KONDITIONEN IM ANLAGEGESCHÄFT

Transkript

1 KONDITIONEN IM ANLAGEGESCHÄFT Gültig ab 1. Januar 2015

2 Die Bank behält sich Änderungen der Konditionen vor. Diese werden auf dem Zirkularweg oder auf andere Weise (Publikationen etc.) bekannt gegeben.

3 DEPOT Beratungsdepot p.a. E-Depot p.a. Bis CHF % 0.20% CHF Mio. 0.25% 0.18% Ab CHF 1 Mio. 0.20% 0.15% Minimum pro Quartal CHF CHF Dieser Tarif umfasst sowohl Wertschriften wie auch Edelmetalle und Münzen im Depot. Die jeweilige Tarifstufe gilt für das gesamte Depotvolumen. Zuschlag für ausländische Titel (ohne Swisscanto-Fonds-Anteile Luxemburg) Zuschlag für Kennnummern-Depot Zuschlag für «Notleidende Titel», «restricted shares», ADR- und GDR-Titel Unbewertete Positionen 0.12% (auf Titelwert) 25% (auf Depotgebühren) CHF pro Position, pro Quartal CHF 5.00 pro Position Übrige nicht bewertete Positionen (u.a. Schuldbriefe, Schuldscheine, Grundpfandverschreibungen) Versicherungspolicen, Dokumente und Briefumschläge ohne Wertangabe Derivate Depot (wird separat geführt) Ohne Inkasso Mit Inkasso CHF pro Stück keine Depotgebühren CHF pro Stück CHF pro Stück Auslagen für besondere Verwaltungshandlungen, Kommissionen für besondere Transaktionen, Auslieferungsspesen usw. werden zusätzlich verrechnet. Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein haben zusätzlich die Mehrwertsteuer zu entrichten. 3

4 WERTSCHRIFTENTRANSAKTIONEN (COURTAGEN) Tarif 1 Tarif 2 Tarif 3 Tarif 4 Bis CHF % 0.80% 1.10% 1.70% Bis CHF % 0.65% 0.95% 1.50% Bis CHF % 0.45% 0.75% 1.10% Bis CHF % 0.30% 0.45% 0.80% Bis CHF 1 Mio. 0.20% 0.25% 0.35% 0.60% Ab CHF 1 Mio. 0.15% 0.20% 0.30% 0.40% Minimum 1) CHF CHF CHF CHF Tarif 1: Geldmarktfonds, Obligationenfonds Tarif 2: Obligationen, Immobilienfonds, Pfandbriefe, Wandelanleihen Tarif 3: Aktien Inland, Aktienfonds, Portfoliofonds, gemischte Fonds, börsengehandelte Anlagefonds, Optionen, Anrechte, Partizipationsscheine, Genussscheine, Zertifikate, Strukturierte Produkte Tarif 4: Aktien Ausland, Traded Options 2) 1) Verkäufe = max. 10% des Bruttowertes 2) nicht via Internet-Banking handelbar; in CAD: Zuschlag von CAD 5.00 pro Kontrakt Handel via Internet-Banking 50% Reduktion auf Tarif & Minimum Die Tarife gelten jeweils für Käufe / Zeichungen und Verkäufe / Rücknahmen. Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren & staatliche Abgaben. Von Dritten bei der Zeichnung oder Rückgabe von Fondsanteilen in Rechnung gestellte Spesen und Gebühren werden weiterbelastet, insbesondere Ausgabe- und Rücknahmekommissionen zu Gunsten eines Anlagefonds. 4

