Corporate Responsibility

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2 bildet einen festen Bestandteil unseres täglichen Handelns, denn unser Ziel ist es, für unsere Aktionäre, Kunden und Mitarbeiter nachhaltigen Mehrwert zu schaffen. Gleichzeitig wollen wir zur Umwelt Sorge tragen und einen Beitrag an das Gemeinwesen leisten. Einleitung UBS hat zu einem wichtigen Bestandteil ihrer Kultur, ihrer Identität und ihres Geschäftsmodells gemacht. Als führendes, global ausgerichtetes Finanzdienstleistungsunternehmen wollen wir unseren Kunden Produkte und Dienstleistungen mit Mehrwert anbieten, eine Unternehmenskultur fördern, die höchsten ethischen Standards genügt, und für unsere Aktionäre eine überdurchschnittliche und zugleich nachhaltige Rendite erwirtschaften. Für UBS bedeutet verantwortungsvolle Unternehmensführung, dass bei Geschäftsentscheiden neben rein gewinnorientierten und gesetzlichen bzw. regulatorischen Überlegungen, auch andere Faktoren eine Rolle spielen können. Wir engagieren uns für die Chancengleichheit von Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, den Schutz der Umwelt, die Einhaltung sozialer Standards und leisten einen Beitrag an das Gemeinwesen. Da wir uns an höchste Transparenzstandards halten, kann auch eine breite Öffentlichkeit unser Handeln jederzeit beurteilen. Wir bieten unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ein erstklassiges Arbeitsumfeld, welches auf den Werten «Diversity» und Meritokratie basiert. Die Leistungsmessung und -beurteilung unserer Mitarbeiter richtet sich neben den geschäftsbezogenen Zielen stark an unseren Werten aus. UBS hat sich überdies verschiedenen internationalen Chartas verpflichtet haben wir als eine der ersten Banken die Erklärung der Finanzinstitute zur Umwelt und zur nachhaltigen Entwicklung des Umweltprogramms der Vereinten Nationen (UNEP) unterzeichnet. Diese Erklärung hat einen massgeblichen Einfluss auf die Festlegung von Umweltrichtlinien und -praktiken für Finanzinstitute hat UBS den «Global Compact» unterzeichnet. Diese UN-Initiative soll gute Unternehmenspraktiken in den Bereichen Menschen- und Arbeitsrechte sowie Umwelt anregen und fördern. Unser Corporate-Responsibility-Prozess oder verantwortungsvolle Unternehmensführung ist nicht bloss ein weiteres Thema, das bewirtschaftet werden muss. Vielmehr sehen wir es als fundamentales Prinzip, das all unseren Tätigkeiten zugrunde liegt. UBS hat im Jahre 2001 ein Corporate Responsibility Committee gegründet. Dieser Verwaltungsratsausschuss diskutiert und beurteilt, wie UBS den sich verändernden Erwartungen ihrer Anspruchsgruppen bezüglich verantwortungsvoller Unternehmensführung am besten begegnen soll. Kommt das Committee zum Schluss, dass eine inakzeptable Lücke zwischen diesen Erwartungen und den Handlungen von UBS besteht, kann es entsprechende Massnahmen zuhanden des verantwortlichen Managements vorschlagen. Marcel Ospel hat den Vorsitz des Corporate Responsibility Committee, dem ein zweites Verwaltungsratsmitglied und sieben Vertreter der obersten Führungsebene unserer Geschäftseinheiten, des Rechtsdiensts, der Kommunikation und dem Risikomanagement angehören. Das Committee wird in seiner Tätigkeit von einer Arbeitsgruppe unterstützt. Diese setzt sich aus Vertretern aller Geschäftseinheiten und des Corporate Centers zusammen. Die Mitglieder dieser Arbeitsgruppe verfolgen sämtliche Entwicklungen im Bereich und gewährleisten gemeinsam, dass das Committee über alle relevanten Trends und Themen informiert wird. 128

