Tarif. Anlagen und Finanzdienstleistungen

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1 Tarif Anlagen und Finanzdienstleistungen

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3 Inhaltsverzeichnis 4/5 Beratungsmandat WKB Supervision 6/7 Vermögensverwaltungsauftrag WKB Star Select 8/9 Vermögensverwaltungsauftrag WKB Active Portfolio 10 Vermögensverwaltungsauftrag 11 Depotgebühren Metallkonten Sonderdienstleistungen 12/13 Anlagefonds 14 Kauf und Verkauf von Wertpapieren 15/16 Derivate Instrumente 17 Treuhandanlagen 18 Hinterlegung, Rückzug und Übertragung von Wertpapieren Einlösung von Coupons 19 Kommissionen und Retrozessionen Für weitere Einzelheiten wenden Sie sich bitte an Ihren Berater. Die Zinssätze und Konditionen können jederzeit ohne Vorankündigung geändert werden. Dieses Dokument ist weder ein Angebot noch eine Einladung, noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf spezifischer Produkte. Die Verbreitung dieses Dokuments und/oder der Verkauf bestimmter Produkte unterliegen Restriktionen. 3

4 Beratungsmandat WKB Supervision Pauschaltarif Vermögen in CHF (mindestens CHF ) 1 Auftragsarten Nicht diskret ionäres Beratungsmandat Sicherheit Ertrag Dynamik Basis 1'050. 1'275. 1'500. von bis % 0.85% 1.00% von bis % 0.80% 0.95% von bis % 0.75% 0.90% 1 Im Vermögen sind die Wertpapiere im Wertschriftendepot und die damit verbundenen Konten enthalten Berechnung: Quartalsweise. Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. In der Abrechnung am Ende eines Kalenderjahres sind die Beträge angezeigt, die von den Kantons- und/oder Bundessteuern auf dem Einkommen abgesetzt werden können. Im Falle einer Annullierung im ersten Jahr wird die Jahrespauschalgebühr in allen Fällen berechnet. In den oben berechneten Tarifen sind allfällige Vergünstigungen, Kommissionen oder andere Leistungen, welche die Bank von Dritten erhält, miteingerechnet. Diese Kommissionen und Retrozessionen (vgl. S. 19) sind im Preis der Produkte bereits berücksichtigt und gehen nicht auf den Kunden über. Die Bank allein ist somit die Begünstigte und der Kunde verzichtet ausdrücklich darauf, sich allfällige Vergütungen auszahlen zu lassen. 4

5 Beratungsmandat WKB Supervision Konditionen Inbegriffene Leistung Wertschriftendepot Inbegriffene Gebühren Beratungsgebühr Courtagen (inkl. Pauschalgebühr) Zeichnungs- und Rücknahmegebühr für Anlagefonds Administrationsgebühren des Wertschriftendepots Nicht inbegriffene Zusatzgebühren Erstellungsgebühr für Steuerauszüge mit Erträgen sonstige Transaktionskosten eidgenössische Stempelabgabe Börsengebühr Obligatorische Leistungen Wertschriften depot und Kontokorrent oder Privatkonto in CHF und/oder Fremdwährung, Beratungsmandat und Beratungsmodell mit Bezug auf den Beratungsmandat WKB Supervision 5

