Jahresabschluss nach IFRS: Bremer Landesbank stärkt Kapital und schließt 2015 mit Gewinn

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1 Jahresabschluss nach IFRS: Bremer Landesbank stärkt Kapital und schließt 2015 mit Gewinn Ina Elbin Pressesprecherin Tel Mobil: Gewinn nach Steuern von 5 Millionen Euro Harte Kernkapitalquote auf 10,76 Prozent ausgebaut Risikovorsorge aus Schiffen aus der Performance der Bank verarbeitet Für die Bremer Landesbank (BLB) stand im Jahr 2015 die Stärkung des Eigenkapitals im Vordergrund. Trotz der hohen Belastungen aus dem Schiffsportfolio ist dieses gelungen: Die Bremer Landesbank hat ihre Substanz gestärkt und das Geschäftsjahr 2015 mit Gewinn abgeschlossen. Die BLB weist zum eine harte Kernkapitalquote von 10,76 Prozent aus (Vorjahr: 8,02 Prozent) und einen Gewinn nach Steuern von 5 Millionen Euro nach dem internationalen Rechnungslegungsstandard IFRS. Unser Ziel war es, das Kapital weiter zu stärken, das haben wir aus eigener Kraft erreicht, sagt Dr. Stephan-Andreas Kaulvers, Vorstandsvorsitzender der Bremer Landesbank. Die BLB hat dazu unter anderem AT1 Bonds erfolgreich am Markt platziert und erstmalig eine synthetische Verbriefung umgesetzt. Die Kapitalsituation sieht Kaulvers als adäquat an. Gleichzeitig stand das Jahr 2015 im Zeichen der sich im Spätherbst deutlich verschärfenden Schiffskrise. Die sich zur Jahresmitte zunächst abzeichnende Erholung an den Schiffsmärkten war nicht nachhaltig. 1/8

2 Durch den erneuten Einbruch der Charterraten im November und Dezember 2015 wurden zwischenzeitliche Erholungseffekte zum großen Teil kompensiert. Den hieraus resultierenden, außerordentlich hohen Vorsorgebedarf konnte die Bank jedoch verarbeiten. Bereits 2014 und zur Jahresmitte 2015 hatte die Bank Portfoliowertberichtigungen für Schiffe vorgenommen und ein Management Adjustment zur Risikovorsorge gebildet. Durch deren Auflösung konnten die höheren Einzelwertberichtigungen zum Jahresende teilweise aufgefangen werden. Dr. Stephan-Andreas Kaulvers: Auf der einen Seite liegt das erreichte Ergebnis deutlich unter unseren Planungen und stellt uns daher nicht zufrieden. Auf der anderen Seite zeigt es das Leistungsvermögen der Bank. Uns ist es gelungen, unter diesen herausfordernden Rahmenbedingungen in der Gewinnzone zu bleiben. Die Bank hat 2015 das Schiffsportfolio sukzessive und wertschonend auf 648 Schiffe reduziert (749 zum ). Währungskursbereinigt bedeutet dieses einen Abbau von rd. 300 Millionen Euro; dieser Effekt wurde jedoch durch die Dollaraufwertung kompensiert. Dr. Stephan-Andreas Kaulvers: Wir arbeiten hart daran, das Portfolio mit Non-Performing Loans, das sich fast ausschließlich aus Schiffen zusammensetzt, kontinuierlich weiter abzubauen. Die ersten Effekte hieraus werden sich zur Jahresmitte 2016 zeigen. 2/8

3 Solide Ertragslage, Niedrigzinsphase mit geringen Auswirkungen auf das Ergebnis Wachstumstreiber in den Erträgen waren erneut Projektfinanzierungen im Bereich Erneuerbare Energien. Aber auch die Ergebnisse der Segmente Privat- und Firmenkunden sowie Financial Markets kompensieren die Entwicklung im Schiffsbereich. Dazu gehören insbesondere die guten Ergebnisse der erfolgswirksam zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumente und Hedge Accounting. Hier zahlte sich die Positionierung der Bank im Derivatebereich aus. Das anhaltend niedrige Zinsniveau beeinflusste die Margen im Kreditgeschäft, hatte bisher jedoch geringe Auswirkungen auf das Zinsergebnis der Bank. Der Zinsüberschuss beläuft sich zum auf 413 Millionen Euro (nach 437 Millionen Euro 2014 hier sind Sondereffekte von 25 Millionen Euro enthalten). Das Zinsergebnis nach Risikovorsorge liegt mit Blick auf die hohe Risikovorsorge mit 72 Millionen Euro deutlich unter dem des Vorjahres (166 Millionen Euro). Den Provisionsüberschuss konnte die BLB mit 41 Millionen Euro in etwa halten (2014: 43 Millionen Euro). Der Anstieg der Verwaltungsaufwendungen auf 193 Millionen Euro (2014: 182 Millionen Euro) ist unter anderem darauf zurückzuführen, dass die Bankenabgabe erstmalig hier abgebildet wird (2014: im sonstigen Ergebnis erfasst). Hinzu kamen projektbezogene Aufwendungen mit regulatorischem Hintergrund. 3/8

