Seite 2 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Danke, dass Sie sich für die nutzerfreundliche Homebanking-Software ALF-BanCo entschieden haben. Jetzt erledigen Sie alle Zahlungsvorgänge übersichtlich & schnell. Sie haben Ihren Kontenstand immer genau im Blick. Auch für Konten verschiedener Kreditinstitute führen Sie Ihre Zahlungen rund um die Uhr durch. Natürlich unterstützt ALF-BanCo stets die aktuellsten Sicherheitsstandards und schützt damit alle Ihre Daten vorbildlich. ALF-BanCo kann (in der Spezial-, Profi- und Businessversion) von mehreren Personen verwendet werden. Dazu gibt es eine Benutzerverwaltung. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und sind passwortgeschützt. Es gibt verschiedene Versionen von ALF-BanCo 4, die sich jeweils im Leistungsumfang unterscheiden: Basis, Spezial, Profi und Business. 1. Voraussetzungen und Sicherheitsverfahren Sie benötigen ein Konto, das von Ihrem Kreditinstitut für Homebanking freigeschaltet wurde. Fragen Sie hierzu bei Ihrem Kreditinstitut nach. Dort erhalten Sie auch alle erforderlichen Unterlagen, um Ihre Konten in ALF- BanCo einzurichten. Jedes Kreditinstitut unterstützt verschiedene Sicherheitsverfahren für Homebanking. ALF-BanCo unterstützt das Sicherheitsverfahren HBCI sowie optische TAN-Verfahren, da dies die derzeit sichersten Homebanking-Standards sind. Unterschieden werden: HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+) inkl. itan: Sie benötigen die Zugangsdaten Ihres Kreditinstituts (inklusive PIN und TAN-Liste) sowie ein für das Verfahren freigeschaltetes Konto. Auch das Zweischritt-TAN- Verfahren (itan/mtan, smstan, smarttan, chiptan) wird unterstützt. Für die optischen TAN-Verfahren (smarttan optic, chiptan comfort) und smstan bei Sparkassen benötigen Sie eine Chipkarte Ihres Instituts und einen optischen TAN-Generator (z. B. Kobil TAN optimus comfort, Reiner SCT tanjack optic). HBCI/FinTS mit Chipkarte: Sie benötigen eine HBCI-fähige Chipkarte Ihres Instituts, die Zugangsdaten und einen installierten Chipkartenleser. HBCI/FinTS mit Diskette/Festplatte/USB-Stick: Für dieses Verfahren benötigen Sie nur die Zugangsdaten Ihres Instituts. Sie erstellen selbst eine Sicherheitsdatei oder verwenden eine vorhandene Sicherheitsdatei.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 3 2. ALF-BanCo starten und freischalten 1 2 Legen Sie die ALF-BanCo CD in das CD-Laufwerk Ihres PCs. Starten Sie das Setup und durchlaufen Sie den Setup-Assistenten. Der Freischaltungsvorgang startet. Erfassen Sie im Bereich Daten Ihren Namen und Ihre E-Mail. Die weiteren Daten sind optional. Wichtig: Bitte notieren Sie sich die Daten der Freischaltung! Für eine erneute Freischaltung, z. B. nach einer Neuinstallation Ihres Computers, benötigen Sie Vorname, Nachname und E-Mail-Adresse. 3 Klicken Sie auf Weiter und geben Sie im Bereich Freischalt-Key Ihren Sofort-Freischalt-Key ein.
Seite 4 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 4 Klicken Sie auf Weiter. Im Bereich Online wird die Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut hergestellt. 5 Die Freischaltung ist abgeschlossen und Sie können Ihre Benutzer und Konten anlegen. Mit Klick auf Fertig startet ALF-BanCo 4. 3. Benutzer anlegen Als Neukunde legen Sie zuerst in wenigen Schritten den ersten Benutzer an. Das Fenster wird beim Erststart automatisch geöffnet. Markieren Sie neue Datenbank anlegen und bestätigen Sie mit Weiter. 1
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 5 2 Im Normalfall klicken Sie im nächsten Fenster einfach auf Weiter. 3 In diesem Fenster erfassen Sie bitte im Feld Name Ihren Benutzernamen. Wir empfehlen Ihnen die Vergabe eines Passworts, um höchste Sicherheit zu gewährleisten. 4 Mit Klick auf Fertig öffnet sich die Benutzer-Anmeldung. Sie sehen Ihren Benutzernamen. Erfassen Sie Ihr Passwort und klicken Sie auf Ok, damit ALF- BanCo geöffnet wird.
