Konzern-Halbjahresergebnis 2011 nach IFRS

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1 Konzern-Halbjahresergebnis 2011 nach IFRS Informationen zum (vorläufigen) Halbjahresergebnis Frankfurt am Main, 18. August 2011

2 Helaba: Eckpunkte des ersten Halbjahres Bestes Halbjahresergebnis der Helaba: Konzernergebnis vor Steuern steigt auf 333 Mio. (Vorjahr: 126 Mio.) Stabiler Zinsüberschuss trotz niedrigem Marktzinsniveau: 488 Mio. nach 492 Mio. im Vorjahr; erneuter Rückgang der Kreditrisikovorsorge auf -99 Mio. (Vorjahr: -134 Mio.) Provisionsergebnis mit 131 Mio. auf Vorjahresniveau: Entkonsolidierung der Hannover Leasing Gruppe durch höhere Provisionseinnahmen aus anderen Geschäftssegmenten ausgeglichen Starker Anstieg des Handelsergebnisses: 173 Mio. nach 33 Mio. im Vorjahr Griechenland-Risiken umfassend berücksichtigt: Abschreibung von 30 Mio. auf griechische Staatsanleihen (Nominalvolumen: 86 Mio.), dies entspricht einer Wertkorrektur von 34% Weiterer Anstieg der Kernkapitalquote auf 11,1% (nach 9,6% per und 10,7% per ) Härtung der stillen Einlagen des Landes Hessen wird in zweiter Jahreshälfte vollzogen

3 Strategisches Geschäftsmodell der Helaba: Drei Unternehmenssparten 3

4 Gewinn- und Verlustrechnung Helaba-Konzern nach IFRS per Veränderungen in Mio. in Mio. in Mio. in % Zinsüberschuss ,8 Risikovorsorge im Kreditgeschäft ,1 Zinsüberschuss nach Risikovorsorge ,7 Provisionsüberschuss Handelsergebnis >100 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen/Derivaten >100 Ergebnis aus Finanzanlagen (inkl. Equity-Bewertung) >-100 Sonstiges betriebliches Ergebnis ,9 Verwaltungsaufwand ,2 davon Bankenabgabe Konzernergebnis vor Steuern >100 Ertragsteuern Konzernergebnis >100

5 Bilanzentwicklung Helaba-Konzern nach IFRS per Veränderung 5 in Mrd. in Mrd. in Mrd. % Forderungen an Kreditinstitute inkl. Barreserve 13,3 14,8-1,5-10,2 Forderungen an Kunden 83,1 87,7-4,6-5,3 Wertberichtigungen auf Forderungen -1,2-1,3 0,0 1,7 Handelsaktiva 36,3 39,2-2,9-7,4 Positive Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 2,8 3,7-0,9-25,6 Finanzanlagen inkl. at Equity-bewerteter Unternehmen 19,1 17,8 1,4 7,6 Immobilien, Sachanlagen, immaterielle Vermögenswerte 2,9 2,9 0,0-0,8 Ertragsteueransprüche 0,4 0,5-0,0-1,1 Sonstige Aktiva 1,1 0,9 0,1 12,2 Summe Aktiva 157,7 166,2-8,5-5,1 Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 30,8 31,7-0,9-2,8 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 39,5 40,9-1,4-3,4 Verbriefte Verbindlichkeiten 37,4 40,4-3,0-7,3 Handelspassiva 35,7 38,5-2,8-7,3 Negative Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 2,4 3,1-0,7-22,9 Rückstellungen 1,2 1,2 0,0 2,6 Ertragsteuerverpflichtungen 0,2 0,2-0,0-7,6 Sonstige Passiva 0,6 0,5 0,1 16,9 Nachrangkapital 4,4 4,5-0,1-2,3 Eigenkapital 5,5 5,2 0,3 5,4 Summe Passiva 157,7 166,2-8,5-5,1 Geschäftsvolumen 180,1 193,2-13,1-7,2

