1 0. 0 9. 2 0 1 2 N E W S L E T T E R Vorteile eines doppelten Sachwertes Sehr geehrte Damen und Herren, Die Finanzkrise, mit all ihren Turbulenzen begleitet uns nun schon mehr als 4 Jahre. Dennoch bleibt die Altersvorsorge das wichtigste Sparziel für Fondssparer. Jeder vierte Deutsche besitzt Anteile an einem Investmentfonds, so eine aktuelle Untersuchung von Forsa im Auftrag des Bundesverband für Investment und Asset Management (BVI). Thomas Liedtke Certified Fund Specialist Inovesta GmbH Damit befinden sich Fonds in der Beliebtheitsskala auf dem 5. Platz. Die Untersuchung habe gezeigt, dass Investmentfonds als Anlageprodukt für langfristiges Vorsorgesparen anerkannt sind, so BVI- Hauptgeschäftsführer Thomas Richter. Für mehr als die Hälfte (55 Prozent) der Fondssparer ist der Kapitalerhalt in Inflationszeiten bei der Fondsanlage entscheidend. Zudem schätzen mehr als dreiviertel (78 Prozent) der Fondsanteilsbesitzer den Insolvenzschutz von Investmentfonds. Den meisten Menschen, die noch keine Fondsanteile erworben haben, ist diese Insolvenzsicherheit nicht bekannt! Weiterhin nicht bekannt ist, dass Sparguthaben auf Sparbüchern, Bausparverträgen und Tagesgeldkonten durch Inflation real an Wert verliert! Um die Inflation auszugleichen, ist gerade für langfristige Altersvorsorge eine sachwertorientierte Geldanlage erforderlich. Sie können mit dem Erwerb von Anteilen eines Aktienfonds gleich die Vorteile von zwei Sachwerten genießen. Dazu mehr auf der nächsten Seite.
Seite 2 Fortsetzung von Seite 1 Nehmen wir an, Sie haben 300 Anteile vom Aktienfonds Fondak (WKN 847101) erworben. Diese Anteile befinden sich jetzt in Ihrem Besitz, genauso wie eine Immobilie oder ein PKW. Die Anteile sind mal mehr, mal weniger wert. Ähnlich wie bei einem Haus oder einer Wohnung, die ebenfalls je nach Marktsituation mehr oder weniger kostet. Der Aktienfonds Fondak kauft für Sie Aktien (Firmenbeteiligungen) aus Deutschland. Diese Aktien sind ebenfalls Anteilsscheine. Allerdings beurkunden sie den Mitbesitz an einem Unternehmen, wie zum Beispiel VW. Durch Ihren Erwerb der Anteile an dem Aktienfonds besitzen Sie also Anteilsscheine vom Fondak und indirekt die Aktien. Diese Anteilsscheine werden für Sie getrennt vom Vermögen der Kapitalanlagegesellschaft aufbewahrt. So ist Ihr Vermögen im Aktienfonds vor einer Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft geschützt. Anders ist es bei einem Sparbuch, Bausparvertrag etc. Hier wird Ihr angespartes Geld dem Vermögen der Bank zugeführt. Wenn die Bank pleite geht, müssen Sie unter Umständen Ihr Geld abschreiben. Lohnt sich das Risiko langfristig für 1,5% Zinsen p.a. oder noch weniger? Oder ist es besser Eigentümer von Fondsanteilen zu sein, die langfristig Wertsteigerungen, von 9% p.a. erreichen können? Für den Mehrertrag kann man doch gewisse Preisschwankungen in Kauf nehmen oder? Dass wir in den nächsten Jahren mit einer erhöhten Inflationsrate leben müssen scheint mir sicher. Die EZB hat angekündigt, Anleihen in unbegrenzter Höhe aufkaufen zu wollen, um der Eurokrise zu begegnen. Der Preis für die Rettung der Eurozone wird durch die Erhöhung der Geldmenge zwangsläufig in steigende Inflationsraten münden. Als Anleger gilt es daher, auf inflationssichere Sachwerte zu setzen. Bleibt also nur die Investition in Gold, Immobilien und Aktien. Gold und Immobilien sind bereits stark im Preis gestiegen. Aktien sind im historischen Vergleich immer noch sehr niedrig bewertet. Steigen Sie jetzt ein!
