Anlage-Beratungsmodelle. Dienstleistungspreise. für Ihr Portfolio. Modelle für orchestrierte Anlagen

Transkript

1 Anlage-Beratungsmodelle Musik für Ihr Portfolio Dienstleistungspreise Fünf Modelle für orchestrierte Anlagen Vertrauen verbindet. Vertrauen verbindet.

2 Solider Aufbau, langfristiger Ausbau Geldanlagen bieten breite Möglichkeiten für den soliden Auf- und den langfristigen Ausbau Ihres Vermögens. Für das Errei chen der definierten Ziele ist ein exaktes Abwägen der Chancen und Risiken jedoch unverzichtbar. Solo Duo Combo Sympho Maestro Unsere Lösung für eigenständige Finanzexperten Die optimale Betreuung ganz nach Ihren Wünschen Die optimale Betreuung ganz nach Ihren Wünschen Die optimale Betreuung ganz nach Ihren Wünschen Wir setzen Ihre Anlagestrategie professionell um Unterstützung Anlagetemperament Zeitbedarf Fachwissen Produkte* Solo Duo Combo Sympho Maestro Kollektive Kapitalanlagen ** *** Tracker-Zertifikate ** *** Barrier Reverse Convertible (BRC) ** *** Übrige Strukturierte Produkte ** *** Aktien ** *** Obligationen ** *** Derivate (Termin-, Swap-Geschäfte und Optionen) ** *** Rohstoffe & Immobilien ** Nur indirekt Nur indirekt Nur indirekt *** Dienstleistungen/Voraussetzungen Solo Duo Combo Sympho Maestro Risikoprofil Risikoüberwachung Anlageempfehlungen Marktinformationen Steuerauszug (inkl.) Quartalsweise Auswertung Quartalsweise Vermögensbericht Jährliche Portfoliobesprechung Ist enthalten * Gemäss Anlageuniversum ** Ohne Beratung alle handelbaren Instrumente *** Gemäss HBL Asset Management 3 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten

3 SOLO Eigenverwaltung Ihr Anlageprofil Sie wünschen Ihre Anlageentscheide selbständig und ohne Beratung zu fällen. Sie haben ein breites Verständnis im Anlagegeschäft und kennen die damit verbundenen Chancen und Risiken. Sie benötigen keine Überwachung Ihres Portfoliorisikos. Diese Lösung eignet sich für Anleger, welche ein hohes Verständnis und Erfahrung im Anlagegeschäft haben, keine beratende Unterstützung der Hypothekarbank Lenzburg AG benötigen sowie genügend Zeit für die Eigenverwaltung einbringen können. Die Hypothekarbank Lenzburg AG stellt die notwendige Plattform im E-Banking/HypiBanking zur Verfügung. Der Dienstleistungsumfang Wertschriftendepot Die Gebühren Depotgebühr generell 0.25% p.a. Transaktionsgebühren Es gilt der Haftungsausschluss auf Seite 18 dieses Dokumentes sowie die allgemeinen Bedingungen der Hypothekarbank Lenzburg AG. 4 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten

4 Dienstleistungspreise SOLO Administrationsgebühren Depot in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.) Depotgebühren Position Bewertungsbasis Gebühr p.a. Alle Arten Obligationen, Aktien, Fonds, Optionen usw. Kurswert 0.25 % Kassenobligationen HBL 0.10 % Aktien HBL kostenlos Mindestgebühr pro Depot CHF 20. Kauf und Verkauf von Wertschriften zuzüglich fremde Kosten Courtagen Aktien, Aktien- und Strategiefonds, Anrechte bis zu CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % über CHF % Obligationen, Obligationenfonds bis zu CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % über CHF % Geldmarktfonds bis zu CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % über CHF % Strukturierte Produkte werden je nach Art und Underlying entweder analog von Aktien oder analog von Obligationen berechnet. Standardisierte Optionen (Traded Options, u.a. EUREX) bis zu CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % für die nächsten CHF % über CHF % Standardisierte Termingeschäfte (Futures) Futures auf SMI, DAX CHF 20. /Kontrakt Minimalcourtagen je Abrechnung CHF 80. Eidgenössische Umsatzabgabe inländische Wertpapiere % ausländische Wertpapiere % Börsenaufträge mit E-Banking via Internet Generell 50 % des ordentlichen Tarifs, mindestens CHF 40. je Abrechnung Diverses Nicht enthalten sind externe Gebühren sowie die gesetzlichen und börsenplatzabhängigen Abgaben. Die Depot-, Beratungs- und Edelmetallkkonto-Gebühr wird vierteljährlich belastet. Berechnungsgrundlage ist der Depot-/Edelmetallkonto-Wert an den Stichtagen , , , Es gelten die Dienstleistungen auf Seite 14 dieses Dokuments. 5 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten

5 Dienstleistungspreise Übriges Gilt für SOLO, DUO, COMBO, SYMPHO und MAESTRO Administrationsgebühren zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt) Depotgebühren Position Bewertungsbasis Gebühr p.a. Edelmetalle Kurswert 0.25 % Schuldbriefe Nominalwert 0.25 % pro Stück max. CHF 25. Versicherungspolicen pro Stück CHF 10. Sparhefte pro Stück CHF 20. Dokumente und Couverts pro Stück CHF 10. Titeltransfer zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt) Physische Titellieferungen aus Tresor Sendung an fremde Banken, Kunden oder Dritte zuzüglich Versicherungsspesen (wertabhängig) CHF 100. /Valor Auslieferung am Schalter CHF 50. /Valor Titelauslieferung SIX SIS verwahrt Lieferung ohne Zahlung (LOZ) CHF 100. /Valor Physische Auslieferung CHF 200. /Valor Titelauslieferung fremdverwahrt (nicht SIX SIS) Lieferung ohne Zahlung (LOZ) CHF 150. /Valor Physische Auslieferung CHF 200. /Valor Titeleinlieferung in Depot kostenlos Geldmarktanlagen Geldmarktbuchforderungen Inland 0.1% des Nominalwertes min. CHF 80. Treuhandanlagen bis CHF 1 Mio % p.a. min. CHF 150. ab CHF 1 Mio % p.a. min. CHF 150. Festgelder kostenlos Gebühren Edelmetallkonti (MwSt-frei) Edelmetall Bewertungsbasis Gebührenansatz (p.a.) Gold, Platin und Palladium Kurswert 0.20 % Silber Kurswert 0.40 % Die Minimalgebühr pro Konto beträgt CHF 10. p.a. 14 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten

6 Haftungsausschluss Die vorliegende Broschüre (das vorliegende Dokument) richtet sich an Kunden mit steuerlicher Ansässigkeit in der Schweiz und dient lediglich zu Informationszwecken. Sie stellt kein Angebot, keine Offerte, keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Anlage- oder Bankprodukten bzw. zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss von Rechtsgeschäften dar. Die Broschüre bzw. die Informationen ersetzen auf keinen Fall die persönliche Beratung durch Ihren Kundenberater und eine damit verbundene sorgfältige Analyse Ihrer individuellen Situation. Wir empfehlen Ihnen, mit Ihrem Kundenberater Kontakt aufzunehmen, bevor Sie eine Entscheidung bezüglich Kauf oder Verkauf von Anlage- oder Bankprodukten bzw. zur Tätigung von Transaktionen treffen. Wir behalten uns auch vor, die Informationen jederzeit und ohne vorherige Ankündigung zu ändern. Die zukünftige Wertentwicklung (Performance) von einzelnen Anlageprodukten oder von Anlagevermögen insgesamt kann nicht aus früheren Entwicklungen abgeleitet werden. Insofern kann der Wert von Anlagen in Zukunft stagnieren, sich vergrössern oder sich vermindern und die Werterhaltung des investierten Kapitals kann infolge von Kursschwankungen nicht garantiert werden. Im Extremfall können Anlageprodukte wertlos werden. Wir verweisen ferner auf die Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel» und empfehlen Ihnen, diese aufmerksam zu lesen. Kollektive Kapitalanlagen (Anlagefonds) sind Anlageinstrumente, die ebenfalls Risiken (z. B. Kursund Währungsschwankungen) beinhalten. Die Wertangaben der Anlagefonds verstehen sich als Bruttopreise, d. h. vor Abzug von Kommissionen und Spesen bei Ausgabe, Kauf, Rücknahme oder Verkauf. Fact-Sheets sowie Jahres- und Semesterabschlüsse der Anlagefonds können kostenlos bei der Hypothekarbank Lenzburg AG, Bahnhofstrasse 2, 5600 Lenzburg, angefordert werden. Obwohl die verwendeten Informationen aus Quellen stammen, die wir als zuverlässig erachten, kann die Hypothekarbank Lenzburg AG für deren Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit keine Haftung übernehmen. Die Hypothekarbank Lenzburg AG haftet weder für leichte Fahrlässigkeit noch soweit gesetzlich zulässig für jegliche Art von Schäden oder Verlusten, welche Ihnen gestützt auf die in der vorliegenden Broschüre enthaltenen Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken entstehen, einschliesslich indirekte Schäden oder Folgeschäden, wie zum Beispiel entgangenen Gewinn, nicht realisierte Einsparungen, Mehraufwendungen oder Ansprüche Dritter. Hinweis: Um die Lesbarkeit zu vereinfachen, wird auf die zusätzliche Formulierung der weiblichen Form verzichtet. Wir möchten deshalb darauf hinweisen, dass die Verwendung der männlichen Form explizit als geschlechtsunabhängig verstanden werden soll. 18 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten

7 Geschäftsstellen Hauptsitz 5600 Lenzburg Bahnhofstrasse 2 Telefon Fax Geschäftsstellen mit Bancomaten 5605 Dottikon Bahnhofstrasse 20 Telefon Hunzenschwil Hauptstrasse 9 Telefon Lenzburg-West Augustin Keller-Strasse 26 Telefon Meisterschwanden Hauptstrasse 12 Telefon Mellingen Lenzburgerstrasse 15 Telefon Menziken Sagiweg 2 Telefon Niederlenz Hauptstrasse 16 Telefon Oberrohrdorf Zentrum 1 Telefon Rupperswil Mitteldorf 2 Telefon Seon Seetalstrasse 47 Telefon Suhr Postweg 1 Telefon Wildegg Aarauerstrasse 2 Telefon Beratungsoffices 5000 Aarau AarauDigital AG, Bahnofstrasse 41 Telefon Zofingen IGZ, Untere Grabenstrasse 26 Telefon Zusätzliche Bancomaten 5712 Beinwil am See Volg, Aarauerstrasse Meisterschwanden Hauptstrasse Möriken Volg, Dorfstrasse Oberwil-Lieli Parkplatz Dreispitz, Berikonerstrasse Othmarsingen vis-à-vis Landgasthof Pflug, Lenzburgerstrasse Schafisheim Gemeindeverwaltung, Winkelgasse Staufen Einkaufszentrum LenzoPark 5603 Staufen Mehrzweckgebäude, Lindenplatz Stetten Parkplatz Volg, Sonnmatt Suhr Spittel Wildegg Rüebliland Shop, Hardring 2 info@hbl.ch 19 Stand 12/2018 Änderungen vorbehalten