Mobile-Banking PDA-Edition für Pocket PC Version 1.52 (inkl. Professional) Erste Schritte und Anwenderdokumentation
Inhalt 1. Einleitung und Systemvoraussetzungen...5 2. Installation der Software...6 2.1 InstallShield...6 2.2 Manuelle Installation...7 2.2.1 Pocket PC-Komponente...7 2.2.2 Desktop-Komponente und Handbuch...7 2.2.3 Manuelle Installation von Updates...7 2.3 Deinstallation...8 3. Eingabe der Benutzer-, Bank- und Kontodaten...8 3.1 Benutzer...8 3.2 Bankdaten...9 3.3 Kontodaten...10 3.4 Verschlüsselungsverfahren...10 3.4.1 HBCI Classic (RDH-Variante)...11 3.4.2 HBCI (PIN/TAN)...13 4. Erstzugang, Erstinitialisierung...13 4.1 HBCI Classic...13 4.1.1 Bestätigen des Bankschlüssels...15 4.1.2 Ausdruck des INI-Briefes...16 4.2 HBCI (PIN/TAN)...17 5. Dialog mit der Bank und Abschluss der HBCI-Einrichtung...17 6. Beschreibung der Programmbestandteile...19 6.1 Komponenten der PDA-Edition im Detail...19 6.2 Installationsvoraussetzungen...19 7. Die PDA-Komponente...19 7.1 Start des Programms...20 7.2 Navigation und Menüführung...20 7.2.1 Formularstruktur...20 7.2.2 Zurückgehen...20 7.2.3 Direkte Formularauswahl...21 7.3 Statusformular...22 2
7.4 Konfiguration...22 7.4.1 Benutzer...23 7.4.2 Banken...23 7.4.3 HBCI Dialoge...24 7.5 Banking-Geschäftsvorfälle...25 7.5.1 Salden...25 7.5.2 Umsätze...25 7.5.3 Überweisungen...26 7.6 Börseninformationen...28 7.6.1 Depotübersicht...28 7.6.2 Depot...29 7.6.3 Wertpapier...31 7.6.4 Chart...32 7.6.5 Devisenkurse...32 7.6.6 Wirschaftsnachrichten...32 8. Erweiterte Funktionen der Professional-Version...33 8.1 Konto-bezogene HBCI-Parameter (weitere Parameter zum Konto)...34 8.2 Salden aktualisieren...34 8.3 EUR-Auslandsüberweisung (in Vorbereitung)...35 8.4 Depot-Aufstellung via HBCI...35 8.5 Suchkriterien für Nachrichten...35 8.6 Nachrichtentitel speichern...35 8.7 Alte Nachrichten automatisch löschen...35 8.8 SMS...35 9. Die HBCI-Desktop-Komponente...36 10. Allgemeine Hinweise...37 10.1 Datensicherung...37 10.1.1 Datensicherung via ActiveSync...37 10.1.2 Datensicherung (Backup) aus der Anwendung Mobile-Banking...38 10.1.3 Datenrücksicherung (Restore) aus der Anwendung Mobile-Banking..38 10.1.4 Programm-Passwort vergessen?...38 10.2 Softwarestand des Betriebssystems auf Ihrem Pocket PC...39 10.3 Haftungsausschluss...39 3
11. Check-Liste Installation PDA Banking HBCI (PIN/TAN)...40 12. Check-Liste Installation PDA Banking HBCI (Classic)...41 Benutzerleitfaden Mobile-Banking PDA Edition für Pocket PC Stand: 15.03.2004 2004 GAD eg, Weseler Straße 500, 48163 Münster www.gad.de - Alle Rechte vorbehalten - Die vorliegende Publikation ist urheberrechtlich geschützt. Die in dieser Dokumentation erwähnten Soft- und Hardwarebezeichnungen sind in den meisten Fällen eingetragene Warenzeichen und unterliegen als solche gesetzlichen Bestimmungen. 4
Erste Schritte 1. Einleitung und Systemvoraussetzungen Herzlichen Willkommen! Sie haben sich für die Mobile-Banking PDA-Edition entschieden eine multibankfähige Zahlungsverkehrssoftware, mit der Sie jederzeit Ihre Finanzdispositionen im Überblick haben. Kostengünstig können Sie Ihre Konto- und Depotbestände und umsätze lokal auf Ihrem Pocket PC überwachen und Aktualisierungen jederzeit via Mobiltelefon vom Bankrechner anfordern. Nach Beendigung der Übertragung stehen die Daten auf dem Pocket PC lokal zur Verfügung. Dieses Handbuch beschreibt die Installation der Anwendung sowie deren Funktionen. Zunächst sind einige Voraussetzungen erwähnt, die vor Installation und Nutzung erfüllt sein müssen. o PDA o Betriebssystem Microsoft Pocket PC 2002, Windows Mobile 2003 Software oder Pocket PC Phone Edition. o Internetzugang, konfiguriert für den PDA via Bluetooth/Infrarot Mobiletelefon oder über das integrierte Telefon (bei Smartphones, z.b. T-Mobile MDA) via GSM, GPRS, HSCSD. o Desktop-PC o Synchronisationssoftware Microsoft ActiveSync konfiguriert für den Datenaustausch mit Ihrem PDA Bei Fragen zur Konfiguration Ihres PDAs oder der Synchronisationssoftware nutzen Sie bitte die Dokumentationen, die Sie beim Kauf des Gerätes erhalten haben. Darüber hinaus finden Sie in zahlreichen Internet-Foren interessante Hinweise zur Konfiguration. Allgemeine Informationen finden Sie auch unter den folgenden Links: Downloadseite für die Mobile-Banking PDA-Edition http://www.mobile-banking-pda-edition.de http://www.vr-networld.de oder die Hompepage Ihrer Volksbank oder Raiffeisenbank WindowsMobile Homepage: http://www.microsoft.com/windowsmobile/default.mspx Pocket PC Verbindungsassistent: http://www.microsoft.com/downloads/details.aspx?familyid=e3574438-ba9d-4b7f-9cda- 2acf640ab204&displaylang=de 5
2. Installation der Software Die Installation der Software-Komponenten kann auf unterschiedliche Weise erfolgen. Wenn Sie die Datei setup.exe wählen, startet eine automatische Installationsroutine (sog. Installshield), die Ihnen die manuelle Auswahl und Kopiervorgänge abnimmt. Sofern Sie die manuelle Auswahl der Parameter vorziehen, können Sie die Anwendungskomponenten manuell installieren (für fortgeschrittene Anwender). TIPP: Nutzen Sie eine der Checklisten in Abschnitt 11 und 12 für die Einrichtung der Anwendung. 2.1 InstallShield Die Installation der Software inklusive aller Komponenten können Sie auch mit der Datei setup.exe im InstallShield ausführen. Bei der Installation über den InstallShield wird die PDA- Komponente auf Ihrem PC so vorbereitet, dass sie beim nächsten ActiveSnyc auf Ihren Handheld übertragen wird. Ebenso wird die HBCI-Desktop-Komponente installiert. Starten Sie das mitgelieferte Programm setup.exe. Es wird ein InstallShield Wizard für die Anwendung Mobile-Banking geöffnet Folgen Sie bitte den Anweisung und wählen Sie ein Installationsverzeichnis für die Desktop-Komponente aus. Die zu installierenden Programmbestandteile umfassen neben der HBCI Banking Anwendung für den Pocket PC die HBCI Desktop-Komponente (zum Ausdruck der Initialisierungsprotokolle) und diese Anleitung (Handbuch). Die Installation ist nun abgeschlossen. Beim nächsten ActiveSync Vorgang werden die Dateien auf Ihren Pocket PC übertragen und die Desktop-Komponente installiert. Führen Sie nun bitte einen ActiveSync mit dem Pocket PC durch. Anschließend erscheint die folgende Hinweismeldung: Nachdem Sie diese mit Ja bestätigt haben, wird die Anwendung auf dem Pocket PC in das Standardverzeichnis installiert. Sie finden das Programm Mobile Banking dann unter dem Menüpunkt Start Programme. 6
