Raiffeisen Centrobank AG BÖRSENINFOTAG KLAGENFURT ZERTIFIKATE KNOW-HOW AUF DEN PUNKT GEBRACHT 17. Mai 2017
AUSSTEHENDES GESAMTMARKTVOLUMEN ZERTIFIKATE FORUM AUSTRIA (ZFA) Aktuelles Gesamtmarktvolumen: EUR 10,5 Mrd. ZFA-Mitglieder: Raiffeisen Centrobank, Erste Group, UniCredit Bank Austria, Vontobel Mrd EUR 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Quelle: www.zertifikateforum.at, März 2017 www.rcb.at Seite 2
DER ZERTIFIKATEMARKT IM ZEITVERLAUF Zertifikate mit Sicherheitsmechanismus (Kapitalschutz bzw. Teilschutz) stellen den Großteil des Marktvolumens dar. 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 62,1 % 36,7 % FAZIT: Anleger investieren jedoch zunehmend in Zertifikate ohne Kapitalschutz. Insbesondere BONUS-ZERTIFIKATE stehen dabei im Fokus der Anleger. 0 % Jänner Juli Jänner Juli Jänner Juli Jänner Juli Jänner Juli Jänner März 1,2 % 2012 2013 2014 2015 2016 2017 ANLAGEPRODUKTE MIT KAPTALSCHUTZ ANLAGEPRODUKTE ohne Kapitalschutz HEBELPRODUKTE mit/ohne Knock-Out Quelle: www.zertifikateforum.at, März 2017 www.rcb.at Seite 3
IN ZEICHNUNG: BONUS-ZERTIFIKAT EUROPA/GOLD BONUS&SICHERHEIT 2 ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ MARKTERWARTUNG Basiswerte: EURO STOXX 50 Index / Gold (p.m.-fixing) Chance auf Bonusrendite am Laufzeitende: 25 % Ertrag wenn Barriere nicht erreicht wird Teilschutz bis zur Barriere: bei 49 % des jeweiligen Startwerts (tägliche Beobachtung) Laufzeit: 5 Jahre Emissionspreis: 100 % Ausgabeaufschlag: 2,5 % zzgl. Zeichnung: 17.05-14.06.2017 ISIN: AT0000A1VYT4 Z ertifikate von www.rcb.at Seite 4
IN ZEICHNUNG: BONUS-ZERTIFIKAT EUROPA/GOLD BONUS&SICHERHEIT 2 ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ MARKTERWARTUNG FUNKTIONSWEISE ÒÒSZENARIO 1 Barriere nicht berührt: EURO STOXX 50 und Goldpreis notieren täglich über ihrer jeweiligen Barriere Anleger erhalten am Laufzeitende die Bonusrendite von 25 % pro EUR 1.000 Nominalbetrag zusätzlich zum eingesetzten Nominalbetrag Das bedeutet: Notieren beide Indizes während des Beobachtungszeitraums täglich über ihrer jeweiligen Barriere von 49 %... SZENARIO 2 Barriere berührt: EURO STOXX 50 und/oder Goldpreis notieren zumindest einmalig auf oder unter der Barriere von 49 % des jeweiligen Startwerts Bonusmechanismus außer Kraft Rückzahlung entsprechend der Entwicklung des schlechteren Basiswerts (maximal in Höhe des Caps von 125 % des Nominalbetrags)... so werden EUR 1.250 pro Nominalbetrag am Rückzahlungstermin ausgezahlt. www.rcb.at Seite 5
EUROPA/GOLD BONUS&SICHERHEIT 2 EURO STOXX 50 INDEX UND GOLDPREIS 160% 140% 120% 100% 80% 60% 40% INDIKATIVER STARTWERT 100 % INDIKATIVE BARRIERE 49 % 20% 0% 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 EuroStoxx 50 Goldpreis Barriere (49%) Bezogen auf den Schlusskurs des EURO STOXX 50 bzw. des Goldpreises (p.m.-fixing) am 15.05.2017, Quelle: Reuters (.STOXX50E bzw. XAUFIX=) Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieser Basiswerte zulässt. www.rcb.at Seite 6
EUROPA/GOLD BONUS&SICHERHEIT 2 BASISWERTE BEISPIEL* (INDIKATIV) ESX 1 50 3.642,110 49 % Barriere 1.784,634 BEISPIEL* (INDIKATIV) Goldpreis 1.229,800 49 % Barriere 602,602 EURO STOXX 50 START WERT 51% Sicherheitspuffer Price EUR 3.600 3.400 3.200 3.000 2.800 2.600 2.400 2.200 2.000 STARTWERT GOLDPREIS 51% Sicherheitspuffer 1.800 49 % BARRIERE 1.600 49 % BARRIERE Price USD Ozs 1.600 1.500 1.400 1.300 1.200 1.100 1.000 900 800 700 600 500 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 2012 2013 2014 2015 2016 2017 1 EURO STOXX; * bezogen auf den Schlusskurs des EURO STOXX 50 bei 3.642,110 bzw. des Goldpreises (p.m.-fixing) bei 1.229,800 am 08.05.2017, Quelle: Reuters (.STOXX50E bzw. XAUFIX=) Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieser Basiswerte zulässt. www.rcb.at Seite 7