Seite 6 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 4. Konto einrichten In der Mitte des ALF-BanCo Übersichts-Fensters sehen Sie den Satz Um Ihr erstes Konto einzurichten, klicken Sie bitte hier. Dieser Link führt Sie direkt in den Dialog zum Einrichten eines neuen Kontos. Im Folgenden werden die gängigsten Sicherheits-Verfahren beschrieben. Wählen Sie ein Sicherheitsmedium, mit dem Ihr Kreditinstitut arbeitet: HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+) inkl. itan HBCI/FinTS mit Chipkarte HBCI/FinTS mit Diskette/Festplatte/USB-Stick optischen TAN-Verfahren (smarttan optic, chiptan comfort) smstan bei Sparkassen Wählen Sie zuerst einen neuen Online-Zugang einrichten und klicken Sie auf Weiter. Für die weiteren Schritte benötigen Sie die Unterlagen Ihres Kreditinstituts und ein für HBCI bzw. FinTS freigeschaltetes Konto. Der Einrichtungs-Assistent führt Sie durch die einzelnen Schritte. Folgen Sie einfach den Anweisungen und klicken Sie dann auf Weiter.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 7 4.1. Konto einrichten für HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+) inkl. itan Sie benötigen die Zugangsdaten Ihres Kreditinstituts (inklusive PIN und TAN-Liste) sowie ein für das Verfahren freigeschaltetes Konto. Auch das Zweischritt-TAN-Verfahren (itan/mtan, smstan, smarttan, chiptan) wird unterstützt. 1 Hier erfassen Sie Ihre Bankverbindung. Je nachdem, bei welchem Kreditinstitut Ihr Konto liegt, gibt es einige Besonderheiten zu beachten. Mehr Infos dazu finden Sie auf www.alf-banco.de. Wenn Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts eingeben, ermittelt ALF- BanCo automatisch alle Daten. Bitte beachten Sie, dass bei manchen Kreditinstituten die Bankleitzahl für die Online-Verbindung nicht identisch mit der BLZ Ihres Kontos ist. Haben Sie von Ihrem Institut keine anderen Vorgaben erhalten, lassen Sie die Einstellung bei der HBCI-Version bitte so, wie vorgegeben. Mit Klick auf Weiter wird eine Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut hergestellt, um die aktuellen Zugangsdaten abzufragen. Beim Online- Aufbau erscheint das SSL-Zertifikat. Klicken Sie auf Vertrauen, wird die Online-Verbindung fortgeführt.
Seite 8 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 2 Die Kunden-ID muss nur in Spezialfällen eingegeben werden (z. B. bei der Deutschen Bank). Ansonsten lassen Sie das Feld leer! Eventuell steht hier z. B. Kundennummer statt Benutzerkennung und VR-NetKey statt Kunden-ID. Diese Bezeichnungen werden von manchen Instituten online übermittelt. Geben Sie die entsprechenden Daten ein und klicken Sie Weiter. Um die Einrichtung Ihres Kontos fortzusetzen, muss eine Online-Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut hergestellt werden. Geben Sie Ihre PIN ein, wenn Sie dazu aufgefordert werden. Die PIN haben Sie von Ihrem Institut erhalten. Diese PIN ist ein meist 4-5stelliger Zahlencode. 3 Sie gelangen in das Register Konten. Hier werden die Konten angezeigt, die bei Ihrem Kreditinstitut unter Ihrer Benutzerkennung gespeichert sind. Zur besseren Unterscheidung vergeben Sie bei mehreren Konten für jedes Konto einen Namen. Klicken Sie dazu in die entsprechende Zeile und erfassen Sie den Namen in der Spalte Konto-Name. In der Kontenverwaltung können Sie die Namen und Konten jederzeit eingeben, ändern, löschen. Bestätigen Sie dann mit Ok. Wichtig! In einigen, seltenen Fällen werden keine Konten angezeigt, Sie müssen diese dann selbst im ALF-BanCo erfassen. Klicken Sie dafür auf «Neu». Erfassen Sie dann die Angaben zu Ihrem Konto und klicken Sie auf Ok. Möchten Sie ein weiteres Konto eingeben, klicken Sie erneut auf Neu. Mit Klick auf Weiter haben Sie die neue Bankverbindung erfolgreich angelegt. Klicken Sie auf Fertig und starten Sie mit ALF-BanCo.