket Wachstum II WWK Basket Sachwerte WWK Basket Vorsorge Enthaltene Fonds und Verteilung Fondak Fidelity Funds European Growth Fund WWK Select Chance 2) JPM Global Focus A FMM-Fonds BGF European Fund A2 Fondak Fidelity Funds European Growth Fund WWK Select EuroRentenfonds 2) JPM Global Focus A BGF European Fund A2 DJE Dividende & Substanz P 2) JPM Europe Strategic Value A BGF Global Allocation Fund A2 BGF European Fund A2 DWS Top Dividende LD Fidelity Funds International Fund WWK Select Chance 2) WWK Select Top Ten 2) 0 % 5 % 5 % 15 % 15 % 0 % Risikoklasse 2 WWK Kennnummer R2 W2 PW5 PW8 Die folgende passive Anlagestrategie bieten wir derzeit nur für Verträge mit dem Wertsicherungskonzept nach Tarif FVG Kids zum Switch und Shift an: Bezeichnung WWK Basket KidsInvest Enthaltene Fonds und Verteilung DJE Dividende & Substanz P 2) Fondak WWK Select Top Ten 2) Risikoklasse WWK Kennnummer PW6 2) Für diesen Fonds gelten derzeit die geänderten beigefügten Allgemeinen Bedingungen, wie auf Seite 1 dieses Formulars beschrieben. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

5 Angaben zu Switch und Shift zur Versicherungsnummer Switch (Änderung des zukünftigen Anlagebetrages) Ich möchte meinen gesamten Anlagebetrag zukünftig neu aufteilen. In diesem Fall muss die Summe der Werte in den Spalten Beitragsaufteilung in Prozent 100 % ergeben. - oder- Ich möchte nur einzelne Positionen meines zukünftigen Anlagebetrages ändern. In diesem Fall geben Sie bitte zeilenweise im linken Teil der Tabelle die Fonds oder Anlagestrategien an, in die nicht mehr angelegt werden soll, und im rechten Teil der Tabelle in jeweils gleicher Zeile diejenigen, in die statt dessen investiert werden soll. WWK Kennnummer Fonds oder Anlagestrategie Beitragsaufteilung in Prozent WWK Kennnummer Fonds oder Anlagestrategie Beitragsaufteilung in Prozent Shift (Änderung des vorhandenen Anteilsbestandes) gesamten Depotbestand verkaufen oder WWK Kennnummer Fonds Verkauf in % der Der durch den Verkauf des gesamten Depotbestandes oder der angegebenen Fonds und/oder Anlagestrategien erzielte WWK Kennnummer Fonds Kauf in % (Summe oder Anlage- jeweiligen Erlös muss zu 100 % wieder in von der oder Anlage- muss 100 % strategie Position WWK angebotene Fonds und/oder Anlagestrategien investiert werden. strategie ergeben) Bitte geben Sie dazu in den rechten beiden Spalten an, welcher Prozentsatz des Erlöses in welche Fonds und/oder Anlagestrategien angelegt werden soll. Die Summe der in der Spalte Kauf angegebenen Werte muss insgesamt wiederum 100 % ergeben. Einverständniserklärung Die auf der Seite 1 genannten Bedingungen akzeptiere ich hiermit. Den Fondswechsel und/oder die Neuaufteilung der Anlagebeträge beauftrage ich wie oben angegeben. Die beigefügten Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen habe ich zur Kenntnis genommen und akzeptiere sie hiermit. Ort, Datum Unterschrift des Versicherungsnehmers Nur bei abgetretenen/verpfändeten Verträgen: Als Abtretungs-/Pfandgläubiger stimmen wir dem beauftragten Fondswechsel und/oder der Neuaufteilung der Anlagebeträge zu. Als Abtretungs-/Pfandgläubiger haben wir die beigefügten Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen zur Kenntnis genommen und sind mit diesen einverstanden. Sitz/Ort, Datum Unterschrift und Stempel des Abtretungs-/Pfandgläubigers St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