3 Indem wir alle Unternehmensteile frühzeitig in diesen Prozess einbinden, stellen wir zudem sicher, dass die Vorschläge des Committee von Anfang an eine breite Unterstützung geniessen, was wiederum deren Umsetzung im Geschäftsalltag vereinfacht. Weder das Committee noch die Arbeitsgruppe haben operationelle Verantwortung. Sie stellen vielmehr sicher, dass das Management von UBS seine Tätigkeiten mit den sich entwickelnden gesellschaftlichen Präferenzen in Einklang bringt. Beiträge an das Gemeinwesen Unser Erfolg gründet nicht nur auf den Fähigkeiten und Ressourcen unserer Mitarbeiter und den Beziehungen zu unseren Kunden, sondern auch auf den gesellschaftlichen Rahmenbedingungen. Auf dieser Erkenntnis beruht unser bewährtes Programm zur Unterstützung gemeinnütziger Zwecke. Weltweit arbeiten spezielle Teams eng mit Mitgliedern der obersten Führungsebene zusammen und bauen Partnerschaften mit regionalen Organisationen auf. Dabei stehen Projekte in den Bereichen Ausbildung, soziale Erneuerung und Umwelt im Vordergrund. Einige Beispiele unseres Engagements Die gemeinnützigen Projekte, welche UBS unterstützt, haben einen regionalen Fokus und adressieren verschiedene Bedürfnisse der Gemeinden, in denen wir tätig sind. Einige Beispiele aus dem abgelaufenen Jahr: In den USA unterstützt UBS das «Power Lunch Program», in dessen Rahmen unsere Mitarbeiter mit Grundschülern einmal in der Woche in der Mittagspause das Lesen üben. Mehr als 250 UBS-Mitarbeiter in New York City, Newark, Chicago, Los Angeles und Stamford haben im Schuljahr 2002/2003 am Power Lunch Program teilgenommen. Nachdem unsere Mitarbeiter seit insgesamt sechs Jahren an diesen Mentoring-Programmen in New York und New Jersey teilgenommen haben, hat sich UBS entschlossen, im Jahre 2003 zusammen mit Working in the Schools (WITS) ein Power Lunch Program in Chicago zu lancieren. Diese öffentlich-private Partnerschaft gilt landesweit als Vorbild für Freiwilligenarbeit von Firmen und wurde schon verschiedentlich ausgezeichnet. In Asien haben wir die UBS Sars-Stiftung aufgesetzt, eine Zusammenarbeit mit der medizinischen Fakultät der Universität Hongkong. Die Stiftung ist Bestandteil einer breit angelegten Initiative welche zum Ziel hat, mehr über die Krankheit zu erfahren und weitere Ausbrüche in Zukunft zu verhindern. Wir waren entschlossen, auf die Sars-Krise in einer Art und Weise zu reagieren, die es nicht nur UBS und ihren Mitarbeitern erlaubt hat, entscheidend zur Bekämpfung der Krankheit beizutragen, sondern auch unseren Kunden die Möglichkeit gab, diesen Kampf zu unterstützen. Nur sechs Wochen nach der Lancierung der Stiftung haben private und institutionelle Spender bereits US- Dollar gestiftet, während UBS-Mitarbeiter in der Region stolze US-Dollar beisteuerten. Zusätzlich zur Gewährung der US-Dollar Startkapital für die Stiftung hat UBS die Spenden ihrer Mitarbeiter verdoppelt. In Grossbritannien unterstützt UBS «The Brokerage», eine wohltätige Organisation, welche in Zusammenarbeit mit dem Londoner Finanzdistrikt (der sogenannten City of London) und weiteren Arbeitgebern die lokale Rekrutierungspolitik fördert. Gegründet wurde die Organisation, um den Zugang zu qualitativ hoch stehenden Arbeitsstellen in der City of London zu vereinfachen. Dabei geht es um die Überwindung von Schranken zwischen UBS und den Menschen, die in sehr armen, an den Finanzdistrikt angrenzenden Bezirken wie Hackney oder Tower Hamlets leben. The Brokerage offeriert Arbeitslosen, die daran interessiert sind, für eine