Konditionen im Überblick Privatbank AG Inhaltsverzeichnis Tarife für Vermögensverwaltung mit Depot bei der Privatbank AG (IVA) 2 Tarife für Vermögensverwaltung mit Depot bei einer Drittbank (IVA- Drittbank) 3 Bankdienstleistungen 4 Privatbank AG Churerstrasse 82 CH-8808 Pfäffikon SZ Tel. +41 (0)55 415 65 40 Fax +41 (0)55 415 65 49 privatbank@arvest.ch www.arvest.ch Diese Konditionen sind gültig ab 1. Januar 2011 und ersetzen alle bisher von uns publizierten Angaben. Die Bank behält sich die jederzeitige Änderung der Konditionen vor. Diese werden auf geeignete Weise bekannt gegeben.
Tarife für Vermögensverwaltung mit Depot bei der Privatbank AG (IVA) Anlagestrategie Cycle Tailored Tarif A Tarif B Tarif C Tarif A Grundgebühren p.a. vom durchschnittlichen Nettovermögen 0.3% mind. CHF 1 800. keine Performance Fee nach Aufholen allfälliger Verluste (High-Water Mark) keine 5.0% 10.0% keine Besonderes Rabatte auf Grundgebühren und Performance Fee Bei einem Nettovermögen pro Depot von mehr als CHF oder Gegenwert: 3 000 000. = 10% 6 000 000. = 20% 12 000 000. = 25% 24 000 000. = 30% 48 000 000. = 35% 96 000 000. = 40% Depotgebühren Gemäss «Bankdienstleistungen 4.1 Depotgebühren» für die ersten drei Jahren, danach kostenlos. Kontoführungs- und Portospesen Gemäss «Bankdienstleistungen 4.4 Kontoführungs- und Portospesen». Bei einem Nettovermögen von mehr als CHF 600 000. oder Gegenwert entfallen die Kontoführungs- und Portospesen. Pauschalgebühr für eigene Courtagen und Kommissionen Anstelle der eigenen Kommissionen gemäss «Bankdienstleistungen 1. Börsentransaktionen und 2. Geldmarktanlagen» kann eine Pauschalgebühr von 0.4% des durchschnittlichen Nettovermögens vereinbart werden. Es werden die gleichen Rabattstufen wie auf den Grund- und Performance Fees gewährt. Zwischen den beiden Preismodellen kann innerhalb eines Jahres nur einmal und nur am Ende eines Quartals unter Einhaltung einer dreimonatigen Voravisierung gewechselt werden. Administrationsgebühren Keine Seite 2
Tarife für Vermögensverwaltung mit Depot bei einer Drittbank (IVA-Drittbank) Anlagestrategie Cycle Tailored Tarif A Tarif B Tarif C Tarif A Grundgebühren p.a. vom durchschnittlichen Nettovermögen 0.3% mind. CHF 1 800. keine Performance Fee nach Aufholen allfälliger Verluste (High-Water Mark) keine 5.0% 10.0% keine Administrationsgebühren p.a. 0.2% 0.2% 0.2% 0.2% Besonderes Rabatte auf Grundgebühren, Performance Fee und Administrationsgebühren Bei einem Nettovermögen pro Depot von mehr als CHF oder Gegenwert: 3 000 000. = 10% 6 000 000. = 20% 12 000 000. = 25% 24 000 000. = 30% 48 000 000. = 35% 96 000 000. = 40% Retrozessionen Allfällige Retrozessionen oder Rabatte, welche die Privatbank AG für eine Kundenbeziehung von einer Drittbank erhält, werden dem Kunden vollumfänglich gutgeschrieben. Fremde Gebühren und Spesen Von Drittbanken direkt belastete Gebühren und Spesen sind nicht Bestandteil dieser Regelung. Seite 3
Bankdienstleistungen 1. Börsentransaktionen Aktien Schweiz und Ausland Auftragsvolumen Kommission pro Stufe kumuliert bis CHF 50 000 1.00% 1.00% CHF 50 001 bis CHF 100 000 0.80% 0.90%-1.00% CHF 100 001 bis CHF 150 000 0.60% 0.80%-0.90% CHF 150 001 bis CHF 200 000 0.40% 0.70%-0.80% CHF 200 001 bis CHF 250 000 0.30% 0.62%-0.70% CHF 250 001 bis CHF 500 000 0.25% 0.44%-0.62% CHF 500 001 bis CHF 750 000 0.15% 0.34%-0.44% darüber 0.10% ~0.12%-0.34% Kommission pro Stufe (Staffeltarif), Minimum CHF 80.. Fremde Kommissionen, Spesen, Gebühren und Steuern werden weiterbelastet. Obligationen Schweiz und Ausland Auftragsvolumen Kommission pro Stufe kumuliert bis CHF 50 000 0.80% 0.80% CHF 50 001 bis CHF 100 000 0.60% 0.70%-0.80% CHF 100 001 bis CHF 150 000 0.50% 0.63%-0.70% CHF 150 001 bis CHF 250 000 0.40% 0.54%-0.63% CHF 250 001 bis CHF 500 000 0.30% 0.42%-0.54% CHF 500 001 bis CHF 750 000 0.20% 0.35%-0.42% darüber 0.10% ~0.12%-0.35% Kommission pro Stufe (Staffeltarif), Minimum CHF 80.. Fremde Kommissionen, Spesen, Gebühren und Steuern werden weiterbelastet. Optionen Schweiz und Ausland Prämienvolumen Kommission pro Stufe kumuliert bis CHF 10 000 1.50% 1.50% CHF 10 001 bis CHF 20 000 1.00% 1.25%-1.50% CHF 20 001 bis CHF 50 000 0.50% 0.80%-1.25% darüber 0.30% ~0.65%-0.80% Kommission pro Stufe (Staffeltarif) auf Prämienvolumen, Minimum CHF 80.. Fremde Kommissionen, Spesen, Gebühren und Steuern werden weiterbelastet. Futures Schweiz und Ausland Pro Kontrakt CHF 15. Minimum CHF 80.. Fremde Kommissionen, Spesen, Gebühren und Steuern werden weiterbelastet. Seite 4
