Grenzüberschreitende Geschäfte Neue Märkte Erschließung und Unterstützung Dr. Manfred Seyringer Export- und Investitionsfinanzierung 7. Oktober 2014
Kooperation BA - DHL Wenn s wieder mal schnell gehen muss Dringende Akkreditive oder Dokumente zur Durchführung eines Inkassos DHL bringt diese rasch und kostenlos zur Bank Austria. So funktioniert s: Kontaktieren Sie einfach den DHL Kundendienst unter 0820/550 505, österreichweit zum Regionaltarif. Geben Sie bei ihrer Buchung die Kundennummer der Bank Austria (170 718 295) an. DHL holt Ihre Dokumentsendungen bei Ihnen ab und stellt sie am nächsten Werktag im Laufe des Vormittags direkt in der Dokumentenabtteilung der Bank Austria zu. 2
The changing environment - Basel ІІІ und seine Auswirkungen BASEL III Mögliche Konsequenzen führt zu höheren Gewinnansprüchen bei Banken, da Eigenkapitalpuffer gebildet werden müssen um für schlechte Zeiten vorzusorgen führt zu höheren Kapitalkosten, da nahezu alle Banken Nachfrage nach zusätzlichem Eigenkapital haben werden führt zu steigenden Renditeanforderung der Investoren, da Eigenkapital in dieser Höhe nicht zu bestehenden Preisen verfügbar sein wird Reduktion der Bilanzsummen der Banken zur Erreichung der geforderten Eigenkapitalquoten ohne Eigenkapitalaufbau (dh. Reduktion des Kreditvolumens!) Verstärktes Augenmerk auf Thematik Eigenkapitalallokation teures Eigenkapital wird in möglichst ertragreiche Geschäfte investiert selektive Kreditvergabe, insb. an Kunden mit schwächeren Bonitäten Ein INNOVATIVES, EXPORTORIENTIERTES Unternehmen hat durch die Möglichkeit von Haftungsübernahmen und Finanzierungen durch Förderstellen eindeutig Startvorteile! 3
Erfolgreich auf ausländischen Märkten Markterschließung Exporte Unternehmensgründung Übernahme im Ausland 4
Exportfonds - Markterschließungskredit für KMU Aufwendungen zur Erschließung neuer Märkte und Exportumsatzausweitungen weltweit. (Aufwendungen bis zu 6 Monate rückwirkend anerkennbar) Dazu zählen: - Marktstudien, Exportberatung, Reisen in die Zielländer, Ausbildung von Mitarbeitern, - Marketingmaßnahmen, Messebeteiligungen, Übersetzungen, Publikationen, - Vertretungs- und Repräsentanzkosten, Werbekosten, Gutachten, Registrierungen, Eröffnung eines Büros oder Schauraumes Aufwendungen können mit EUR 50.000,-- + 10 % vom Gesamtumsatz (max. EUR 500.000,--) finanziert werden (max. 5 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei, Rückführung in 6 Halbjahresraten) 5
Wann ist eine Ausfuhrförderung denkbar? Haben Sie Exportumsätze oder Umsätze aus Incoming Tourismus? Ja N Haben Sie laufende Exportaufträge und/oder Exportforderungen in Ihren Büchern? Ja N Mindestens 25 % Anteil der österr. Wertschöpfung am Exportumsatz? Ja N Gibt es Auslandsbeteiligungen, in die innerhalb des letzten Jahres investiert wurde (Kapital, Darlehen) und hatte diese Investition einen positiven Effekt auf die österreichische Leistungsbilanz oder ist eine solche geplant? Ja Sobald Sie eine Frage mit beantworten können, ist die Möglichkeit einer Förderung gegeben! Ja N 6
