Ihr Wegbegleiter für Unabhängigkeit und Stabilität im Vermögensaufbau VERMÖGENSVERWALTUNG TOP MANAGER Vermögensverwalter der Netfonds Gruppe Stand 05 2014
Nur wer sein Ziel kennt, findet auch den Weg, ob nun in privater oder finanzieller Hinsicht. Wie muss eine Geldanlage beschaffen sein, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen? GEWINNBRINGEND Ihr Kapital soll wachsen. Das Konzept Ihrer Anlagestrategie sollte gut durchdacht sein. SICHER Verlustrisiken müssen durch Schutzmechanismen kalkulierbar sein. FLEXIBEL Je nach Lebenssituation sollten Sie jederzeit und kurzfristig auf Ihr Geld zugreifen können. TRANSPARENT Sie sollen Ihr Geld immer im Blick haben, damit Sie sich wohl fühlen. Investieren Sie nur in Anlagen, die Sie auch verstehen. SICHERHEIT FLEXIBILITÄT VERMÖGENSVERWALTUNG TRANSPARENZ RENDITE VERMÖGENSVERWALTUNG ERFÜLLT ALLE ANFORDERUNGEN AN EINE GELDANLAGE
DER WEGBEGLEITER FÜR IHRE KAPITALANLAGE DIE ZIELORIENTIERTE VERMÖGENSVERWALTUNG Die Vermögensverwaltung ist die Königsklasse der Finanzanlage. Sie stellt die umfas sen de Betreuung des Kunden in allen vermögensrelevanten Fragen mit dem Ziel der Optimierung und der Wertsteigerung des verwalteten Vermögens dar. Sowohl konservative als auch risikoreichere Anlageinstrumente z.b. Anleihen- und Aktienfonds werden eingebunden, so dass jedem Anleger entsprechend seiner Anlage- und Ri si ko strategie eine individuelle Vermögensverwaltung angeboten werden kann. Ein Vermögensverwalter beschäftigt sich täglich mit den Entwicklungen der Finanz märkte und verfügt somit über wertvolle Erfahrung und vielfältiges Know How. Er ist in der Lage, eigenverantwortlich die richtigen Entscheidungen zu treffen, damit Sie Ihre individuellen An lage ziele erreichen. Die HHVM Hamburger Vermögen GmbH konzentriert sich seit ihrer Gründung 1994 auf die Entwicklung und die Umsetzung innovativer sowie nachhaltiger Konzepte für die erfolgreiche Kapitalanlage. ERIC WIESE, Geschäftsführer HHVM Hamburger Vermögen GmbH VERMÖGENSVERWALTENDE STRATEGIEN Gerade in unruhigen Zeiten an den Kapitalmärkten suchen Anleger einen sicheren Hafen für ihre Ersparnisse, der zugleich Vermögen aufbaut. Diese Perspektive können wir Ihnen bieten. Mit den Konzepten Top Manager Vermögensplan Sicherheit, Ver mö gens plan Ausgewogen und Ver mö gens plan Wachstum hat die Hamburger Vermögen GmbH drei ver mö gens verwaltende Anlagestrategien entwickelt, welche alle relevanten Kriterien einer durchdachten Geldanlage erfüllen.
