IR-Präsentation per
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- Ewald Schmidt
- vor 6 Jahren
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1 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner
2 2 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
3 Management Summary Helaba- Vorsteuerergebnis zum dritten Quartal bei 381 Mio. Euro 3 Unter weiterhin anspruchsvollen Marktbedingungen konnte die Helaba ihr Ergebnis gut behaupten. Positiv wirkten das deutlich gestiegene Handelsergebnis und der geringe Risikovorsorgebedarf Erfreuliche Entwicklung im Neugeschäft mit Kunden Aufsichtsrechtliche Kennziffern weiter verbessert: CET 1- Quote phased-in von 15,3% bzw. fullyloaded 15,1%, die Gesamtkennziffer erreicht 21,9%
4 Zufriedenstellende Entwicklung der Finanzkennzahlen in anspruchsvollem Marktumfeld 4 Ergebnis vor Steuern Bilanzsumme in Mio. in Mrd Cost-Income-Ratio Zielquote 2017 < 70% 70,5% Eigenkapitalrentabilität (RoE) Zielkorridor ,0 7,0% 6,5% Q % 0% 0% 12% CET1-Quote ( fully-loaded ) und Liquidity Coverage Ratio Anforderung 2017 Zielwert/ - range Ist-Wert CET1-Quote ( fully-loaded ) 7,43% * 12% 15,1% 2016 Q Q Liquidity coverage Ratio 80% % 166% * Abgeleitet aus der SREP Anforderung für 2017 unter Berücksichtigung von Kapitalpuffern
5 Ford. an angeschlossene Sparkassen Forderungen an Kunden Kundenforderungen dominieren Bilanzstruktur 5 Starke Verzahnung mit der Realwirtschaft Mittel-/langfristiges Neugeschäft: 13,2 Mrd. * in Mrd. Bilanzsumme 163,1 Mrd. in Mrd. Immobilien Corporate Finance Kundenforderungen 96,2 Mrd. 3,6 90,6 Mrd. 59% der Bilanzsumme Verbundgeschäft (inkl. Frankfurter Sparkasse) Kommunalgeschäft 1,8 1,1 6,4 5,6 Mrd. Sonstiges 0,2 *mittel- und langfristiges Neugeschäft ohne WIBank Grad der Verzahnung mit der Realwirtschaft in den ersten neun Monaten 2017 trotz gesunkener Forderungen an Kunden (- 2,5 Mrd. ) und angeschlossene Sparkassen (- 0,8 Mrd. ) stabil bei 59% Positive Entwicklung des Abschlussvolumens im mittel- und langfristigen Neugeschäft (Laufzeit größer ein Jahr) gegenüber dem Vorjahr (Q3 2016: 12,5 Mrd. ) Dennoch Rückgang der Bestände durch überplanmäßige Tilgungen sowie Währungseffekte
6 Gutes Kundengeschäft wird durch negatives Zinsumfeld überlagert 6 Zinsüberschuss in Mio. Provisionsüberschuss in Mio Q Q Q Rückgang des Zinsüberschusses bedingt durch rückläufige Durchschnittsmargen aufgrund des anhaltend hohen Wettbewerbsdrucks Historisch niedriges Zinsniveau führt zu Ergebnisbelastungen bei der Eigenmittelanlage, Cash Management und retailnahen Aktivitäten 2016 Q Erfreuliche Entwicklung des Provisionsüberschusses. Insbesondere Steigerung der Provisionen des Zahlungsverkehrs der Helaba sowie der Frankfurter Sparkasse und aus der Vermögensverwaltung der Helaba Invest
7 Bewertungseffekte beeinflussen weiterhin Handelsergebnis und Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen und Derivaten 7 Handelsergebnis in Mio. Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen/ Nichthandels-Derivaten in Mio. 227 Q Q Q Operative Ergebnisentwicklung aus dem kundengetriebenen Kapitalmarktgeschäft auf zufriedenstellendem Niveau 2016 Q Ergebnis aus nicht mit Handelsabsicht gehaltenen Derivaten und Finanzinstrumenten der FVO stark von Marktbewertung geprägt Weitere Ursache für Rückgang ist die gegenüber dem Vorjahr umgekehrte Wirkung der Liquiditätskomponente von Fremdwährungen (Cross Currency Basis Spread) im Rahmen der Derivatebewertung