Exportgeschäfte und Investitionen im Ausland Übersicht Fördermöglichkeiten Exportgeschäfte Auslandsinvestitionen ABSICHERUNG - Exportgarantien (OeKB) - Private Kreditversicherer - Garantie G4 der OeKB Beteiligungsgarantie Absicherung von politischem Risiko - aws Austria Wirtschaftsservice Finanzierungs- und/oder Projektgarantie) FINANZIERUNG - Exportfondskredit/KMU - KRR/OeKB - GUs - OeKB Beteiligungskredit - erp-kmu-programm
AWS Internationalisierung Mission Unterstützung österreichischer Unternehmen bei der Vorbereitung und Umsetzung von Internationalisierungsprojekten durch das Bereitstellen und die Absicherung von Finanzierungen und Projektrisken sowie begleitende Beratung durch Marktrecherchen und Schutzrechtsförderung Programme zur Unterstützung von Internationalisierungsprojekten Projektvorbereitung Marktrecherche (auch für Inlandsinvestitionen) Absicherung des wirtschaftlichen Risikos Internationalisierungsgarantien (gefördert/beihilfenfrei) Finanzierung mit zinsgünstigen Krediten ERP-KMU-Programm Förderung von Schutzrechtsaufbau und Schutzrechtsdurchsetzung IP.Finanzierung, IP.Durchsetzung 8
AWS Internationalisierung wesentliche Eckpunkte Auslandsinvestitionen (Gründung, Beteiligung an einem bestehenden Unternehmen, Anteils- oder Kapitalerhöhung bei einem bestehenden Unternehmen) Investive und nicht investive Kosten Unternehmens(teil)erwerb Ausstattung des Beteiligungsunternehmens mit Betriebsmittelfinanzierung Finanzierungsgarantien gefördert für KMU, beihilfenfrei für mittelständische Unternehmen (Marktkondition) Projektgarantien nur beihilfenfrei Einmaliges Bearbeitungsentgelt 0,5% des Projektvolumens Gefördertes bzw. beihilfenfreies, ratingabhängiges Garantieentgelt, kontokorrentmäßig verrechnet, mind. 0,6 % p.a. 9
AWS Internationalisierung - Instrumente zur Risikoabsicherung Finanzierung Bank KN Firma Österreich Finanzierungsgarantie: max. 80 % bei Insolvenz des Kreditnehmers Projektgarantie: max. 50 % bei Insolvenz der ausländischen Beteiligungsgesellschaft Finanzierung Projekt Projekt Ausland 10
Beteiligungsfinanzierung OeKB Bundesgarantie G4 der OeKB ODER aws Finanzierungsgarantie ODER GRUNDLAGEN Wechselbürgschaft des Bundes = Eintrittskarte ins Exportfinanzierungsverfahren, idr keine Absicherung!, im Einzelfall kann die OeKB im Ausmaß von bis zu 30% auch Corporate Risk übernehmen - Kosten: 0,2 % p.a. Wechselbürgschaftsentgelt ohne Risikoübernahme 0,4 % (Laufzeit bis 5 Jahre) bzw. 0,5 % p.a. (Laufzeit über 5 Jahre) mit Risikoübernahme, berechnet vom besicherten Teil einmalige Bearbeitungsgebühr 1, max. EUR 720,-- KREDITNEHMER bei Kaufpreiszahlung und Kapitaleinbringung: jenes Unternehmen, welches die Beteiligung hält bei beteiligungsähnlichen Darlehen kann auch das ausländische Unternehmen direkt Kreditnehmer sein ABER die Mithaftung der österreichischen Gesellschaft ist zwingend erforderlich 11
News aus der OeKB BETEILIGUNGSFINANZIERUNG OeKB INVESTITIONEN im AUSLAND Wechselbürgschaft der OeKB Übernahme von bis zu 30% Kreditrisiko Kosten: Hausbankhaftung: 0,2% p.a. Bundesobligo: 0,4% p.a. (Laufzeit bis 5 Jahre) 0,5% p.a. (Laufzeit > 5 Jahre) NEU: Risikoübernahme auch bei SolaWechselbürgschaft möglich Kreditnehmer = ausländische Tochtergesellschaft NEU: Begünstigte Kombinationsmöglichkeit G4 (Absicherung politisches Risiko von Beteiligungen) mit Wechselbürgschaft (Kreditrisikoübernahme bis zu 30 % möglich) News aus der OeKB!! Die Refinanzierung durch die OeKB steht auch für die Vorfinanzierung von konkreten Exportaufträgen (Dokumentation erforderlich) und damit indirekt auch für Investitionen im INLAND zur Verfügung. 12