6 WKB Star Select -Vermögensverwaltungsauftrag Pauschaltarif Vermögen in CHF oder Gegenwert in Fremdwährung 1 Auftragsarten CHF, EUR, USD Obligationen Einkommen Ausgewogen Wachstum Aktien Minimum (= ) 1'900. 2'500. 2'800. 3'300. 3'400. von bis % 1.25% 1.40% 1.65% 1.70% von bis % 1.20% 1.35% 1.60% 1.65% von bis % 1.15% 1.30% 1.55% 1.60% von bis % 1.10% 1.25% 1.50% 1.55% ab % 1.05% 1.20% 1.35% 1.50% 1 Im Vermögen sind die Wertpapiere im Wertschriftendepot und die damit verbundenen Konten enthalten. Zuschlag von 0.20% für Verwaltungseinschränkungen oder spezielle Bedingungen. Berechnung: Quartalsweise. Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. In der Abrechnung am Ende eines Kalenderjahres sind die Beträge angezeigt, die von den Kantons- und/oder Bundessteuern auf dem Einkommen abgesetzt werden können. Im Falle einer Annullierung ist die Pauschalkommission für das ganze laufende Quartal geschuldet. Die Bank erhebt zudem eine Kommission von 1% auf dem Wert des besagten Portefeuilles, falls der Auftrag innerhalb von weniger als 3 Jahren seit dessen Abschluss annulliert wurde. Die Bank behält sich das Recht vor, die Ansätze der Pauschalen jederzeit zu ändern, unter Einhaltung einer Kündigungsfrist bis zum nächstfolgenden Quartal. Diese Pauschale kann vom WKB Star Select- Vermögensverwaltungsauftrag nicht getrennt werden und endet erst mit der gleichzeitigen Annullierung des besagten Auftrages. In den oben berechneten Tarifen sind allfällige Vergünstigungen, Kommissionen oder andere Leistungen, welche die Bank von Dritten erhält, miteingerechnet. Diese Kommissionen und Retrozessionen (vgl. S. 19) sind im Preis der Produkte bereits berücksichtigt und gehen nicht auf den Kunden über. Die Bank allein ist somit die Begünstigte und der Kunde verzichtet ausdrücklich darauf, sich allfällige Vergütungen auszahlen zu lassen. 6

7 WKB Star Select -Vermögensverwaltungsauftrag Konditionen Inbegriffene Leistungen Inbegriffene Gebühren Nicht inbegriffene Zusatzgebühren Wertschriftendepot An das Wertschriftendepot gebundene Konten Nummernkonto Banklagerndkorrespondenz Verwaltungskommission Administrationsgebühren des Wertschriftendepots Courtagen (inkl. Pauschalgebühr) Kommissionen für Zeichnung und Rückkauf von Anlagefonds Kontoabschlussgebühren Nummerngebühr Banklagerndgebühr Erstellungsgebühr für Steuerauszüge mit Erträgen sonstige Transaktionskosten Eidgenössische Stempelabgabe Börsengebühr Transfergebühr Kreditkartengebühr Schuldzinsen Verrechnungssteuern Notengeschäfte auf Devisenkonten der selben Währung (Agio) Kauf, Verkauf und Ausgabe von Schecks Obligatorische Leistungen Wertschriftendepot und Kontokorrent oder Privatkonto in CHF und/oder Fremdwährung, Verwaltungsauftrag mit Bezug auf den WKB Star Select-Vermögensverwaltungsauftrag 7

8 WKB Active Portfolio -Vermögensverwaltungsauftrag Pauschaltarif Vermögen in CHF oder Gegenwert in Fremdwährung 1 Auftragsarten CHF oder EUR Sicherheit Defensiv Offensiv Minimum (= ) 2'200. 2'800. 3'400. von bis % 1.40% 1.70% von bis % 1.35% 1.65% von bis % 1.30% 1.60% von bis % 1.25% 1.55% ab % 1.20% 1.50% 1 Im Vermögen sind die Wertpapiere im Wertschriftendepot und die damit verbundenen Konten enthalten. Zuschlag von 0.20% für Verwaltungseinschränkungen oder spezielle Bedingungen. Berechnung: Quartalsweise. Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. In der Abrechnung am Ende eines Kalenderjahres sind die Beträge angezeigt, die von den Kantons- und/oder Bundessteuern auf dem Einkommen abgesetzt werden können. Im Falle einer Annullierung ist die Pauschalkommission für das ganze laufende Quartal geschuldet. Die Bank erhebt zudem eine Kommission von 1% auf dem Wert des besagten Portefeuilles, falls der Auftrag innerhalb von weniger als 3 Jahren seit dessen Abschluss annulliert wurde. Die Bank behält sich das Recht vor, die Ansätze der Pauschalen jederzeit zu ändern, unter Einhaltung einer Kündigungsfrist bis zum nächstfolgenden Quartal. Diese Pauschale kann vom WKB Active Portfolio- Verwaltungsauftrag nicht getrennt werden und endet erst mit der gleichzeitigen Annullierung des besagten Auftrages. In den oben berechneten Tarifen sind allfällige Vergünstigungen, Kommissionen oder andere Leistungen, welche die Bank von Dritten erhält, miteingerechnet. Diese Kommissionen und Retrozessionen (vgl. S. 19) sind im Preis der Produkte bereits berücksichtigt und gehen nicht auf den Kunden über. Die Bank allein ist somit die Begünstigte und der Kunde verzichtet ausdrücklich darauf, sich allfällige Vergütungen auszahlen zu lassen. 8