Die Desktop Komponente finden Sie im Startmenü Ihres Desktop-PC unter MBILE-BANKING (Pocket PC 2002). 2.2 Manuelle Installation Sie können die einzelnen Programmbestandteile der Mobile-Banking Anwendung manuell installieren. Für die dazu benötigten Dateien für den PDA sowie den PC gibt es einen separaten Download. 2.2.1 Pocket PC-Komponente Die *.cab-datei und die Readme.htm-Datei werden zum Installieren der Anwendung auf dem Pocket PC gespeichert (auch über Speicherkarte nutzbar). Dies erfolgt über einen AcitveSync- Vorgang, mit dem Sie auch sonst Dateien auf Ihren Pocket PC übertragen. Voraussetzung: Sie müssen vorher die Synchronisierung von Dateien aktiviert haben (diese Einstellung finden Sie innerhalb der Software ActiveSync unter Extras ptionen, s.a. Punkt 3.4.1.2 dieser Anleitung). ReadMe.htm Banking_PPC2002.ca Beide Dateien können Sie auch auf evtl. vorhandene Speicherkarten kopieren. Nach der Synchronisation befindet sich die Datei im Download-Verzeichnis auf dem Pocket PC. Die Banking_PPC2002.cab enthält folgende Bestandteile, die nach Ausführen der Datei auf Ihrem Pocket PC vorhanden sind: o die Banking-Applikation für Pocket PC 2002: Banking.exe (im Verzeichnis "\Programme\MBILE-BANKING") o Verknüpfung dazu: Banking.lnk (im Verzeichnis "Windows\Startmenü\Programme") o die Telefon-DLL (dll1.dll, im Verzeichnis "\Programme\MBILE-BANKING") o die Hilfedatei Banking.htm (im Verzeichnis "\Windows") o Verknüpfung dazu: Banking.lnk (im Verzeichnis "\Windows\Help") o das Programm HBCI-Desktop.exe für den Desktop-PC (im Verzeichnis "\Programme\MBILE-BANKING\Desktop") o das Handbuch "Handbuch.pdf" (im Verzeichnis "\Programme\MBILE- BANKING\Desktop") Die letzten beiden Dateien müssen (via ActiveSync) wieder auf den Desktop-PC übertragen und dort gestartet werden. Die *.cab-datei installiert bei Ausführung auf dem Pocket PC die Datei "Banking.exe" in das Verzeichnis "\Programme\MBILE-BANKING", außerdem wird eine Verknüpfung "Banking.lnk" im Verzeichnis "\Windows\Startmenü\Programme" erstellt. Der Anwender findet die Applikation dann auf dem Pocket PC unter "Start/Programme". Außerdem finden Sie nach der Installation unter Start Hilfe eine Rubrik Mobile Banking. 2.2.2 Desktop-Komponente und Handbuch Das Programm HBCI-Desktop wird zum Drucken der INI-Briefe benötigt und muss auf dem Desktop-PC direkt gestartet werden. Sie kann individuell in ein benutzerdefiniertes Verzeichnis kopiert werden, ebenso das Handbuch. Diese Dateien finden Sie auch auf dem Pocket PC wie unter Punkt 9 beschrieben. 2.2.3 Manuelle Installation von Updates Wenn Sie eine Update-Version des Mobile-Bankings auf Ihrem Pocket PC installieren möchten, übertragen Sie einfach die Datei Banking_PPC2002.cab. Sobald Sie diese auf dem Pocket PC anklicken, wird die aktuelle Version installiert, bereits hinterlegt Kontoverbindungen, HBCI- Schlüssel und Kontoinformationen bleiben erhalten. 7
2.3 Deinstallation Die Deinstallation der Software erfolgt in Windows über das Menü: Start -> Einstellungen -> Systemsteuerung -> Software und Auswahl des Punktes Mobile-Banking PDA-Edition, sofern Sie den InstallShield für die Installation verwendet haben. 3. Eingabe der Benutzer-, Bank- und Kontodaten 3.1 Benutzer Beim ersten Start des PDA-Bankings auf dem Pocket PC werden Sie aufgefordert, Ihre Benutzerdaten einzugeben: Der Name und Vorname sind frei wählbar. Beachten Sie bitte, dass das Passwort aus Sicherheitsgründen mindestens 8 Zeichen lang sein sowie 1 Sonderzeichen (+-* / ) enthalten muss, das aber nicht am Anfang oder Ende stehen darf (HBCI-konform, z.b. Test-1234 ). Sobald ein Formular eine Eingabe erfordert, wird die Tastatur bzw. Schriftzugerkennung (gem. Ihrer Vorgaben in der Systemeinstellung des Pocket PC) eingeblendet. Bitte prägen Sie sich das Kennwort ein und schützen es vor dem Zugriff Dritter. Sie können das Programm-Passwort jederzeit wieder ändern. Bestätigen Sie Ihre Eingabe durch Dürcken des K Buttons. Die Anwendung steht Ihnen jetzt für die Eingabe weiterer Daten zur Verfügung. Sie können jetzt Bank- und Kontodaten eintragen. Nachfolgend ist darüber hinaus beschrieben, wie Sie weitere Bankverbindungen und Konten anlegen, indem Sie die jeweiligen Menüpunkte wählen. HINWEIS: Sie können an dieser Stelle aber unter der Menüfunktion Menü Beispieldaten laden einen Musterdatenbestand in die Anwendung importieren, um sich mit allen Funktionen vertraut zu machen. Diese Daten dienen nur zu Demonstrationszwecken. Es handelt sich um Testdaten, die Sie anschließend wieder löschen können. Bestehende Daten werden dabei nicht gelöscht! Sollten Sie Ihr Kennwort vergessen haben, nutzen Sie die Funktion Restore (s. Abschnitt Datensicherung dieser Anleitung). 8
3.2 Bankdaten Wählen Sie aus der Menüleiste die Punkte Menü Konfiguration Banken aus. Klicken Sie auf die Schaltfläche Neu und geben Sie die Bankleitzahl und den Banknamen der ersten Bankverbindung ein. Bestätigen Sie anschließend mit K. HINWEIS: Das Eingabefeld Telefon erscheint im Formular, wenn Sie ein Smartphone (z.b. den MDA von T-Mobile) verwenden. Beim Anklicken der Schaltfläche wird dann die unter Telefon hinterlegte Rufnummer gewählt (z.b. die Rufnummer Ihres Kundenberaters). Dies ist NICHT die Rufnummer für den nline-zugang Ihres Mobilfunkbetreibers. 9