4 Das Ergebnis verdeutlicht das Funktionieren des Geschäftsmodells der BLB mit einer breit aufgestellten Kundenbasis. Das Kundengeschäft der Bank macht 76% der Bilanzsumme aus. Die Erträge sind trotz der anhaltenden Niedrigzinsphase insgesamt stabil. Die Cost-Income-Ratio konnte die Bank mit 36,5 Prozent auf dem guten Niveau des Vorjahres halten. Der Return on Equity nach Steuern ist aufgrund der umfangreichen Vorsorgemaßnahmen von 2,6 auf 0,2 Prozent gesunken. Ausblick Die Bremer Landesbank geht derzeit davon aus, dass es in 2016 keine nachhaltige Erholung auf den Schiffsmärkten geben wird. Wir werden unsere Anstrengungen zur Reduzierung des Schiffsportfolios intensivieren, sagt Dr. Stephan-Andreas Kaulvers, das wird mit weiteren Aufwendungen für die Risikovorsorge verbunden sein. In den Jahren der Finanz- und Schiffskrise ist es uns als eine der wenigen Banken gelungen, in der Gewinnzone zu bleiben. Vor dem Hintergrund der hohen Aufwendungen, die mit der Reduzierung des Schiffsportfolios verbunden sind, können wir nicht ausschließen, dass es 2016 zu einem Verlust kommen wird. 4/8

5 Zur Bremer Landesbank Spezialisiert, unkompliziert und jederzeit auf Augenhöhe mit dem Kunden: Das ist die Bremer Landesbank (BLB). Mit ihrer ausgewiesenen Expertise in internationalen Kapitalmärkten und fundiertem Branchenwissen unterstützt die Bank Unternehmen und Privatkunden im Nordwesten mit erstklassigen Lösungen zur Finanzierung und Vermögenssicherung. Als einziges Kreditinstitut der Region mit eigenem Handelszentrum bietet die Bremer Landesbank ihren Kunden exklusiven Zugang zu den internationalen Finanzund Kapitalmärkten. Wie eine aktuelle Umfrage unter 440 Firmen- und Privatkunden zeigt, kommt die hohe Produkt- und Beratungsqualität gut an: Neun von zehn Kunden würden sich jederzeit wieder für die Bremer Landesbank entscheiden und sie weiterempfehlen. Mit über kompetenten Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in Bremen und Oldenburg und einem Geschäftsvolumen von 32 Mrd. Euro gehört die Bremer Landesbank zu den führenden Kreditinstituten im Nordwesten. Ihre Träger sind die Norddeutsche Landesbank mit 54,8%, das Land Bremen mit 41,2% und der Sparkassenverband Niedersachsen mit 4,0%. Das Jahresergebnis wird ab dem auch im Internet veröffentlicht: Die Presseinformation und Bildmaterial stehen ebenfalls im Internet zur Verfügung: Ansprechpartner bei Rückfragen: Ina Elbin, Pressesprecherin Telefon: Mobil Disclaimer: Zukunftsbezogene Aussagen Diese Presseinformation enthält zukunftsbezogene Aussagen. Sie sind erkennbar durch die Begriffe wie erwarten, beabsichtigen, planen, anstreben, einschätzen und beruhen auf unseren derzeitigen Plänen und Einschätzungen. Die Aussagen beinhalten Ungewissheiten, da eine Vielzahl von Faktoren, die auf unser Geschäft einwirken, außerhalb unseres Einflussbereichs liegen. Dazu gehören vor allem die Entwicklung der Finanzmärkte sowie die Änderungen von Zinssätzen und Marktpreisen. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können erheblich von den heute getroffenen Aussagen abweichen. Die Bremer Landesbank übernimmt keine Verpflichtung und beabsichtigt auch nicht, solche Aussagen angesichts neuer Informationen oder künftiger Ereignisse anzupassen Impressum Bremen: Domshof 26, Bremen Anschrift für Briefe: Bremen, Tel , Fax Oldenburg: Markt, Oldenburg Anschrift für Briefe: Postfach 2665, Oldenburg, Tel , Fax Sitz: Bremen, Amtsgericht Bremen HRA 22159, Steuernummer: 71/549/01234, UStID: DE Bankverbindung: BLZ , SWIFT Adresse: BRLADE22 5/8

6 Entwicklung ausgewählter Bilanzpositionen nach IFRS alle Angaben in Millionen Veränderung Geschäftsvolumen (HGB) ,8% Bilanzsumme ,7% Aktiva Forderungen an Kreditinstitute ,3% Forderungen an Kunden ,7% Passiva Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten ,2% Verbindlichkeiten ggü. Kunden ,6% Verbriefte Verbindlichkeiten ,0% Bilanzielles Eigenkapital nach IFRS alle Angaben in Millionen Veränderung Eigenkapital ,6% davon Gewinnrücklage ,8% davon Neubewertungsrücklage ,3% davon Gewinn ,9% 6/8

7 Ausgewählte Positionen aus der Gewinn- und Verlustrechnung nach IFRS alle Angaben in Millionen Veränderung Zinsüberschuss ,5% Risikovorsorge davon EWB davon PoWB Zinsüberschuss nach Risikovorsorge ,8% ,6% Provisionsüberschuss ,7% Ergebnis aus erf. zum Fair Value bewerteten Finanzinstrumenten >100,0% Ergebnis aus Hedge Accounting >100,0% Ergebnis aus Finanzanlagen ,0% Ergebnis aus at-equity bewerteten Unternehmen ,0% Verwaltungsaufwendungen ,0% Sonstiges betriebliches Ergebnis ,0% Ergebnis vor Steuern ,7% Ertragssteuern <-100,0% Jahresüberschuss nach Steuern ,9% 7/8

8 IFRS Gesamteinkommen der Periode alle Angaben in Millionen Konzernjahresüberschuss 5 31 Direkt im Eigenkapital erfasste Erträge und Aufwendungen Gesamteinkommen der Periode Kennzahlen nach IFRS Cost-Income-Ratio (CIR) 36,5% 36,5% Return-on-Equity (RoE) 0,2% 2,6% Entwicklung der Kapitalquoten Harte Kernkapitalquote 10,76% 8,02% Gesamtkapitalquote 13,31% 9,56% 8/8