EIF eine Erfolgsstory der UniCredit Bank Austria AG Zielgruppe / Fokus Kreditzweck Innovative/forschungsorientierte KMU bzw. Mittelstandsfirmen (max. 500 MA) auch für Freiberufler, Landwirte oder Tourismusbetriebe möglich Fokus auf dem innovativen Unternehmen und nicht auf dem speziellen Investitionsprojekt Finanzierung von materiellen oder immateriellen Vermögensgegenständen Working Capital Finanzierung ACHTUNG kein revolvierender BMK möglich VORTEIL Bank Austria vereinbart als erste Bank in ganz Europa und bisher einzige Kommerzbank in Österreich mit dem EIF das Risk Sharing Instrument RSI für Österreich Kreditrahmen insgesamt: EUR 160 Mio. Für 50% der Kreditaushaftung Garantieübernahme seitens EIF der Zinsvorteil aus der Garantieübernahme wird an den Kreditnehmer weitergegeben. Krediteckdaten i.d. Praxis ab rd. EUR 100.000,00 bis max. EUR 7.500.000,00 Laufzeit: 2 7 Jahre Garantieentgelt EIF: KMU: 0,25 % p.a. vom besicherten Kreditteil (Kreditvolumen: EUR 3 Mio.) 1,00 % p.a. vom besicherten Kreditteil (Kreditvolumen: > EUR 3 Mio.) Kleine Mittelstandsunternehmen: 1,00 % p.a. vom besicherten Kreditteil Sicherheiten: abhängig von Bonität, aliquote Teilung mit EIF 13
Ukrainekrise / EU- Sanktionen gegenüber Russland Neue Förderung für Betriebsmittelkredite: AWS-Garantie für Überbrückungsfinanzierungen Auch grundsätzlich gesunde und strukturell gut ausgerichtete Unternehmen können unter den gegenwärtigen Sanktionen der Europäischen Union gegenüber Russland leiden. Daraus resultierende Liquiditätsengpässe sollen mit einem neuen Förderprogramm der Austria Wirtschaftsservice (AWS) gemildert, aber auch geplante strukturelle Anpassungen und Neuausrichtungen des Unternehmens ermöglicht werden. KMU's und mittelständischen Unternehmen bis 3.000 Beschäftigten aller Branchen (Ausnahme Tourismus- und Freizeitwirtschaft) werden dabei auf Basis einer Garantie der AWS bis zu 80 % Betriebsmittelfinanzierungen bis zur max. Höhe von EUR 9,375.000,-- ermöglicht 14
Export- und Investitionsfinanzierungen (EXIN) Wir bieten innovative und maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Ihren nachhaltigen Unternehmenserfolg Unsere Stärken: langjährige Erfahrung in allen Bereichen der Export- und Investitionsförderung/-finanzierung Hohe Kompetenz in der Strukturierung von Investitionsvorhaben im Bereich der Beteiligungsfinanzierung Marktführerschaft in Österreich ausgezeichnete Kontakte zu allen Bundes- und Landesförderstellen kompetente Betreuung über den gesamten Finanzierungszeitraum 15
Kontaktdaten Besuchen Sie auch unseren Förderratgeber auf der BA-Homepage bzw. im Intranet: http://www.foerderratgeber.bankaustria.at Dr. Manfred Seyringer Export- & Investitionsfinanzierung Tel. +43 (0)5 0505-44212 manfred.seyringer@unicreditgroup.at Mag. Maria Szepesi Export- & Investitionsfinanzierung Tel. +43 (0)5 0505-44445 maria.szepesi@unicreditgroup.at 16