3.3 Kontodaten Nun folgt die Anlage des Kontos. Klicken Sie hierzu bitte in der Ansicht Banken auf die zum Konto gehörige Bankleitzahl. Klicken Sie auf die Schaltfläche Konto anlegen und Sie erreichen die Ansicht Konto. Ergänzen Sie diese Maske bitte um die Kontonummer und die Bezeichnung des Kontos. Die Bankleitzahl ist voreingestellt und wird aus den Bankdaten übernommen. Die Bezeichnung Ihres Kontos ist optional, sobald Sie die ersten HBCI-Nachrichten mit Ihrem Kreditinstitut ausgetauscht haben, wird diese Bezeichnung automatisch eingetragen. Sie können zusätzlich auswählen, ob es sich um ein Wertpapier-Depot handelt. Bestätigen Sie Ihre Eingaben wieder mit K. 3.4 Verschlüsselungsverfahren Wählen Sie bitte aus, welches Verschlüsselungsverfahren für die eben angelegte Bankverbindung verwendet werden soll. (HBCI Classic oder HBCI PIN/TAN). Beim Verfahren HBCI Classic legitimieren Sie sich über die auf dem Pocket PC abgelegten persönlichen HBCI-Schlüssel. Für das Verfahren HBCI (PIN/TAN) verwenden Sie zu Authentifizierung die gleiche PIN wie beim Internet-Banking und den aktiven TAN-Bogen, mit dem Sie auch Zahlungen z.b. im Internet-Banking oder anderen nline-zahlungsverkehrsprodukten bestätigen. HINWEIS: weitere Informationen rund um das Thema Verschlüsselung via HBCI hält Ihr Kundenberater in Ihrer Hausbank für Sie bereit (oder auch im Internet unter http://www.hbci.de). 10
3.4.1 HBCI Classic (RDH-Variante) Klicken Sie in der Ansicht Bank auf die Schaltfläche HBCI (Classic). Im folgenden Formular werden Sie aufgefordert, Bankdaten einzugeben. Tragen Sie hier bitte die Daten Ihres Kreditinstituts ein, die Ihnen Ihr Kundenberater zusammen mit Ihrer HBCI Kennung bei der Freischaltung Ihres Kontos zur Verfügung stellt (s. Beispiel): Die Kennung, die Kunden-ID, die IP-Adresse oder URL des HBCI-Servers (z.b. hbci.gad.de) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut bei der Freischaltung Ihres Kontos für HBCI. Hinweis: Bei den Volksbanken und Raiffeisenbanken sind die HBCI- Benutzerkennung und Kundennummer (nicht die Kontonummer!) identisch! Das Feld HBCI- Version wird automatisch gefüllt. Setzen Sie bitte das Häkchen bei aktiv und bestätigen Sie Ihre Eingaben wieder mit K. 3.4.1.1 HBCI Schlüssel erzeugen Nach Eingabe der Kennung muss ein sog. Schlüssel erzeugt werden. Sie starten diese Funktion über die Schalfläche Schlüssel. Nach ca. 20 Sekunden ist die Berechnung Ihres persönlichen HBCI Schlüssels beendet. Dieser muss nun zur Bank übertragen werden. Dazu wird eine DFÜ-Verbindung aufgebaut (diese Funktion starten Sie über die Schaltfläche Synchr., s. hierzu auch Kapitel 4. Erstzugang, Erstinitialisierung). Nach Abschluss der Synchronisierung müssen Sie dann prüfen, ob der genannte Hash-Wert mit dem Wert der Bank übereinstimmt. Den Hash-Wert der Bank finden Sie auf Ihren HBCI Pin Brief Unterlagen, die Sie von Ihrer Hausbank erhalten haben. Klicken Sie hierzu bitte auf die Schaltfläche INI-Brief und bestätigen Sie nach Prüfung den Hash-Wert. Die Ablage dieses Dokuments erfolgt in der Ansicht My Documents INI-Briefe bzw. in der Ansicht Notizen Ihres Microsoft utlook und kann dort jederzeit wieder geöffnet werden. Die Schlüsselerzeugung erfolgt innerhalb der PDA-Komponente, direkt im Anschluss an die Eingabe der Kontodaten (HBCI-Kennung). Bei dieser sogenannten Erstinitialisierung werden Ihre individuellen HBCI Schlüssel (Kundenschlüssel) erzeugt und an das Kreditinstitut übertragen. 3.4.1.2 Ausdruck des HBCI-Initialisierungsbriefes (INI-Brief) Der anschließende Ausdruck wird über die PC-Komponente gesteuert. Hierzu muss der auf dem Pocket PC abgelegt INI-Brief auf den Desktop PC übertragen werden. 1) Führen Sie zunächst einen ActiveSync Ihres Gerätes durch, um die in Abschnitt 2 auf dem Handheld eingetragenen Daten und den dazugehörigen HBCI-Initialisierungsbrief (INI-Brief) auf den PC zu übertragen. 2) Starten Sie die Desktop-Komponente auf dem PC. Sie finden sie unter: Start->Programme-> MBILE-BANKING (Pocket PC 2002)-> HBCI-Desktop. Es erscheint der zuletzt generierte INI-Brief, den Sie bitte ausdrucken, unterschreiben und an Ihre Hausbank weiterleiten. 11
Hinweis: Der INI-Brief befindet sich nach einem ActiveSync-Vorgang im rdner My Documents, den Sie auf Ihrem Desktop zum Austausch von Dateien mit dem Pocket PC verwenden bzw. als Notiz in Ihrem Microsoft utlook. Die Textdatei mit Ihrem HBCI-INI-Brief wird nur dann mit dem Desktop synchronisiert, wenn Sie in den ActiveSync Einstellungen den Parameter Dateien aktiviert haben. In der Anwendung ActiveSync finden Sie unter Extras ptionen diesen Menüpunkt. Für weitere Informationen nutzen Sie auch die Anwendungsdokumentation Ihres Pocket PC. 12
3.4.2 HBCI (PIN/TAN) Klicken Sie in der Ansicht Bank auf die Schaltfläche HBCI PIN/TAN. Im folgenden Formular tragen Sie bitte Ihre Bankdaten ein. Verwenden Sie hier bitte die Daten Ihres Kreditinstituts, die Ihnen Ihr Kundenberater bei der Freischaltung Ihres Kontos zur Verfügung stellt. Die Kundennummer, die Konto-Nr. sowie die IP- Adresse oder URL des HBCI-Servers (z.b. www.hbci-kernel.de/pintan/pintanservlet) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut bei der Freischaltung Ihres Kontos für HBCI. Hinweis: Das Feld HBCI-Version wird automatisch gefüllt und kann leer bleiben. Setzen Sie bitte das Häkchen bei aktiv und bestätigen Sie Ihre Eingaben wieder mit K Betätigen Sie zunächst den Button "Zertifikat", um das SSL-Zertifikat Ihrer Bank zu empfangen. Wenn Sie dieses Zertifikat akzeptiert und gespeichert haben, sollten Sie dann den Button "Synchr." Betätigen, anschließend können Sie sofort Ihre Bankgeschäfte erledigen. Bei diesem Verfahren ist kein Ausdruck von INI- Briefen erforderlich 4. Erstzugang, Erstinitialisierung 4.1 HBCI Classic Wenn Sie den Erstzugang nicht bereits direkt nach der Kontoanlage vorgenommen haben (oder Sie weitere Bank- und Kontoverbindungen anlegen möchten), sind hier die einzelnen Schritte zusammengestellt, die für eine Erstinitialisierung via HBCI Classic notwendig sind. 1) Starten Sie die PDA-Komponente. Sie werden zur Eingabe Ihres Passwortes aufgefordert, bestätigen Sie Ihre Eingabe mit K. 13
2) Wählen Sie nun im Menü den Punkt Menü - Konfiguration - Banken aus: 3) Sie gelangen auf das Hauptformular Banken, in dem alle bereits eingerichteten Bankverbindungen erscheinen. Klicken Sie auf Ihre bereits angelegte Bankverbindung, um das Formular Bank zu erreichen. Dort finden Sie die bereits angelegten Kontoverbindungen. 4) Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche HBCI (Classic), Sie starten die Schlüsselgenerierung über den Button Schlüssel. Es wird ein neuer HBCI-Schlüssel berechnet, der direkt im Anschluss bei der Bank eingereicht werden kann (Erstzugang). Klicken Sie hierzu bitte auf die Schaltfläche Synchr.. 14