8 Sonstiges betriebliches Ergebnis unter Vorjahr, Verwaltungsaufwand steigt an 8 Sonstiges betriebliches Ergebnis in Mio. Verwaltungsaufwand in Mio. Q Q Q Vor allem durch Ergebnis aus Immobilienbeständen (im Wesentlichen GWH) in Höhe von 120 Mio. (Q3 2016: 106 Mio. ) geprägt Belastung des sonstigen betrieblichen Ergebnisses durch Bildung von Rückstellungen u.a. einer Restrukturierungsrückstellung bei der LBS 2016 Q Anstieg der anderen Verwaltungsaufwendungen u.a. bedingt durch höhere Kosten für externe IT- und Beratungsaufwendungen zur Umsetzung regulatorischer Vorgaben und geschäftsgetriebener Anforderungen
9 CET 1- Quote übertrifft aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen deutlich 9 Entwicklung Kapitalquoten Kapitalanforderungen und -komponenten CET1-Quote fully loaded Gesamtkapitalquote (phased in) CET1-Quote phased-in 21,9% T2 17,4% 18,5% 19,8% 20,5% AT1 5,60% 1,00% 12,2% 13,4% 11,8% 13,8% 13,1% 13,8% 14,3% 15,3% 15,1% CET1 15,30% 7,43% 2,00% 1,50% 1,68% 1,25% T2 AT1 Kombinierte Puffer Säule 2 Anforderung 10,7% 4,50% Säule 1 Minimum Q Kapitalquote Kapitalanforderung 2017 Kontinuierliche Verbesserung der Kapitalquoten auf ein sehr gutes Niveau von 15,1% (fully-loaded) bzw. 15,3% (phased-in) Leverage Ratio (phased-in) liegt bei 4,7% (fully loaded 4,3%) Die Risikoaktiva liegen bei 49,2 Mrd. Die aufsichtsrechtliche Anforderung setzt sich aus den folgenden Komponenten zusammen: Säule 1: Mindestkapitalanforderung von 4,50%, Säule 2: Kapitalanforderung von 1,25%, Kapitalpuffer von insgesamt 1,68%
10 Zuschnitt der Segmente Nach Geschäftseinheiten bzw. Beteiligungen 10 Immobilien Corporate Finance Financial Markets Verbund-, Privatkunden- und Mittelstandsgeschäft Öffentl. Förder- und Infrastrukturgeschäft Sonstige Immobilienkreditgeschäft Corporate Finance Kapitalmärkte Verbundbank WIBank Handelsabwicklung/ Depotservice Immobilienmanagement Aktiv-Passiv-Steuerung (inkl. inländ. Kommunalkreditgeschäft) Cash Management Sales Öffentliche Hand Corporate Center-Einheiten Finanzinstitutionen und ausländischer Gebietskörperschaften (FIAG) Konsolidierung/ Überleitung Konsolidierungseffekte
11 Immobilien I Positive Risikolage beeinflusst Segmentergebnis 11 Immobilien Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge ,9 Risikovorsorge im Kreditgeschäft 4-10 n.a. Verwaltungsaufwand ,3 Segmentergebnis ,4 Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 33,6 34,5 Risikoaktiva 15,2 16,1 Segment mit größtem Ergebnisbeitrag für das Konzernergebnis, Segmentergebnis über hohem Vorjahreswert Aufgrund niedrigerer Bestandsmargen und leichtem Rückgang der Bestände sinkt der Zinsüberschuss unter Vorjahresniveau. Der Rückgang wird durch einen Anstieg des sonstigen betrieblichen Ergebnisses - primär aus Immobilien-Veräußerungserlösen - überkompensiert Ergebnisbeitrag aus der Risikovorsorge positiv, geringe Zuführungen wurden durch gleichzeitige Auflösungen von Einzel- und Portfoliowertberichtigungen mehr als ausgeglichen
