Kompaktseminar Aufbau eines Risikomanagementsystems für Versicherungsunternehmen Schritt für Schritt professionell umsetzen Veranstalter
Referenzen des Kompaktseminars 2
Neue Anforderungen an das Risikomanagement von Versicherungsunternehmen Im Rahmen ihres Geschäftsmodells gehen Versicherungsunternehmen versicherungstechnische, kapitalmarktbedingte, operationale Risiken und Kreditrisiken ein. Der Wert eines Unternehmens wird von den zukünftigen, über die Erwirtschaftung der Kapitalkosten hinausgehenden Erträgen und den damit verbundenen Risiken determiniert. Daher hängt der langfristige Erfolg eines Versicherers u.a. ab von der Qualität des Risikomanagements. Ergo werden Versicherungsunternehmen, die über gute und effiziente Instrumente zur Messung und Steuerung ihrer Risiken verfügen, sich einen bedeutenden Wettbewerbsvorteil verschaffen. In den vergangenen Jahren war die Versicherungswirtschaft mit einer wachsenden betriebswirtschaftlichen, juristischen und aufsichtsrechtlichen Komplexität und Dynamik der Unternehmensumwelt konfrontiert. Hierzu zählen auch die neuen gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Risikomanagement. Ein wesentlicher Pfeiler der im November 2007 verabschiedeten 9. Novelle des Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG) sind neue Bestimmungen zum Risikomanagement in Versicherungsunternehmen. Der Gesetzgeber wollte mit der Novelle die Versicherungsaufsicht an internationale Standards für die Finanzaufsicht, insbesondere hinsichtlich des internen Risikomanagements der Unternehmen, annähern. Das Rundschreiben R 3/2009 Aufsichtsrechtliche Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk VA) der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, welches seit Mitte Januar vorliegt, konkretisiert die 64a und 55c VAG und stellt vor allem auf die Einrichtung angemessener unternehmensinterner Leitungs-, Steuerungs- und Kontrollprozesse ab. Mit der Einführung der MaRisk VA, die seit dem 01.01.2009 in deutschen Versicherungsunternehmen anzuwenden sind, ergeben sich wesentliche aufsichtsrechtliche Mindest- Anforderungen an das Risikomanagement. Von der Umsetzung sind nicht nur die Bereiche Risikomanagement, Controlling, Revision und Betriebsorganisation betroffen, sondern auch die operativen Fachbereiche wie Produktmanagement, Vertrieb und Kapitalanlage, die über die für ihre Bereiche relevanten Risiken an das zentrale Risikomanagement berichten müssen. 3
Unsere Leistungen Ihr Nutzen Zielgruppe Mit unserem Seminarangebot wenden wir uns vorrangig an Fach- und Führungskräfte der Bereiche Risikomanagement, Controlling, Revision, Betriebsorganisation und Unternehmensentwicklung von Versicherungsunternehmen. Daneben kann das Angebot auch für die Bereiche Produktmanagement, Vertrieb, Schaden-/Leistungs- management und Kapitalanlage von Interesse sein. Unsere Leistungen Abwechslungsreiche Kombination von klassischen Seminarteilen und interaktiven Workshopinhalten Konkrete praktische Umsetzungsvorschläge Umfangreiche Seminarunterlagen als Seminarordner, auf USB-Stick sowie auf Wunsch auch online verfügbar Wahlweise offenes Seminar (Orte und Termine siehe S. 5) oder als Inhouse-Seminar individuell buchbar Erfahrene Referenten, die Wert auf einen hohen Praxisbezug legen Ihr Nutzen Wir vermitteln Ihnen einen Überblick über die neuen rechtlichen Rahmenbedingungen des Risikomanagements von Versicherungsunternehmen. Wir verknüpfen die Regelungen des BaFin-Rundschreibens 3/2009 mit Praxisbeispielen um Ihnen die notwendigen Schritte zum Aufbau und zur Organisation eines Risikomanagementsystems gemäß den MaRisk VA näherzubringen. Bei Buchung eines Inhouse-Seminars werden wir darüber hinaus gemeinsam mit Ihnen die schon vorhandenen Bausteine des Risikomanagementsystems in Ihrem Unternehmen erheben und die weiteren Schritte zum Ausbau Ihres Risikomanagementsystems diskutieren. 4
