Presseinfrmatin SENDE- UND SPERRFRIST: 12:00 Uhr HSH Nrdbank im 1. Quartal 2007 weiter auf Kurs Ergebnis nach Risik um 8 Przent auf 260 Mi. gesteigert Kreditrisikvrsrge um 31 Przent auf 23 Mi. gesenkt RE vr Steuern mit 15,5 Przent auf Zielniveau Geänderte Rechnungslegung vermindert Zinsüberschuss Hamburg/Kiel, 23. Mai 2007 Der HSH Nrdbank-Knzern hat im ersten Quartal 2007 das gute Vrjahresergebnis übertrffen. Ein sehr gutes Handelsergebnis swie hhe Erträge aus Wertpapiergeschäften sind im Wesentlichen dafür verantwrtlich. Aufgrund einer knservativen Risikplitik und des guten knjunkturellen Umfeldes erreicht die Vrsrge für ntleidende Kredite einen Tiefststand. Das Betriebsergebnis nach Risik liegt über dem anteiligen Zielwert für 2007. Die HSH Nrdbank setzt ihren erflgreichen Kurs in Richtung Börsenfähigkeit Ende 2007 frt. Das belegt nicht zuletzt auch die Geschäftsentwicklung im ersten Quartal 2007. Mit einer Eigenkapitalrendite in Höhe vn 15,5 Przent haben wir den guten Vrjahreswert sgar nch leicht verbessert, sagt Hans Berger, Vrstandsvrsitzender der HSH Nrdbank AG. HSH Nrdbank AG Sitz: Hamburg, Kiel Handelsregister: Gerhart-Hauptmann-Platz 50 Martensdamm 6 Vrsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Wlfgang Peiner Amtsgericht Hamburg HRB 87366 20095 Hamburg 24103 Kiel Vrstand: Hans Berger (Vrsitzender), Amtsgericht Kiel HRB 6127 KI Tel. 040-33 33-0 Tel. 04 31-900-01 Peter Rieck (stv. Vrsitzender), Bankleitzahl: 210 500 00 Fax 040-33 33-340 01 Fax 04 31-900-340 02 Jachim Friedrich, Hartmut Strauß, Bernhard Visker
Operative Erträge durch Sndereffekt geprägt Die Entwicklung der Operativen Erträge war durch eine Rechnungslegungs-Änderung geprägt. Sie verringerten sich per 31. März 2007 im Vergleich zum Vrjahr um knapp 9 Przent auf 511 Mi. Eur. Der Hauptgrund hierfür ist, dass laufende Erträge aus Beteiligungen zwar öknmisch schn zeitanteilig erwirtschaftet wrden sind, in diesem Jahr aufgrund vn Rechnungslegungsvrschriften (Transparenzrichtlinie- Umsetzungsgesetz) jedch erst im Verlaufe des Jahres ergebniswirksam vereinnahmt werden. Im Vrjahresquartal waren slche Erträge bereits in nennenswertem Umfang im Zinsergebnis enthalten. Der Zinsüberschuss sank aufgrund der Rechnungslegungs- Änderung (TUG) swie geringerer Vrfälligkeitsentschädigungen und eines anhaltenden Margendrucks um rund ein Fünftel auf 309 Mi. Eur. Der Prvisinsüberschuss lag mit 117 Mi. Eur annähernd auf Vrjahresniveau (-3,5 Przent). Der Grßteil der Erträge resultierte dabei aus dem natinalen und internatinalen Kreditgeschäft. Der Handelsüberschuss verbesserte sich um kräftige 123 Przent auf 78 Mi. Eur. Zum einen verlief das Handelsgeschäft im ersten Quartal 2007 sehr erfreulich. Ein Teil des Anstiegs resultierte aber auch aus der Umstellung der Ermittlung des Handelsergebnisses auf die Mark-t-Market- Bewertungsmethde im Zuge der Vrbereitungen auf IFRS. Verwaltungsaufwendungen und Risiken im Griff Die Verwaltungsaufwendungen lagen mit 237 Mi. Eur plangemäß um gut 7 Przent über dem Vrjahresniveau. Mit Blick auf unser neues Geschäftsmdell verstärken wir uns gezielt, das gilt insbesndere für einzelne Marktbereiche. Die Persnalaufwendungen stiegen gegenüber dem Vrjahr um 11 Przent auf 119 Mi. Eur. Die Sachaufwendungen erhöhten sich leicht um 4,2 Przent auf 119 Mi. Eur. 2
