SCHWEIZERISCHE KANTONALBANKEN

Transkript

1 Bilanz per Vergleich zu Aargauische KB / Aarau Appenzeller KB / Appenzell Basellandsch. KB / Liestal Basler KB / Basel BEKB BCBE Berner KB / Bern BC de Fribourg / Fribourg BC de Genève / Genève Konzernabschluss Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss 1) Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss AKTIVEN 1.1. Flüssige Mittel 609' '842 72'144 29' ' ' ' '173 2'062' ' ' ' ' ' Forderungen aus Geldmarktpapieren '131 12'001 2'260 2' '145 1'199' ' Forderungen gegenüber Banken 486' ' ' ' ' '804 3'067'806 1'726' ' ' ' ' ' ' Forderungen gegenüber Kunden 1'671'400 1'538' ' '738 1'301' '921 3'973'734 3'606'025 2'294'156 2'359'255 2'611'584 2'354'222 4'099'269 3'536' Hypothekarforderungen 15'420'894 14'678'236 1'857'541 1'750'928 14'393'816 13'696'590 21'662'451 20'588'804 16'211'001 15'574'781 9'968'452 8'977'198 8'765'073 7'999' Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 64'036 79' '336 4'342 2'850'339 2'713'624 6'654 8'727 4'715 2'156 22'372 19' Finanzanlagen 1'235'064 1'418'783 73' '162 1'653'140 1'563'651 2'221'771 2'450'861 3'062'680 3'379' ' '650 1'207'881 1'206' Beteiligungen 12'349 16'830 1'975 1'975 42'101 18' ' '521 30'444 33'408 11'000 11'000 21'020 17' Sachanlagen und Immaterielle Werte 95' '519 10'976 10' ' ' ' ' ' '810 56'295 55' ' ' Rechnungsabgrenzungen 18'905 21'329 2'078 2' ' ' ' '650 51'732 66'099 18'982 8'781 44'729 42' Sonstige Aktiven 291' '197 1'737 2' '483 38'223 3'693'349 2'991' ' ' ' ' ' ' Nicht einbezahltes Gesellschaftskapital 1.14 TOTAL Aktiven 19'906'798 19'165'547 2'329'018 2'223'581 18'741'924 17'119'838 38'760'230 35'360'696 25'218'556 24'386'890 14'425'019 13'079'757 15'870'964 14'257'187 Davon: Total nachrangige Forderungen 12'920 13'353 2' '520 8'000 37'769 7' '826 1' PASSIVEN 2.1. Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren ' ' Verpflichtungen gegenüber Banken 2'011'160 2'535'651 29'414 37' ' '214 2'780'748 1'622'499 66'654 67' ' '977 1'463'957 1'138' Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 8'336'920 7'972'401 1'096'640 1'000'330 8'764'977 8'148'024 13'559'880 12'584'197 16'011'544 15'275'048 4'992'539 4'782'642 5'438'429 5'430' Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 4'883'856 4'210' ' '175 4'192'636 3'710'122 10'274'322 9'875'878 4'176'613 3'822'533 5'142'949 4'698'365 5'158'530 4'205' Kassenobligationen 511' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '353 43'216 69' Anleihen und Pfandbriefdarlehen 1'792'000 1'676' ' '000 2'977'000 2'546'442 4'438'050 4'353'210 1'372'000 1'482'000 1'980'200 1'502'200 2'452'165 2'259' Rechnungsabgrenzungen 153' '181 8'988 8' ' ' ' '007 66' '771 80'842 72'407 72'163 64' Sonstige Passiven 315' '292 2'704 2' ' '129 3'541'224 2'667' ' ' ' ' ' ' Wertberichtigungen und Rückstellungen 214' '506 17'990 18' ' ' ' ' ' ' ' '549 4'454 3' Reserven für allgemeine Bankrisiken 950' ' ' ' ' ' ' ' ' '000 60'000 60' Gesellschaftskapital 200' '000 30'000 30' ' ' ' ' ' '400 70'000 70' ' ' Reserven 437' '478 51'130 46' ' '315 2'358'856 2'246'908 1'153'404 1'105' ' ' ' ' abzüglich eigene Beteiligungstitel -2'633-6' '920-47'298-41'940-45'026-22'670-24' Minderheitsanteile am Eigenkapital 361' ' ' Periodengewinn 99'106 93'039 11'865 11' ' ' ' ' ' ' ' '333 63'119 56' davon Minderheitsanteile am Gewinn 24'766 21' Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Verlust TOTAL Passiven 19'906'798 19'165'547 2'329'018 2'223'581 18'741'924 17'119'838 38'760'230 35'360'696 25'218'556 24'386'890 14'425'019 13'079'757 15'870'964 14'257' Total nachrangige Verpflichtungen 3'525 1' ' ' '000 Ausserbilanzgeschäfte 3.1. Eventualverpflichtungen 220' '973 7'364 8' '546 90' ' ' ' ' ' ' ' ' Unwiderrufliche Zusagen 486' '349 41'765 39' ' ' ' '177 1'401' '830 54'740 53' ' ' Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 24'602 24'602 4'200 4'000 34'953 35'568 45'674 45'674 84'904 74'904 18'626 18'626 53'573 39' Verpflichtungskredite '197 18' Derivative Finanzinstrumente Kontraktvolumen 7'161'358 7'872'810 61'593 41'332 7'325'772 6'275' '983' '986'752 5'258'914 5'330'328 1'999'588 1'700'177 3'959'181 3'104' Positive Wiederbeschaffungswerte 271' ' '583 22'861 3'398'744 2'556'872 54'645 80'337 13'506 15'570 32'865 23' Negative Wiederbeschaffungswerte 245' ' '001 13'304 3'343'127 2'591' '430 99' ' ' ' ' Treuhandgeschäfte 86' ' ' '441 9'276 6' ' '578 15'756 9'850 25'651 30' '631 50'404 1) Konsolidierung bis Die Vorjahreszahlen entsprechen deshalb dem Konzernabschluss.

