Wer wartet, kann im Fall der Fälle viel Geld verlieren (Tims Geschichte) Copyright Allianz 28. Oktober

Transkript

1 Wer wartet, kann im Fall der Fälle viel Geld verlieren (Tims Geschichte) 1

2 Einkommensvorsorge bei Allianz Leben Mit Qualität bei Ihren Kunden punkten! DKM Axel Wessling Allianz Lebensversicherungs-AG Copyright Allianz

3 Was Kunden und Makler von einem Produkt zur Einkommensabsicherung erwarten Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Gute und innovative Produkte zu einem fairen Preis Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse

4 Gute und innovative Produkte Produkte zur Einkommensvorsorge Allianz Selbstständige BerufsunfähigkeitsPolice Bietet individuelle Absicherung und zahlt bei Berufsunfähigkeit eine Rente. Wird als selbstständiges Produkt abgeschlossen. Allianz BerufsunfähigkeitsPolice Invest Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung mit steuerfreier Kapitalzahlung am Ende der Aufschubdauer. Die Überschussbeteiligung wird in attraktive Fonds investiert. Allianz BerufsunfähigkeitsStartPolice Bietet für Berufsstarter geringe Anfangsbeiträge (danach ansteigend) bei sofortigem vollen BU-Schutz. Wird als selbstständiges Produkt abgeschlossen. Allianz BasisRente StartUp Invest und Klassik Dieses Produkt speziell für Jüngere garantiert eine lebenslange Rente plus Berufsunfähigkeitsschutz zu günstigen Anfangsbeiträgen. Der Clou: Auch die Beiträge zur Berufsunfähigkeitsvorsorge werden vom Start gefördert. Allianz Ergänzende BerufsunfähigkeitsPolice Hat Ihr Kunde bereits eine Alters- oder Hinterbliebenenvorsorge bei Allianz Leben, so kann er unter bestimmten Voraussetzungen nachträglich diese Versicherung abschließen. Mit ihr genießt er einen Beitragsvorteil gegenüber einer Allianz Selbstständigen BerufsunfähigkeitsPolice. Auch als sinnvolle Ergänzung zu einer RiesterRente möglich. Allianz Berufsunfähigkeitszusatzversicherung Diese Variante wird als Zusatzbaustein gleichzeitig mit einer Allianz Alters-/Hinterbliebenenvorsorge abgeschlossen. Beitragsvorteil gegenüber selbstständigen Verträgen. Bei anerkannter Berufsunfähigkeit wird auch die abgeschlossene Alters- /Hinterbliebenenvorsorge beitragsfrei weitergeführt. Allianz KörperSchutzPolice DIE alternative Einkommensvorsorge der Allianz Absicherung bei Beeinträchtigung von körperlichen und geistigen Fähigkeiten sowie Schutz beim Eintritt der wichtigsten schweren Krankheiten. Monatliche Rente und/oder Einmalzahlung und zwar unabhängig davon, inwieweit der Beruf tatsächlich noch ausgeübt werden kann. 4

5 Gute und innovative Produkte Highlights unserer Produkte Leistungen wegen Krankschreibung* Ausschlussklauseln heilen Optionale Pflegezusatzrente inkl. Pflegeanschlussoption* Umfangreiche Erhöhungsoptionen - ereignisunabhängig bis Alter 40 - bei 16 verschiedenen Ereignissen bis Alter 45 KinderPolice: Kinderpflegerente mit Umwandlungsoption in eine BU-Versicherung * gilt für BU-Plus Produkte außer BasisRente 5

6 Gute und innovative Produkte und das Extra: HandWerkerPlan Produkt Erleichtertes Aufnahmeverfahren Basisabsicherung FID + oblig. B EBV / SBV B listenmäßig BR gegen Eigen-DO * AN bis 750 mtl. GGF bis mtl. Plus für Besserverdiener U-Kasse für GGF ** B listenmäßig für GGF BR gegen Eigen-DO * bei GGF bis mtl. PZ für GGF B listenmäßig für GGF BR gegen Eigen-DO * bei GGF bis mtl. * Gilt innerhalb von 12 Monaten nach Beitritt zur Branchenlösung bzw. Diensteintritt. Max. Eintrittsalter 50 Jahre. ** Auch für höhere AN-Versorgung 6

7 Was Kunden und Makler von einem Produkt zur Einkommensabsicherung erwarten Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Gute und innovative Produkte zu einem fairen Preis Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse 7