6 Operative Ergebniskomponenten: Auf hohem Niveau stabil 6 Entwicklung Zinsüberschuss Entwicklung Provisionsüberschuss in Mio. in Mio HJ HJ 2011

7 Anstieg des mittel- und langfristigen Neugeschäfts 7 Entwicklung mittel- und langfristiges Neugeschäft Aufteilung Neugeschäft nach Geschäftsbereichen in Mrd. Verbund- Geschäft (inkl. LBS) Übrige Kreditbereiche 11,9 10,9 Plan 2011: 12,3 Mrd. 1,5 Mrd. 0,5 Mrd. 2,9 Mrd. 1,5 Mrd. 1HJ ,0 6, HJ 2011 Corporate Finance Immobilien Stand:

8 Ungebrochener Marktzugang dokumentiert hohes Emissionsstanding 8 Mittel- und langfristige Refinanzierung ( 1 Jahr): 6,1 Mrd. im 1HJ 2011 Ungedeckte Bankschuldverschreibungen 2,4 Mrd. 2,2 Mrd. 75% Öffentliche Pfandbriefe Pfandbriefe 1,2 Mrd. 25% Hypothekenpfandbriefe 0,3 Mrd. Öffentliche Fördermittel (EIB, KfW, LfA) Schuldscheine und sonstigen Darlehen Stand: Zusätzlich hohe Stabilität durch Bestand an Kundeneinlagen in Höhe von 23 Mrd. Emission eines öffentlichen Jumbo-Pfandbrief in Höhe von 1 Mrd. im 2. Quartal Erstmalige Emission eines Pfandbriefs in US-Dollar in Höhe von $ 0,5 Mrd. (öffentlicher Pfandbrief)

9 Solide Kapitalausstattung: Deutliche Erhöhung der Kernkapitalquote 9 Entwicklung der Kapitalquoten (Helaba-Konzern) in Mrd. Risikoaktiva Gesamtkapitalquote Kernkapitalquote in % ,7 14,1 61,3 13,5 14,4 57,2 16,8 11, ,3 8,8 9,6 52,

10 Helaba Ratings weiterhin auf hohem Niveau 10 Ungarantierte Ratings Agentur Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s Langfristiges Rating Aa2 (Rating watch negative) A+ 1 A 1 Kurzfristiges Rating P-1 F1+ 1 A-1 1 Finanzkraft-/ Viability Rating C- a+ 1 - Öffentliche Pfandbriefe Aaa AAA AAA Hypothekenpfandbriefe - AAA - Garantierte Ratings 2 Agentur Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s Langfristiges Rating Aa1 AAA AA Öffentliche Pfandbriefe Aaa AAA AAA Hypothekenpfandbriefe Aaa AAA AA Quelle: Standard & Poor s, Moody s Investor Service, Fitch Ratings Stand: 18. August ) Verbundrating rating (Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen) 2) Mit Gewährträgerhaftung

11 Finanzkennzahlen für das erste Halbjahr 2011 im Überblick Cost-Income-Ratio 52,6 1 66,2 Eigenkapital-Rendite (vor Steuern) 12,6 1 5, Kernkapitalquote 11,1 % 9,6 % Gesamtkennziffer 16,8 % 14,4 % Risikoaktiva in Mrd. 52,5 57,2 Haftende Eigenmittel in Mrd. 8,8 8,2 1) Inklusive Bankenabgabe

12 Erwartungen für das Gesamtjahr Die Frühindikatoren kündigen nach einem starken Jahresauftakt zwar eine konjunkturelle Abkühlung an, die deutsche Wirtschaft wird aber weiterhin wachsen Trotz der anhaltenden Schuldenkrise einiger Euro-Staaten und den mit der Herabstufung der USA verbundenen Marktvolatilitäten, die eine Jahresprognose schwierig machen, bleibt die Helaba auf einem positiven Ergebnispfad Für das Gesamtjahr wird wie geplant ein Konzernergebnis deutlich über Vorjahresniveau erwartet