Hinweis: Der PDA kommuniziert über die Infrarotschnittstelle oder via Bluetooth mit Ihrem Mobiltelefon. Dabei stellt Ihr PDA eine Internetverbindung her. Im PDA muss dazu eine IP-Verbindung mit einem Internetprovider konfiguriert sein (Einstellungen-Verbindungen - Verbindung), damit dieser in der Lage ist, die Verbindung aufzubauen. Ausführliche Informationen über die Einrichtung von Internetverbindungen mit Ihrem Handheld finden sie in der Gebrauchsanleitung Ihres PDAs. Verwendet Ihr Provider eine Firewall, so muss der Port 3000 (HBCI) freigeschaltet sein. Durch den folgenden Dialog wurden sowohl die öffentlichen Schlüssel des Kreditinstituts auf Ihren Handheld übertragen, als auch Ihr HBCI-Schlüssel bei der Bank eingereicht. Den öffentlichen Bankschlüssel müssen Sie jetzt bestätigen (siehe Abschnitt 4.1.1). Im Rahmen des HBCI-Verfahrens wird aus Sicherheitsgründen die Einsendung eines von Ihnen persönlich unterschriebenen Initialisierungs-Briefes (per Post an Ihre Bank) erforderlich. 4.1.1 Bestätigen des Bankschlüssels Mit Ihrer Benutzerkennung haben Sie den öffentlichen Schlüssel Ihrer Bank bekommen (sog. Hash-Werte). Diesen müssen Sie nach erfolgreicher Erstinitialisierung bestätigen. Klicken Sie in der Dialogform HBCI-Daten (Classic) auf den Button INI Brief. Wenn der Hashwert der Dialogform mit dem Hashwert des Anschreibens von Ihrer Bank übereinstimmt, klicken Sie auf Ja. Sollten diese Werte nicht übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an den Kundenberater Ihrer Hausbank. 15
Nachdem Sie diese Frage bestätigt haben, wird auf Ihrem PDA eine Datei erzeugt, die die INI- Brief Daten enthält. Diese Datei kann jederzeit unter der Ansicht Meine Downloads bzw. My Documents im Datei Explorer des Pocket PCs. aufgerufen werden. Außerdem finden Sie die Daten auch unter der Ansicht Notizen Ihres Microsoft utlooks. 4.1.2 Ausdruck des INI-Briefes Der Ausdruck des INI-Briefes wird auf dem Desktop des PCs mit HBCI-Desktop-Komponente gestartet 1) Führen Sie einen ActiveSync Ihres Gerätes durch, um den auf dem Pocket PC generierten INI-Brief für den HBCI-Schlüssel auf den Desktop zu übertragen. (Beachten Sie bitte die Hinweise zur Synchronisationseinstellung). 2) Starten Sie die Desktop-Komponente auf dem PC. Sie finden sie unter: Start -> Programme - MBILE-BANKING (Pocket PC 2002) - HBCIDesktop. 3) Drucken Sie bitte diesen Brief aus und senden Sie ihn unterschrieben an Ihre Bank. Diese wird den Hash-Wert prüfen und Ihren Schlüssel freischalten. Danach können Sie Ihre Umsätze und Salden abfragen bzw. Überweisungen tätigen. Hinweis: Sollte der Fehlerhinweis keine INI-Briefe gefunden auftreten, können Sie die Daten für den Ausdruck des INI-Briefes auch manuell aufrufen. Gehen Sie dann wie in Abschnitt 2.4.1 vor (in diesem Fall befinden sich die Anwendungsdaten für Ihren ActiveSync-Einstellungen nicht auf den Standard- Laufwerksbuchstaben A:\ bis G:\) 16
4.2 HBCI (PIN/TAN) Betätigen Sie zunächst den Button "Zertifikat" um das SSL-Zertifikat Ihrer Bank zu empfangen. Wenn Sie dieses Zertifikat akzeptiert und gespeichert haben, sollten dann den Button "Synchr." Betätigen, anschließend können Sie sofort Ihre Bankgeschäfte erledigen. 5. Dialog mit der Bank und Abschluss der HBCI-Einrichtung Beim ersten Dialog mit der Bank nach Freischaltung werden Informationen über Ihre Benutzerkennung und deren Status ausgetauscht, um die Anwendungsdaten zu vervollständigen. 1) Starten Sie die PDA-Komponente. Bestätigen Sie Ihre Passwort-Eingabe mit K. 2) Wählen Sie nun im Hauptmenü den Punkt Menü - Konfiguration - Banken an. Sie gelangen auf das Hauptformular Banken. Durch einen Mausklick auf Ihre Bank gelangen Sie auf das Formular Bank. Wählen Sie dort entsprechend der Anlage unter Punkt 2 zwischen HBCI (PIN/TAN) oder HBCI (Classic) aus. 3) Führen Sie nun in der jeweiligen Maske den Dialog zur Synchronisierung der Kundensystem- ID (Button Synchr. ) durch. 17
Hinweis: Der Button Synchr. wird nur dann benötigt, wenn der integrierte Signatur-Zähler auf dem PDA von dem auf dem HBCI-Server abweicht. Wenn dies der Fall sein sollte, erhalten Sie einen entsprechenden Fehlerhinweis im Übertragungsprotokoll. Sobald Sie die sog. Kundensystem-ID synchronisiert haben, ist die Anwendung wieder nutzbar. Dies ist ein zusätzlicher Sicherheitsaspekt. Damit ist die Einrichtung des HBCI-Clients auf Ihrem PDA und die Synchronisierung mit Ihrem Kreditinstitut abgeschlossen. Die Abfrage von Salden und Umsätzen, sowie die Durchführung von Überweisungen ist in der folgenden Anwenderdokumentation beschrieben. 18
Anwenderdokumentation 6. Beschreibung der Programmbestandteile Die Anwenderdokumentation für Mobile-Banking PDA-Edition für Pocket PC 2002 beschreibt die einzelnen Voraussetzung für die Nutzung der PDA-Edition. 6.1 Komponenten der PDA-Edition im Detail. Die PDA-Edition für Pocket PC 2002 und Windows Mobile 2003 besteht aus folgenden Software- Komponenten: dem Programm auf dem PDA selbst (im Text PDA-Komponente genannt), dem HBCI-Programm zum Ausdruck des INI-Briefes auf dem Desktop Ihres PCs (im Text HBCI-Desktop-Komponente genannt) und dem Handbuch (Dokumentation) 6.2 Installationsvoraussetzungen Die Nutzung der PDA-Edition stellt folgende Anforderungen an das System des Anwenders. PDA-Komponente: PDA mit Betriebssystem Pocket PC 2002, Windows Mobile 2003 Software oder Pocket PC Phone Edition. Das Programm ist auf den folgenden Modellen erfolgreich getestet worden: Compaq ipaq 3970, Toshiba e740, Fujitsu Siemens Pocket Loox, MDA 1 und 2 Smartphone. Bitte beachten Sie, dass möglichst der aktuellste Softwarestand für das Betriebssystem auf Ihrem Pocket PC installiert ist, unter Start Einstellungen System Info sehen Sie die Version, z.b. 3.0.12039 (Build 11178). Die PDA-Edition erfordert eine konfigurierte IP- Verbindung zu einem Internet-Provider. Informationen über die Konfiguration von Internetverbindungen mit Ihrem Handheld finden Sie in der Gebrauchsanleitung Ihres PDAs. Sofern Ihr Provider eine Firewall verwendet, muss eine Verbindungen über Port 3000 (HBCI) ins Internet freigeschaltet sein. HBCI-Desktop-Komponente: IBM oder 100% kompatibler PC mit Windows 9x, ME, NT, 2000 oder XP als Betriebssystem. Die Software wird zusammen mit der PDA Komponente über ActiveSnyc 3.5 installiert. Diese Software erhalten Sie zusammen mit Ihrem Handheld-Gerät. 7. Die PDA-Komponente Die PDA-Komponente stellt das eigentliche Programm dar. Sie ermöglicht Ihnen die Eingabe und Verwaltung von Benutzer-, Bank- und Kontoinformationen, den Austausch von HBCI-Nachrichten mit Ihrem Kreditinstitut (Erstzugang, Schlüssel sperren, Synchronisierung von Kundensystem- bzw. SignaturID), die Abfrage von Salden und Umsätzen sowie die Durchführung von Überweisungen das Anlegen eines Musterdepots 19