City-Firma zu arbeiten, diverse Dienstleistungen und konnte bis heute über 1000 Personen eine Stelle vermitteln. Neben der finanziellen Unterstützung durch UBS engagieren sich unsere Mitarbeiter als freiwillige Helfer zur Vermittlung von dreimonatigen Praktika für Brokerage-Kandidaten. In der Schweiz haben Mitarbeiter vor Jahren den Verein «UBS-Mitarbeiter helfen» gegründet. Durch die Spenden unserer Mitarbeiter wird benachteiligten Menschen ermöglicht, ein aktives und unabhängiges Leben zu führen. Um zusätzliche Anreize zu schaffen, verdoppelt UBS bei ausgesuchten Aktionen die Spendengelder. Einige Mitarbeiter nehmen zudem als Freiwillige an Fundraising-Aktivitäten teil. Im letzten Jahr hat der Verein «UBS- Mitarbeiter helfen» beispielsweise die Ausbildung von Führerhunden für Behinderte unterstützt. Diese Hunde, welche für die Schweizer Vereinigung Le Copain ausgebildet werden, können bis zu fünfzig unterschiedliche Tätigkeiten ausüben und helfen Menschen, die an den Rollstuhl gebunden sind, ein unabhängigeres Leben zu führen. 129

4 UBS unterstützt gemeinnützige Zwecke in vielfältiger Art und Weise. Wir spenden direkt für wohltätige Organisationen und in ausgewählten Fällen verdoppelt UBS die Summe der Spenden ihrer Mitarbeiter. Zudem leisten unsere Mitarbeiter durch Freiwilligeneinsätze einen wertvollen Beitrag zur Prosperität der Gemeinden, in denen sie wohnen oder arbeiten. Unsere Unterstützung beschränkt sich jedoch nicht auf die Bank und ihre Mitarbeiter. Wir geben auch unseren Kunden die Möglichkeit, sich wohltätig zu engagieren. Die UBS Optimus Foundation investiert die Spenden unserer Kunden in verschiedene Programme und Hilfswerke, die sich insbesondere für Kinder einsetzen. Dabei arbeitet die Stiftung eng mit angesehenen Partnerorganisationen zusammen. Die Projekte werden von einem Spezialistenteam ausgewählt, welches auch die Umsetzung sorgfältig überwacht. Die Verwaltungskosten der UBS Optimus Foundation werden gänzlich von UBS getragen. Dadurch fliessen die Beiträge unserer Kunden vollumfänglich in die Projekte. Förderung des Umweltbewusstseins Unser ökologisches Engagement kommt in unserem professionellen Umweltmanagementsystem zum Ausdruck, für das wir das ISO Zertifikat erhalten haben. Wir verpflichten uns, auch weiterhin Umweltaspekte in unsere Geschäftsaktivitäten zu integrieren. Unsere Umweltpolitik konzentriert sich auf die Nutzung von Umweltchancen im Markt und auf die Berücksichtigung ökologischer Risiken in der Risikobewirtschaftung, namentlich bei der Kreditvergabe und im Investment Banking. Zudem suchen wir aktiv nach Möglichkeiten, die durch unsere internen Arbeitsabläufe verursachten direkten Umweltbelastungen zu reduzieren. Global Asset Management bietet privaten und institutionellen Kunden eine breite Palette an sozial verträglichen Anlagen, so genannte Socially Responsible Investments (SRI), an. In der Schweiz und in Japan wählt Global Asset Management die Titel aktiv nach dem «Best in Class»-Prinzip aus und verwaltet Vermögen von insgesamt 706 Millionen Franken. Unser grösster SRI-Fonds, UBS (Lux) Equity Fund Eco Performance, legt seine Mittel weltweit in über 100 Aktien mit einer überdurchschnittlichen Nachhaltigkeitsperformance an. Der neueste in Japan lancierte SRI-Fonds, UBS Global Equity 40 SRI+ Mother Fund, investiert in rund 40 vorwiegend von Blue-Chip-Unternehmen ausgegebene Aktien. In den USA verwaltet Global Asset Management verschiedene Konten institutioneller Kunden, die unter Anwendung «negativer» SRI-Kriterien