12 Corporate Finance I Stabiles operatives Ergebnis bei deutlich reduziertem Risikovorsorgebedarf 12 Corporate Finance Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge ,0 Risikovorsorge im Kreditgeschäft ,6 Verwaltungsaufwand ,1 Segmentergebnis n.a. Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 26,8 28,3 Risikoaktiva 13,0 13,9 Positives Segmentergebnis i.h.v 73 Mio. (Q3 2016: -20 Mio. ) insbesondere aufgrund deutlich geringerer Risikovorsorge Rückgang des Zinsüberschusses auf 229 Mio. (Q3 2016: 243 Mio. ) bedingt durch rückläufige Zinskonditionenbeiträge sowie Entfall von Beteiligungserträgen Anstieg des Verwaltungsaufwands auf -107 Mio. durch gestiegene Overhead-Umlage aus Regulatorik
13 Financial Markets I Ergebnisanstieg trotz volatiler Bewertungseffekte 13 Financial Markets Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge ,1 Risikovorsorge im Kreditgeschäft 1-1 n.a. Verwaltungsaufwand ,9 Segmentergebnis ,0 Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 30,6 33,8 Risikoaktiva 6,2 7,8 Zinsüberschuss liegt mit 41 Mio. über Vorjahreswert (Q3 2016: 33 Mio. ). Ergebnisbeiträge im Wesentlichen aus dem Kreditgeschäft mit in- und ausländischen Gebietskörperschaften und dem Geldhandel mit Kunden Positives Handelsergebnis von 201 Mio. (Q3 2016: 58 Mio. ) durch stabile Kundenerträge und positive CVA-Effekte in Folge gestiegener langfristiger Zinsen und FVA Negatives Ergebnis aus Derivaten/FVO Ergebnis i.h.v. -87 Mio. (Q3 2016: 45 Mio. ) durch Umkehreffekt aus der Berücksichtigung der Liquiditätskomponente von Fremdwährungen (Cross Currency Basis Spread) im Rahmen der Derivatebewertung In Summe weitestgehend Kompensation positiver und negativer Bewertungseffekte, daher insgesamt Anstieg des Segmentergebnisses auf 46 Mio. (Q3 2016: 40 Mio. ) zu verzeichnen
14 Verbund-, Privatkunden- und Mittelstandsgeschäft I Belastungen aus Negativ- und Nullzinsumfeld besonders spürbar 14 Verbund-, Privatkunden- und Mittelstandsgeschäft Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge ,5 Risikovorsorge im Kreditgeschäft 5-1 n.a. Verwaltungsaufwand ,0 Segmentergebnis ,2 Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 34,6 35,6 Risikoaktiva 5,9 5,8 Rückgang des Zinsüberschusses auf 261 Mio. (Q3 2016: 273 Mio. ), v.a. Geschäft der Frankfurter Sparkasse und der LBS durch Negativ- und Nullzinsumfeld belastet. Bei der Verbundbank entwickelte sich die Summe der Erträge positiv Erfreulicher Anstieg des Provisionsüberschusses auf 125 Mio. (Q3 2016: 115 Mio. ), insbesondere durch Beiträge der Frankfurter Sparkasse Das Derivate/FVO Ergebnis sinkt auf 3 Mio. (Q3 2016: 9 Mio. ) Belastung des sonstigen betrieblichen Ergebnisses durch Bildung einer Restrukturierungsrückstellung bei der LBS i.h.v. 11 Mio. Auflösung von Risikovorsorge in Höhe von 5 Mio. (Q3 2016: -1 Mio. )
15 Öffentliches Förder- und Infrastrukturgeschäft I Ergebnis beeinflusst von EDV-Kosten 15 Öffentliches Förder- und Infrastrukturgeschäft Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge ,6 Risikovorsorge im Kreditgeschäft 0 0 0,0 Verwaltungsaufwand ,6 Segmentergebnis ,3 Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 16,9 16,6 Risikoaktiva 1,1 1,1 Leichte Steigerung des Zinsüberschusses auf 37 Mio. (Q3 2016: 36 Mio. ) durch Anstieg des Fördergeschäfts Provisionsergebnis mit 28 Mio. auf Vorjahresniveau Ergebnisrückgang hauptsächlich durch Anstieg des Verwaltungsaufwands in Folge von höheren Aufwendungen für EDV-Leistungen