die Abfrage von Börsen- und Deviseninformationen die Abfrage und Anzeige eines HBCI-Statusprotokolls. Sofern Sie ein Smartphone verwenden (PDA mit integriertem Telefon): Wählfunktion, um bei einer in den Bankdaten eingetragenen Rufnummer anzurufen. Weitere Funktionen nach Freischaltung der Professional Version (s. Punkt 8 dieser Anleitung) 7.1 Start des Programms Vor dem ersten Starten der PDA-Edition muss diese mit einem ActiveSnyc auf den Pocket PC übertragen werden. Sie starten die PDA-Komponente auf Ihrem Handheld durch Anklicken des Icons "Mobile Banking". Sie finden die Anwendung bei der Standardinstallation unter Start Programme. Sie werden aufgefordert, einen Loginnamen und ein Passwortes einzugeben, mit dem Sie sich bei jedem Programmstart identifizieren. Loginname und Passwort dienen nur zur Legitimation beim Programmstart auf dem PDA und sind unabhängig von der Benutzerkennung, die Sie von Ihrer Bank für HBCI erhalten haben. Wichtiger Hinweis: Bitte prägen Sie sich das Kennwort ein und schützen es vor unbefugtem Zugriff. Sie können das Passwort jederzeit ändern. Bitte beachten Sie, dass die Anwendung beenden, bevor Sie den PDA ausschalten! Aus Sicherheitsgründen wird nach ca. 60 Sekunden die Anwendung automatisches beendet, wenn keine Eingaben erfolgt sind, um eine unbefugte Nutzung zu verhindern. 7.2 Navigation und Menüführung Diese einzelnen Services können Sie über verschiedene Formulare aufrufen, zu denen Sie ausgehend von einem Haupt- bzw. Startformular navigieren können. 7.2.1 Formularstruktur Ausgangspunkt zum Navigieren innerhalb der PDA-Edition ist folgendes Hauptformular: Die Hauptbereiche der PDA-Edition sind Banking (Umsätze, Salden, Überweisungen), Börseninformation (Wertpapier- und Devisenkursinformationen) Für jeden Bereich gibt es ein Einstiegsformular, das direkt vom Hauptformular aus geöffnet werden kann: Die Einstiegsformulare verwalten eine verschiedene Anzahl von Unterformularen. Der folgende Abschnitt macht Sie noch mit zwei Navigationsmöglichkeiten bekannt, die fast alle Formulare der PDA-Edition gemeinsam haben: "Zurückgehen" und "Direkte Formularauswahl". 7.2.2 Zurückgehen Sollten Sie einmal falsch navigiert haben, weil Sie z.b. ein anderes Konto oder eine andere Bankverbindung für die Erstinitialisierung ausgewählt haben, so bietet Ihnen der "X" Button die Möglichkeit, in der Formularstruktur einen Schritt zurückzugehen. Im Gegensatz zum K Button (rechts oben oder innerhalb der Formulare ), werden die von Ihnen im aktuellen Formular getätigten Änderungen dabei nicht übernommen. 20
7.2.3 Direkte Formularauswahl Die Einstiegsformulare sind von nahezu jedem beliebigen Formular aus direkt zu öffnen. Klicken Sie dazu in der unteren Menü-Leiste auf den Punkt Menü und wählen Sie dann den jeweils gewünschten Eintrag. In der unteren Menüleiste finden Sie in allen Anwendungsebenen die folgenden Punkte zur direkten Auswahl: o Programm o Info (Versionsnummer) o Hilfe (zum jeweiligen Formular gehörige Hilfetexte) o Logbuch (aller Programmnutzungen) o Beenden o Bearbeiten o Kopieren o Einfügen o Ausschneiden o Menü o Banking o Börseninformationen Depotübersicht Devisenkurse Wirtschaftsnachrichten o Konfiguration Benutzer Banken Einstellungen Freischaltcode o Beispieldaten laden (es werden verschiedene Testkonten eingespielt, um Ihnen den Umgang zu demonstrieren. Diese Daten können anschließend wieder gelöscht werden, reale Transaktionen sind nicht möglich) o Alle Daten löschen (!) o Backup o Restore o Beenden 21
7.3 Statusformular Bei längeren Aktionen, z.b. beim Dialog mit der Bank, werden Sie über ein Statusformular über die jeweiligen Aktivitäten im Hintergrund informiert. Das Zeichen bestätigt die Aktivität des PDA. Nach Beenden aller Aktionen gibt es die Möglichkeit, das gesamte Fortschrittsprotokoll noch einmal über den Scrollbar (rechts) anzuschauen oder es per "Memo" Button in die Notizen- Anwendung zu übernehmen (z.b. für Dokumentationszwecke). Der "Fertig" Button schließt die Fortschrittsanzeige. 7.4 Konfiguration In der Anwendung lassen sich die Benutzerdaten (Name, Vorname, Passwort, etc.), die Bankdaten (Bankverbindungsdaten, HBCI relevante Daten Ihres Kreditinstituts, etc.) und Ihre Kontendaten (Kontonummer, Kontoart, etc.) verwalten und konfigurieren. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, ein Statusprotokoll bei Ihrem Kreditinstitut anzufordern und anzuzeigen. Im Zusammenhang mit der Konfiguration im Formular HBCI-Daten (Classic oder PIN/TAN) erlaubt das System auch den Austausch von HBCI-Nachrichten mit Ihrem Kreditinstitut (Schlüssel sperren, Erstzugang, Synchronisierung von Kundensystem- oder Signatur-ID). 22
7.4.1 Benutzer Im Formular Benutzer legen Sie Ihren Namen und Ihr Passwort für die HBCI-Datenbank fest bzw. ändern das Passwort. Dieses ist unabhängig von der Benutzerkennung, die Sie von Ihrer Bank für HBCI erhalten haben. Mit dem Namen und dem Passwort identifizieren Sie sich bei jedem Start der PDA- bzw. der HBCI- Desktop-Komponente. Tragen Sie bitte Ihren Namen und Vornamen ein. Anhand von Name und Vorname wird später auch der sog. Freischaltcode berechnet, den Sie zur Aktivierung der Professional-Version benötigen. Details hierzu finden Sie unter Punkt 8 dieser Anleitung. 7.4.2 Banken Das Einstiegsformular Banken listet alle Bankverbindungen auf, die in der PDA- Komponente hinterlegt sind. Der Button Neu öffnet das Formular Bank. Sie können hier die Daten einer neuen Bankverbindung eingeben, die danach dem Formular Banken hinzugefügt wird. Die Auswahl eines Eintrags in der Bankenliste öffnet ebenfalls das Formular Bank, um z.b. die Daten der ausgewählten Bankverbindung zu editieren. Im Formular Bank können Sie Ihre Bankverbindungsdaten editieren. o Für HBCI-Classic: Eingabe von Kennung, Kunden-ID sowie IP-Adresse/URL des HBCI Servers der Bank o Für HBCI (PIN/TAN): Eingabe von Kundenummer und Konto-Nr. sowie die IP- Adresse/URL des HBCI Servers der Bank. Diese Daten sind notwendig, um mit Ihrem Kreditinstitut einen HBCI-Dialog aufbauen zu können. Sie erhalten die Parameter von Ihrer Bank bei der Freischaltung Ihres Kontos für HBCI. Bitte 23