Inhalte der Seminartage Einsteiger-Kompaktseminar: Ergänzungsworkshop: In den ersten beiden Tagen des Seminars vermitteln wir Ihnen ausgehend von den rechtlichen Rahmenbedingungen einen Überblick über die Inhalte und Methoden des Risikomanagements von Versicherungsunternehmen. Anhand von Praxisbeispielen zeigen wir Ihnen die notwendigen Schritte zum Aufbau und zur Organisation eines Risikomanagementsystems. Rechtliche Rahmenbedingungen des Risikomanagements bei Versicherungsunternehmen: v.a. VAG, MaRisk VA, KonTraG Risikomanagement in der Praxis Entwicklung einer Risikostrategie Entwicklung eines Risikotragfähigkeitskonzeptes Organisatorische Aspekte eines Risikomanagements inkl. IKS Aufbau eines Notfallkonzeptes Anforderungen an die Interne Revision Risikokommunikation und Risikokultur Ausblick Own Risk Solvency Assessment Ausgestaltung des Risikokontrollprozess Risikoreporting Das ursprünglich zweitägige Seminar wurde auf Vorschlag von Teilnehmern aus der Praxis um einen (fakultativ hinzu- oder einzeln buchbaren) Workshoptag erweitert. In diesem soll gezeigt und gemeinsam mit den Teilnehmern erarbeitet werden, wie mit einfachen Bordmitteln, also bspw. mit Excel, erste Schritte hin zur Entwicklung eines internen Modells getan werden können. In diesem Kontext steht ebenfalls die Modellierung der Risikotragfähigkeit bzw. eines einfachen Limitsystems auf dem Programm. Statistische Grundlagen und Begriffe Risikomaße in der Praxis Grundsätzlicher Aufbau eines stochastischen Modells Aufbau eines Limitsystems zur Risikotragfähigkeit Fallstudie zur Risikoquantifizierung und -aggregation Sticks and Stones: Modellrisiken und -grenzen 5
Termine und Preise Nächste Termine für offene Seminare Inhouse-Seminar Einsteiger-Kompaktseminare 19. / 20. Oktober 2009 (Mannheim) 30. November / 1. Dezember 2009 (Hannover) Die Teilnahmegebühr für beide Tage des Einsteiger- Kompaktseminars beträgt 1090 Euro pro Person zzgl. MWSt. Ergänzungsworkshops 21. Oktober 2009 (Mannheim) 2. Dezember 2009 (Hannover) Die Teilnahmegebühr für den Ergänzungsworkshop beträgt 590 Euro pro Person zzgl. MWSt. Es ist eine Mindestteilnehmeranzahl von 8 Personen erforderlich. Die Teilnehmerzahl ist auf 15 Personen beschränkt. Inhouse-Seminare erlauben eine unternehmensspezifische Anpassung der Seminarinhalte. Abgestimmt auf die in Ihrem Unternehmen gegebenenfalls schon vorhandenen Bausteine des Risikomanagementsystems kann das weitere Vorgehen zum Auf- bzw. Ausbau des Risikomanagementsystems gemeinsam diskutiert werden. Dabei ist sowohl die Einbindung der Bereiche Risikomanagement und Controlling als auch die Schulung der Fach- und Unterstützungsbereiche wie Vertrieb, Produkt- management, IT und Kapitalanlage möglich. Für ein Inhouse-Seminar fallen pro Tag Kosten in Höhe von 3.500 EUR zzgl. MwSt. an. Geschenk für die Teilnehmer Rabatt für Partnerunternehmen Jeder Teilnehmer erhält ein Exemplar des Buches Unternehmen, die Partner der Versicherungsforen Leipzig oder der Risk Management Association (RMA) sind, gewähren wir einen Rabatt in Höhe von 15 Prozent auf die angegebenen Preise. Risikomanagement kompakt Volker Altenähr, Tristan Nguyen, Frank Romeike Verlag Versicherungswirtschaft, Karlsruhe 2009 ISBN: 978-3-89952-411-6 6
Die Veranstalter Versicherungsforen Leipzig RiskNET www.risknet.de Die Versicherungsforen Leipzig sind eine Ausgründung aus der Universität Leipzig und verstehen sich als Brücke zwischen Versicherungswissenschaft und Versicherungspraxis. Wir sind als Wissensdienstleister für die Assekuranz tätig und unterstützen Fach- und Führungskräfte aus Versicherungsunternehmen beim Know-how-Aufbau und beim praxisorientierten Erfahrungsaustausch. Diese Unternehmen gehören u.a. zu den Seminarkunden der Versicherungsforen Leipzig: Die RiskNET GmbH wurde 1998 gegründet und ist mittlerweile das führende virtuelle Kompetenzzentrum rund um das Thema Risk Management im deutschsprachigen Raum. Darüber hinaus werden Coaching und Managementtraining in den Bereichen Risiko- und Chancenmanagement angeboten. Zu den branchenübergreifenden Referenzen zählen u.a.: 7