Kommen Sie ruhig und sicher ans Ziel oder schnell aber dennoch mit Umsicht. TOP MANAGER Vermögensplan Sicherheit Vermögensplan Ausgewogen Vermögensplan Wachstum DIE GEMEINSAME HERAUSFORDERUNG Bei der Geldanlage stellt man sich immer die gleiche Frage Wie kann ich mein Geld über einen gewissen Zeithorizont gewinnbringend anlegen? Das große Anlageuniversum macht es für einen Privatanleger schier unmöglich, eigenständig die richtige Wahl zu treffen, jedoch bietet der Markt immer wieder erfolgreiche Anlagen, die dauerhaft positive Renditen erwirtschaften. Die Vermögensverwaltung Top Manager hat sich zur Aufgabe gemacht, genau diese Anlagen und ihre Manager zu finden und in Strategien zu bündeln. Da die reine Auswahl der besten am Markt verfügbaren Anlagen allein nicht für einen langfristigen Vermögensaufbau garantieren kann, verfügen die Strategien über Absicherungsmechanismen, die das Risiko von Kursverlusten begrenzen. Jeder Anleger verfolgt unterschiedliche Ziele und ist für die Zielerreichung dazu bereit, ein entsprechendes Risiko in Kauf zu nehmen. Daher haben wir für Sie drei Konzepte mit unterschiedlichen Chance-Risiko Profilen entwickelt: VERMÖGENSPLAN SICHERHEIT Diese Strategie ist für eher konservative Anleger geeignet. Sie erwirtschaftet konstante Erträge bei vergleichsweise geringem Risiko und ermöglicht so einen langfristigen und stetigen Vermögensaufbau. VERMÖGENSPLAN AUSGEWOGEN Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, für höhere Ertragschancen an den Kapitalmärkten moderate Risiken in Kauf zu nehmen. VERMÖGENSPLAN WACHSTUM Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, ein erhöhtes Risiko in Kauf zu nehmen. Im Gegenzug ergeben sich dadurch auch höhere Ertragschancen.
DER AUSWAHLPROZESS Als HHVM Hamburger Vermögen GmbH legen wir besonderen Wert auf In di vi dualität, Unabhängigkeit und eine auf Nachhaltigkeit ausgerichtete An lage philo sophie. Für unsere erfolgreiche Arbeit wurden wir von unabhängiger Seite mehrfach ausgezeichnet, z.b. vom Magazin uro als Vermögensverwalter des Jahres 2009. Diese Expertise nutzen wir bei der Auswahl der Top Manager Stra te gien, die eine umfassende Produktanalyse durchlaufen. Zur Auswahl kommen ausschließlich in Deutschland zugelassene Investmentfonds, da diese Anlage form in idealer Weise unseren Ansprüchen an Risikostreuung und Trans parenz entspricht. QUANTITATIVE ANALYSE Aus einer großen Anzahl an Fonds werden durch ein wissenschaftlich fun dier tes und computergestütztes Auswahlverfahren die erfolgreichsten Fonds ermittelt. Die Aus wahl wird regelmäßig überprüft; bei veränderten Ergebnissen werden die Fonds ausgetauscht. DIE TOP MANAGER STRATEGIEN... bündeln transparent die besten Fondsprodukte ermöglichen zielgerichteten Vermögensaufbau bieten Sicherheit durch Schutz funktion halten Ihr Geld flexibel verfügbar QUALITATIVE ANALYSE Wir wählen die besten Fondsmanager aus, die dauerhaft erfolgreiche Anlage fonds aufgebaut haben. In persönlichen Gesprächen mit dem Fondsmanager überprüfen wir regelmäßig die Qualität des Managements. TOP MANAGER Aus diesem umfassenden Prüfprozess ergeben sich die jeweils erfolgreichsten Anlagestrategien der besten Investmentmanager weltweit. DER FONDSAUSWAHL-PROZESS DIE FONDSGESELLSCHAFTEN (AUSZUG) QUANTITATIVE ANALYSE QUALITATIVE ANALYSE TOP MANAGER