16 Sonstige I Segmentergebnis durch Sondereffekte geprägt 16 Sonstige Q Q Veränderung Mio. Mio. % Summe Erträge vor Risikovorsorge n.a. Risikovorsorge im Kreditgeschäft ,6 Verwaltungsaufwand ,7 Segmentergebnis ,5 Q FY 2016 Mrd. Mrd. Bilanzaktiva 30,7 23,1 Risikoaktiva 7,8 8,1 Segment Sonstige umfasst insbesondere Ergebnisse aus dem Transaktionsgeschäft sowie die Kosten der sonstigen zentralen Bereiche Deutlicher Rückgang des Segmentergebnisses nicht aus operativem Geschäft Ergebnisrückgang resultiert aus im Vergleich zum Vorjahr geringerer Auflösung von Risikovorsorge, Bildung von Rückstellungen sowie höheren Projektaufwendungen
17 Konzernergebnis nach Geschäftssegmenten 17 Ergebnis vor Steuern per in Mio Immobilien Corporate Finance Financial Markets Verbund-, Privatkunden- u. Mittelstandsgeschäft Öffentliches Förderu. Infrastrukturgeschäft Sonstige Konsolidierung Konzernergebnis vor Steuern
18 18 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
19 Risikoprofil Helaba Gesamtkreditvolumen 181,9 Mrd. Diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf Deutschland 19 Aufteilung nach Kundengruppen Regionale Aufteilung Unternehmen Deutschland Privatkunden 1% Welt 1% WIBank 7% 24% Nordamerika 12% Finanzinstitutionen 21% 25% Restliches Europa 4% 60% 3% Immobilienkunden 22% Skandinavien 20% Öffentliche Hand Westeuropa
20 Weiter rückläufige NPL-Quote bei stabiler Ratingstruktur 20 Gesamtkreditvolumen nach Ausfall-Rating-Klassen 31% 37% RK 0-1: Kein Ausfallrisiko bis exzellente und nachhaltige finanzielle Stabilität; entspricht S&P Rating AAA / AA+ RK 2-7: Außergewöhnlich hohe bis hervorragende finanzielle Stabilität; entspricht S&P Rating AA bis A- Gesamtkreditvolumen von 181,9 Mrd. 95% des Gesamtkreditvolumens entfallen auf exzellente bis befriedigende Bonitäten 5% 27% RK 8-13: Sehr gute bis befriedigende finanzielle Stabilität; entspricht S&P Rating BBB+ bis BB RK 14-24: Ausreichend und schlechtere finanzielle Stabilität; entspricht S&P Rating schlechter BB Entwicklung NPL 1 -Quote 3,1% 2,1% 1,7% Zum ist die NPL-Quote nochmals weiter auf 0,9% gesunken. Auf Loans and advances von 115,3 Mrd. entfallen Non- Performing Exposures von 1,1 Mrd. 0,9% ) NPL-Quote: Anteil d. Non-Performing Exposure gem. EBA-Definition an d. Forderungen gegenüber Kunden/Kreditinstituten ( Loans and advances ), Datenbasis Finrep
21 Risikovorsorge im Kreditgeschäft deutlich unter Vorjahr 21 Zusammensetzung der Risikovorsorge in Mio Netto-Risikovorsorge -140 Netto-Risikovorsorge -19 EWB -71 Durch die hohe Qualität des Geschäftsportfolios und die in 2016 umfassend gebildete Vorsorge auf das Schiffsportfolio fiel Risikovorsorgebedarf deutlich geringer aus als im Vorjahr Portfolio-Wertberichtigungen 25 Rückstellungen 10 Direktabschreibungen/ Eingänge auf abgeschriebene Forderungen 17 Aufteilung nach Segmenten in Mio. Immobilien Corporate Finance Zuführungen zu Wertberichtigungen lediglich im Segment Corporate Finance im Wesentlichen aufgrund des Schiffsportfolios Financial Markets Verbund-/Privatkunden- u. Mittelstandsg. 1 5 Im Segment Sonstige Auflösung von Portfoliowertberichtigung für nicht akut ausfallgefährdete Kreditengagements Öffentl. Förder- u. Infrastrukturgeschäft 0 Sonstige 22 Überleitung/Konsolidierung