2. Geldmarktanlagen Callgelder und Treuhandanlagen bis 12 Monate in allen Währungen ab CHF 100 000. Kommission 0.36% p.a., mind. CHF 100. 3. Ausgabe und Rücknahme von Anlagefonds Aktienfonds ( STARS) Ausgabekommission 2.00% Obligationenfonds ( SOLID) Ausgabekommission 1.00% Nebenkosten bei Ausgabe und Rücknahme werden weiterbelastet. 4. Depot- und Kontoführung 4.1 Depotgebühren 0.20% p.a. auf den durchschnittlichen Depotwert (mind. CHF 120. ) Andere ausländische Spesen werden weiterbelastet. Die Belastung erfolgt per Jahresende, bei unvollständigen Jahresperioden pro rata temporis. Für Wertschriften von zur -Gruppe gehörenden Gesellschaften und Anlagefonds werden keine Depotgebühren berechnet. 4.2 Gebühren für Nummern- und Pseudonymkonti CHF 300. p.a. 4.3 Banklagernd-Gebühr CHF 200. p.a. 4.4 Kontoführungs- und Portospesen Kontoführungsspesen pro Konto CHF 40. p.a. Portospesen nach effektivem Aufwand Belastung direkt bei den Quartalsabschlüssen. 4.5 Sonderregelungen Übersteigt das Gesamtvermögen bei Kontobeziehungen ohne Verbindung zu Wertpapier- oder Kreditgeschäften am Anfang und am Ende eines Quartals CHF 100 000., wird eine Kontoführungspauschale von 0.05% pro Quartal belastet, berechnet auf den Durchschnittswert des Gesamtvermögens zu Beginn und am Ende der Periode. Saldierungen innerhalb von 12 Monaten seit der Eröffnung der Geschäftsbeziehung werden mit einer Bearbeitungsgebühr von 0.10% belastet, berechnet auf dem verbuchten Kapital zum Zeitpunkt der Auflösung (mind. CHF 500. ). Seite 5
5. Zahlungsverkehr und Titellieferungen 5.1 Bareinzahlungen und -auszahlungen fremde Sorten Bei Einzahlungen bzw. Auszahlungen von fremden Sorten zu Gunsten oder zu Lasten eines Kontos in gleicher Währung werden folgende Gebühren berechnet: bis Gegenwert CHF 30 000. 1.00% (mind. CHF 50., max. CHF 150. ) ab CHF 30 001. bis CHF 100 000. 0.50% (max. CHF 400. ) ab CHF 100 001. bis CHF 500 000. 0.40% (max CHF 1 500. ) über CHF 500 000. 0.30% Falls der Privatbank AG durch Drittbanken nachweislich höhere Gebühren berechnet werden, verzichtet die Privatbank AG auf einen weiteren Auf-/Abschlag und verrechnet lediglich die ihr entstandenen Kosten. Bei Einzahlungen, die mit einem Anlagegeschäft verbunden sind, berechnet die Privatbank AG lediglich die ihr entstandenen Kosten. 5.2 Vergütungen CHF-Vergütungen und interne Kontoüberträge spesenfrei FW-Vergütungen CHF 15. mind. selbstkostendeckend 5.3 Checks Ausstellung von Checks durch andere Banken (Bankcheck) CHF 30. mind. selbstkostendeckend eigene Checks CHF 15. Einlösung von Checks Eingang vorbehalten CHF 10. mind. selbstkostendeckend Gutschrift nach Eingang CHF 30. mind. selbstkostendeckend 5.4 Titellieferungen Einlieferungen buchmässig kostenlos Auslieferungen buchmässig CHF 75., physisch CHF 150. mind. selbstkostendeckend 6. Diverse Dienstleistungen 6.1 Steuerausweise und Erträgnisaufstellungen Pro Position CHF 10., mind. CHF 150. pro Ausweis oder Aufstellung 6.2 Stundenhonorare nach Aufwand Verwaltungsrat und Geschäftsführung CHF 300. Kader CHF 240. Mitarbeiter CHF 100. bis CHF 180. Auszubildende CHF 80. Diese Ansätze gelten für sämtliche von der Privatbank AG erbrachten Dienstleistungen, welche nicht durch gesonderte Gebühren, Spesen, Tarife oder Kommissionen abgegolten werden. Die Zeiterfassung erfolgt in ¼-Stunden Einheiten und die Honorare werden gemäss der Qualifikation berechnet, welche für die kompetente Erledigung der jeweiligen Arbeit erforderlich ist. Spesen Dritter werden weiterbelastet. Seite 6