Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 1 von 6 Risikoklassifizierung: renditeorientiert Währung: EUR Beginndatum: 01.10.2010 Kostenmodell: Fix + Volumen Feste Kosten pro Jahr: 24,00 EUR Volumen Kosten pro Jahr: 0,300 % Mindestkosten pro Jahr: 0,00 EUR Max. Kosten pro Jahr: ohne Begrenzung EUR Kurzinfo: Die ETF-Anlagekonzepte beruhen auf einem Buy-and-Hold-Ansatz. Die Risikodiversifizierung erfolgt anhand von verschiedenen Anlageklassen und Regionen. Die Gewichtung der Anlageklassen wird einmal pro Jahr auf das ursprüngliche Risiko-Ertrag-Verhältnis geglättet (ReBalancing). Termin für das ReBalancing ist immer der erste Börsentag im Monat September. Eine Kombination von verschiedenen Anlagekonzepten bzw. von Fonds mit Anlagekonzepten ist nicht möglich. Ebenso ist es nicht möglich, innerhalb des Anlagekonzeptes die Aufteilung des Beitrags auf die einzelnen Fonds oder die Verteilung des Fondsguthabens auf die einzelnen Fonds zu ändern. Der Kunde kann das gewählte Anlagekonzept jederzeit wechseln oder verlassen, um in von Ihm gewählte Fonds zu wechseln. Ebenso kann er wieder aus der freien Fondsanlage in ein Anlagekonzept zurückkehren. Für das ETF Anlagekonzept sowie für das integrierte ReBalancing fallen keine zusätzlichen Kosten an. Die ETF Anlagekonzepte beziehen sich auf Anlagezeiträume von 10 Jahren und länger und stellen keine konkrete Anlageempfehlung dar. Die Performancezahlen werden monatlich im VDH Partner-Login und in der Verbundpartner-News veröffentlicht. Die hier dargestellten Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Portfolio-Zusammensetzung, am 30.06.2018 18,0 % ishares eb.rexx Gov. Germ. 1.5-2.5 (DE) 17,6 % Xtrack MSCI Emerging Markets Sw ETF 1C 9,9 % Xtrack Euro Stoxx 50 ETF 1C 9,0 % Lyxor EuroMTS 1-3Y Inv Grade DR ETF C 9,0 % Lyxor MSCI EMU Small Cap ETF 8,9 % ishares MSCI USA Small Cap ETF 8,6 % ishares Core S&P 500 ETF 6,5 % Xtrack DBLCI Comm Opt Yield ETF 1C -h 6,3 % Lyxor ETF FTSE EPRA/NAREIT Glo Devel D 3,1 % ishares MSCI Japan SmallCap ETF Inc 3,0 % ishares Nikkei 225 ETF
Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 2 von 6 kum. Ergebnis: 158% zum 30.06.2018 (auf EUR-Basis, indiziert auf 100% am 30.09.2010) 17 16 15 14 13 12 11 10 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Gewinne/Verluste je Zeit-Intervall (auf EUR-Basis) 12,0 % 1 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % Wertentwicklung p.a. nach BVI auf EUR-Basis, zum 30.06.2018 * seit 1 Monat: -1,03 % * seit Jahresbeginn: 0,38 % seit : 4,88 % seit 2 Jahren: 7,52 % seit n: 3,65 % seit n: 6,57 % seit 10 Jahren: seit 1n: seit 20 Jahren: (* = Veränderung im jew. Zeitraum) Volatilität und Sharpe-Ratio Volatil. Sharpe seit : seit 2 Jahren: seit