Das Instrument der Hermes-Deckungen zur Unterstützung deutscher Exporteure in der globalen Wirtschaftskrise - Praxisfälle Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschützt. Jede Verwertung außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ist ohne Zustimmung der Mandatare Euler Hermes Kreditversicherungs-AG und PricewaterhouseCoopers AG WPG unzulässig und strafbar. Das gilt insbesondere für Vervielfältigungen, Übersetzungen, Mikroverfilmungen und die Einspeicherung und Verarbeitung in elektronischen Systemen. München 14.01.2010
Anforderungen der Exportwirtschaft an eine moderne ECA Flexibel Nachhaltig Wettbewerbsfähig Unterstützung von Finanzierungs- und Refinanzierungsmöglichkeiten 14. Januar 2010 Seite 2
Exportrisiken Fabrikation wirtschaftliche Risiken (Insolvenz des Bestellers) politische Risiken Ware wird nicht mehr fertig produziert bzw. fertige Ware wird nicht mehr versandt, weil Vertrag nicht mehr durchgeführt werden kann. Wenn keine anderweitige Verwertung möglich ist: Verlust an den entstandenen Selbstkosten 14. Januar 2010 Seite 3
Exportrisiken Forderung Kreditrisiko: Uneinbringlichkeit der Exportforderung aufgrund wirtschaftlicher Risiken politischer Risiken Gegengarantien Bietungs-, Vertragserfüllungs-, Anzahlungs-, Gewährleistungsgarantien sind abstrakt: Risiko der widerrechtlichen Inanspruchnahme aus politischen oder sonstigen Gründen 14. Januar 2010 Seite 4
Verbesserte Deckungsmöglichkeiten im Rahmen des Konjunkturpaketes II 1. Reduzierung der Selbstbeteiligung auf 5% gegen Prämienaufschlag 2. Vereinfachte Abtretung zur Refinanzierung der Forderungen 3. Anhebung des max. Garantiebetrages bei Avalgarantien 4. Möglichkeit der isolierten Avalgarantiedeckung 5. Übernahme von Akkreditivbestätigungsrisiken für Banken 6. Escape Clause zur Absicherung Marktfähiger Risiken 14. Januar 2010 Seite 5
Kurzfristige Zahlungsziele Ausgangspunkt: - Unternehmen - Hersteller von Spezialpapier - Gesamtumsatz in 2008 20 Mio Euro Umsatz in EU-Länder ohne Deutschland 10 Mio Euro (ZB 60 Tage Ziel) Umsatz in Asien/Türkei 2 Mio Euro (Sicht L/C - 90 Tage Ziel) Umsatz GUS-Staaten 3 Mio Euro (seit 2007 60 Tage Ziel) - Bestehende private Kreditversicherung hebt über 60% der Limite auf 14. Januar 2010 Seite 6
Kurzfristige Zahlungsziele Ausfuhrpauschalgewährleistung APG Alle Abnehmer in Australien Island Japan Kanada Neuseeland Norwegen Schweiz USA EU - Länder Einbeziehungsrecht in OECD-Ländern Alle Abnehmer in Korea Mexiko Türkei Einbeziehungsrecht in Nicht-EU/-OECD-Ländern Öffentliche Abnehmer Verbundene Unternehmen Akkreditive Einbeziehungsmöglichkeit begrenzt bis 31.12.2010 Private Abnehmer 14. Januar 2010 Seite 7
Bisher marktfähige Länder Andorra, Australien, Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Japan, Kanada, Lettland, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Monaco, Neuseeland, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, San Marino, Schweden, Schweiz, Slowakische Republik, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich, Vatikanstadt, Vereinigte Staaten von Amerika, Zypern 14. Januar 2010 Seite 8
Deckung bisher marktfähiger Länder - Vorerst begrenzt für Lieferungen bis 31.12.2010 - Die generelle Andienungspflicht in diesen Ländern entfällt - Es besteht ein schuldnerbezogenes Wahlrecht - Deckung gilt nicht zwingend bis Vertragsende sondern bis auf Widerruf durch DN - Aushaftung des Bundes 14. Januar 2010 Seite 9
Mittelfristiger Lieferantenkredit Ausgangspunkt: Lieferung einer Maschine nach Russland Auftragswert 2.000.000 Euro Kunde wünscht Finanzierung aus Deutschland ohne Einbeziehung seiner Hausbank (deutsches Zinsniveau) 14. Januar 2010 Seite 10
Bestellerkredit mit Finanzkreditdeckung für einen geb. Finanzkredit zugunsten eines Kreditinstituts ausländ. Besteller Rückzahlung des Darlehens Darlehensvertrag Lieferung Exporteur Kaufpreiszahlung bei Lieferung Verpflichtungserklärung Kreditinstitut (bzw. Fortfaitierungsgesellschaft) Finanzkreditdeckung des Bundes 14. Januar 2010 Seite 11
Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit Exporteur Hermesdeckung Kreditrückzahlung Lieferung (z.b. 3 Jahre Kredit) (Tilgung in 6 Halbjahresraten zzgl. degressiver Zinsen) ausländ. Besteller Refinanzierung Kreditinstitut (bzw. Fortfaitierungsgesellschaft) Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung 14. Januar 2010 Seite 12
Avalgarantie Ausgangspunkt Glasverarbeitungsmaschinen nach Brasilien Auftragswert 10 Mio Euro 20% AZ gegen Anzahlungsgarantie, 80% aus Bestellerfinanzierung Gewährleistungsgarantie über 700.000 Euro für 3 Jahre Erforderlicher Avalrahmen 2.700.000 Euro Rekonstruktion einer Orgel aus Russland in Deutschland Auftragswert 800.000 Euro 300.000 Euro Anzahlung gegen Anzahlungsgarantie 500.000 Euro nach Abnahme in Deutschland aus L/C 300.000 Euro Vertragserfüllungsgarantie vor Transport nach Deutschland Erforderlicher Avalrahmen 600.000 Euro 14. Januar 2010 Seite 13
Avalgarantie vereinfachte Darstellung Prüfung der Förderwürdigkeit des Exportgeschäftes Übernahme einer Vertragsgarantiedeckung Kosten je nach Länderkategorie 0,12% 0,84% (Russland LK4 0,36%) Im Rahmen einer Fabrikationsdeckung u.u. bereits enthalten Exporteur beantragt Avalgarantie Begünstigter ist das Kreditinstitut welches Aval ins Ausland stellt Absicherung des Garantiebetrages zugunsten des Garantiestellers bis zu 80% (Erstattung des gedeckten Betrages innerhalb von 10 Bankarbeitstagen auf erste schriftliche Anforderung) Kein zusätzliches Entgelt für den Exporteur Bund erhält anteilige Avalprämie vom Kreditinstitut Entlastung des Avalrahmens des Exporteurs! 14. Januar 2010 Seite 14
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Marco Paul Regionalleiter Vertrieb Süd- und Ostdeutschland Tel.: 0170 2205 487 E-Mail: Marco.Paul@eulerhermes.com Anton Kress von Kressenstein Firmenberater Tel.:089 54 30 91 43 Anton.von.Kress@eulerhermes. com Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0)40 / 88 34-9000 www.agaportal.de info@exportkreditgarantien.de 14. Januar 2010 Seite 15