Report Datum Report Währung. Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen

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Herbert Brinkerhoff
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1 Bank Allgemeine Sparkasse Oberösterreich Report Datum Report Währung EUR Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK CRD/ OGAW Richtlinien konform ja Anteil EZB fähiger Forderungen und Wertpapiere (% von Gesamtdeckung) Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf in Millionen 415, Gesamtbetrag der Deckungswerte (Gesamtdeckung Nominale) in Millionen 596,1 Ratingagenturen Moody's Fitch S&P Emittentenrating NR NR NR Rating Covered Bonds/Pfandbriefe/Fundierte Bankschuldverschreibungen NR NR NR Anzahl der Finanzierungen Anzahl der Schuldner Anzahl der Immobilien Durchschnittliches der Deckungswerte pro Schuldner in Millionen,2 Durchschnittliches der Deckungswerte pro Finanzierung in Millionen,1 Anteil der Forderungen in Zahlungsverzug von mind. 9 Tagen (% von Primärdeckung) % Anteil der 1 größten Finanzierungen (% von Primärdeckung) 12% Anteil endfällige Finanzierungen (% von Primärdeckung) 9% Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung (% von Primärdeckung) % Anteil der Emissionen in Fremdwährung (in %) % Anteil Finanzierungen mit fixer Zinsbindung > 1 Jahr (% von Primärdeckung) 5% Nominelle Überdeckung (Gesamtdeckung/Emissionen im Umlauf in %) 44% Barwertige Überdeckung (BW Gesamtdeckung/ BW Emissionen im Umlauf in %) 39% Anzahl der Emissionen 25 Durchschnittliche Größe der Emissionen in Millionen 16,6 Gewichteter durchschnittlicher LTV nach Rating Agentur Definition* (%) Gewichteter durchschnittlicher LTV nach österreichischer Definition** (%) *LTV Definition Rating Agentur Berechnung: (Summe Forderungen je Kreditnehmereinheit + Summe vorrangige Hypotheken)/ Summe akt. Immobilienwerte **LTV österr. Berechnung: Betrag in Deckung je Forderung / Summe akt. Immobilienwerte abzüglich vorrangige Hypotheken

2 2. INFORMATIONEN ZUM DECKUNGSSTOCK (PRIMÄRDECKUNG) Anzeigeeinheit EUR ausgenommen "Anzahl" 2.1 Verteilung nach Kreditvolumen Primärdeckung nach Kreditvolumen in Mio Anzahl davon davon davon mn davon m davon mn Summe Währungsverteilung nach Währungsderivaten Währungsderivate Währungsderivate in Deckungsstock Nein Nominale der Derivate in Deckungsstock k 3 k 5k 1mn 5mn 5mn Primärdeckung Emissionen in EUR 596 in EUR 415 in CHF in CHF in USD in USD in JPY in JPY Sonstige Sonstige Summe 596 Summe Verteilung nach Besicherungsgrad* nach Rating Agentur Definition LTV Primärdeckung % 4 % 4 5% 5 6% 6 7% 7 8% 8 85% 85 9% 9 95% % 15% Summe in Mio. 4 % 4 5% 5 6% 6 7% 7 8% 8 85% 85 9% 9 95% % 15% LTV Residential* % LTV Commercial % 4 % 4 % 4 5 % 4 5 % 5 6 % 5 6 % 6 7 % 6 7 % 7 8 % 7 8 % 8 85 % 8 85 % 85 9 % 85 9 % 9 95% 9 95% % 1 15% 15% 15% Summe Summe *Residential inklusive gefördertem Wohnbau in Österreich

3 2.4 Regionale Verteilung Primärdeckung nach Ländern in Europa % EU Staaten 596 Belgien % Bulgarien % Dänemark % Deutschland % Estland % Finnland % Frankreich % Griechenland % Irland % Italien % Kroatien % Lettland % Litauen % Luxemburg % Malta % Niederlande % Österreich 596 Polen % Portugal % Rumänien % Schweden % Slowakei % Slowenien % Spanien % Tschechien % Ungarn % Vereinigtes Königreich % Zypern % EWR Staaten % Island % Liechtenstein % Norwegen % Sonstige Länder % Schweiz % Summe 596 Primärdeckung nach Bundesländern in Österreich Anteil AT (%) Republik Österreich % Wien 67 1 Niederösterreich 24 4% Oberösterreich % Salzburg 6 Tirol 5 Steiermark 4 Kärnten 2 % Burgenland % Vorarlberg % Summe 596 Gesamtdeckung Anteil (%) % 1 4% 82% % % % 2.5 Verteilung nach Nutzungsart Primärdeckung nach Nutzungsart Wohnwirtschaftlich genutzt davon privat genutzt (inkl. Mehrfamilienhäuser) davon geförderter Wohnbau davon gewerblich genutzt Gewerblich genutzt 25 davon Einzelhandel 12 davon Büro 9 davon Tourismus/Hotel 4 davon Landwirtschaft 6 davon Industriegebäude Gemischte Nutzung 51 Sonstige 32 Summe 596 % 66% 66% % % 34% 17% % 9% 5%

4 2.6 Seasoning der Primärdeckung Gewichtetes Durchschnittsseasoning der Deckungswerte (in Jahren) Seasoning konsolidiert % Summe Seasoning Residential* % Seasoning Commercial % Summe Summe *Residential inklusive gefördertem Wohnbau 2.7 Laufzeitenverteilung Gesamt WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) WAL Emissionen (Endfälligkeit in Jahren) Commercial WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) Residential WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung WAL Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) 17,8 18, 13,4 2, Laufzeitenverteilung (in n vertraglich) Primärdeckung % Emissionen % 12 % 12 % % % % % % Summe 596 Summe Primärdeckung Emissionen Verteilung Zinsbindung nach Zinsderivaten Zinsderivate Zinsderivate in Deckungsstock Nein Primärdeckung Emissionen Variabel, fix unterjährig Variabel, fix unterjährig 8 Fix, 1 2 Jahren Fix, 1 2 Jahren 1 Fix, 2 5 Jahren Fix, 2 5 Jahren 13 Fix, > 5 Jahren Fix, > 5 Jahren 32 Summe Summe 415

5 3. INFORMATIONEN ZUR ERSATZDECKUNG Anzeigeeinheit EUR ausgenommen "Anzahl" Ersatzdeckung Überblick Geld, Einlagen Wertpapiere des Anlagevermögens davon Nationalbank fähig Summe Ersatzdeckung (% von Emissionen) % Wertpapiere nach Anzahl Summe Ersatzdeckung nach Währung % EUR % CHF % USD % JPY % Sonstige Währungen % Summe % Verteilung nach Ländern % EU Staaten % Belgien % Bulgarien % Dänemark % Deutschland % Estland % Finnland % Frankreich % Griechenland % Irland % Italien % Kroatien % Lettland % Litauen % Luxemburg % Malta % Niederlande % Österreich % Polen % Portugal % Rumänien % Schweden % Slowakei % Slowenien % Spanien % Tschechien % Ungarn % Vereinigtes Königreich % Zypern % EWR Staaten % Island % Liechtenstein % Norwegen % Sonstige Länder % Schweiz % Summe %

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