Öffentliche Finanzierungshilfen - Existenzfestigung Infoservice der IHK Nord Westfalen Sie erhalten heute eine Kurzdarstellung der wichtigsten öffentlichen Finanzierungshilfen für junge Unternehmen (bis zu 5 Jahre am Markt). Wir erläutern Ihnen gerne die Details und erarbeiten eine konkrete Finanzierungsstruktur mit Ihnen. Vereinbaren Sie einfach einen Termin mit uns. Ihre Ansprechpartner sind für Investitionsvorhaben in Münster sowie in den Kreisen Steinfurt und Warendorf Christian Seega Telefon 0251 707-246 Michael Meese Telefon 0251 707-226 Investitionsvorhaben in Gelsenkirchen und Bottrop sowie im Kreis Recklinghausen Klemens Hütter Telefon 0209 388-103 Michaela Ehm Telefon 0209 388-416 Investitionsvorhaben in den Kreisen Borken und Coesfeld Reinhard Schulten Telefon 02871 9903-13 Der Info-Service Öffentliche Finanzierungshilfen wird unter Ausnutzung aller Quellen mit Sorgfalt zusammengestellt und ständig aktualisiert. Es kann jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit übernommen werden. Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen Sitz Münster mit Standorten in Bocholt und Gelsenkirchen Region: Kreisfreie Städte Bottrop, Gelsenkirchen, Münster und Kreise Borken, Coesfeld, Recklinghausen, Steinfurt, Warendorf
Inhalte Baustein 1: Baustein 2: Baustein 3: Baustein 4: Baustein 5: Baustein 6: Baustein 7: Förderung von Beratungsleistungen Förderung von Investitionen u. Betriebsmitteln Förderung internationaler Aktivitäten Förderung der Agentur für Arbeit Spezielles Finanzierungsbeispiele Praktische Tipps zur Abwicklung Aktuelle Konditionen und weitere Informationen Förderung des Landes NRW: Förderung des Bundes: Förderung der Agentur für Arbeit: nrwbank.de ziel2-nrw.de gib.nrw.de kfw.de Förderdatenbank.de arbeitsagentur.de Stand: 1. März 2016 2
Baustein 1: Förderung von Beratungsleistungen 1. Förderung unternehmerischen Know Hows (BMWI / BAFA) Kleine u. mittlere Unternehmen können Beratungsförderung in Anspruch nehmen. Es gibt unterschiedliche Förderkriterien für Jung-, Bestandsunternehmen und Unternehmen in Schwierigkeiten. Zuschüsse reichen von 50-90% mit verschiedenen Bemessungsgrundlagen. (www.ihk-nordwestfalen.de/p4601) 2. unternehmenswert:mensch(uwm) Kleinstunternehmen, die mindestens einen und weniger als 10 Mitarbeiter haben und mindestens 2 Jahre am Markt sind, können für externe Beratungen zu einer mitarbeiterorientierten Unternehmensführung mit bis zu 80% der Kosten bezuschusst werden, für maximal 10 Beratungstage und bis zu einer Bemessungshöchstgrenze von 1.000 Euro pro Tag. Die Beratung darf erst nach Ausstellung eines Beratungsschecks begonnen werden. (www.ihk-nordwestfalen.de/p3701) 3. Potenzialberatung NRW Kleine u. mittlere Unternehmen, die mind. 10 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte haben und 2 Jahre am Markt sind, können für den Einsatz von Unternehmensberatern in Arbeitsorganisation, Kompetenzentwicklung und Gesundheit bei der Arbeit Landeszuschüsse in Höhe von 50%, max. 500 Euro/Tag für höchstens 10 Tage erhalten. Die Beratung darf erst nach Ausstellung eines Beratungsschecks begonnen werden. (www.ihk-nordwestfalen.de/p2192) 3
Baustein 2: Investitionen und Betriebsmittel 1. ERP-Gründerkredit - StartGeld Kredit für Vorhaben bis zu 5 Jahren nach Gründung mit einem Fremdfinanzierungsbedarf von max. 100 TEuro, 100% Förderung möglich, Laufzeit bis 10 Jahre, 80% Haftungsfreistellung obligatorisch. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 2. ERP-Kapital für Gründung Kredit für Vorhaben in höchstens 3 Jahre alten Unternehmen mit einem Finanzierungsanteil von max. 30% der Ausgaben, grundsätzlich 15% Eigenmittel erforderlich, Laufzeit 15 Jahre, Tilgungen ab dem 8. Jahr, persönliche Haftung des Antragstellers, keine weiteren Sicherheiten. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 3. ERP-Gründerkredit - Universell Kredit bis 25 Mio. Euro für Vorhaben bis zu 5 Jahren nach Gründung, Finanzierungsanteil bis zu 100% der förderfähigen Ausgaben, Laufzeiten bis 20 Jahre, Zinsfestschreibungen bis 10 Jahre, bankübliche Sicherheiten, risikodifferenzierte Zinssätze. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 4. NRW.BANK.Gründungskredit Kredit mit Bedingungen wie Unternehmerkredit, mit Zinsvorteil für GründerInnen, die sich vor nicht mehr als fünf Jahren selbstständig gemacht haben, optional 80%-ige Ausfallbürgschaft im schlanken einheitlichen Verfahren bei Darlehen bis 150 TEuro, ausgeschlossen sind Erzeugung von land-, forst- u. fischereiwirtschaftlichen Produkten, teilweise Verkehrssektor und Export als Hauptzweck. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 5. NRW.BANK.Universalkredit Kredit von 25 TEuro - 10 Mio. Euro für Investitionen in NRW, Finanzierungsanteil bis 100% der förderfähigen Ausgaben, variable Laufzeiten von 3 10, 15 und 20 Jahren mit Zinsfestschreibung, 100% Auszahlung, ausgeschlossen sind Erzeugung von land-, forstu. fischereiwirtschaftlichen Produkten, teilweise Verkehrssektor und Export als Hauptzweck. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 4
Baustein 2: Investitionen und Betriebsmittel 6. RWP Investitionszuschuss* Zuschuss bis zu 30% der förderfähigen Ausgaben bei überregionaler Ausrichtung der unternehmerischen Aktivitäten, Investition mind. 150 TEuro, ausgeschlossen z.b. Einzelhandel, Transport- und Lagergewerbe, Baugewerbe. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) * nur in Teilen des Ruhrgebiets 7. Bürgschaft - Stärkung Sicherheiten Übernahme einer Ausfallbürgschaft für Kredite und Avale von max. 80% durch die Bürgschaftsbank NRW, soweit Sicherheiten nicht in ausreichendem Umfang zur Verfügung stehen, max. 1,25 Mio. Euro Bürgschaftsvolumen; darüber hinaus sind Anträge über die PwC Deutsche Revision zu stellen. (www.bb-nrw.de) 8. Stille Beteiligung - Stärkung Eigenkapital Existenzgründer, Erwerber von Unternehmen und Unternehmer mit wachstumsorientiertem Investitionsvorhaben können eine stille Beteiligung ab 50-1.000 TEuro für eine Laufzeit von 10 Jahren bei einem Entgelt von max. 12% pro Jahr beantragen. Eine angemessene Eigenmittelausstattung (Ausnahme: Existenzgründer) wird erwartet. (www. kbg-nrw.de) 9. NRW.BANK Produkte - Stärkung Eigenkapital Junge Unternehmen sind bevorzugte Zielgruppen für die NRW.BANK win Business Angel Initiative, die NRW.BANK Seed.Fonds.Initiative und den NRW.BANK Venture Fonds. Beim erstgenannten Baustein wird Beratung/Betreuung/Vermittlung von Business Angels Beteiligungen angeboten. Bei den Fonds geht es um direkte Minderheitsbeteiligungen über max. 7 Jahre. (NRW.BANK Telefon 0211 91741-6504) 5
Baustein 3: Förderung internationaler Aktivitäten 1. Firmengemeinschaftsstände auf Auslandsmessen Ein Stand, auf dem sich mehrere Firmen zusammen präsentieren, bietet gerade kleinen und mittleren Unternehmen eine günstige Möglichkeit, an einer Messe teilzunehmen. Ein Gemeinschaftsstand entlastet die Unternehmen von vielen administrativen und technischen Fragen. Ausgewählte Gemeinschaftsstände werden sowohl vom Land NRW als auch vom Bundeswirtschaftsministerium angeboten. (www.nrw-international.de) 2. Kleingruppenförderung auf Auslandsmessen Das Angebot der Kleingruppenförderung richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen aus NRW, die gerne auf einer Auslandsmesse ausstellen möchten, aber nicht genügend Partner zur Bildung eines Gemeinschaftsstandes (10 Unternehmen) finden. Um eine solche Kleingruppenförderung zu erhalten, müssen sich mindestens 3 Unternehmen zu einem Firmenverbund zusammenschließen. (www.nrw-international.de) 3. Delegationsreisen & Delegationsbesuche Delegationsreisen mit politischer und fachlicher Begleitung ins Ausland übernehmen eine Art Türöffnerfunktion, die helfen soll, den