geben Sie auch den Namen Ihres Kreditinstituts ein. Der Button "Löschen" löscht die jeweils aktuelle Bank (mit allen Konten und Überweisungen) aus der PDA-Datenbank. 7.4.3 HBCI Dialoge Die jeweilige Maske unterstützt Sie beim Austausch von HBCI-Nachrichten mit Ihrer Bank. Die Buttons Schlüssel, Synchr., INI-Brief und Sperren oder Zertifikat lösen HBCI-Dialoge mit dem Kreditinstitut aus, in denen HBCI-Nachrichten übermittelt werden. o Schlüssel wird benötigt, wenn Sie auf dem PDA neue Schlüssel erzeugen wollen (wenn bereits ein Schlüssel existiert und erfolgreich bei der Bank eingereicht wurde, sollte kein weiterer Schlüssel generiert werden!). o Bei dem Vorgang Synchr. werden die öffentlichen Bankschlüssel abgefragt und Ihre öffentlichen HBCI-Schlüssel zur Bank übertragen. Nach der Initialisierung bestätigen Sie den öffentlichen Schlüssel Ihrer Bank. o Der Button INI-Brief erzeugt den INI-Brief in der Merkzettel-Anwendung (bei HBCI Classic). o Sperren initiiert die Sperrung der HBCI Kennung auf der Kreditinstitutsseite. Diese Funktion wird jedoch nicht von jedem Kreditinstitut unterstützt. o Entsperren führt zur erneuten Freischaltung eines gesperrten HBCI Zugangs via PIN/TAN. o Das Protokoll listet in Form eines HBCI-Statusprotokolls die Rückmeldungen des Kreditinstituts auf. o Über den Button "Aktualisieren" haben Sie die Möglichkeit, das jeweils aktuelle Statusprotokoll bei Ihrem Kreditinstitut zu erfragen. Alte Statusprotokolle werden dabei zum Teil gelöscht. 24
7.5 Banking-Geschäftsvorfälle Mobile-Banking PDA-Edition für Pocket PC 2002 bietet die Geschäftsvorfälle Saldenabfrage, Umsatzabfrage und Überweisungen an. Beim Anklicken von Banking erreichen Sie die Kontenübersicht. Von dort aus können Sie nun folgende Geschäftsvorfälle nutzen. 7.5.1 Salden Das Formular Kontenübersicht listet alle Ihre Konten auf, für die Saldenabfragen durchgeführt werden können. Wählen Sie ein Konto durch Antippen aus. Das Konto wird durch ein Häkchen links vom Konto markiert. Der Button "Aktualisieren" fragt den Saldo des ausgewählten Kontos ab. Ein! Zeichen vor der Kontonummer zeigt an, dass die letzte Übertragung fehlgeschlagen ist Ein! Zeichen hinter der Bezeichnung weist Sie darauf hin, dass sich der Kontosaldo geändert hat (nur in der Professional-Version verfügbar). 7.5.2 Umsätze Das Formular Kontenübersicht listet alle hinterlegten Konten auf. Ein Klick auf den Saldo eines dieser Konten führt Sie zum Formular Umsatzübersicht, in dem alle Umsätze dieses Kontos angezeigt werden. Der Button "Aktualisieren" startet den Dialog mit dem Kreditinstitut, und die Umsätze werden abgerufen. Der jeweilige Zeitraum ist dabei vom Anwender wählbar, ältere Umsätze bleiben erhalten.der Button "Löschen" löscht Umsätze in einem vom Anwender wählbaren Zeitraum aus der PDA-Anwendung 25
Durch einmaliges Anklicken eines Umsatzes erhalten Sie die Buchungsdetails. Im unteren Bereich der Maske befinden sich vier Navigationsbuttons. Mit diesen können Sie innerhalb der Buchungen blättern. 7.5.3 Überweisungen Das Einstiegsformular Überweisungen listet alle von Ihnen bisher eingegebenen Überweisungen auf. Der Button "Neu" öffnet das Formular Überweisung, mit einem leeren Überweisungsvordruck Das Anklicken einer Überweisung in der zweiten oder dritten Spalte öffnet ein Formular Überweisung, in welchem die Daten der ausgewählten Überweisung bearbeitet bzw. eingesehen werden können. In dem Formular Überweisung können Sie noch nicht gesendete Überweisungen bearbeiten. Der Button "Senden" startet einen HBCI-Dialog, und die ausgewählte, d.h. markierte Überweisung, wird an Ihr Kreditinstitut übertragen. 26
Bereits übertragene Überweisungen finden Sie beim Klicken auf die Schaltfläche Historie Der Button "Löschen" löscht alle gesendeten Überweisungen in einem vom Anwender wählbaren Zeitraum aus der Datenbank. In dem Formular Überweisung können Sie noch nicht gesendete Überweisungen bearbeiten. Bankleitzahl, Kontonummer und Name des Empfängers sowie Betrag und Verwendungszweck können eingegeben und die Währung ausgewählt werden. Mit dem Button Löschen kann diese Überweisung gelöscht werden, ohne sie abzusenden. Mit den Navigationsbuttons blättern Sie innerhalb der noch nicht versendeten Überweisungen. Weiter unten wird beschrieben, wie Sie in bereits versendeten Überweisungen blättern können. 27
Sollte die im Einstiegsformular ausgewählte Überweisung bereits an das Kreditinstitut gesendet worden sein ( Häkchen ), sind im Formular Überweisung keine Veränderung der Überweisungsdaten mehr möglich. Stattdessen werden die Überweisungsdaten und der Status der Ausführung angezeigt. Mit dem Button Löschen können die Informationen zu dieser bereits erfolgten Überweisung gelöscht werden. Mit dem Button Neu kann diese Überweisung als Vorlage für eine neue dienen. Hierbei werden alle Informationen in ein neues Überweisungs-formular übernommen und können angepasst werden. Mit den Navigationsbuttons blättern Sie innerhalb der gesendeten Überweisungen. 7.6 Börseninformationen Sie haben die Möglichkeit, eigene Depots zu verwalten und Musterdepots (Watchlists) zu führen, um Informationen für die enthaltenen Wertpapiere und Investmentfonds abzurufen. 7.6.1 Depotübersicht Im Einstiegsformular Depotübersicht werden alle Musterdepots aufgelistet, die Sie bereits angelegt haben. Der Gesamtwert aller Wertpapiere in allen Depots zusammen wird oben angezeigt. Der Button Aktualisieren sorgt dafür, dass die Kurse und sonstige Informationen zu den ausgewählten Wertpapieren aktualisiert werden. Wenn Sie ein Depot auswählen, gelangen Sie auf das Depot-Formular und können detaillierte Informationen zum Depot und dessen Wertpapieren erfassen. 28