Seite 3 Erinnerung: Ihr Geld liegt beim Kunden! Sammeln Sie es ein. Im letzten Newsletter haben wir Ihnen aufgezeigt, wie Sie sich relativ einfach große Fondsbestände aufbauen können. Aufgrund der guten Resonanz auf dieses Thema, möchte ich es Ihnen nochmal ans Herz legen. Die Jahre 2000 bis heute werden inzwischen als verlorene Aktienjahre bezeichnet. Der Eurostoxx 50 erzielte bis heute Kursverluste von bis zu 50%. Eins ist sicher: Aktienmärkte werden immer schwanken - das garantiere ich Ihnen! Davon profitiert der Anleger mit dem Cost Average Effekt. Die Situation der schwankenden Aktienmärkte wird sich noch weiter fortsetzen. Aber was ist die Alternative zu Aktien und Aktienfonds? Konservative Anlagen, wie Sparbuch und Festgeld, bieten Zinsen, mit denen der Anleger nicht einmal in der Lage ist, die Inflation auszugleichen. Er spart sich arm. Was also können Sie Ihren Kunden anbieten? Immer wieder gab es Phasen, in denen Gewinne zu erzielen waren, und immer gab es Fonds, die erfolgreicher waren als andere. Bieten Sie Ihren Kunden doch einen persönlichen Anlegerservice an! Die meisten Kunden, die ein Girokonto bei einer Sparkasse, Volksbank oder einer anderen Hausbank haben, wurden in der Vergangenheit vom Bankberater auf Geldanlagen angesprochen. Viele dieser Kunden haben also bei ihrer Hausbank auch ein Fondsdepot. Deka Investment zum Beispiel ist mit einem Marktanteil von 30 % und einem Fondsbestand von ca. 16 Mrd. Euro deutscher Marktführer (Quelle: Fidelity Dachfondsstudie). Nutzen Sie im nächsten Kundengespräch einfach einmal die Chance, gezielt nach einem Fondsdepot zu fragen, zum Beispiel, wenn Sie bei einem Versicherungsantrag die Bankverbindung eintragen. Makler: Ihr Girokonto ist bei der Sparkasse. Haben Sie dort auch Ihr Fondsdepot? Kunde: Ja (oder: Nein, bei der XY-Bank) Makler: Wie zufrieden sind Sie damit? Maklerkollegen haben die Erfahrung gemacht, dass viele Kunden mit ihren Depots eher unzufrieden sind. Das ist Ihre Chance! Durch Ihre Vertriebsvereinbarung mit der Inovesta GmbH haben Sie die Möglichkeit, die vorhandenen Fonds des Kunden, kostenlos in ein neutrales Depot bei Sal.Oppenheim zu übertragen. Einen eventuellen Fondswechsel können Sie Ihrem Kunden dann ohne Ausgabeaufschlag anbieten. Eine ausführliche Anleitung zu diesem Thema können Sie bei uns bestellen. Nutzen Sie dazu bitte das Bestellformular auf der nächsten Seite. Die Anleitung enthält neben dem Verkaufsgespräch auch die Abwicklungshinweise zur Fondsplattform, Anträgen und Formularen. Selbstverständlich werten wir Ihre Fondsübertragungen auch entsprechend für den Inovesta Wettbewerb 2012.