bestimmte Firmen oder Sektoren ausschliessen. In Grossbritannien schliesslich nimmt Global Asset Management aktiv Einfluss auf die Corporate- Governance- und Corporate-Responsibility- Aktivitäten ausgesuchter Firmen, in die wir investiert haben. Der Erfolg einer Investment-Banking-Transaktion oder einer Ausleihung hängt im Wesentlichen von einer strengen Beurteilung der damit verbundenen Risiken ab. Obwohl finanzielle Erwägungen die Einschätzung des Gesamtrisikos einer Transaktion dominieren, können auch Umweltaspekte von Bedeutung sein. Basierend auf ihrer «Global Environmental Risk Policy» hat die Investment Bank Prozesse definiert, die den Verantwortlichen früh signalisieren, ob allenfalls besondere Umweltrisiken bestehen. Im Jahre 2003 wurde ein im Bereich institutioneller Anlagen tätiges Research-Unternehmen beauftragt, für die obersten Führungskräfte ein Ausbildungsprogramm zu entwerfen und durchzuführen, das die wichtigsten aus der Geschäftstätigkeit erwachsenden Umweltrisiken behandelt. Bei Wealth Management & Business Banking ist die sorgfältige Überprüfung finanziell relevanter Umweltfaktoren ein wichtiger Bestandteil des Kreditrisikoprozesses. Die Unternehmensgruppe hat die Abläufe zur Beurteilung von Umweltrisiken in den letzten Jahren deutlich verbessert. So sind beispielsweise Umweltkriterien heute vollständig in den IT-basierten Standardkreditprozess integriert. Wealth Management USA wurde 2003 in das Umweltprogramm eingebunden. Die grössten direkten Umweltbelastungen ergeben sich bei UBS aus dem Stromkonsum, dem Betrieb von Heizungen, dem Papierverbrauch und den Geschäftsreisen. Nach der erfolgreichen Erweiterung unseres ISO Zertifikats auf die internen Arbeitsabläufe im Jahr 2002 haben wir das Umweltmanagementsystem weiterentwickelt und mehrere Umwelt- 130

5 initiativen umgesetzt. So wurde weltweit in allen grösseren Gebäuden ein umfassendes Recyclingprogramm eingeführt. Von den 20 grössten Büroliegenschaften ausserhalb der Schweiz wurden 2003 schätzungsweise 6100 Tonnen Abfall rezykliert 43% mehr als Damit verbesserte sich der Anteil des rezyklierten Abfalls in diesen Büroliegenschaften von 39% im Jahre 2002 auf 50% im Jahre Dies entspricht einer jährlichen Einsparung von rund Bäumen und einer Vermeidung von Kubikmetern Müll. Im Jahr 2003 bestätigte das Test-, Prüf- und Zertifizierungsunternehmen Société Générale de Surveillance (SGS), dass unser Umweltmanagementsystem sowohl in Bezug auf das Bankgeschäft als auch auf unsere weltweiten internen Prozesse dem Standard ISO entspricht. Nähere Angaben zum Umweltmanagementsystem von UBS sind auf dem Internet unter abrufbar. Beurteilung der Corporate-Responsibility- Programme von UBS durch Dritte Verschiedene weltweit tätige, unabhängige Rating-Agenturen bescheinigen uns eine führende Position im Bereich. Die Dow Jones Sustainability Group Indexes (DJSGI) verfolgen seit 1999 die soziale, ökologische und finanzielle Performance von im Dow Jones Global Index enthaltenen Gesellschaften, die bezüglich eine Spitzenposition einnehmen. UBS gehört den DJSGI seit ihrer Lancierung an. Sie gilt auch als Referenz in Bezug auf die Dow Jones STOXX Sustainability Indexes im Bankensektor. Diese bewerten die Performance der obersten 20% der im Dow Jones STOXX 600 Index vertretenen Firmen. UBS gehört ausserdem dem FTSE4Good Index an, der die Leistungen multinationaler Unternehmen in den Bereichen ökologische Nachhaltigkeit, Beziehungen zu den Anspruchsgruppen sowie Unterstützung der Menschenrechte misst. 131