8 Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse bis A Z Hohe Servicestandards in allen Phasen Von der nfrage zur ahlung im Leistungsfall: Vertriebsorientierte Risikovoranfrage Professionelle Risikoprüfung Das Gesamtpaket passt! Unkomplizierte und persönliche Bearbeitung im Leistungsfall Verlässlich und flexibel zum Vertragsabschluss und während der Vertragslaufzeit 8

9 Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse Von der Anfrage bis zur Zahlung im Leistungsfall: Risikovoranfrage so wie wir es brauchen Biometriehotline für Fragen rund um die Risikoprüfung Telefonische anonymisierte Risikovoranfragen Vertriebsorientierte Risikovoranfrage Schriftlich anonymisierte Voranfragen mit Rückmeldung innerhalb von 48 h Persönlicher und aktiver Ansprechpartner 9

10 Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse Von der Anfrage bis zur Zahlung im Leistungsfall: Risikoprüfung vertriebsorientiert und professionell Ausgezeichnete Annahmequote Risikogerecht und verantwortungsbewusst M-Check erisp Professionelle Risikoprüfung direkt beim Kunden Qualifizierte Rückmeldung innerhalb von 5 Werktagen Mit Zwischenbescheiden zur Risikoprüfung auf dem Laufenden bleiben Verständliche und produktbezogene Risikofragen 10

11 Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse Von der Anfrage bis zur Zahlung im Leistungsfall: Der Allianz BU-Vertrag verlässlich und flexibel Hohe Beitragsstabilität Herausragende Finanzstärke Vielfältige Erhöhungsoptionen Ausschlussklausel heilen Verlässlich und flexibel zum Vertragsabschluss und während der Vertragslaufzeit Passende Lösungen bei Zahlungsschwierigkeiten Top-Kombinationsmöglichkeiten Top-Option an BU-Produkte bei Einschluss Pflegebaustein, z. B. PflegePolice Flexi 11

12 Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse Von der Anfrage bis zur Zahlung im Leistungsfall: Der Leistungsfall unkompliziert und persönlich Professionelles und serviceorientiertes Leistungsfallmanagement Echte Praxiserfahrung bei Leistungsfällen seit 1929 Auch bei Pflege Top-Leistungsquote Unkomplizierte und persönliche Bearbeitung im Leistungsfall Leistung auch wegen Krankschreibung Niedrige Prozessquote Einbindung des Vermittlers Hohe Überschussbeteiligung im Leistungsfall 12

13 Was Kunden und Makler von einem Produkt zur Einkommensabsicherung erwarten Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Gute und innovative Produkte zu einem fairen Preis Einfache Abwicklung und schlanke Prozesse Copyright Allianz 28. Oktober 2015

14 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Einkommensvorsorge Worauf kommt es an? Stimmen aus der Presse Verteuerungsrisiko Leistungsquote Copyright Allianz 14

15 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Einkommensvorsorge Worauf kommt es an? Stimmen aus der Presse Annahmequote Solidität Copyright Allianz 15

16 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Jede Hürde muss genommen werden! Kennzahlen Bestandsverträge Leistungsfälle Annahmequote Verteuerungsrisiko 1) Leistungsquote BU-Solidität Prozessquote Steigerungssatz der BU-Rente 1) Werte für die günstigste Berufsgruppe 16

17 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Expertise als Grundlage für eine gute BU Erfahrung des Anbieters: Expertise und breiter Risikoausgleich ausgewogenes Verhältnis von Leistungsfällen zu Bestandsverträgen Gesellschaft 1 Verträge 2 fälle Leistungs- 2 Allianz Nürnberger Generali AXA HDI R+V Alte Leipziger Swiss Life Gothaer Volkswohl Bund Continentale WWK LV Barmenia Stuttgarter Hanse Merkur Condor Dialog Allianz versichert seit 1928 BU-Risiken im Markt und hat sich durch ca. 3 Millionen Verträge und ca Leistungsfälle eine große Expertise erarbeitet. 1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung Quelle: M&M Office , Stand Mai 2015, Abb. D V

18 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft BU-Annahmequote Ausgewogenes Verhältnis von professioneller Risikoprüfung und Zugang zum wichtigen BU-Schutz Gesellschaft 1 Annahmequote 2 AXA 87,4 % R+V 85,9 % Allianz 85,8 % Alte Leipziger 85,5 % HDI 84,2 % Schnitt 3) 82,0 % und andere 1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie Asscompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung Quelle: M&M Office , Stand Mai 2015, Abb. D V Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße (Quelle: M&M Office ). In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die in M&M Office enthalten sind; Stand Mai 2015, Abb. D V