Seite 4 Bestellformular für die Broschüre Hausbanken-Fonds erfolgreich umdecken Faxantwort Bitte ausgefüllt zurücksenden an: 0 50 42 50 70 20 Folgende Themen interessieren mich: Ich bitte um Übersendung der Broschüre: Hausbankenfonds erfolgreich umdecken - Die Bedienungsanleitung für Ihren Erfolg! Ich habe Interesse an einer Onlineschulung zum Thema: Hausbanken-Fonds erfolgreich umdecken Ich habe bisher noch keine Vertriebsvereinbarung für Investmentfonds mit Inovesta. Bitte rufen Sie mich an. Ich benötige einen konkreten Anlagevorschlag für einen Kunden Sie erreichen mich telefonisch am besten: vormittags nachmittags unter Telefonnummer: Ihr Ansprechpartner: Name/ Firmenstempel Maklerservice Fondsvertrieb Thomas Liedtke Telefon: 0 50 42 50 70 13 Email: liedtke@inovesta.de
Seite 5 Immobilienfonds in der Krise: Abwicklungshinweise für ehemals offene Immobilienfonds Für einige Immobilienfonds gibt es derzeit Barausschüttungen. Das heißt, die geschlossenen Fonds werden über die nächsten Jahre aufgelöst und das Vermögen an die Kunden ausgezahlt. Leider gibt es hierfür keine einheitliche Regelung, so dass jeder Immobilienfonds zu unterschiedlichen Zeitpunkten ausschüttet. Die genauen Termine für die Ausschüttungen werden von der jeweiligen Kapitalanlagegesellschaft kurzfristig an Sal.Oppenheim kommuniziert. So ist es nicht möglich, Ihren Kunden zeitnah zu informieren. Sie haben derzeit die Möglichkeit, einen dauerhaften Tauschauftrag für Ihre Kunden bei Sal.Oppenheim zu hinterlegen. So werden für die Substanzausschüttungen neue Fondsanteile eines anderen Fonds erworben. Für folgende Immobilienfonds ist es derzeit möglich, einen dauerhaften Tauschauftrag einzurichten: SEB ImmoInvest P (WKN 980230) CS Euroreal A (WKN 980500) DJE Real Estate P (WKN A0B9GC) Das jeweils benötigte Formular können Sie bei uns unter 05042 507015 bestellen oder Sie laden es sich mit Ihrem Vermittlerzugang von der Fondsplattform www.opftnet.de herunter. Derzeit befinden sich 6 weitere Immobilienfonds in der Abwicklung. AXA Immoselect (WKN 984645) Degi International (WKN 800799) Degi Europa (WKN 980780) Degi Global Business Morgan Stanley P2 Value TMW Immobilien Weltfonds P (A0ETSR) (A0F6G8) (A0DJ32) HANSAimmobilia (981770) Für diese Fonds gibt es derzeit noch keine konkreten Aussagen der KAG N über Substanzausschüttungen. Sobald sich hier etwas tut, werden wir Sie informieren.
Seite 6 Inovesta Opportunity OP Aktuelle Positionierung (WKN: 511751) An dieser Stelle informieren wir Sie, wie auch in der Vergangenheit, gerne über die Veränderungen im Inovesta Opportunity OP. Wie Sie aus der TOP 10-Übersicht entnehmen können, ist der DWS TOP Dividende (WKN 984811) die größte Einzelposition im Dachfonds. Der Zielfonds investiert sein anvertrautes Kapital weltweit in Aktien. Das Ziel des Fondsmanagement ist es, neben Kurssteigerungen, eine jährliche Dividendenausschüttung von 3% p.a. - 4% p.a. zu erreichen. Das ist in der Vergangenheit auch gelungen. Laufende Wertentwicklung des Inovesta Opportunity OP in % p.a. (EUR) Stand: 03.09.2012 2012 (lfd. Jahr) 11,93 2011-19,32 2010 9,29 2009 18,22 2008-42,33 2007 8,45 Top 10 Positionen in Prozent vom Fondsvermögen DWS TOP Dividende 13,42 Schwerpunkt: Aktien International Wir sind weiterhin überzeugt, dass auch in der jetzigen Zeit, mit politisch getriebenen Börsen, die Aktie das richtige Anlageinstrument ist. Allerdings können wir uns nicht mehr nur auf ein Pferd verlassen, sondern die Beimischung von Elefant und Tiger ist sinnvoll. Allein die Dividendenausschüttungen vom DWS TOP Dividende übertreffen, auf dem derzeitigen niedrigen Zinsniveau, die Zinsen von defensiven Produkten, wie zum Beispiel deutschen Bundesanleihen. Portfoliostruktur