Die Psitin Risikvrsrge/Bewertung liegt mit erfreulich geringen 13 Mi. Eur um rund 86 Przent unter dem Vrjahresniveau. Im Kreditgeschäft fiel der Risikvrsrgeaufwand mit 23 Mi. Eur um 10 Mi. Eur der 31 Przent niedriger aus, als im Vrjahresquartal. Damit knnte die Risikvrsrge in den vergangenen Jahren dank besserer Marktbedingungen mit rückläufigen Zahlen an Unternehmensinslvenzen und eines weiter verbesserten Risikmanagements bei der HSH Nrdbank kntinuierlich reduziert werden. Im Wertpapiergeschäft realisierten wir ein psitives Ergebnis in Höhe vn 159 Mi. Eur (Vrjahr: 11 Mi. Eur). Die Gründe für die erfreuliche Entwicklung waren swhl Kursgewinne und geringere Abschreibungen als auch Erträge aus Anteilsverkäufen. Bei den Beteiligungen gab es in der Summe keinen Abschreibungsbedarf (Vrjahr: 11 Mi. Eur). Der niedrige Risikvrsrgebedarf im ersten Quartal 2007 ermöglichte es der HSH Nrdbank, ihre Vrsrgereserven nach 340g HGB wie im Vrjahr deutlich um 50 Mi. Eur zu stärken. Zudem wurden 100 Mi. Eur nach 340f gebildet (Vrjahr: 15 Mi. Eur). Damit setzt die Bank ihre knservative Risikplitik frt. Betriebsergebnis gesteigert Das Betriebsergebnis nach Risik steigerte die HSH Nrdbank aufgrund der weiter verbesserten Risikvrsrgepsitin um 8 Przent auf 260 Mi. Eur. Das Ergebnis nach Steuern erhöhte sich unter Berücksichtigung vn deutlich höheren Ertragsteuern (+30 Przent) und gestiegenen Teilgewinnabführungen (+3 Przent) um 3 Przent auf 136 Mi. Eur. 3
Eigenkapitalrendite vr Steuern weiter verbessert Nach dem ersten Quartal 2007 liegt die Eigenkapitalrendite vr Steuern bei 15,5 Przent gegenüber dem 31. Dezember 2006 eine weitere Verbesserung um 0,5 Przentpunkte (gegenüber 31. März 2006: +0,1 Przentpunkte). Damit liegt die HSH Nrdbank auf dem für das Gesamtjahr 2007 angepeilten Zielniveau. Aufgrund des Sndereffekts (TUG) verschlechterte sich die Cst- Incme-Rati gegenüber dem Vrjahr vrübergehend recht deutlich um 7 Przentpunkte auf 46,4 Przent. Das Kernkapital beläuft sich auf 7,4 Mrd. eine Erhöhung um 0,6 Mrd. im Vergleich zum Vrjahr. Die Kernkapitalqute nach KWG verbesserte sich auf 6,9 Przent (Vrjahr: 6,5 Przent). Segmentbericht 1. Quartal 2007 Zum 1. Januar 2007 wurde die Segmentstruktur dem Geschäftsmdell der HSH Nrdbank angepasst. Die Segmente Glbal Transprtatin Markets und Glbal Real Estate Markets spiegeln die Psitinierung der Bank als internatinaler Sektrspezialist wider. Die Ausrichtung der HSH Nrdbank als führende Geschäftsbank in Nrdeurpa mit fester Verankerung in der Regin bilden die Segmente Crprates swie Institutins & Private Banking ab, das Segment Financial Markets zeigt die Ausrichtung der Bank als internatinaler Kapitalmarktexperte und Risikmanager. Glbal Transprtatin Markets Das Segment Glbal Transprtatin Markets dieses umfasst die Bereiche Transprt und Shipping erreichte ein Betriebsergebnis nach Risikvrsrge vn 113 Mi. Eur (Vrjahr: 78 Mi. Eur). Die Eigenkapitalrendite vr Steuern verbesserte sich vn 17,2 Przent auf 22,1 Przent. Der Bereich Shipping verzeichnete ein lebhaftes Neugeschäft swie eine wachsende Zahl an Arranger-Mandaten. Der Bereich Transprt nutzte die dynamische Entwicklung glbaler Transprtmärkte. 4
Glbal Real Estate Markets Der Immbilienbereich erzielte im ersten Quartal 2007 ein Betriebsergebnis nach Risik in Höhe vn 47 Mi. Eur (Vrjahr: 63 Mi. Eur). Die Eigenkapitalrentabilität vr Steuern sank vn 20,1 Przent auf 14,3 Przent. Der Fndsvertrieb der HSH Real Estate startete im ersten Quartal schwächer als im Vrjahr. Im weiteren Jahresverlauf wird mit einem anziehenden Geschäft gerechnet. Crprates Im Segment Crprates stieg das Betriebsergebnis nach Risik auf 163 Mi. Eur (Vrjahr: 94 Mi. Eur) und die Eigenkapitalrendite auf 47,9 Przent (Vrjahr: 32,0 Przent). Das Betriebsergebnis nach Risik enthält Erträge aus dem Verkauf vn Aktien an der IVG Immbilien AG. Auch hne diesen Einmaleffekt legte das Ergebnis zu insbesndere aufgrund eines starken Kredit- und Dienstleistungsgeschäfts mit mittelständischen Unternehmen. Institutins & Private Banking Das Segment Institutins & Private Banking erreichte ein Betriebsergebnis nach Risikvrsrge in Höhe vn 33 Mi. Eur (Vrjahr: 42 Mi. Eur), die Eigenkapitalrendite lag bei 15,9 Przent (Vrjahr: 19,1 Przent). Financial Markets Im Segment Financial Markets erhöhte sich das Betriebsergebnis nach Risikvrsrge auf 161 Mi. Eur (Vrjahr: 149 Mi. Eur). Die Eigenkapitalrendite betrug 36,9 Przent (Vrjahr: 32,4 Przent). Zu dem deutlichen Anstieg haben maßgeblich das sehr gute Handelsergebnis swie Erflge aus Private Equity-Fnds- Investments beigetragen. Zusätzlich psitiv wirkte sich ein insgesamt geringerer Abschreibungsbedarf im Wertpapierprtfli aus. 5
