Konditionen Wertschriftengeschäft und Anlageberatung Transparent und leistungsgerecht

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1 Einzelpreistarif Classic und Premium Aktien und ähnliche Papiere (inkl. strukturierte Produkte und an der Börse gehandelte Fonds) Gehandelt in der Kurswert pro Transaktion Courtage Courtage via in CHF marginal kumuliert E-Banking Schweiz Minimumcourtage CHF 90.00* 1 CHF 40.00* 2 1 bis 25'000 1,10% 1,1000% 25'001 bis 50'000 1,00% 1,0500% 50'001 bis 100'000 0,80% 0,9250% 100'001 bis 150'000 0,60% 0,8167% 150'001 bis 200'000 0,40% 0,7125% 34% Rabatt 200'001 bis 250'000 0,30% 0,6300% 250'001 bis 500'000 0,20% 0,4150% ab 500'001 0,10% 50% Rabatt * 1 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% * 2 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% Gehandelt im Kurswert pro Transaktion Courtage Courtage via in CHF marginal kumuliert E-Banking Ausland Minimumcourtage CHF * 3 CHF 75.00* 4 1 bis 25'000 1,80% 1,8000% 25'001 bis 50'000 1,50% 1,6500% 50'001 bis 100'000 1,35% 1,5000% 100'001 bis 150'000 1,05% 1,3500% 150'001 bis 200'000 0,95% 1,2500% 34% Rabatt 200'001 bis 250'000 0,75% 1,1500% 250'001 bis 500'000 0,65% 0,9000% ab 500'001 0,40% 50% Rabatt * 3 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% * 4 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% Allfällige fremde Courtagen, Kommissionen und Spesen werden zusätzlich erhoben. Berechnen Sie einfach und schnell die Courtagen oder Ausgabekommissionen Ihrer geplanten oder ausgeführten Börsentransaktionen für Aktien, Obligationen und Anlagefonds mit dem Courtagerechner unter folgendem Link: gültig ab Seite 1/8

2 Obligationen und ähnliche Papiere Gehandelt in der Kurswert pro Transaktion in CHF Courtage marginal Courtage kumuliert via E-Banking Schweiz Minimumcourtage CHF 90.00* 1 CHF 40.00* 2 1 bis 25'000 0,80% 0,8000% 25'001 bis 50'000 0,70% 0,7500% 50'001 bis 100'000 0,50% 0,6250% 100'001 bis 150'000 0,40% 0,5500% 34% Rabatt 150'001 bis 200'000 0,20% 0,4625% ab 200'001 0,10% 50% Rabatt * 1 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% * 2 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% Gehandelt im Kurswert pro Transaktion Courtage Courtage via in CHF marginal kumuliert E-Banking Ausland Minimumcourtage CHF * 3 CHF 75.00* 4 1 bis 25'000 0,90% 0,9000% 25'001 bis 50'000 0,80% 0,8500% 50'001 bis 100'000 0,60% 0,7250% 100'001 bis 150'000 0,50% 0,6500% 34% Rabatt 150'001 bis 200'000 0,20% 0,5375% ab 200'001 0,10% 50% Rabatt * 3 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% * 4 Bei Abschlüssen mit einem Kurswert bis und mit CHF : 10% Anlagefonds Fondskategorie Courtage bei Erwerb und Rückgabe via E-Banking Geldmarktfonds 0,50% Obligationenfonds, Immobilienfonds* 1,25% Aktienfonds 1,50% 34% Rabatt 50% Rabatt Strategiefonds, übrige Fonds 1,75% *Für börsengehandelte Immobilienfonds gilt der Courtagetarif «Aktien Schweiz» auf Seite 1. Allfällige fremde Courtagen, Kommissionen und Spesen werden zusätzlich erhoben. gültig ab Seite 2/8

3 Aktien-/Indexoptionen Kurswert in CHF Courtage Fremde Courtagen: 0,25% vom Prämiengegenwert, Minimum CHF Minimum CHF bis 10'000 1,50% 10'001 bis 20'000 1,25% 20'001 bis 50'000 1,00% 50'001 bis 100'000 0,75% ab 100'001 0,50% Futures Kontrakte Courtage (per leg) Fremde Courtagen: CHF 3.00 pro Kontrakt Minimum CHF bis 10 CHF bis 20 CHF bis 50 CHF Gebühren und Spesen, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.b. Börsengebühren sowie die fiskalischen Abgaben, werden zusätzlich belastet. gültig ab Seite 3/8