22 Immobilienkreditportfolio Geschäftsvolumen 34,8 Mrd. 22 Aufteilung nach Nutzungsart Regionale Aufteilung nach Objektstandort/Kundensitz Bürogebäude Inland Logistik 6% Sonstiges Europa Wohnen 42% 16% 44% Sonstiges 19% 7% 26% GB / Frankreich 19% 21% Handel/EKZ Nordamerika Helaba verfügt über ausgewiesene Expertise im Immobilienkreditgeschäft und gehört zu den Marktführern in Deutschland
23 Corporate Finance Portfolio Geschäftsvolumen 37,3 Mrd. 23 Aufteilung nach Geschäftssparten Regionale Aufteilung Unternehmensfinanzierung Deutschland Leasingfinanzierung Außenhandelsfinanzierung 5% 6% 6% Nordamerika 7% 10% Akquisitionsfinanzierung Asset Backed Finance Projektfinanzierung 17% 19% 9% 38% Großbritannien Sonstiges Europa 24% 3% 56% Transportfinanzierung Sonstige Corporate Finance unterstützt Zielkunden mit maßgeschneiderten klassischen und kapitalmarktorientierten Finanzierungsstrukturen
24 24 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
25 Helaba Ratings auf hohem Niveau 25 Rating Rating 1 Rating Outlook Stable Outlook Stable Outlook Stable Issuer Rating Counterparty Risk Assessment Long-term Deposit Rating Public-Sector Covered Bonds A1 Aa3(cr) Aa3 Aaa Short-term Deposit Rating 2 P-1 Senior senior unsecured bank debt 3 Aa3 Long-term Issuer Default Rating 1 Public Sector Pfandbriefe Mortgage Pfandbriefe Short-term Issuer Default Rating 1, 2 Derivative Counterparty Rating 1 Long-term Deposit Rating 1,3 A+ AAA AAA F1+ AA-(dcr) AA- Long-term Issuer Credit Rating Short-term Issuer Credit Rating 2 Long-term Senior Unsecured 3 Long-term Senior Subordinated 4 Standalone Credit Profile A A-1 A A- a Senior Unsecured 4 A1 Senior Unsecured 1,4 A+ Subordinate Rating 5 Baseline Credit Assessment Baa2 baa3 Subordinated debt 1,5 Viability-Rating 1 a+ A Ratings für Verbindlichkeiten der Helaba, die der Gewährträgerhaftung unterliegen 6 Moodys Fitch Ratings S&P Global Long-term Rating Aa1 AAA AA- Quellen: Standard & Poor s, Moody s Investors Service, Fitch Ratings 1) Gemeinsames Verbundrating der Sparkassen-Finanzgruppe Hessen- Thüringen 2) Entspricht kurzfristigen Verbindlichkeiten 3) Entspricht im Grundsatz langfristigen erstrangig unbesicherten Verbindlichkeiten gem. 46f (5 u.7) KWG ( mit Besserstellung ) 4) Entspricht im Grundsatz langfristigen erstrangig unbesicherten Verbindlichkeiten gem. 46f (6) KWG ( ohne Besserstellung ) 5) Entspricht nachrangigen Verbindlichkeiten 6) Für vor dem 18. Juli 2001 aufgenommene Verbindlichkeiten (unbefristet)
26 Refinanzierungsstrategie Starkes regionales Engagement als Erfolgsfaktor 26 Refinanzierungsstrategie Fristenkongruente Refinanzierung des Neugeschäfts Starke Position bei deutschen Investoren weiter ausgebaut und Investorenbasis gezielt auch im Ausland erweitert Solide Credit Story der Helaba inner- und außerhalb Deutschlands intensiv vermarktet Produkt- und Strukturierungskapazitäten durch Emissionsprogramme weiterentwickelt Emissionsvolumen in Mrd. Gedeckt Ungedeckt Gesamt ,0 14,2 17, Geplant 6,0 9,0 15,0 Refinanzierungsprogramme 35 Mrd. Medium Term Note Programm Inlandsemissionen (Basisprospekt) 10 Mrd. Euro-CP/CD Programm 6 Mrd. French CD Programm 5 Mrd. USD USCP Programm Breiter Liquiditätszugang Helaba Gruppe 36 Mrd. Deckungswerte für Pfandbriefe 31 Mrd. notenbankfähige Wertpapiere 17 Mrd. Retaileinlagen im Konzern S Finanzgruppe Hessen-Thüringen 94 Mrd. Einlagen in der S Finanzgruppe Hessen-Thüringen (Verbundabschluss Stand: )
