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1 Table of Contents Deutsche Steuerkalkulations-Engine...2 Overview...2 Anwendungsbereiche...2 Online...3 Screenshot1...3 Integration1...3 Kundendaten...3 Wertpapier-Daten...3 Kalkulation...3 Optimierung...4 Reporting...4 Webservices Benutzeroberfläche...4 Integration /5

2 Deutsche Steuerkalkulations-Engine Die Naqoda TaxEngine ist eine Softwarelösung für automatisierte Kalkulationen und Vorbereitungen für die Einkommens- und Kapitalertragssteuer nach Artikel 20 EStG, Artikel 22 Absatz 2 EStG, in Kombination mit Artikel 23, Paragraph 1, Absatz 1, Abschnitt 2 bis 4 EStG des deutschen Steuergesetzes. Diese Software erlaubt es Finanzdienstleistern Reporting-Vorgaben für Kapitalerträge und Jahresbescheinigungen einzuhalten. Overview Anwendungsbereiche Diese online Software kalkuliert Deutsche Steuer nach den Vorgaben für Die aktuelle Version bietet folgende Funktionalitäten: Kalkulation der Versteuerungsbasis für Bareinlagen, die ausdrücklich auf das Einkommen zielen, Fonds Kaufs- und Verkaufstransaktionen und Fonds Verteilung und Akkumulationen Kalkulationen, welche den Steuerfreibetrag berechnen (Freistellungsauftrag), Gewinn- und Verlustrechnung, Aktien und andere Entschädigungsbeträge und Fremdquellen-Ausgleichsbetrag. Kalkulation der Kapitalertragsteuer, der Kirchensteuer und des Solidaritätszuschlags Einzelpersonen und Personenverbände Management von statischen Kundendaten inklusive NV Bescheinigung, Entlastungsbetrag für Einzelpersonen und Personenverbände, zeitlich begrenzter Entlastungsbetrag und Verteilungsprozentsatz der Kirchensteuer Management von Veränderungen während des laufenden Kalenderjahres in statischen Kundendaten. Management Wertpapier-Daten inklusive transparente und intransparente Fonds Berechnung der Wertpapierkette FIFO Unterstützung für rückwirkende Überweisungen & Stornierungen Online Benutzeroberfläche mit Echtzeit Steuerkalkulations-Simulation Monatlich & Jährliche Steuerbericht an die Behörden Jahressteuerbescheinigung & Erträgnis Aufstellung 2/5

3 SOAP web services Benutzeroberfläche Benutzeroberfläche mit Daten-Anbieter WMDaten Online SCREENSHOT1 Integration1 Kundendaten Statische Kundendaten, die für die Kalkulationen nötig sind, werden im System gespeichert. Dies beinhaltet: Kunden-Kennzeichen, Religionszugehörigkeit, Bundesland, Freistellungserklärung, Freistellungsauftrag. Unsere Kunden sind Einzelpersonen oder werden als Gruppen geführt, wie zum Beispiel Personenverbände oder Eheleute. Wertpapier-Daten Eine Benutzeroberfläche mit Daten-Anbieter WMDaten ist in der Lösung beinhaltet. The information provided through this interface is required for the calculation of capital gains tax on securities. Diese Schnittstelle beinhaltet Informationen zu ausgeschütteten Gewinnen, angesammeltem Einkommen etc. Daten werden im System mit ISIN Wertpapier-Code gespeichert und kann für automatisierte Kalkulationen genutzt werden. Kalkulation Die Steuerkalkulation in 3 Phasen. Zuerst wird auf Basis der Transaktionsdaten, die steuerpflichtige Bruttobasis berechnet. Beispielsweise wird im Falle eines Fonds-Verkaufs, die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis minus die Kosten berechnet und wird für den Zwischengewinn und andere Elemente korrigiert. Zweitens wird der Verlust-Korb des Kunden, der Freibetrag und der Freistellungsauftrag evaluiert. Dies führt möglicherweise zu einer Verringerung der steuerpflichtigen Nettobasis. 3/5

4 Drittens wird die Steuer auf der Grundlage der steuerpflichtigen Nettobasis. berechnet. Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag werden ebenfalls berechnet. Optimierung Verbesserungen in Überweisungen, Stornierungen, WM-Daten, Veränderungen an statischen Kundendaten können zu einem Bedarf für Neukalkulation führen. Ein Optimierungsprozess wird mit der Lösung mitgeliefert, die diese Veränderungen vornimmt. Reporting Die Lösung wird den Reporting-Ansprüchen für Kapitalerträge und Zinserträgen für die Bank und den Kunden gerecht. Bank: Monatlicher KEST Bericht und Zahlungen Jährlicher FSADV Bericht Kunde: Jahresbescheinigung Verpflichtender, jährlicher Bericht der Mittelansammlung Jährliche Ausgleichsbetragsbescheingung KEST- Bescheinigung The solution doesn't provide fully formatted reports, it provides calculation data that needs to be combined with customer data from the core system in order to generate reports formatted according to the needs of the bank and the authorities. Webservices Benutzeroberfläche 4/5

5 Eine SOAP XML Benutzerschnittstelle stellt eine Verbindung zwischen der TaxEngine und dem Kernsystem her, um fließende Weiterverarbeitung der Transaktionen und Steuerkalkulationen sicherzustellen. INTEGRATION2 5/5