Mit dem Button Neu gelangen Sie auf das Formular Depotkonto und können dort ein neues Musterdepot anlegen. Auf dem Depotkonto-Formular legen Sie ein neues Musterdepot an. Geben Sie einen Namen für dieses Depot ein. Sie können mit diesem Musterdepot Ihr tatsächliches Portfolio nachbilden. 7.6.2 Depot Dieses Formular zeigt den Namen des Depots, den Gesamtwert und seine Wertentwicklung. In der Liste unterhalb dieser Felder sehen Sie alle Wertpapiere dieses Depots. Standardmäßig werden der Name des Wertpapiers, Zeitpunkt des letzen Kurses und der Kurs angezeigt. Der Pfeil gibt an, wie sich der Kurs im Vergleich zum letzten bekannten Schlußkurs verändert hat: Ein Pfeil nach oben/unten steht für mehr als 2% Kursgewinn/-verlust, ein schräger Pfeil für 0,5-2%. Ein horizontaler Pfeil kennzeichnet eine minimale Kursschwankung bis +/- 0,5%. Mit dem Neu -Button gelangen Sie auf das Formular Wertpapier (Markt) und können ein neues Wertpapier in diesem Depot anlegen. Mit dem Löschen -Button wird das gesamte Depot mit allen enthaltenen Wertpapieren nach einer Sicherheitsabfrage gelöscht. Über den Aktualisieren -Button werden alle Wertpapier-Kurse aktualisiert (nicht nur die im aktuell ausgewählten Depot). 29
Auf das Formular Wertpapier (Markt) gelangen Sie ebenfalls, wenn Sie ein Wertpapier in der Liste antippen. Dort sehen Sie detaillierte Informationen zu einem Wertpapier und können diese editieren. Wenn Sie den Pfeil mit dem Stift berühren, rufen sie einen Chart zum jeweiligen Wertpapier auf. Diese Möglichkeit ist erst verfügbar, wenn Sie an mindestens 2 Tagen Kursabfragen durchgeführt haben (d.h. mindestens 2 Kurse vorliegen). Die laufende Nummer ist frei wählbar. Sie können die Liste der Wertpapiere Ihren Wünschen entsprechend anpassen. Wenn Sie die Schaltflächen oberhalb der Liste antippen, wählen Sie die Wertpapier-Kriterien aus, die in der Liste erscheinen sollen: 30
7.6.3 Wertpapier Das Wertpapier-Formular informiert Sie genauer über ein einzelnes Wertpapier. Handelt es sich um einen Fond, so muß das Feld rechts oben markiert sein, um Kurse abfragen zu können. Die Bedeutung der einzelnen Felder entnehmen Sie bitte der Hilfe im Programm. Der Button Bestand ruft ein weiteres Formular auf, in dem der Wertpapier-Bestand dargestellt und editiert werden kann. Mit dem Button Chart erreichen Sie aus diesem Formular heraus den Wertpapier-Chart. Mit dem Löschen -Button wird das Wertpapier nach einer Sicherheitsabfrage gelöscht. Im Bestand-Formular sehen Sie, wann und zu welchem Kurs Sie ein Wertpapier gekauft bzw. in das Musterdepot eingetragen haben. Stückzahl, Kurs, Kaufdatum und Gebühren sind hierbei editierbar. Haben Sie z.b. die Stückzahl geändert, können Sie mit dem rechne neu -Button den unten angezeigten Wert neu ausrechnen lassen. 31
7.6.4 Chart Dieses Formular zeigt Ihnen den Kursverlauf eines Wertpapieres. Bei jeder Aktualisierung im Depot oder Depotübersicht-Formular, werden Kurs und Datum in dieses Formular übernommen. Sie sind also über den Kursverlauf von dem Zeitpunkt an informiert, an dem Sie das Wertpapier in das Depot aufgenommen haben. Mit dem Button Löschen bis löschen Sie alle Chart-Daten bis zu einem bestimmten Zeitpunkt, z.b. wenn der Kursverlauf durch besonders viele Daten unübersichtlich geworden ist. 7.6.5 Devisenkurse Auf diesem Formular sehen Sie die Wechselkurse einer Einheit der jeweiligen Währung zum Euro. Die Kurse werden jedesmal, wenn Wertpapier-Kurse abgefragt werden, aktualisiert (maximal aber einmal am Tag). Der Inhalt in der Zeile USD bedeutet z.b., dass ein Euro (EUR) 1,0958 USD wert ist. Der Pfeil ganz links zeigt die aktuelle Wertentwicklung der Devise an. 7.6.6 Wirschaftsnachrichten Sie können im Bereich Börseninformationen - Wirschaftsnachrichten aktuelle Themen abrufen und lokal auf dem Pocket PC ablegen. 32
8. Erweiterte Funktionen der Professional-Version Die Mobile-Banking PDA-Edition kann als Professional-Version um einige Funktionen erweitert werden. Dazu gehören: o Konto-bezogene HBCI-Parameter (weitere Parameter zum Konto) o Salden aktualisieren o EUR-Auslandsüberweisung (in Vorbereitung) o Depot-Aufstellung via HBCI o Suchkriterien für Nachrichten o Nachrichtentitel speichern o Alte Nachrichten automatisch löschen o SMS Sie aktivieren diese weiteren Funktionen durch die Eingabe eines Freischaltcodes unter dem Menüpunkt Menü Konfiguration Freischaltcode. Informationen zur Freischaltung der Professional Version finden Sie unter der URL http://www.mobile-banking-pda-edition.de/ 33
8.1 Konto-bezogene HBCI-Parameter (weitere Parameter zum Konto) Die Professional-Version ermöglicht es Ihnen, dass HBCI-Parameter nicht nur kreditinstitutsbezogen hinterlegt, sondern jedem Konto zugeordnet werden können. Diese Funktion kann erforderlich sein, wenn die Rechenzentrale Ihres Kreditinstituts die HBCI- Kennungen konten- und nicht bankbezogen verwaltet. In den Masken wird Ihnen in der Professional- Version die Schaltfläche HBCI nicht nur in der Anlage der Bankverbindung angezeigt, sondern auch bei der Eingabe der Kontonummer. Falls das Konto als Wertpapier-Depot genutzt wird, tragen Sie hier bitte ein, ob der Depot- Bestand via HBCI abgefragt werden soll (nur in der Professional-Version verfügbar). Klicken Sie auf mehr, um die kontobezogenen HBCI-Parameter zu bearbeiten. 8.2 Salden aktualisieren Sie können in der Einstellung für das Konto festlegen, ob Umsätze nur einmal täglich, ab einem bestimmten Betrag oder nur der Saldo aktualisiert werden sollen. Ebenso können Sie entscheiden, dass Umsätze automatisch gelöscht werden, wenn diese z.b. älter als 10 Tage sind. Eine weitere Besonderheit der Professional- Version ist die Hinweismeldung durch ein! hinter der Kontonummer, dass sich der Saldo geändert hat. 34
8.3 EUR-Auslandsüberweisung (in Vorbereitung) Sobald diese Funktion unterstützt wird, können Sie mit der Mobile-Banking PDA-Edition auch EUR-Auslandsüberweisungen tätigen. 8.4 Depot-Aufstellung via HBCI Die Schaltfläche Aktualisieren in der Depotübersicht holt für alle Depots die Kurs- und Devisendaten komplett ab. Sofern Sie in der Ansicht Konto HBCI eingetragen haben, wird der Bestand nur dieses einen Depotkontos via HBCI aktualisiert. 8.5 Suchkriterien für Nachrichten Sie können mit dieser Funktion innerhalb der Wirtschaftsnachrichten suchen. 8.6 Nachrichtentitel speichern Mit dieser Funktion speichern Sie Nachrichten auf Ihrem PocketPC. 8.7 Alte Nachrichten automatisch löschen Sie können das Löschen der Nachrichten, die Sie auf Ihrem PocketPC gespeichert haben, automatisiert vornehmen nach vorgegebenen Kriterien. 8.8 SMS Mit dieser Funktion steht Ihnen der Versand von SMS Nachrichten direkt aus der Mobile-Banking Anwendung zur Verfügung. 35