27 Refinanzierung Nachhaltiges Liquiditätsmanagement und hohe Marktakzeptanz 27 Umlauf mittel- und langfristige Refinanzierung ( 1 Jahr): 84,7 Mrd. Jahresvergleich Q in Mio. in Mio. in Mio. Pfandbriefe davon Öffentliche % 20% Öffentliche Pfandbriefe Hypothekenpfandbriefe davon Hypotheken Bankschuldverschreibungen Schuldscheine Sonstige* Summe % 24% 14% Bankschuldverschreibungen Schuldscheine * Nachrangige Anleihen/Genussscheine/Stille Einlagen/Zweckgebundene Mittel Sonstige
28 Mittel- und langfristige Refinanzierung ( 1 Jahr) 2017 Hoher Anteil der geplanten Langfristrefinanzierung bereits gedeckt 28 Aufteilung nach Investoren Aufteilung nach Produkten (in Mrd. ) In- und ausländische institutionelle Investoren Schuldscheine und andere Darlehen Sparkassen (Direkt, Depot A) 1,7 Öffentliche Pfandbriefe 25% 60% 5,4 2,4 Hypothekenpfandbriefe Sparkassen (Indirekt, Depot B) 15% 0,6 4,0 Ungedeckte Inhaber-schuldverschre ibungen Zweckgeb. Mittel Mittel-/langfristiges Refinanzierungsvolumen für Q3 2017: 14,1 Mrd. Helaba nutzt freundliches Marktumfeld und nimmt bereits zum dritten Quartal über 94% der geplanten Mittel für 2017 auf Erfolgreiche Benchmark-Emissionen im Pfandbriefsegment sprechen vorrangig den institutionellen Markt an
29 29 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
30 Ausblick Prognose Rahmenbedingungen bleiben durch die aktuelle Zinspolitik sowie hohe regulatorische Anforderungen unverändert anspruchsvoll Zahlen aus den ersten drei Quartalen bestätigen die Prognose für 2017, wonach auf Jahressicht mit einem Ergebnisrückgang gerechnet wird Das in der Jahresplanung festgelegte Ziel kann aber aus heutiger Sicht übertroffen werden
31 Ausblick Aktuelles 31 Digitalisierung Erste Helaba Zahlungsverkehrsanwendung online, GoLive des Kundenportals zum Jahresbeginn 2018 Intensiver Austausch mit FinTechs mit dem Ziel, Kooperationen einzugehen z.b. durch Platinum Partnerschaft bei Frankfurter Tech-Quartier, Beteiligung am Capnamic Ventures Fonds II Repräsentanz Stockholm Sehr erfreuliche Geschäftsentwicklung in Skandinavien insbesondere im Bereich Immobilien- und Corporate Finance Für 2018 Umwandlung der Repräsentanz Stockholm in eine Niederlassung geplant
32 32 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
33 Ihre Ansprechpartner 33 Mona Horchler Konzernstrategie Investor Relations Tel (+49) 69/ Nicole Heenen Konzernstrategie Investor Relations Tel (+49) 69/ Nadia Landmann Debt Investor Relations Tel (+49) 69/ Landesbank Hessen-Thüringen Neue Mainzer Straße Frankfurt am Main
34 34 IR-Präsentation per Ergebnis Portfolioqualität Refinanzierung Ausblick Ansprechpartner Startseite
35 Bilanzentwicklung Helaba-Konzern 35 Bilanzentwicklung Helaba Konzern (IFRS) Veränderung Mrd. Mrd. Mrd. % Forderungen an Kreditinstitute inkl. Barreserve 24,8 18,3 6,5 35,5 Forderungen an Kunden 90,6 93,1-2,5-2,7 Wertberichtigungen auf Forderungen -0,6-0,8 0,2 25,0 Handelsaktiva 16,4 20,5-4,1-20,0 Positive Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 3,2 4,0-0,8-20,0 Finanzanlagen inkl. at Equity-bewerteter Unternehmen 24,5 25,8-1,3-5,0 Immobilien, Sachanlagen, immaterielle Vermögensgegenstände, sonstige Aktiva 4,2 4,3-0,1-2,3 Summe Aktiva 163,1 165,2-2,1-1,3 Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 31,9 30,1 1,8 6,0 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 50,5 46,8 3,7 7,9 Verbriefte Verbindlichkeiten 50,7 50,9-0,2-0,4 Handelspassiva 12,8 18,7-5,9-31,6 Negative Marktwerte aus Nichthandels-Derivaten 2,6 3,9-1,3-33,3 Rückstellungen, sonstige Passiva 3,0 3,3-0,3-9,1 Nachrangkapital 3,6 3,6 0,0 0,0 Eigenkapital 8,0 7,9 0,1 1,3 Summe Passiva 163,1 165,2-2,1-1,3