Die HSH Nrdbank AG ist eine starke Geschäftsbank im Nrden Eurpas. Sie verfügt über eine Bilanzsumme vn über 200 Mrd.. Mit rund 4.400 Mitarbeitern betreut die Bank ihre Firmenkunden und vermögenden Privatkunden rund um den Glbus mit einer breiten Palette hchwertiger Bankdienstleistungen. In ihrer Kernregin Hamburg und Schleswig-Hlstein ist sie für Firmenkunden Marktführer. Die HSH Nrdbank ist ein anerkannter Partner der Kapitalmärkte. Internatinal liegt der Schwerpunkt auf Transprt und Immbilien. Im Transprtbereich deckt die HSH Nrdbank die gesamte Wertschöpfungskette ab und ist weltweit größter Schiffsfinanzierer. Im Immbiliengeschäft zählt die HSH Nrdbank als Dienstleister rund um die Immbilie zu den stärksten Banken in Deutschland. Weitere Infrmatinen finden Sie unter www.hsh-nrdbank.de Kntakt: HSH Nrdbank AG Presse Theis Kiewitt Tel. 040/33 33-11 720 Fax 040/33 33-611720 E-Mail: theis.kiewitt@hsh-nrdbank.cm HSH Nrdbank AG Presse André Grunert Tel. 040/33 33-11 198 Fax 040/33 33-611198 E-Mail: andre.grunert@hsh-nrdbank.cm Die in dieser Pressemitteilung enthaltene Infrmatin ist kein Verkaufsangebt für jedwede Art vn Wertpapieren der HSH Nrdbank AG. Wertpapiere der HSH Nrdbank AG dürfen nicht hne Registrierung gemäß US-Wertpapierrecht in den USA verkauft werden, es sei denn ein slcher Verkauf erflgt unter Ausnutzung einer entsprechenden Ausnahmevrschrift. Diese Presseinfrmatin kann zukunftsgerichtete Aussagen enthalten. Diese Aussagen basieren auf unseren Einschätzungen und Schlussflgerungen aus uns zum jetzigen Zeitpunkt vrliegenden Infrmatinen, die wir als zuverlässig erachten. Zukunftsgerichtete Aussagen beinhalten sämtliche Infrmatinen, die nicht lediglich histrische Fakten wiedergeben, einschließlich Infrmatinen, die sich auf mögliche der erwartete zukünftige Wachstumsaussichten und zukünftige wirtschaftliche Entwicklungen beziehen. Slche zukunftsgerichteten Aussagen stützen sich auf Schlussflgerungen, die sich auf zukünftige Ereignisse beziehen und hängen ab vn Ungewissheiten, Risiken und anderen Faktren, vn denen eine Vielzahl außerhalb der Möglichkeit unserer Einflussnahme steht. Entsprechend können tatsächliche Ereignisse erheblich vn den zuvr getätigten zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Wir können keine Haftung für die Richtigkeit der Vllständigkeit dieser Aussagen der das tatsächliche Eintreten der gemachten Angaben übernehmen. Des Weiteren übernehmen wir keine Verpflichtung zur Aktualisierung der zukunftsgerichteten Aussagen nach Veröffentlichung dieser Infrmatin. 6
HSH Nrdbank-Knzern: Gewinn- und Verlustrechnung HSH Nrdbank Knzern (in Mi. ) 1.1. bis 31.3.2007 1.1. bis 31.3.2006 % Operative Erträge 510,6 559,8-8,8 Zinsüberschuss 308,5 390,0-20,9 Prvisinsüberschuss 116,7 120,9-3,5 Handelsüberschuss 77,8 34,9 +122,9 Snst. Betrieblicher Überschuss 7,6 14,0-45,7 Verwaltungsaufwendungen -237,1-220,7 +7,4 Persnalaufwand -118,6-107,0 +10,8 Sachaufwand -118,5-113,7 +4,2 Operatives Ergebnis 273,5 339,1-19,3 Risikvrsrge / Bewertung -13,2-97,3-86,4 Betriebsergebnis 260,3 241,8 +7,7 Ertragsteuern Teilgewinnabführungen Ergebnis nach Steuern -56,1-68,3 136,0-43,3-66,6 131,9 +29,6 +2,6 +3,1 Kennzahlen Bilanzsumme 203.071 191.187 +6,2 Geschäftsvlumen 257.819 243.238 +5,9 Mitarbeiter (Anzahl) 4.431 4.459 Cst-Incme-Rati (in %) 46,4 39,4 Eigenkapitalrendite (in %) 15,5 15,4 Kernkapital (in Mrd. ) 7,4 6,8 Kernkapitalqute nach KWG (in %) 6,9 6,5 7