9. Die HBCI-Desktop-Komponente Die Desktop-Komponente übernimmt den Ausdruck des INI-Briefes im Rahmen der HBCI- Erstinitialisierung (gilt für HBCI Classic). Den generierten INI-Brief finden Sie zum einen auf dem Pocket PC unter der Ansicht Notizen (das Dokument heißt 12345678pwi, dabei steht 12345678 für die Bankleitzahl der zum INI-Brief gehörigen Bank). Außerdem erscheint nach einem erfolgten ActiveSync die Notiz auch im rdner My Documents auf dem Desktop Ihres PCs. Ebenso wird nach dem Start der CAB-Datei und anschließender Synchronisierung die Desktop- Komponente und die Anleitung auf Ihrem PDA verfügbar sein. Diese finden Sie in der ActiveSync Software, wenn Sie auf die Schaltfläche Durchsuchen klicken. Unter der Ansicht Pocket-PC Arbeitsplatz Programme MBILE-BANKING Desktop 36
Von dort können Sie die Dateien Handbuch.pfd und die HBCI-Desktop.exe zur weiteren Nutzung auf den Desktop-PC übertragen. Voraussetzung: Sie müssen vorher die Synchronisierung von Dateien aktiviert haben (diese Einstellung finden Sie innerhalb der Software ActiveSync unter Extras ptionen. 10. Allgemeine Hinweise 10.1 Datensicherung Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir, eine regelmäßige Datensicherung aller Dateien vorzunehmen, die auf Ihrem Pocket PC vorhanden sind. Dazu gibt es verschiedene Möglichkeiten. 10.1.1 Datensicherung via ActiveSync Einmal die generelle Datensicherung aller auf dem Pocket PC vorhandenen Daten über die AcitvSync-Softeware. Die ActiveSync-Software bietet hierfür eine Routine, die auch die HBCI-Schlüsseldaten mit sichert. Starten Sie hierzu die ActiveSync-Software. Unter dem Menüpunkt Extras Sichern/Wiederherstellen können Sie die Konfiguration zur Datensicherung vornehmen. Weitere Details zu dieser Funktion finden Sie auch in der Anleitung zu Ihrem Pocket PC. 37
10.1.2 Datensicherung (Backup) aus der Anwendung Mobile-Banking Zusätzlich kann die Mobile-Banking-Software eine separate Datensicherung aller im Programm hinterlegten Schlüssel und Kontodaten ausführen. (mit den Funktionen Backup und Restore kann die Datensicherung z.b. auch auf einer externen Speicherkarte erfolgen). Wenn Sie Menü Backup anklicken, erreichen Sie die folgenden Eingabemaske. Unter Datei sind der Name und Pfad der Backup-Datei bereits voreingestellt (die Datei wird abgelegt unter dem Pfad \programme\mobile-banking\backup ). Diesen Dateinamen können Sie beliebig verändern (z.b. backup_1) Zur Datensicherung gehört ein Passwort, das Sie im Fall der Rücksicherung (Restore) eingeben müssen. Die Backup-Datei ist nur in Verbindung mit dem dazugehörigen Passwort funktionsfähig. 10.1.3 Datenrücksicherung (Restore) aus der Anwendung Mobile-Banking Wenn Sie Menü Restore anklicken, erreichen Sie die Maske, in der Sie die Backup-Datei, die zurückgesichert werden soll, auswählen können. Nach Eingabe des Passwortes werden die im Programm hinterlegten Daten mit denen aus der Datensicherung überschrieben. 10.1.4 Programm-Passwort vergessen? Sollten Sie das Passwort für den Programmstart der Anwendung Mobile Banking vergessen haben, bleiben alle individuellen Parameter auch nach einer erneuten Installation auf dem alten Stand. D.h. Sie werden durch nochmaliges Installieren des Programms nicht erneut aufgefordert, mit neuen Namen und Kennworten zu beginnen (es wird lediglich die neue Programmversion mit den bestehenden Benutzer, Passworten und Schlüsseln verwendet). In Einzelfällen kann es sein, dass Sie aber eine komplette Neuinstallation wünschen. In diesem Fall gehen Sie bitte wie folgt vor: o Klicken Sie in der ActiveSync-Software auf Durchsuchen PocketPC Arbeitsplatz Datenbanken o Löschen Sie alle Dateien, die mit mbb_ beginnen, diese gehören zur Anwendung Mobile-Banking. Anschließend können Sie die Anwendung Mobile-Banking wieder installieren und werden aufgefordert, einen neuen Benutzernamen und Passwort einzutragen. 38
10.2 Softwarestand des Betriebssystems auf Ihrem Pocket PC Den aktuellen Softwarestand Ihres Pocket PC erhalten Sie unter der Ansicht Start Einstellungen System Info. 10.3 Haftungsausschluss Es gelten die Haftungsausschlussregelungen der GAD eg, Weseler Str. 500, 48163 Münster. 39
11. Check-Liste Installation PDA Banking HBCI (PIN/TAN) Vorbereitungen: PDA-Software ( ActiveSync ) ist installiert Synchronisierung von Dateien ist aktiviert Ir-Schnittstelle/Bluetooth ist aktiviert Verbindung über Handy/Internetzugang funktioniert 1. Schritt Download der PDA-Banking Software Installation der PDA-Banking Software (via Setup.exe oder manuell) 2. Schritt Banking auf dem PDA starten Eingaben (Login/Passwort/Name/BLZ/Kennung) Konfiguration/Banken/Bankverbindung/Bankdaten 3. Schritt Zertifikat mit der Bank austauschen ( Zertifikat ) Kundensystem-ID synchronisieren ( Synchr. ) Fertig. Ab jetzt steht Ihnen der komplette Funktionsumfang der des PDA Bankings zur Verfügung. 40
12. Check-Liste Installation PDA Banking HBCI (Classic) Vorbereitungen: PDA-Software ( ActiveSync ) ist installiert Synchronisierung von Dateien ist aktiviert Ir-Schnittstelle/Bluetooth ist aktiviert Verbindung über Handy/Internetzugang funktioniert 1. Schritt Download der PDA-Banking Software Installation der PDA-Banking Software (via Setup.exe oder manuell) 2. Schritt Banking auf dem PDA starten Eingaben (Login/Passwort/Name/BLZ/Kennung) Konfiguration/Banken/Bankverbindung/Bankdaten 3. Schritt Schlüssel generieren ( Schlüssel ) Schlüssel zur Bank übertragen bestätigen (Erstzugang) Schlüssel der Bank bestätigen ( INI-Brief ) ActiveSync starten 4. Schritt Desktop.exe starten INI-Brief ausdrucken, unterschreiben und an Bank senden Rückmeldung der Bank zur Freischaltung abwarten 5. Schritt Nach Rückmeldung der Bank PDA Banking starten Kundensystem ID senden ( Synchr. ) Fertig. Ab jetzt steht Ihnen der komplette Funktionsumfang der des PDA Bankings zur Verfügung. 41