36 Ertragslage Helaba-Konzern 36 Ertragslage Helaba Konzern (IFRS) Q Q Veränderung Mio. Mio. Mio. % Zinsüberschuss ,7 Risikovorsorge im Kreditgeschäft ,4 Zinsüberschuss nach Risikovorsorge ,0 Provisionsüberschuss ,1 Handelsergebnis > 100,0 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen/Derivaten Ergebnis aus Finanzanlagen (inkl. Equity-Bewertung) ,3 Sonstiges betriebliches Ergebnis ,9 Verwaltungsaufwand ,4 Konzernergebnis vor Steuern ,6 Ertragsteuern ,6 Konzernergebnis ,4
37 Disclaimer 37 Die Ausarbeitung wurde von Helaba Landesbank Hessen-Thüringen ausschließlich zu Informationszwecken erstellt und verwendet indikative, nicht bindende Marktdaten und Preise. Die Ausarbeitung stellt kein Angebot zum Erwerb von Wertpapieren oder sonstigen Instrumenten dar. Sie beinhaltet keine Anlageberatung und ersetzt nicht eine eigene Analyse. Vertretene Ansichten sind solche des Publikationsdatums und können sich ohne weiteren Hinweis ändern. Jedwede Transaktion erfolgt ausschließlich auf Risiko des Anwenders! Die Ausarbeitung beruht auf Informationen und Prozessen, die wir für zutreffend und adäquat halten. Gleichwohl übernehmen wir für die Vollständigkeit und Richtigkeit von enthaltenen Informationen, Resultaten und Meinungen keine Haftung. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen stellen keinen verlässlichen Indikator für die künftige Wertentwicklung dar. Hochverzinsliche Strukturen und Derivate wie Zinsswaps, Optionen, Termingeschäfte beinhalten substantielle wirtschaftliche Risiken und sind nicht für alle Investoren und Emittenten/Kreditnehmer geeignet. Helaba und Personen, die an der Erstellung der Publikation mitwirkten, können in den angesprochenen Wertpapieren/Derivaten oder in solchen, die einen Bezug zu diesen aufweisen, einen regelmäßigen Handel mit Positionsnahmen betreiben. Keine vom Anwender auf der Basis der Ausarbeitung umgesetzte Strategie ist risikofrei; unerwartete Zins- und/oder Preisschwankungen können - abhängig vom Zeitpunkt und Ausmaß - zu erheblichen wirtschaftlichen Nachteilen für den Anwender führen. Auftretende Wechselkursschwankungen können sich im Zeitverlauf positiv, bzw. negativ auf die zu erwartende Rendite auswirken Diese Hinweise können - aufgrund der persönlichen Verhältnisse des jeweiligen Kunden - die steuerliche Beratung im Einzelfall nicht ersetzen. Potenziellen Käufern des Finanzinstruments wird empfohlen, wegen der steuerlichen Folgen des Kaufs, des Haltens sowie der Veräußerung des Finanzinstruments ihre rechtlichen und steuerlichen Berater zu konsultieren. Die steuerliche Behandlung kann zukünftigen Änderungen unterworfen sein. Helaba übernimmt keinerlei Beratungstätigkeit in Bezug auf steuerliche, bilanzielle und/oder rechtliche Fragestellungen. Derartige Fragen sind vom Anwender mit unabhängigen Beratern vor Abschluss von Transaktionen zu klären. Jede Form der Verbreitung bedarf unserer ausdrücklichen vorherigen schriftlichen Genehmigung. Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt am Main und Erfurt
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