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 9 4.2. Konto einrichten für HBCI/FinTS mit Chipkarte Sie benötigen von Ihrem Institut eine HBCI-fähige Chipkarte, die Zugangsdaten und installierten Chipkartenleser. Das sind Ihre Vorbereitungen: 1 Schließen Sie den Chipkartenleser an Ihrem PC an. Installieren Sie die Treiber des Lesers, die dem Gerät beiliegen. Stecken Sie die Chipkarte in den Chipkartenleser. Wählen Sie HBCI/FinTS mit Chipkarte und klicken Sie Weiter. 2 Bevor ALF-BanCo das erste Mal auf den Chipkartenleser zugreift, wird der Chipkartenleser in ALF-BanCo eingerichtet. Bei gängigen Chipkartenlesegeräten läuft das komplett automatisch ab. Info: Wird der Chipkartenleser nicht erkannt, öffnet ALF-BanCo das Fenster Chipkartenleser-Einrichtung für BanCo: Starten. Klicken Sie auf Manuelle Einrichtung und erfassen Sie die Daten (mehr Infos siehe PDF-Handbuch). 3 In Medium werden die auf der Chipkarte vorhandenen Benutzer angezeigt. Wählen Sie den Gewünschten und klicken Sie Weiter. 4 Über Weiter gelangen Sie in das Register Konten. Hier erfolgt die Erfassung wie im Kapitel 4.1. im Punkt 3 beschrieben. Nachdem die neue Bankverbindung erfolgreich angelegt wurde, klicken Sie auf Fertig und Sie können mit ALF-BanCo Homebanking arbeiten.
Seite 10 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 4.3. Konto einrichten für HBCI/FinTS mit Sicherheitsdatei auf Diskette/ Festplatte/USB-Stick Für dieses Verfahren benötigen Sie nur die Zugangsdaten Ihres Instituts. Sie erstellen damit selbst eine Sicherheitsdatei oder verwenden eine vorhandene Sicherheitsdatei. Neue Sicherheitsdatei erstellen: Haben Sie Ihr Konto noch nie mit einem Homebanking-Programm eingerichtet, müssen Sie eine neue Sicherheitsdatei erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere Diskette oder Sie speichern die Sicherheitsdatei auf Festplatte oder USB-Stick. 1 Im Ordner Verfahren wählen Sie HBCI/FinTS mit neuer Sicherheitsdatei. 2 Im Bereich Medium erfassen Sie den frei wählbaren Dateinamen für Ihre Sicherheitsdatei inkl. Verzeichnis. Auch Ihre PIN ist frei wählbar. Möglich sind 10 Stellen, Buchstaben und Zahlen. Bitte merken Sie sich Ihre PIN gut.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 11 3 4 Über Weiter gelangen Sie in das Register Institut. Hier erfolgt die Erfassung wie im Kapitel 4.1. im Punkt 1 beschrieben. Auch im Register Zugangsdaten erfolgen die Eingaben wie in Kapitel 4.1. im Punkt 2 beschrieben. Bei manchen Instituten können Sie außerdem die Schlüssel-Länge für die Kunden-Schlüssel wählen. In der Regel lassen Sie hier die Vorauswahl eingestellt, falls Sie von Ihrem Institut keine andere Vorgabe erhalten haben. 5 Mit Klick auf Weiter wird eine Online-Verbindung aufgebaut. Vergleichen Sie den elektronischen Bankschlüssel (in den zwei Zeilen neben dem Fragezeichen) mit dem auf Papier vorliegenden Schlüssel Ihres Kreditinstituts. Sie erhalten den Hash-Wert auf Papier von Ihrem Institut zusammen mit den Zugangsdaten. Bestätigen Sie mit Ja, wenn diese Schlüssel übereinstimmen. Stimmen die Schlüssel nicht, wählen Sie Nein und kontaktieren bitte Ihre Bank. Hinweis: Auf dem von Ihnen selbst auszudruckenden INI-Brief ist der Hash-Wert des Kundenschlüssels gedruckt. Dieser stimmt natürlich nicht mit dem Hash-Wert des Bankschlüssels überein. Nachdem die neue Bankverbindung erfolgreich angelegt wurde, klicken Sie auf Fertig und Sie können mit ALF-BanCo Homebanking arbeiten. Wichtig: Bitte erstellen Sie sofort eine Sicherheitskopie von Ihrer persönlichen Sicherheitsdatei, die Sie sicher aufbewahren. Vorhandene Sicherheitsdatei verwenden: Haben Sie Ihr Konto bereits mit einem Homebanking-Programm erfolgreich eingerichtet, so dass schon eine Sicherheitsdatei existiert, können Sie diese Datei verwenden, um Ihr Konto in ALF-BanCo einzurichten. Mehr dazu im PDF-Handbuch.