6 Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen Version gültig ab 1. Oktober 2010 Ergänzung zum Versicherungsschein Nr. Fondsgebundenen Rentenversicherung mit Garantie (Tarif FVG) Änderung zur Ordermodalität in 1, Abschnitt 1: Der erste Satz im sechsten Textblock in diesem Abschnitt wird ersetzt durch: Bei Umschichtungen rechnen wir den Betrag, der entweder in das fondsgebundene Guthaben angelegt oder dem fondsgebundenem Guthaben entnommen wird, mit dem Rücknahmepreis je nach Ordermodalität des einzelnen Fonds des 1. oder 2. Bankarbeitstages nach dem Tag der Neuaufteilung in Fondsanteile der von Ihnen zur Anlage gewählten Fonds um (Absatz 9 Satz 2 gilt entsprechend). Bei der Fondsanlage werden keine Ausgabeaufschläge erhoben. Änderung zum Wertsicherungskonzept in 4, Abschnitt 4: Der vierte Satz in diesem Abschnitt wird ersetzt durch: Sollte es die Entwicklung eines Ihrer Versicherung zugrunde liegenden Fonds erfordern (wenn der jeweilige Fondspreis an einem oder an zwei aufeinander folgenden Bankarbeitstagen insgesamt um mehr als fällt), sind wir berechtigt, diesen Fonds durch einen geeigneten Fonds zu ersetzen. Änderung zum Wertsicherungskonzept in 12, Abschnitt 5 beziehungsweise 1, Abschnitt 5 für das Produkt BasisRente invest protect: Der Abschnitt wird ersetzt durch: Wir führen den Anlagebetrag (Zuzahlungsbetrag abzüglich Kosten und Gebühr) Ihrem Gesamtguthaben zu. Der Anlagebetrag wird zunächst als konventionelles Deckungskapital angelegt. Gemäß den Ergebnissen des regelmäßig (an jedem Bankarbeitstag) laufenden versicherungsmathematischen Verfahrens wird die Aufteilung unter Berücksichtigung der zur Finanzierung der garantierten Leistungen erforderlichen Mindestwerte für das Gesamtguthaben am nächsten Bankarbeitstag in konventionelles und fondsgebundenes Deckungskapital neu berechnet. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /

7 Änderungen zu den Allgemeinen Bedingungen Version gültig ab 1. Oktober 2010 Ergänzung zum Versicherungsschein Nr. Staatlich förderfähige Fondsgebundene Rentenversicherung im Sinne des AltZertG (Tarif RR) Änderung zur Ordermodalität in 1, Abschnitt 1: Der erste Satz im sechsten Textblock in diesem Abschnitt wird ersetzt durch: Bei Umschichtungen rechnen wir den Betrag, der entweder in das fondsgebundene Guthaben angelegt oder dem fondsgebundenem Guthaben entnommen wird, mit dem Rücknahmepreis je nach Ordermodalität des einzelnen Fonds des 1. oder 2. Bankarbeitstages nach dem Tag der Neuaufteilung in Fondsanteile der von Ihnen zur Anlage gewählten Fonds um (Absatz 9 Satz 2 gilt entsprechend). Bei der Fondsanlage werden keine Ausgabeaufschläge erhoben. Änderung zum Wertsicherungskonzept in 4, Abschnitt 4: Der vierte Satz in diesem Abschnitt wird ersetzt durch: Sollte es die Entwicklung eines Ihrer Versicherung zugrunde liegenden Fonds erfordern (wenn der jeweilige Fondspreis an einem oder an zwei aufeinander folgenden Bankarbeitstagen insgesamt um mehr als fällt), sind wir berechtigt, diesen Fonds durch einen geeigneten Fonds zu ersetzen. Änderung zum Wertsicherungskonzept in 8, Abschnitt : Der Abschnitt wird ersetzt durch: Wir führen den Anlagebetrag (staatliche Zulage abzüglich Kosten) Ihrem Gesamtguthaben zu. Der Anlagebetrag wird zunächst als konventionelles Deckungskapital angelegt. Gemäß den Ergebnissen des regelmäßig (an jedem Bankarbeitstag) laufenden versicherungsmathematischen Verfahrens wird die Aufteilung unter Berücksichtigung der zur Finanzierung der garantierten Leistungen erforderlichen Mindestwerte für das Gesamtguthaben am nächsten Bankarbeitstag in konventionelles und fondsgebundenes Deckungskapital neu berechnet. Änderung zum Wertsicherungskonzept in 9, Abschnitt 5: Der Abschnitt wird ersetzt durch: Wir führen den Anlagebetrag (Sonderzahlungsbetrag abzüglich Kosten) Ihrem Gesamtguthaben zu. Der Anlagebetrag wird zunächst als konventionelles Deckungskapital angelegt. Gemäß den Ergebnissen des regelmäßig (an jedem Bankarbeitstag) laufenden versicherungsmathematischen Verfahrens wird die Aufteilung unter Berücksichtigung der zur Finanzierung der garantierten Leistungen erforderlichen Mindestwerte für das Gesamtguthaben am nächsten Bankarbeitstag in konventionelles und fondsgebundenes Deckungskapital neu berechnet. St. Nr. 14/108/40018 IBAN: DE Marsstr München Fax: /