n: seit n: 4,75 % 4,36 % 7,34 % 6,80 % 0,40 1,04 0,09 0,53 jährliche Entwicklung nach BVI auf EUR-Basis * im Jahr 2018: 0,38 % im Jahr 2017: 7,21 % im Jahr 2016: 8,42 % im Jahr 2015: 3,50 % im Jahr 2014: 7,50 % im Jahr 2013: 8,21 % im Jahr 2012: 11,38 % im Jahr 2011: -6,69 % * im Jahr 2010: -8,0 % 10 11 12 13 14 15 16 17 18 (* = Jahr nicht vollständig) Portfoliostruktur nach Fonds-Währungen, am 30.06.2018 58,7 % Euro 38,3 % US-Dollar 3,0 % Japanischer Yen
Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 3 von 6 Portfoliostruktur nach Anlagekategorien, am 30.06.2018 18,0 % Rentenfonds EUR/EUR hedged/kurzläufer 17,6 % Aktienfonds Emerging Markets 9,9 % Aktienfonds Euroland 9,0 % Rentenfonds EUR/EUR hedged 9,0 % Aktienfonds Euroland/Nebenw erte 8,9 % Aktienfonds USA/Nebenw erte 8,6 % Aktienfonds USA 6,5 % Rohstoff Fonds 6,3 % Aktienfonds Immobilien + Reits/w eltw eit 3,1 % Aktienfonds Japan/Nebenw erte 3,0 % Aktienfonds Japan Portfoliostruktur nach Wertpapieren, am 30.06.2018 18,0 % Renten 6,5 % Rohstoff Fonds 6,3 % Aktien Bankguthaben 69,2 % w eitere Anteile Portfoliostruktur nach Branchen, am 30.06.2018 6,7 % Finanzen 5,0 % IT 3,8 % Energie 3,6 % Industrie 3,3 % Grundstoffe 2,0 % Konsumgüter 1,9 % Gebrauchsgüter 1,6 % Ackerbau und Boden 1,5 % Gesundheitsw esen 1,4 % Basismetall 1,1 % Verbrauchsgüter 1,0 % Edelmetalle 0,9 % Versorger 0,9 % Technologie 0,8 % Telekommunikationsdienstleister 0,7 % zyklische Konsumgüter 0,7 % Öl und Gas 63,0 % w eitere Anteile Portfoliostruktur nach Ländern, am 30.06.2018 23,9 % Deutschland 4,8 % China 4,2 % Frankreich 2,7 % Korea, Republik (Südkorea) 2,1 % Spanien 2,0 % Taiw an 1,8 % Niederlande 1,5 % Indien 1,1 % Südafrika 1,1 % Brasilien 0,8 % Hong Kong 0,6 % Russische Föderation 0,5 % Japan 0,5 % Mexiko 0,5 % Italien 0,5 % Australien/Neuseeland 0,4 % Thailand 51,1 % w eitere Anteile
Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 4 von 6 Portfoliostruktur nach Währungen, am 30.06.2018 15,1 % Euro 4,1 % Hong Kong Dollar 2,7 % Koreanischer Won 2,1 % Taiw an-dollar 1,6 % US-Dollar 1,5 % Indische Rupie 1,1 % Südafrikanischer Rand 1,1 % Brasilianischer Real 0,5 % Rubel 0,5 % Japanischer Yen 0,5 % Mexikanischer Peso 0,5 % Britisches Pfund 0,4 % Thailändischer Baht 0,4 % Malaysischer Ringgit 0,2 % Schw edische Krone Bankguthaben 67,7 % w eitere Anteile Portfoliostrukturen basieren auf Fondsinformationen mit Stand vom 31.05.2018
Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 5 von 6 Statistik der Portfoliowerte: Stichtag: 30.06.2018, Basis: EUR Anteil am Portfolio am 01.12.2017 am 30.06.2018 *seit 1 Monat *seit Jahresbeginn 2 Jahre 10 Jahre 1 20 Jahre Portfolio Durchschnittliche Wertentwicklung p.a. Volatilität der Wertentwicklung Sharpe-Ratio 10 10-1,03 % 0,38 % 4,88 % 7,52 % 3,65 % 6,57 % 4,75 % 7,34 % 6,80 % 0,40 0,09 0,53 Lyxor ETF EuroMTS 1-3 Y Inv. Grade Lyxor ETF FTSE EPRA/NAREIT Glo Devel D 6,2 % 6,3 % Lyxor ETF MSCI EMU Small Cap (* = relative Veränderung im jeweiligen Zeitraum) 1,37 % 3,07 % 2,01 % -0,19 % 3,72 % 8,02 % 9,16 % 10,89 % 12,00 % 0,07 0,42 Lyxor EuroMTS 1-3Y Inv Grade DR ETF C A0HGFC LYX0FP A0F420 LYX0XH 9,2 % 9,0 % 0,16 % -0,67 % Anteil am Portfolio am 01.12.2017 am 30.06.2018 *seit 1 Monat *seit Jahresbeginn 2 Jahre 10 Jahre 1 20 Jahre Lyxor MSCI EMU Small Cap ETF Durchschnittliche Wertentwicklung p.a. Volatilität der Wertentwicklung Sharpe-Ratio -2,18 % -1,08 % Xtrack DBLCI Comm Opt Yield ETF 1C -h Xtrack Euro Stoxx 50 ETF 1C Xtrack MSCI Emerging Markets Sw ETF 1C (* = relative Veränderung im jeweiligen Zeitraum) -4,03 % -0,07 % 8,95 % 1,32 % -2,88 % -7,42 % -8,44 % -0,16 % -1,11 % 1,81 % 12,32 % 3,01 % 8,92 % -3,85 % -4,25 % 5,49 % 12,35 % 3,28 % 6,63 % 4,61 % ishares Core S&P 500 ETF LYX0W3 DBX1LC DBX1ET DBX1EM A0YEDG 9,0 % 9,0 % 6,4 % 6,5 % 7,12 % 11,80 % 11,86 % 0,83 10,2 % 9,9 % 10,54 % 14,79 % 13,88 % 0,00 0,43 18,1 % 17,6 % 9,58 % 14,14 % 13,37 % 0,26 0,02 0,27 8,3 % 8,6 % 0,95 % 5,42 % 11,58 % 12,94 % 9,74 % 15,55 % 8,15 % 12,18 % 11,00 % 1,05 0,55 1,14
Ausdruck vom 04.07.2018 Seite 6 von 6 Statistik der Portfoliowerte: Stichtag: 30.06.2018, Basis: EUR Anteil am Portfolio am 01.12.2017 am 30.06.2018 *seit 1 Monat *seit Jahresbeginn 2 Jahre 10 Jahre 1 20 Jahre ishares MSCI Japan SmallCap ETF Inc Durchschnittliche Wertentwicklung p.a. Volatilität der Wertentwicklung Sharpe-Ratio -2,74 % 1,58 % 11,46 % 13,73 % 9,86 % 14,08 % 10,60 % ishares MSCI USA ishares Nikkei 225 Small Cap ETF ETF ishares eb.rexx Gov. Germ. 1.5-2.5 (DE) A0Q1YX A0X8SB A0YEDQ 628947 3,1 % 3,1 % 7,27 % 11,06 % 11,73 % 1,16 0,62 0,94 8,3 % 8,9 % (* = relative Veränderung im jeweiligen Zeitraum) 1,11 % 9,10 % 14,47 % 15,76 % 8,88 % 14,86 % 10,48 % 14,94 % 13,80 % 1,09 0,39 0,86 3,0 % 3,0 % -0,79 % 3,15 % 11,51 % 13,87 % 6,69 % 11,39 % 11,70 % 14,14 % 13,85 % 0,73 0,26 0,61 18,3 % 18,0 % -0,07 % -0,45 % -0,70 % -0,82 % -0,46 % -0,16 % 1,27 % 1,59 % 0,39 % 0,54 % 0,49 % Alle angegebenen Zahlen zur Wertentw icklung sind ohne Berücksichtigung von Emissionsgebühren und bei Wiederanlage sämtlicher Ausschüttungen berechnet. Grundlage für die Berechnung der Volatilität: Monatliche Returns, logarithmiert, annualisiert. Die Berechung des Sharpe Dieses Ratio Dokument beruht auf stellt den zugehörigen keine Empfehlung Zahlen der oder Wertentw Anlageberatung icklung und der Volatilität. dar. Der Verbund Deutscher Honorarberater erbringt KEINE Anlageberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.