9 WKB Active Portfolio -Vermögensverwaltungsauftrag Konditionen Inbegriffene Leistungen Inbegriffene Gebühren Nicht inbegriffene Zusatzgebühren Wertschriftendepot An das Wertschriftendepot gebundene Konten Nummernkonto Banklagerndkorrespondenz Verwaltungskommission Administrationsgebühren des Wertschriftendepots Courtagen (inkl. Pauschalgebühr) Kommissionen für Zeichnung und Rückkauf von Anlagefonds Kontoabschlussgebühren Nummerngebühr Banklagerndgebühr Erstellungsgebühr für Steuerauszüge mit Erträgen sonstige Transaktionskosten Eidgenössische Stempelabgabe Börsengebühr Transfergebühr Kreditkartengebühr Schuldzinsen Verrechnungssteuern Notengeschäfte auf Devisenkonten der selben Währung (Agio) Kauf, Verkauf und Ausgabe von Schecks Obligatorische Leistungen Wertschriftendepot und Kontokorrent oder Privatkonto in CHF und/oder Fremdwährung, Verwaltungsauftrag mit Bezug auf den WKB Active Portfolio-Vermögensverwaltungsauftrag 9

10 Vermögensverwaltungsauftrag In % des jährlich verwalteten Vermögens (quartalsweise Rechnungsstellung). Vermögen in CHF oder Gegenwert in Fremdwährung 1 Auftragsarten alle Referenzwährungen zusammen (CHF, EUR, USD) Obligationen Einkommen Ausgewogen Wachstum Aktien Minimum in CHF 1'950. 2'550. 3'150. 3'600. 3'900. von bis % 0.85% 1.05% 1.20% 1.30% von bis % 0.80% 1.00% 1.15% 1.20% von bis % 0.75% 0.95% 1.10% 1.15% ab % 0.65% 0.85% 1.00% 1.05% 1 Im Vermögen sind die Wertpapiere im Wertschriftendepot und die damit verbundenen Konten enthalten. Zuschlag von 0.20% für Verwaltungseinschränkungen oder spezielle Bedingungen. Berechnung: Quartalsweise. Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. Die Depotgebühren sind in diesem Tarif nicht inbegriffen. Ticket-fee für Börsengeschäfte CHF 80. CHF 120. CHF 80. pro Abrechnung Börse Schweiz pro Abrechnung Börse Ausland pro Abrechnung Anlagefonds ( Rückkäufe von Swisscanto Anlagefonds sind kommissionsfrei ) Für die Zeichnungen (Käufe) und Verkäufe von Fonds anderer Anbieter und Organisationen, behält sich die Bank das Recht vor, die entstandenen Transaktionskosten zurückzuverlangen. Die eidg. Umsatzstabgabe auf die Titel sowie die Börsengebühren werden zusätzlich in Rechnung gestellt. In den oben berechneten Tarifen sind allfällige Vergünstigungen, Kommissionen oder andere Leistungen, welche die Bank von Dritten erhält, miteingerechnet. Diese Kommissionen und Retrozessionen (vgl. S. 19) sind im Preis der Produkte bereits berücksichtigt und gehen nicht auf den Kunden über. Die Bank allein ist somit die Begünstigte und der Kunde verzichtet ausdrücklich darauf, sich allfällige Vergütungen auszahlen zu lassen. 10