VERTRAUEN IST GUT, KONTROLLE IST BESSER DER ABSICHERUNGSMECHANISMUS Wir vertrauen auf unseren quali ta ti ven und quantitativen Aus wahl prozess, dennoch ha ben wir ein wirksames Siche rungs - konzept entwickelt, um unsere Strategien vor ne ga ti ven Marktentwicklungen zu schützen. RISIKOSTUFEN Die Vermögenspläne Sicherheit, Ausgewogen und Wachstum unterscheiden sich vor allem durch ihre maximale Aktienquote und die von uns definierte Protect- Schwelle. Die Strategien investieren in erster Linie in flexible Mischfonds aus Aktien und Anleihen. Der Vermögensplan Sicherheit investiert maximal bis zu 50 % in Aktien, wohingegen die Ausgewogen- und die Wachstums-Stra te gie eine Aktien quote von über 50 % halten können. Zusätzlich kann die Stra tegie Wachs tum in reine Aktienfonds mit vermögensverwaltendem Ansatz in ves tie ren. ÜBERWACHUNG DER PROTECT-SCHWELLE Wir machen das Risiko kalkulierbar, indem wir eine sogenannte Protect-Schwelle für Ihr Portfolio einsetzen. Verliert z.b. ein Fonds im Vermögensplan Sicherheit inner halb der Strategie mehr als 5 % seines Wertes, gesehen von seinem letzten Höchst stand, wird dieser Fonds verkauft. Analog dazu liegt die Protect-Schwelle im Ver mö gens plan Ausgewogen bei 10 % und im Ver mö gens plan Wachstum bei 15 %. 110 100 Fonds Protect-Schwelle (gekoppelt an den Höchststand) Verkauf 90 80 ÜBERWACHUNG DER PROTECT-SCHWELLE (HIER 10%) Funktionsweise der dynamischen Verlustbegrenzung REBALANCING Um die Chancengleichheit im Portfolio zu wahren, wird jährlich eine Ausbalancierung der einzelnen Fonds innerhalb der Strategien durchgeführt. Dies hat den positiven Effekt, Gewinnmitnahmen in erfolgreiche Fonds dafür zu nutzen, um andere Fonds günstig nachzukaufen. 20 Startauswahl REBALANCING Strategie zum Stichtag Strategie nach Rebalancing 15 10 5 0 JÄHRLICHES REBALANCING
Nur wer den Weg kennt, kommt auch ans Ziel! TRANSPARENZ SCHAFFT VERTRAUEN DIE FAKTEN IM ÜBERBLICK VERMÖGENSPLAN SICHERHEIT VERMÖGENSPLAN AUSGEWOGEN* VERMÖGENSPLAN WACHSTUM Ertrag p.a. 4,27 % 4,75 % 5,31 % Schwankungsrisiko 2,5 % 3,5 % 4,8 % Als Mandant der Vermögensverwaltung erhalten Sie regelmäßig verständliche Berichterstattungen über den Stand Ihrer individuellen Geldanlage. Vermögensplan Sicherheit Vermögensplan Ausgewogen Vermögensplan Wachstum 106 103 100 Die Grafik zeigt den Verlauf der Stra te gien Sicherheit und Wachstum seit Beginn und gibt keine verbindliche Aus sage für zukünftige Entwicklungen. Diese können höher oder niedriger ausfallen. 97 01/13 03/13 09/13 01/14 05/14 Stand: 30.04.2014 * Rückrechnung - Auflage 01.01.2014 VERMÖGENSPLAN SICHERHEIT Für Anleger mit dem Fokus auf Rendite bei geringem Risiko geeignet. Ihre Vorteile Schon ab 10.000 möglich Sparplanfähig Risikoklasse 2 (von 5) Protect-Schwelle bei 5 % VERMÖGENSPLAN AUSGEWOGEN Für Anleger mit dem Fokus auf Rendite bei moderatem Risiko gegeignet. Ihre Vorteile Schon ab 10.000 möglich Sparplanfähig Risikoklasse 3 (von 5) Protect-Schwelle bei 10 % VERMÖGENSPLAN WACHSTUM Für Anleger mit dem Fokus auf höhere Rendite bei erhöhtem Risiko geeignet. Ihre Vorteile Schon ab 10.000 möglich Sparplanfähig Risikoklasse 4 (von 5) Protect-Schwelle bei 15 %
Diese Broschüre wurde Ihnen überreicht von: IMPRESSUM HHVM Hamburger Vermögen GmbH Friesenstraße 1 20097 Hamburg Tel: 040 / 80 80 242-0 Fax: 040 /80 80 242-99 E-Mail: info@hhvm.de Handelsregister: Amtsgericht Hamburg HRB 92472 Geschäftsführer: Eric Wiese Finanzdienstleistungsinstitut nach 32 KWG Institutsnummer 5507750 RECHTLICHER HINWEIS: Diese Broschüre wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir dennoch für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit des Inhalts und der Informationen keine Haftung übernehmen können. COPYRIGHT: Alle Rechte vorbehalten, Nachdruck, Aufnahme in Onlinedienste und Internet sowie Vervielfältigung aller Art nur nach vorheriger Zustimmung. Vermögensverwalter der Netfonds Gruppe