richtigen Ansprechpartner in Ihrem Zielland zu finden und den Kontakt herzustellen. Im Vorfeld der Reise wird ausführlich über politische Hintergründe, die wirtschaftspolitische Lage und die Branchenstruktur des jeweiligen Gastlandes informiert. Während der Reise können dann Kontakte zu ausgewählten Entscheidungsträgern geknüpft werden. (www.nrw-international.de) 4. Exportkreditgarantien Deutschen Exporteuren sowie deutschen Export finanzierenden Kreditinstituten gewährt der Bund zur Absicherung des Zahlungsausfalls Exportkreditgarantien. Die Selbstbeteiligung mit einer bestimmten Quote je nach Risikoart ist obligatorisch. Anträge sind zu richten an die Euler Hermes Kreditversicherungs-AG. (www.eulerhermes.de) 6
Baustein 4: Agentur für Arbeit / Service Punkt Arbeit 1. Eingliederungszuschüsse Lohnkostenzuschüsse erhalten Arbeitgeber, die Personen mit Vermittlungshemmnissen den Eintritt in den Arbeitsmarkt ermöglichen. 7
Baustein 5: Spezielles 1. Messeprogramm innovative Unternehmen Kleine Unternehmen, die jünger als 10 Jahre sind, mit eigenen produkt- und verfahrenstechnischen Neuentwicklungen können vom Bund einen Zuschuss bis 7.500 Euro für Teilnahmen an internationalen Messen in Deutschland erhalten. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 2. Förderung von Transfergesellschaften Bei kleinen und mittleren Unternehmen gem. Definition der EU sowie Betrieben, die insolvent o. von Insolvenz bedroht sind, und bei denen die Entlassung von Personal erforderlich wird, fördert das Land die Einrichtung von Transfergesellschaften, die sich um eine schnellstmögliche Vermittlung der vom Personalabbau betroffenen Beschäftigten kümmern, in Form eines Festbetrages über max. 12 Monate. Antragstellung und Beratung über die zuständige Regionalagentur. (www.nrwbank.de, Förderprodukte) 3. INVEST - Zuschuss für Wagniskapital Gefördert werden private Investoren, die Gesellschaftsanteile an jungen innovativen Unternehmen erwerben. Anträge können vom Kapitalgeber schon in der Gründungsphase gestellt werden, vom Betrieb nach Eintragung in das Handelsregister. (http://www.bafa.de/bafa/de/wirtschaftsfoerderung/invest) 8
Baustein 6: Finanzierungsbeispiel(e) Beispiel 1: Erweiterung eines Einzelhandels mit Ladengeschäft innerhalb von 3 Jahren nach Gründung Kapitalbedarfsplan Finanzierungsvorschlag Umbaukosten 15.000 Eigenmittel 12.000 Einrichtung 25.000 ERP-Kapital für Gründung 15.000 Warenlager 20.000 NRW.BANK.Gründungskredit 33.000 Betriebsmittel (BM) 20.000 NRW.BANK.Gründungskredit BM 20.000 Summe 80.000 Summe 80.000 Beispiel 2: Verlagerung eines Dienstleistungsunternehmens in eigene Räume im 4. Jahr der Geschäftstätigkeit Kapitalbedarfsplan Finanzierungsvorschlag Grundstück 50.000 Eigenmittel 40.000 Baukosten 250.000 NRW.BANK.Gründungskredit 315.000 Einrichtung(zusätzlich) 25.000 PKW 30.000 Betriebsmittel (BM) 25.000 NRW.BANK.Gründungskredit BM 25.000 Summe 380.000 Summe 380.000 Mögliche Sicherheiten: Belastung von Immobilien Sicherungsübereignung von Maschinen, Einrichtungen etc. Abtretung von Ansprüchen aus Lebensversicherungen, Bausparverträgen Bürgschaften von Verwandten oder Bekannten Haftungsfreistellungen Bürgschaften der Bürgschaftsbank NRW oder des Landes NRW 9
Baustein 7: Praktische Tipps zur Abwicklung Ihre Beziehungen zu Ihren Geldgebern unterstützen Sie mit einem fundierten Basiswissen über Förderprogramme von Land und Bund. Einige der wichtigsten haben Sie beim Studium unseres Info-Services kennengelernt. Die Vorteile liegen auf der Hand: Kreditlaufzeiten bis zu 20 Jahren, Zinsfestschreibungen bis zu 20 Jahren, bis zu 7 tilgungsfreie Anfangsjahre, günstige Zinsen. Wichtig: Stellen Sie Anträge, bevor Sie mit Ihrem Investment starten. Nutzen Sie Ihr und unser Wissen über die Fördermöglichkeiten, um den Kreditgebern ein kompetenter Partner zu sein. Wir freuen uns auf Ihren Anruf. 10