11 Depotgebühren Grundtarif gemäss Depotwert in CHF bis 1'500' % von 1'500'001.- bis 3'000' % von 3'000'001.- bis 5'000' % von 5'000'001.- bis 7'500' % von 7'500'001.- bis 10'000' % von 10'000'001.- bis 20'000' % ab 20'000'001.- nach Absprache Minimum CHF 60. pro Depot CHF 40. pro Posten Reduktionen des Grundtarifes WKB-Aktien gratis Kassenobligationen der WKB gratis Zuschläge auf Grundtarif 0.10% auf Titel in Einzelverwahrung 0.10% für Edelmetalle, ausser Silber 0.20% für Silber 0.05% für ein Nummernkonto Spezialtarif 0.50% auf Sparen 3 - und Freizügigkeitsdepots Fakturierung Vierteljärlich Bei Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz wird die MWST zusätzlich berechnet. Metallkonten Kontoverwaltungskommission Alle Metalle, ausser Silber 0.30% Silber 0.40% Minimum CHF 50. Fakturierung Jährlich Sonderdienstleistungen Gebühr für Kunden mit Nummernkonten und depots CHF 200. pro Jahr Gebühr für die Aufbewahrung der Korrespondenz bei der Bank CHF 400. pro Jahr (Banklagernd) Steuerbewertungsauszug Minimum CHF 30. Maximum CHF 700. Steuerbewertungsauszug CHF 500. bei der Eröffnung CHF pro Jahr Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. 11

12 Anlagefonds Die nachfolgenden Kommissionsansätze betreffen den Erwerb von Fondsanteilen mittels Zeichnung (Kauf). Der Rückkauf (Verkauf) ist kommissions frei. Für ausländische Anlagefonds wird bei der Zeichnung von Anteilen die eidg. Umsatzabgabe erhoben. Swisscanto Anlagefonds Swisscanto Geldmarktfonds von CHF 0. bis CHF % von CHF bis CHF % von CHF bis CHF % von CHF bis CHF % ab CHF % Minimum CHF 50. oder Gegenwert in Fremdwährung Swisscanto Obligationenfonds von CHF 0. bis CHF % von CHF bis CHF % von CHF bis CHF % ab CHF % Minimum CHF 50. oder Gegenwert in Fremdwährung Swisscanto Aktienfonds von CHF 0. bis CHF % von CHF bis CHF % von CHF bis CHF % ab CHF % Minimum CHF 50. oder Gegenwert in Fremdwährung Swisscanto Anlagezielfonds und andere Fonds von CHF 0. bis CHF % von CHF bis CHF % von CHF bis CHF % ab CHF % Minimum CHF 50. oder Gegenwert in Fremdwährung Swisscanto Immobilienfonds Der Tarif Courtage Aktien und ähnliche Wertpapiere wird beim Kauf und Verkauf angewandt (siehe Seite 14). 12