Seite 12 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 4.4. Optische TAN-Verfahren und smstan bei Sparkassen ALF-BanCo 4 unterstützt alle optischen TAN-Verfahren, z. B. smarttan optic, chiptan comfort. Dazu muss das optische TAN-Verfahren für Ihr Konto von Ihrem Institut freigeschaltet sein. Sie benötigen außerdem von Ihrem Institut eine Chipkarte und einen optischen TAN-Generator (z. B. Kobil TAN optimus comfort, Reiner SCT tanjack optic). 1 Öffnen Sie im Menüpunkt Konto die Kontenverwaltung, markieren Sie das Konto und klicken Sie auf Ändern. Wählen Sie die Ordnerlasche PIN- und TAN-Verwaltung und ändern Sie das TAN- Verfahren auf optisches TAN-Verfahren. Bestätigen Sie mit Ok. Wenn Sie einen TAN-pflichtigen Auftrag absenden, wird folgendes Fenster während des Sendevorgangs angezeigt: 2 Stecken Sie Ihre Karte in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste F. Halten Sie den TAN-Generator so an den Bildschirm, dass die Pfeile am Gerät und an der Grafik übereinstimmen. Sie können die Grafik dazu über den Schieberegler links vergrößern oder verkleinern. Je nach TAN-Generator können Sie über Ausrichtung wählen, ob die Grafik horizontal oder vertikal dargestellt wird. Auch das Anzeigeintervall ist wählbar. Eine höhere Zahl bewirkt ein langsameres Intervall. Nach der korrekten Übernahme der optischen TAN, werden in der Anzeige zur Kontrolle die Auftragsdaten angezeigt. Bestätigen Sie diese mit Ok, wird die TAN angezeigt. Schließen Sie das Fenster mit Ok, können Sie im folgenden Fenster die generierte TAN eingeben. Um smstan für Sparkassen zu nutzen, öffnen Sie im Menüpunkt Konto die Kontenverwaltung, markieren das Konto und klicken Sie auf Ändern. Wählen Sie dort das Tab PIN- und TAN-Verwaltung und ändern Sie das TAN- Verfahren auf 920 - smstan. Geben Sie dann Ihre Telefonbezeichnung in das entsprechende Textfeld ein und bestätigen Sie mit Ok. Ihre Telefonbezeichnung wird Ihnen von Ihrer Sparkasse mitgeteilt.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 13 5. Umstieg von früherer Version auf ALF-BanCo 4 ALF-BanCo 4 wird völlig unabhängig von ALF-BanCo 3 (bzw. 1 oder 2) installiert. Die Daten und alle Einstellungen sind vollständig getrennt. Ihre Daten werden auf Wunsch automatisch aus der Vorgängerversion übernommen. Falls Sie nach einiger Zeit nur noch mit ALF-BanCo 4 arbeiten, können Sie die Vorgängerversion deinstallieren. 5.1. Daten-Übernahme Standard-Version Wenn Sie ALF-BanCo 4 auf dem gleichen PC installieren, auf dem Sie bisher eine ältere ALF-BanCo Version nutzten, wird Ihnen am Ende der Installation die Datenübernahme angeboten: Ein Assistent führt Sie durch die Datenübernahme. Falls Sie mehrere ältere Versionen von ALF-BanCo auf Ihrem PC installiert haben, wählen Sie bitte, aus welcher Version die Daten übernommen werden sollen und klicken Sie dann auf Weiter. Im nächsten Schritt können Sie bei Bedarf die Pfade ändern, in denen ALF-BanCo 4 die Einstellungen und Datenbanken speichert. Klicken Sie dann auf Starten, um die Datenübernahme zu beginnen. Wenn Sie danach ALF-BanCo 4 starten, sind Ihre Daten darin enthalten. 