IN ZEICHNUNG: AKTIENANLEIHE 6,8 % EUROPA PROTECT AKTIENANLEIHE ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ MARKTERWARTUNG Basiswert: Aktienkorb aus Daimler AG, Sanofi S.A. und thyssenkrupp AG Fixer jährlicher Zinssatz von 6,8 % unabhängig von der Wertentwicklung der Aktien Teilschutz bis zur Barriere bei 59 % des jew. Basispreises (tägliche Beobachtung) Laufzeit: 2 Jahre Emissionspreis: 100 % Ausgabeaufschlag: 1,5 % zzgl. Zeichnung: 15.05. - 31.05.2017 ISIN: AT0000A1VS49 Z ertifikate von www.rcb.at Seite 8
IN ZEICHNUNG: AKTIENANLEIHE 6,8 % EUROPA PROTECT AKTIENANLEIHE ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ MARKTERWARTUNG FUNKTIONSWEISE ÒÒ SZENARIO 1 Barriere nicht berührt: tägliche Schlusskurse von Daimler AG, Sanofi S.A. und thyssenkrupp AG notierten immer über der jeweiligen Barriere von 59 % 2 x 6,8 % Fixzinssatz, entspr. 2 x EUR 68 pro Nominalbetrag Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags Sonderfall: Barriere während der Laufzeit berührt + alle 3 Aktien am Laufzeitende wieder auf oder über dem jeweiligen Basispreis ÒÒ SZENARIO 2 Barriere berührt: tägliche Schlusskurse von Daimler AG, Sanofi S.A. und/oder thyssenkrupp AG notierte mind. einmal unter der jew. Barriere 2 x 6,8 % Fixzinssatz, entspr. 2 x EUR 68 pro Nominalbetrag Physische Lieferung jener Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung Ebenfalls Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags www.rcb.at Seite 9
6,8 % EUROPA PROTECT AKTIENANLEIHE BASISWERT 3 Schwergewichte der deutschen und französischen Industrie bilden den Aktienkorb: ÒÒ Das deutsche Traditionsunternehmen Daimler AG zählt zu den größten Anbietern von Premium-PKW und ist der größte weltweit aufgestellte Nutzfahrzeughersteller. ÒÒ Die französische Sanofi S.A. gehört zu den weltweit führenden Pharmaunternehmen und ist in mehr als 100 Ländern präsent. Ò Ò Der diversifizierte deutsche Industriekonzern thyssenkrupp AG hat seinen Schwerpunkt in der Stahlverarbeitung. Das Unternehmen ist weltweit in 78 Ländern tätig. www.rcb.at Seite 10
6,8 % EUROPA PROTECT AKTIENANLEIHE BASISWERT DAIMLER AG Price EUR BEISPIEL (INDIKATIV)* STARTWERT 59 % BARRIERE 90 85 80 75 70 65 60 55 50 45 40 35 Daimler AG 68,520 59 % Barriere 40,427 Sanofi S.A. 89,690 59 % Barriere 52,917 thyssenkrupp AG 22,515 59 % Barriere 13,284 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 2012 2013 2014 2015 2016 2017 SANOFI S.A. STARTWERT Price EUR 95 90 85 80 THYSSENKRUPP AG STARTWERT Price EUR 26 25 24 23 22 21 75 20 59 % BARRIERE 70 65 60 55 50 45 59 % BARRIERE 19 18 17 16 15 14 13 12 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Stand: 05.05.2017, Quelle: Reuters; * bezogen auf den täglichen Schlusskurs der jeweiligen Aktie vom 05.05.2017, Quelle: Reuters (DAIGn.DE., SASY.PA, TKAG.DE) Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieser Basiswerte zulässt. www.rcb.at Seite 11
AWARDS BESTER IN ÖSTERREICH UND OSTEUROPA Structured Products Europe Awards 2016 Auszeichnung BEST IN CEE EBENFALLS AUSGEZEICHNET 2015, 2014, 2012, 2010, 2007 Zertifikate Award Austria 2016 Auszeichnung BESTER EMITTENT IN ÖSTERREICH GESAMTSIEGER 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007 Number One 2016 Auszeichnung GRÖSSTER EMITTENT STRUCTURED PRODUCTS www.rcb.at Seite 12