13 Anlagefonds Andere Anlagefonds Anlagefonds von anderen Instituten und Organisationen, welche durch den Vertriebsvertrag zwischen Swisscanto Fund Center Ltd London und der Walliser Kantonalbank gedeckt sind Anlagefonds von anderen Instituten und Organisationen, welche nicht durch den Vertriebsvertrag zwischen Swisscanto Fund Center Ltd London und der Walliser Kantonalbank gedeckt sind Gleicher Tarif wie für Swisscanto- Fonds (Minimum CHF 80. *) 1 Hinzurechnung der von den Zwischenmaklern verlangten Pauschalgebühr Tarif pro Transaktion : CHF 25. * 2 Gleicher Tarif wie für Swisscanto- Fonds (Minimum CHF 80. *) 1 Hinzurechnung der von den Zwischenmaklern verlangten Pauschalgebühr zu den folgenden Tarifen : 2 Standardfonds bis CHF CHF 50. * ab CHF CHF 100. * Nichtstandardfonds Pauschalsatz : 0.25 % Minimum CHF 500. * Maximum CHF * Hinzurechnung der vom Fondsherausgeber berechneten Kommissionen * oder Gegenwert in CHF der Fremdwährungen 1 Gebühren werden nur bei der Zeichnung / beim Kauf berechnet 2 Gebühren, die bei der Zeichnung / beim Kauf und bei der Rückzahlung / beim Verkauf berechnet werden Immobilienfonds und ETF (Exchange Traded Fund) Der Tarif Courtage Aktien und ähnliche Wertpapiere wird beim Kauf und Verkauf angewandt (siehe Seite 14). 13

14 Kauf und Verkauf von Wertpapieren Courtage Gegenwert des Bruttobetrages der Abrechnung in CHF AKTIEN und ähnliche Wertpapiere Schweizer Börse Europäische und nordamerikanische Börse Sonstige Länder bis % 1.80% 2.00% 0.80% bis % 1.65% 1.85% 0.70% bis % 1.45% 1.65% 0.50% bis % 1.20% 1.40% 0.40% bis % 0.90% 1.10% 0.40% bis % 0.80% 1.00% 0.30% ab % 0.70% 0.90% 0.20% Minimum CHF OBLIGATIONEN und ähnliche Wertpapiere (oder Gegenwert in Fremdwährung) höchstens aber 10 % des Bruttobetrages der Abrechnung 1 Obligationen in Fremdwährung Ausnahme Für Käufe und Verkäufe von Inhaberaktien der WKB wird die Courtage um 50% reduziert. Käufe und Verkäufe von Wertpapieren unterstehen übrigens der eidg. Umsatzabgabe auf in- und ausländischen Wertpapieren und einer Börsensteuer auf an den Schweizer Börsen kotierten Wertpapieren. Die Sätze können je nach Wohnort, Land und/oder Börsenplatz variieren. Die Rechnungsstellung der Courtage oder der Kommission auf Teilausführungen von Aufträgen erfolgt täglich und unabhängig vorher gebuchter Transaktionen. 14

15 Derivate Instrumente Standardisierte Optionen EUREX Markt Optionen in CHF Grundkommission CHF % des Prämienvolumens Optionen in EUR Grundkommission EUR % des Prämienvolumens Zusätzlich wird die Eurex Taxe belastet. Amerikanischer Markt Optionen in USD Grundkommission USD % des Prämienvolumens Die ausländischen Interventionsspesen und die Börsengebühren werden zusätzlich belastet. Andere Märkte Optionen in ausl. Währung Grundkommission EUR % des Prämienvolumens (oder Gegenwert in anderer Fremdwährung) Die ausländischen Interventionsspesen und die Börsengebühren werden zusätzlich belastet. Vergabe / Ausübung standardisierter Optionen Optionen auf Aktien Optionen auf Futures Optionen auf Indizes - Eurex bis CHF CHF 100. ab CHF CHF 200. Optionen auf Indizes - sonstige Börsen/Märkte Siehe Tarif für Aktien Schweizer Börse/ sonstige Börsen Siehe Tarif für Futures bis EUR EUR 100. ab EUR EUR

16 Futures SMI-Futures CHF 15. Kommission pro Vertrag Pro Auftrag mindestens CHF 150. CONF-Futures CHF 25. Kommission pro Vertrag Pro Auftrag mindestens CHF 150. Andere Futures CHF 30. Kommission pro Vertrag (oder Gegenwert in Fremdwährung) Pro Auftrag mindestens CHF 150. (oder Gegenwert in Fremdwährung) Die Interventionsspesen im Ausland und die Börsensteuern werden zusätzlich berechnet. 16