Stand 03.09.2012 Europa Goldminen Asien Welt Deutschland DB X-Trackers Insurance Schwerpunkt: Aktien Versicherungen LO Funds-World Gold Expertise Fund Schwerpunkt: Aktien Goldminen LOYS Global I Schwerpunkt: Aktien International Pioneer Funds - US Research Schwerpunkt: Aktien USA Lyxor ETF Turkey FCP Schwerpunkt: Aktien Türkei Lyxor ETF Nasdaq 100 Schwerpunkt: Aktien Technologiewerte DB X-Trackers S&P 500 Leveraged Daily Schwerpunkt: Aktien USA Threadneedle Investment Funds-ASIA Fund Schwerpunkt: Aktien Asien Fidelity Funds-Thailand Fund Schwerpunkt: Aktien Thailand 10,60 9,97 6,59 5,77 5,57 5,61 5,60 5,55 5,58
A U S G A B E 1 7 Seite 7 Inovesta Opportunity / Classic OP Charts (WKN: 511751) 1 Jahr 3 Jahre 10 Jahre
Seite 8 Ihr Ansprechpartner rund um die Themen Fonds und Geldanlage Thomas Liedtke INOVESTA GMBH Maklerservice Fondsvertrieb und Geldanlage Berater des Managements der Inovesta Dachfonds Justus-von Liebig-Weg 2 31848 Bad Münder Tel. 05042-507013 Fax: 05042-507020 Email: liedtke@inovesta.de Geschäftsführer: Rüdiger Geisler, Jürgen Rosien HR-Nr.: HRB 100863 - Amtsgericht Hannover, Ust-IdentNr.: DE208853593 Rechtshinweis Diese Ausarbeitung stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots dar, sondern dient allein der Orientierung und Darstellung von möglichen geschäftlichen Aktivitäten. Die in dieser Ausarbeitung enthaltenen Informationen geben teilweise die persönliche Meinung des Verfassers wieder, erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit und sind daher unverbindlich. Soweit in dieser Ausarbeitung Aussagen über Preise, Zinssätze oder sonstige Indikationen getroffen werden, beziehen sich diese ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung der Ausarbeitung und enthalten keine Aussage über die zukünftige Entwicklung, insbesondere nicht hinsichtlich zukünftiger Gewinne oder Verluste. Diese Ausarbeitung stellt ferner keinen Rat oder Empfehlung dar. Vor Abschluss eines in dieser Ausarbeitung dargestellten Geschäfts ist auf jeden Fall eine kunden -und produktgerechte Beratung durch Ihren Berater erforderlich. Ausführliche produktspezifische Informationen entnehmen Sie bitte dem aktuellen vollständigen Verkaufsprospekt, dem vereinfachten Verkaufsprospekt sowie dem Jahres- und ggf. Halbjahresbericht. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentanteilen. Sie sind kostenlos von INOVESTA GMBH, Justus-von-Liebig-Weg 2, 31848 Bad Münder, bzw. bei Ihrem Berater erhältlich. Für Schäden, die im Zusammenhang mit der Verwendung und/ oder der Verteilung dieser Ausarbeitung entstehen oder entstanden sind, übernimmt INOVESTA GmbH keine Haftung. Die Wertentwicklung wurde nach BVI-Methode, d.h. ohne Ausgabeaufschlag, berechnet. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen stellen keinen verlässlichen Indikator für künftige Performance dar. Die künftige Wertentwicklung hängt von vielen Faktoren wie der Entwicklung der Kapitalmärkte, den Zinssätzen und der Inflationsrate ab und kann daher nicht vorhergesagt werden. Die steuerliche Behandlung eines Investments hängt von den persönlichen Verhältnissen des Investors ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Dieses Dokument wurde von der Inovesta GmbH erstellt. Es dient ausschließlich der Information und darf ohne ausdrückliche schriftliche Einwilligung von Inovesta GmbH nicht an Dritte weitergegeben werden. Die in diesem Dokument gegebenen Informationen beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, jedoch keiner neutralen Prüfung unterzogen haben. Wir übernehmen keine Gewähr und keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der hierin enthaltenen Informationen. Herausgeber: Inovesta GmbH, Justus-von-Liebig-Weg 2, 31848 Bad Münder