19 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft BU-Verteuerungsrisiko 1 Gesellschaft 2 Verteuerungsrisiko 3 Allianz 19 % Hanse Merkur 30 % HDI 33 % Alte Leipziger 39 % Barmenia 43 % Schnitt 3) 54,0 % und andere 1 Verteuerungsrisiko = Differenz zw. Brutto und Netto/Zahlbeitrag in Prozent 2 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung Bezieht sich auf die Beiträge in der jeweils günstigsten Berufsgruppe der Anbieter; Werte selbst ermittelt mit M&M Office , Stand Mai 2015, Abb. D V15039 und durch M&M verifiziert) 4 Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße (Quelle: M&M Office ). In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die in M&M Office enthalten sind; Stand Mai 2015, Abb. D V Allianz Leben, eigene Recherche, Stand Mai

20 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft BU-Leistungsquote Quelle: Youtube: WISO Tipp Berufsunfähigkeitsversicherung, Sendung vom , 19:25 Uhr; veröffentlicht am Copyright Allianz 5. November

21 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft BU-Leistungsquote Gesellschaft 1 Leistungsquote 2 Condor 92,4 % HDI 84,6 % Allianz 84,2 % AXA 80,7 % Swiss Life 77,6 % Schnitt 3) 74,9 % und andere Zusätzlicher Vertrauensbeweis bei der Allianz: Leistung wegen Krankschreibung 1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung Quelle: M&M Office , Stand Mai 2015, Abb. D V Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße (Quelle: M&M Office ). In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die in M&M Office enthalten sind; Stand Mai 2015, Abb. D V

22 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Fairness in der BU Der BU-Fall tritt ein. Dem Kunden geht es gesundheitlich schlecht. und dann noch ein Gerichtsprozess? Gesellschaft 1 Prozessquote 2 R+V 0,6 % Allianz 1,6 % WWK 1,7 % AXA 2,0 % Swiss Life 2,1 % Schnitt 3) 4,1 % 1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung Quelle Prozessquote: map-report, m-rating , Stand August Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße (Quelle: M&M Office ). In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die im m-rating enthalten sind; Stand Mai 2015, Abb. D V

23 Vorgabe: Rente bis Alter 65 Top Kennzahlen und hohe Finanzkraft Steigerungssatz der BU-Rente Eine hohe Überschussbeteiligung sorgt für eine attraktive Steigerung der BU-Rente und damit für einen attraktiven Zinseszinseffekt im Leistungsfall. BU-Rente Zinseszinseffekt in der BU-Rente: Auswirkungen auf die Summe der gezahlten Renten (Bsp ) Steigerungssatz Gezahlte BU- Renten ab Alter ,30% 2,00% 1,40% 0% Jahre 1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste und relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung 2015 Allianz 2,3 % Anbieter 2 2,0 % Anbieter 3 1,4 % Anbieter 4 0,0 % Gesellschaft 1 Aktueller Rentensteigerungssatz der BU-Rente Nürnberger 2,50 % Allianz 2,30 % AXA 2,15 % Gothaer 2,15 % LV ,20 % 23

24 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Copyright Allianz

25 Haftungsausschluss Diese Aussagen stehen unter untenstehendem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen. Vorbehalt bei Zukunftsaussagen Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen können sich Abweichungen aufgrund von (i) Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, (ii) Entwicklungen der Finanzmärkte (insbesondere Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) dem Ausmaß oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen) und der Entwicklung der Schadenskosten, (iv) Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen, (v) Stornoraten, (vi) insbesondere im Bankbereich, der Ausfallrate von Kreditnehmern, (vii) Änderungen des Zinsniveaus, (viii) Wechselkursen, einschließlich des Euro/US Dollar-Wechselkurses, (ix) Gesetzes- und sonstigen Rechtsänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher Regelungen, (x) Akquisitionen, einschließlich anschließender Integrationsmaßnahmen, und Restrukturierungsmaßnahmen, sowie (xi) allgemeinen Wettbewerbsfaktoren ergeben. Terroranschläge und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von Abweichungen erhöhen. Keine Pflicht zur Aktualisierung Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht. 25