4 Depotgebühren (Wertschriften und Edelmetalle)* Minimalgebühr p.a. Minimalgebühr pro Depot CHF Wenn ausschliesslich Inhaberaktien und/oder Kassenobligationen der Bank Coop und/oder Partizipationsscheine der Basler Kantonalbank deponiert keine Minimalgebühr Minimum-Premiumgebühr pro Depot CHF Sparinvest Plus keine Minimalgebühr Grundgebühr p.a. bis CHF bis CHF ab CHF Classic / Sparinvest Plus 0,30% 0,25% 0,20% Abschlag E-Depot auf Grundgebühr Classic 0,05% Premiumgebühr 0,15% Gebühr für Performanceauszug (Premium: Per Jahresende ) CHF Spezialansätze p.a. Inhaberaktien Bank Coop Kassenobligationen Bank Coop 0,075% Partizipationsscheine Basler Kantonalbank Schuldbriefe 1 0,200% (max. CHF pro Position) Policen 1, Sparhefte, Dokumente, Wertplis, Couverts CHF pro Position 1 gesperrte Titel (Einlieferung von physischen Grundpfandtiteln CHF ) Postengebühr p.a. Postengebühr CHF Kassenobligationen Bank Coop, Inhaberaktien Bank Coop sowie Partizipationsscheine Basler Kantonalbank keine Postengebühr Keine Zuschläge für im Ausland deponierte Wertpapiere Die Berechnung basiert auf den Beständen an mehreren Stichtagen. Die Belastung erfolgt halbjährlich (Juni und Dezember). * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kunden mit Domizil Schweiz oder Fürstentum Liechtenstein gültig ab Seite 4/8

5 Gebühren für Kapitalereignisse* Coupons-Inkasso Fremdwährung 2,0%, min. CHF 5.00 CHF Rückzahlungen (Obligationen und Inhaber-Schuldverschreibungen) Fremdwährung 0,250% < CHF 100'000 min. CHF ,125% > CHF 100'000 min. CHF CHF Strukturierte Produkte Lieferung von Basiswerten 0.55% auf Ausübungspreis, min. CHF zuzügl. Umsatzabgabe Auslieferungen aus einem Wertschriftendepot* Physische Auslieferung (pro Posten) Inland, inkl. Tresor CHF Ausland CHF Transfer an eine andere Bank (pro Posten) In der Schweiz liegend CHF Im Ausland liegend CHF Gebühren für Steuerauszüge (inkl. Nachbestellungen)* Variante 1 (ohne Konti unserer Bank) Minimalgebühr CHF Schweizerische und ausländische Titel (pro Posten) CHF 6.00 Ausländische Titel mit Steuerrückbehalt USA oder CHF pauschaler Steueranrechnung (pro Posten) Variante 2 (mit Konti unserer Bank) Minimalgebühr CHF Schweizerische und ausländische Titel (pro Posten) CHF 6.00 Ausländische Titel mit Steuerrückbehalt USA oder CHF pauschaler Steueranrechnung (pro Posten) Pro Konto CHF 6.00 Zum Abzug berechtigte Bankspesen CHF * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kunden mit Domizil Schweiz oder Fürstentum Liechtenstein gültig ab Seite 5/8

6 Gebühren für Steuerauszüge (inkl. Nachbestellungen)* Spezialansätze Fondssparkonto und -depot Steuerreporting Deutschland / Frankreich bis 10 Positionen 11 bis 25 Positionen mehr als 25 Positionen CHF CHF CHF Steuerrückforderungen (für Kunden mit Steuerdomizil Schweiz) Die Ausführung einer Steuerrückforderung setzt voraus, dass der zurück zu fordernde Betrag die Kosten für die Rückforderung um mindestens CHF übersteigt. Erstellung Steuerbescheinigung Deutschland CHF pro Position Rückforderung Quellensteuer Deutschland CHF Rückforderung Quellensteuer Frankreich CHF Rückforderung Quellensteuer übrige Länder CHF * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kunden mit Domizil Schweiz oder Fürstentum Liechtenstein gültig ab Seite 6/8