5.2. manuelle Übernahme von Daten Falls Sie nur ausgewählte Daten eines bestimmten Benutzers einer früheren Version benötigen, können Sie diese Datenbank einzeln übernehmen. Wenn Sie die alte ALF-BanCo-Version noch installiert haben, überprüfen Sie zuerst dort, wo die gewünschte Datenbank liegt. Kopieren Sie dann die Datenbank an einen anderen Ort, da die Datenbank bei der Übernahme in ALF-BanCo 4 konvertiert wird. Starten Sie ALF-BanCo 4 und wählen Sie Neuen Benutzer im Anmeldefenster. Wählen Sie vorhandene Datenbank verwenden und geben Sie den Pfad zu Ihrer Datenbank ein. Folgen Sie dem Assistenten. Nach Anlegen des Benutzers wird die Datenbank automatisch in das Format von ALF-BanCo 4 konvertiert.
Seite 14 ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 6. Aufbau von ALF-BanCo 4 Oben befindet sich das Menü mit der darunter liegenden Iconleiste. Am linken Rand ist die Navigationsleiste. Hier sehen Sie immer, in welchem Bereich der Homebanking-Software Sie sich gerade befinden. Darunter ist der Bereich Konten, in dem alle Ihre Konten gelistet sind. Im linken unteren Bereich steht Ihnen der Hilfe-Assistent mit Tipps & Tricks zur Seite. In der Mitte ist immer das Fenster geöffnet, dessen Bereich Sie links angewählt haben. 6.1. Umsatzliste Umsätze sind die Kontenbewegungen eines Kontos, die den gedruckten Kontoauszügen entsprechen. Haben Sie mehrere Konten in ALF- BanCo angelegt, wählen Sie das Konto aus, dessen Umsätze Sie sehen möchten. Klicken Sie dazu links in der Navigationsstruktur im Bereich Konten auf das gewünschte Konto. Rechts im Fenster werden dann die Kontenbewegungen angezeigt.
ALF-BanCo Booklet: Erste Schritte in ALF-BanCo 4 Seite 15 6.2. Zahlungen (Überweisungen, Lastschriften ) ALF-BanCo bietet Ihnen die folgenden Zahlungsvarianten: Überweisung, Dauerauftrag, Terminüberweisung, Lastschrift, Umbuchung (nur aktiv, wenn Ihr Kreditinstitut das unterstützt). Die Funktionen Auslandsüberweisung und Sammelaufträge werden ausführlich im Handbuch beschrieben. Um eine Zahlung zu erstellen, wählen Sie die Art der Zahlung links in der Navigationsleiste. Falls Sie in ALF-BanCo mehrere Konten verwalten, vergewissern Sie sich bitte links neben dem Zahlungsformular, dass das richtige Konto gewählt ist. In der Mitte befindet sich das Zahlungsformular. Erfassen Sie die Daten genau so, wie Sie das von den Überweisungsformularen auf Papier kennen. Über die E-Pay-Funktion kopieren Sie Ihre Daten aus elektronischen Vorlagen, z. B. E-Mails. Klicken Sie dann auf Ok. Sie können die Zahlung sofort senden oder in den Ausgangskorb legen und zu einem späteren Zeitpunkt verschicken. Für ausführliche Informationen zu den vielen weiteren Möglichkeiten mit ALF-BanCo 4, wie Daueraufträge, Regeln erstellen, Kategorien, Benutzer verwalten, Budgetplanung, Tagesgeld-Rechner, Planungen, Auswertungen, Sammelaufträge etc. lesen Sie bitte das PDF-Handbuch.