5 WEITERE DIENSTLEISTUNGEN Kassenobligationen Festgelder Metallkonto Banklagernd-Gebühr Kennnummer-Gebühr (inkl. Banklagernd-Gebühr) Titeltransfer an andere Bank Depotübertrag innerhalb SZKB CHF pro Jahr CHF pro Abschluss 0.30% (Minimum: CHF pro Halbjahr) CHF pro Jahr CHF pro Jahr CHF pro Valor kostenlos Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein haben zusätzlich die Mehrwertsteuer zu entrichten. VORSORGE Wertschriftensparen 3a im Rahmen der Vorsorgestiftung Sparen 3 der Schwyzer Kantonalbank Die Depotgebühren werden grundsätzlich auf dem durchschnittlichen Volumen der BVG3-Anrechte berechnet und halbjährlich belastet. Depotgebühren Ausgabe- und Rücknahmekommission (ohne Minimum) 0.50% pro Jahr (ohne Minimum) Bis CHF % Bis CHF % Bis CHF % Bis CHF % Ab CHF % 5

6 FONDSSPARPLAN Fondssparplan All in-fee* 0.50% (p.a.) (Minimum CHF 7.50 / Quartal) 1) Mindesteinlage CHF Regelmässige Einlage Minimum CHF (monatlich, quartalsweise, halbjährlich möglich) Ausschüttungen automatische Reinvestition 2) Teilauszahlungen kostenlos Vermögensauszug inklusive (p.a.) 3) Steuerauszug Fondsauswahl Individuelle Fondsauswahl durch den Kunden aus der SZKB-Fondsliste (max. 4 Fonds) 1) Die All in-fee wird auf dem durchschnittlich investierten Vermögen berechnet. 2) Investiert wird erst, wenn der Investitionsbetrag auf dem Investitionskonto CHF übersteigt. 3) Versand- und Verarbeitungsgebühren werden weiterverrechnet. * Die All in-fee berücksichtigt sämtliche direkte eigene Kosten im Zusammenhang mit dem Fondssparplan; insbesondere Depotführung und -administration sowie sämtliche Courtagen. Nicht inbegriffen sind Abgaben oder Steuern (u.a. Eidg. Stempel), Belastungen und Gebühren Dritter sowie Versand- und Ver arbeitungsgebühren. Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein haben zusätzlich die Mehrwertsteuer zu entrichten. 6

7 VERMÖGENSVERWALTUNG Die Gebühren werden auf dem verwalteten Vermögen berechnet. Die Belastung erfolgt auf quartalsweiser Basis. Die All in-fee berücksichtigt sämtliche direkte eigene Kosten im Zusammenhang mit der Ausübung der Vermögensverwaltung; insbesondere Depotführung und -administration, sämtliche Courtagen sowie das Vermögensverwaltungs-Honorar. Nicht inbegriffen sind Abgaben oder Steuern (u.a. Eidg. Stempel), Belastungen und Gebühren Dritter sowie Versand- und Verarbeitungsgebühren. All in-fee Stufentarif Verwaltetes Vermögen Anlagestrategie Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn Bis CHF 1 Mio. 0.85% 1.10% 1.20% 1.30% 1.40% Bis CHF 2.5 Mio. 0.80% 1.05% 1.15% 1.25% 1.35% Bis CHF 5 Mio. 0.70% 0.95% 1.05% 1.15% 1.25% Bis CHF 10 Mio. 0.60% 0.85% 0.95% 1.05% 1.15% Ab CHF 10 Mio. auf Anfrage auf Anfrage auf Anfrage auf Anfrage auf Anfrage Minimum (p.a.): «Mindestanlagesumme pro Mandat» «höchste All in-fee pro Strategie» Mandate «Ertrag» und «Ethik» Aufschlag von 0.10% Restriktionen Aufschlag von 0.10%, möglich ab einem verwalteten Vermögen von CHF 2 Mio. Mandat «Einzelobligationen» Spezial-Gebührenmodell Sockelgebühr 0.30% + variable Gebühr 3-Monats CHF-LIBOR (min. 0.00% / max. 0.70%) Minimum (p.a.) CHF Restriktionen Aufschlag von 0.10%, möglich ab einem verwalteten Vermögen von CHF 2 Mio. Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein haben zusätzlich die Mehrwertsteuer zu entrichten. 7

8 Schwyzer Kantonalbank Tel Fax SZKB