7 Pauschaltarife Beratungspaket Premium* Im Pauschaltarif enthalten sind zusätzliche Beratungsdienstleistungen, Courtage (exkl. Derivate), Depotgebühr und Kosten für Kapitalereignisse sowie Performanceauszüge pro Quartal und jährliche Steuerauszüge. Nicht darin enthalten sind bankfremde Spesen, also Abgaben und Gebühren, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.b. fremde Courtagen, fremde Gebühren und Kommissionen sowie die fiskalischen Abgaben (Stempel- und kantonale Gebühren, EBV-Abgaben, MWSt, etc.). Anlagestrategie Obligationen Einkommen, Ausgewogen, Wachstum Aktien Minimalgebühr pro Depot CHF bis CHF ,70% 0,80% 0,90% ab CHF ,60% 0,70% 0,80% Das Beratungspaket Premium ist ausschliesslich Beratungskunden vorbehalten. Bei Kunden, welche regelmässig wider die Empfehlungen der Bank handeln und/oder ihre Anlageentscheide vorwiegend selbst treffen (execution only), behält sich die Bank vor, den entsprechenden Gebühren-Tarif anzuwenden. E-Depot* Im Pauschaltarif enthalten sind Depotgebühr, Gebühren für Kapitalereignisse sowie 12 Wertschriftenkäufe oder -verkäufe (exkl. Derivate) pro Kalenderjahr. Weitere Transaktionen: CHF pro Auftrag. Nicht darin enthalten sind bankfremde Spesen, also Abgaben und Gebühren, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.b. fremde Courtagen, fremde Gebühren und Kommissionen sowie die fiskalischen Abgaben (Stempelund kantonale Gebühren, EBV-Abgaben, MWSt, etc.). Depotvolumen Minimalgebühr pro Depot CHF bis CHF ,60% bis CHF ,50% ab CHF ,40% Fondssparen / Wertschriftensparen (Vorsorge)* Im Pauschaltarif enthalten sind Courtage, Depotgebühr und Kosten für Kapitalereignisse. Nicht darin enthalten sind bankfremde Spesen, also Abgaben und Gebühren, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.b. fremde Courtagen, fremde Gebühren und Kommissionen sowie die fiskalischen Abgaben (Stempel- und kantonale Gebühren, EBV-Abgaben, MWSt, etc.). Minimalgebühr pro Depot keine Fondssparkonto 0,75% Wertschriftensparen (Vorsorge 2. und 3. Säule) 0,50% * Gebührenansätze p.a. auf Basis des durchschnittlichen Monatsendwertes des Depotvolumens, zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kunden mit Domizil Schweiz oder Fürstentum Liechtenstein. Die Belastung erfolgt halbjährlich (Juni und Dezember). gültig ab Seite 7/8

8 Konditionen für Anlagelösung Bereits ab einem Anlagebetrag von CHF können unsere Kunden von der umfassenden Vermögensverwaltung der Bank Coop profitieren. Die Anlagelösung wird in Form eines Strategiefonds geführt und in den Strategien «Einkommen», «Ausgewogen» und «Wachstum» angeboten. Das quartalsweise Reporting und der jährliche Steuerausweis sind Bestandteil des Produktes. Die laufenden Kosten für die Anlagelösung betragen jährlich rund 1,25%*. Es fallen keine weiteren Kosten wie Depotgebühren oder Transaktionsgebühren an. * Die Kosten können von Jahr zu Jahr geringfügig schwanken. Vermögensverwaltung für Privatkunden* Anlagestrategie mit Vermögenswert (durchschnittlicher Monatsendwert des verwalteten Vermögens p.a.) Fixe Gebühr p.a. 1 (zzgl. Courtage und Depotgebühren abzgl. 25% Rabatt) All-in-Fee p.a. 1 (inkl. Courtage und Depotgebühren) mit Performance- 2 All-in-Fee 2 All-in-Fee Beteiligung (10%) 3 Obligationen bis CHF 1 000'000 0,90% 1,30% 1,20% ab CHF 1 000'000 0,80% 1,20% 1,10% Einkommen, Ausgewogen, Wachstum 1,00% 1,40% 1,20% bis CHF 1'000'000 ab CHF 1'000'000 0,90% 1,30% 1,10% Aktien bis CHF 1'000'000 1,10% 1,50% 1,20% ab CHF 1'000'000 1,00% 1,40% 1,10% Gebühr für individuelle Kundenwünsche: bis CHF 1 Mio 0,15% ab CHF 1 Mio 0,10% Minimumgebühr: CHF 1' VV-Kunden sind von den anfallenden Gebühren für Steuerauszüge, Kontoführung und Porto befreit. 1 Die Belastung erfolgt ½-jährlich, jeweils im Januar (für Vorjahresperiode Juli Dezember) und im Juli (für die Monate Januar Juni des laufenden Jahres) 2 Nicht darin enthalten sind bankfremde Spesen, also Abgaben und Gebühren, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.b. fremde Courtagen, fremde Gebühren und Kommissionen sowie die fiskalischen Abgaben (Stempel- und kantonale Gebühren, EBV-Abgaben, MWSt, etc.). 3 Die Performancebeteiligung wird jährlich per auf der Grundlage des positiven Kapitalerfolges auf dem Wert der verwalteten Vermögen per des Vorjahres berechnet. Im ersten Kalenderjahr ist der Wert der verwalteten Vermögen bei Eröffnung des Mandates massgebend. Dieser bildet keine sog. «Hochwassermarke» für die Berechnung der Performancebeteiligung in den Folgejahren. Die Performancebeteiligung ist nur geschuldet, wenn der Kapitalerfolg den durchschnittlichen Spar-zins übertrifft. Als durchschnittlicher Sparzins gilt derjenige Zins, welcher beim Sparkonto der Bank Coop auf dem durchschnittlich investierten Kapital in Schweizer Franken während derselben Periode bezahlt worden wäre. * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kunden mit Domizil Schweiz oder Fürstentum Liechtenstein Preisanpassungen sowie Änderungen bleiben jederzeit vorbehalten. gültig ab Seite 8/8