17 Treuhandanlagen Treuhandanlagen mit festem Verfall (1 Monat oder länger, mindestens CHF oder Gegenwert) Kommission pro rata temporis bis CHF ( oder Gegenwert ) 4/8% pro Jahr von CHF bis CHF /8% pro Jahr von CHF bis CHF /8% pro Jahr ab CHF /8% pro Jahr Minimalkommission CHF 200. (oder Gegenwert) pro Anlage Treuhandanlagen unter einem Monat (mindestens 7 Tage und CHF oder Gegenwert) unabhängig von Laufzeit und Betrag ab CHF 10 Mio. oder Gegenwert Kommission pro rata temporis 1/2% pro Jahr von Fall zu Fall Minimalkommission CHF 200. (oder Gegenwert) pro Anlage Treuhandanlagen mit zwei-tage Kündigungsfrist (mindestens 7 Tage und CHF oder Gegenwert) unabhängig von Betrag ab CHF 10 Mio. oder Gegenwert Kommission pro rata temporis 1/2% pro Jahr von Fall zu Fall Mutationsspesen (Kapitalerhöhung /- reduktion) CHF 100. Für in der Schweiz wohnhafte Kunden wird ferner die MWST berechnet. 17

18 Hinterlegung, Rückzug und Übertragung von Wertpapieren Depoteinlage von Wertpapieren Physisch am Schalter Transfer von einer anderen Bank kostenlos kostenlos Depotentnahme von Wertpapieren Physisch am Schalter (pro Wertpapier) CHF 150. Zuschlag bei Postversand (pro Sendung) CHF 50. Transfer zu einer anderen Bank (pro Wertpapier): bei einem Schweizer Depositär aufbewahrte Wertpapiere bei einem ausländischen Depositär aufbewahrte Wertpapiere Transfer in ein anderes WKB-Depot Bei Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz wird die MWST zusätzlich berechnet. CHF 75. CHF 120. kostenlos Einlösung von Coupons Schaltergeschäfte (Kasse) WKB-Aktien Sonstige Wertpapiere kostenlos 3% des Bruttobetrags, mindestens CHF

19 Kommissionen und Retrozessionen Bei der Erbringung jeglicher Form von Dienstleistungen, namentlich bei der Anlage von Vermögenswerten und den Verkauf diverser Produkte, kann die WKB Vergütungen in Form von Kommissionen und/oder Retrozessionen sowie andere Entschädigungen von Dritten einkassieren. Diese Leistungen werden aufgrund autonomer Verträge erbracht. darauf, sich allfällige Vergütungen auszahlen zu lassen oder geltend zu machen. Die Bandbreite, in welcher sich solche Kommissionen und Retrozessionen bewegen können, ist in der unten stehenden Tabelle dargestellt. Bei Abweichungen von dieser Bandbreite oder Änderungen in der Kostenstruktur wird der Kunde gegebenenfalls mit den Produktinformationen in Kenntnis gesetzt. Diese Kommissionen und Retrozessionen sind im Preis der Produkte bereits berücksichtigt und gehen nicht auf den Kunden über. Die Bank ist allein somit die Begünstigte und der Kunde verzichtet ausdrücklich Produktklassen Produktkategorien Bandbreite der Kommissionen und Retrozessionen ( in % des Anlagevolumens auf jährlicher Basis) Anlagefonds Geldmarktfonds Obligationen- und Immobilienfonds Andere Fonds 1 bis 0.6% bis 1.2% bis 1.6% Strukturierte Produkte bis 2.0% 1 Andere Anlagefonds wie : Anlagezielfonds, Aktienfonds, Funds of Funds, Alternativfonds (Hedge Funds, Private Equity Funds, Rohstofffonds), usw. 19

20 Die Walliser Kantonalbank, welche das Label Swiss Climate Co2 Optimiert erhalten hat, engagiert sich für die Umwelt. Dieses Dokument wird im Wallis gedruckt und aus Papier hergestellt, welches ausschliesslich aus rezyklierten Fasern besteht. WKB 05/2014