SAVE THE DATE! ZERTIFIKATE KONGRESS 2017 DER VORSTAND DES ZERTIFIKATE FORUM AUSTRIA LÄDT ZUM ZERTIFIKATE KONGRESS 2017 Zertifikate und Digitalisierung zwischen Innovation und Kundennutzen Donnerstag, 18. Mai 2017, 13:30 Uhr Bank Austria, Oktogon Schottengasse 6 8, 1010 Wien Vom Österreichischen Verband Financial Planners mit insgesamt 3 CPD-Credits anerkannt: Thema 4.1., 4.2., 4.4.a www.rcb.at Seite 13
www.rcb.at Seite 14 Sie l(i)eben hohe Ansprüche?
Heike ARBTER Tel: +43 1/51520-407 Mail: arbter@rcb.at TEAM STRUKTURIERTE PRODUKTE Philipp ARNOLD Tel: +43 1/51520-469 Mail: arnold@rcb.at Roman BAUER Tel: +43 1/51520-384 Mail: bauer@rcb.at Vera BUTTINGER Tel: +43 1/51520-350 Mail: buttinger@rcb.at Walter FRIEHSINGER Tel: +43 1/51520-392 Mail: friehsinger@rcb.at Anna GASZYNSKA Tel: +43 1/51520-404 Mail: gaszynska@rcb.at Marianne KÖGEL Tel: +43 1/51520-482 Mail: koegel@rcb.at Jaroslav KYSELA Tel: +43 1/51520-481 Mail: kysela@rcb.at Thomas MAIRHOFER Tel: +43 1/51520-395 Mail: mairhofer@rcb.at Aleksandar MAKULJEVIC Tel: +43 1/51520-385 Mail: www.rcb.at makuljevic@rcb.at Seite 15 Monika MRNUSTIKOVA Tel: +43 1/51520-386 Mail: mrnustikova@rcb.at Stefan NEUBAUER Tel: +43 1/51520-486 Mail: neubauer@rcb.at Premysl PLACEK Tel: +43 1/51520-394 Mail: placek@rcb.at Thomas PUSTERHOFER Tel: +43 1/51520-379 Mail: pusterhofer@rcb.at Ludwig SCHWEIGHOFER Tel: +43 1/51520-460 Mail: schweighoferl@rcb.at Thomas STAGL Tel: +43 1/51520-351 Mail: staglt@rcb.at Alexander UNGER Tel: +43 1/51520-478 Mail: unger@rcb.at Martin VONWALD Tel: +43 1/51520-338 Mail: vonwald@rcb.at Wilhelmine WAGNER-FREUDENTHAL Tel: +43 1/51520-381 Mail: wagner-freudenthal@rcb.at +43 (0)1 51520-484 PRODUKTE@RCB.AT
DISCLAIMER RISIKOINFORMATION Unverbindliche Marketingmitteilung / keine Anlageempfehlung / kein Angebot Diese Präsentation ist eine unverbindliche Marketingmitteilung, die darin enthalten Aussagen und Finanzdaten dienen daher ausschließlich der unverbindlichen Information der Besucher. Diese Präsentation stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten bzw. der Tätigung von Rechtsgeschäften dar. Die hier enthalten Angaben können die individuellen wirtschaftlichen, rechtlichen oder steuerlichen Bedürfnisse der Besucher nicht berücksichtigen daher stellt diese Präsentation keinen Ersatz für eine persönliche Beratung durch einen Finanz- bzw. Steuer- bzw. Rechtsexperten dar. Performance der Vergangenheit kein zulässiger Rückschluss auf die zukünftige Wertentwicklung Die frühere Wertentwicklung (Performance) der hier präsentierten Finanzinstrumente der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf deren zukünftige Wertentwicklung zu. Mögliches Währungsrisiko Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht die Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen Investors sind (z.b. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen Währungsrisiko aus, das die Performance dieser Finanzinstrumente verschlechtern kann. Unverbindlichkeit / keine Haftung Raiffeisen Centrobank AG ist bei der Recherche der publizierten Informationen wie auch bei der Auswahl der von ihr verwendeten Informationsquellen um größtmögliche Sorgfalt bemüht. Trotzdem kann Raiffeisen Centrobank AG keinerlei Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität der in dieser Präsentation verwendeten Informationen bzw. Informationsquellen übernehmen. Die in dieser Präsentation publizierten unverbindlichen Markt-, Kurs- oder Unternehmensanalysen oder Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Durchführung dieser Präsentation. Für die Erstellung von Unternehmensanalysen können teilweise auch Informationen aus Quellen des betroffenen Unternehmens selbst herangezogen werden. Jegliche Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder für den Eintritt der erstellten Prognose wird daher ausdrücklich ausgeschlossen. www.rcb.at Seite 16
DISCLAIMER RISIKOINFORMATION Personen mit Wohnsitz außerhalb Österreichs kein Wohnsitz in den USA Diese Präsentation ist ausdrücklich nicht für Personen bestimmt, die einer Rechtsordnung unterstehen, die die Publikation bzw. den Zugang zu dieser Präsentation (aufgrund der Nationalität der betreffenden Person, ihres Wohnsitzes oder aus anderen Gründen) verbietet. Personen, auf die solche Einschränkungen zutreffen, ist der Zugang zu dieser Präsentation ausdrücklich untersagt. Dies gilt insbesondere für Personen mit Wohnsitz in den USA. Jeder Teilnehmer dieser Präsentation bestätigt ausdrücklich, über keinen Wohnsitz in den USA zu verfügen. Urheberrecht Die Inhalte dieser Präsentation sind urheberrechtlich geschützt. Jegliche Wiedergabe, auch auszugsweise, bedarf der vorherigen ausdrücklichen Zustimmung der Raiffeisen Centrobank AG. Urheberrecht der jeweiligen Lizenzinhaber Die in dieser Präsentation angezeigten Indexdaten der jeweiligen Indizes sind eingetragene Marken der Lizenzgeber und unterliegen dem Urheberrecht der jeweiligen Lizenzgeber. Raiffeisen Centrobank hat die Indizes rechtsgemäß lizenziert und ist dementsprechend zu deren Nutzung berechtigt. Der EURO STOXX 50 und seine Marken sind geistiges Eigentum der STOXX Limited, Zürich, Schweiz und/oder ihrer Lizenzgeber ( Lizenzgeber ), welche unter Lizenz gebraucht werden. Die auf dem Index basierenden Finanzinstrumente sind in keiner Weise von STOXX und ihren Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber trägt diesbezüglich irgendwelche Haftung. Standard & Poor s, S&P und seine Marken sind geistiges Eigentum der S&P Dow Jones Indices LLC, eine Tochtergesellschaft von der McGraw-Hill Companies, Inc. und/oder ihrer Lizenzgeber (die Lizenzgeber ), welches unter Lizenz gebraucht wird. Es ist nicht möglich direkt in den Index zu investieren. Die auf dem Index basierenden Finanzinstrumente sind in keiner Weise von Standard & Poor s und ihren Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber trägt diesbezüglich irgendwelche Haftung. www.rcb.at Seite 17
DISCLAIMER RISIKOINFORMATION Prospekt Ausschließliche Rechtsgrundlage für etwaige in dieser Marketingmitteilung beschriebene Finanzinstrumente sowie Beschreibungen der Risiken und Bedingungen dieser Finanzinstrumente sind dem von der österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligten Basisprospekt der Raiffeisen Centrobank AG (samt allfälligen Änderungen oder Ergänzungen) sowie den hinterlegten Endgültigen Bedingungen zu entnehmen. Der gebilligte Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) ist bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegt und unter www.rcb.at/wertpapierprospekte veröffentlicht und abrufbar. Impressum gem. Mediengesetz Medieninhaber/Hersteller: Raiffeisen Centrobank AG Verlags-/Herstellungsort: Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien, Österreich Stand: Mai 2017 www.rcb.at Seite 18