Anmeldung und Rückfragen Ich melde mich für das folgende offene Seminar an: 19. und 20. Oktober 2009 in Mannheim Unternehmen Anschrift 30. November und 1. Dezember 2009 in Hannover jeweils beide Tage zum Preis von 1090 EUR* pro Person zzgl. MwSt. Ansprechpartner Abteilung / Funktion 21. Oktober 2009 in Mannheim 2. Dezember 2009 in Hannover der Workshop zum Preis von 590 EUR* pro Person zzgl. MwSt. E-Mail Telefon Es ist eine Mindestteilnehmerzahl von 8 Personen erforderlich. Die Teilnehmerzahl ist auf 15 Personen begrenzt. *Partnerunternehmen der Versicherungsforen Leipzig sowie der Risk Management Association (RMA) erhalten einen Rabatt in Höhe von 15 Prozent. Ich möchte weitere Informationen Bitte rufen Sie mich zur Terminvereinbarung für ein Inhouse-Seminar an Ich habe noch weitere Fragen, bitte rufen Sie mich unter der o.g. Telefonnummer an. Ich habe derzeit leider keine Möglichkeit zur Teilnahme. Bitte informieren Sie mich über weitere Termine. Datum, Unterschrift Bitte senden Sie dieses Formular per Fax an (0341) 12 455 99 Ihre Ansprechpartnerin für alle Fragen und Informationen: Dipl.- Kffr. Eva-Maria Kastner Kompetenzteam Finanzen und Risikomanagement Telefon: (0341) 12 455 12 E-Mail: kastner@versicherungsforen.net Die Anmeldung ist verbindlich. Die Teilnahme ist mit einer Kostenbeteiligung von 1090 Euro (zzgl. MwSt.) für das zweitägige Einsteiger-Kompaktseminar und von zusätzlich 590 Euro (zzgl. MwSt.) für den eintägigen Ergänzungsworkshop verbunden. Der Ergänzungsworkshop kann fakultativ hinzu- oder auch einzeln gebucht werden. Die angegebenen Preise gelten jeweils pro teilnehmende Person. Mitarbeiter aus Partnerunternehmen der Versicherungsforen Leipzig und der Risk Management Association (RMA) erhalten einen Rabatt in Höhe von 15 Prozent. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail. Eine schriftliche Stornierung ist bis einen Monat vor dem jeweiligen Termin kostenfrei möglich, danach wird die Hälfte der Teilnahmegebühr erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird die gesamte Teilnahmegebühr fällig. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich. 8
Die Referenten Frank Romeike Ausbildung zum Versicherungskaufmann Studium der Wirtschaftswissenschaften in Köln und Norwich/UK Leiter Corporate Risk Management der IBM Central Europe Geschäftsführer und Eigentümer der RiskNET GmbH Chefredakteur der Zeitschriften Risiko Manager und Risk, Compliance & Audit Dr. Werner Gleißner Studium Wirtschaftsingenieurwesen an der Universität Karlsruhe Promotion in Volkswirtschaftslehre (Geldpolitik, Ökonometrie und Handlungstheorie) Forschungs- und Beratertätigkeit liegen in den Bereichen Risikomanagement, Rating, Strategieentwicklung sowie Quantitative Analyseverfahren Vorstand der FutureValue Group AG und Leiter Risikoforschung der Marsh GmbH Susan Drechsler Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität Leipzig, u.a. mit dem Schwerpunkt Versicherungsbetriebslehre Leiterin des Kompetenzteams Finanzen und Risikomanagement und Leiterin Redaktion und Wissensportal bei den Versicherungsforen Leipzig Marco Wolfrum Studium der Wirtschaftsmathematik an der Universität Bayreuth Senior Analyst bei der FutureValue Group AG Forschungs- und Beratertätigkeit insbesondere in den Bereichen Risikomanagement, Rating und Performancemanagement Versicherungsforen Leipzig - Gesellschaft für angewandte Versicherungswissenschaft mbh Querstraße 16 04103 Leipzig Telefon: +49 (0) 341 / 12 455 0 Fax: +49 (0) 341 / 12 455 99 E-Mail: kontakt@versicherungsforen.net Internet: Vertretungsberechtigter Geschäftsführer: Markus Rosenbaum Registergericht: Amtsgericht Leipzig Registernummer: HRB 16705 Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß 27a UStG: DE 206806561 Stand: August 2009 9