2 Erfolgsrechnung Vergleich zu Aargauische KB / Aarau Appenzeller KB / Appenzell Basellandsch. KB / Liestal Basler KB / Basel BEKB BCBE Berner KB / Bern BC de Fribourg / Fribourg BC de Genève / Genève Konzernabschluss Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss 1) Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Zins- und Diskontertrag 376' '548 49'684 50' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 20'139 21'983 2'009 2'978 38'082 38'696 58'488 66'486 63'397 72'639 12'576 13'218 17'682 17' abzüglich Zinsaufwand -121' '815-22'110-23' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' Erfolg aus dem Zinsengeschäft 274' '716 29'590 29' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' Kommissionsertrag Kreditgeschäft 4'152 4' '246 2'512 11'461 11'745 3'062 4'154 1'784 1'585 37'556 46' Kommissionsertrag Wertschriften und Anlagegeschäft 59'425 61'900 5'268 5'585 50'824 56' ' '178 79'651 85'004 26'187 25'795 45'999 47' Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 14'857 14'106 1'314 1'327 15'660 15'915 36'188 33'668 13'072 12'967 13'714 13'309 27'021 24' abzüglich Kommissionsaufwand -6'409-6' '695-5'885-20'045-25'125-11'746-11'604-4'789-4'451-6'593-9' Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 72'025 73'668 6'568 6'810 65'035 68' ' '466 84'039 90'521 36'896 36' ' ' Erfolg aus dem Handelsgeschäft 38'526 30'428 1'207 1'335 16'086 15'280 65'237 95'590 27'229 22'673 9'945 7'379 23'944 17' Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen '807 1'415 2'788 5'512 3'217 3'026 2'148 4'408 2' Beteiligungsertrag total 1'723 1' '585 2'083 8'928 6'722 6'283 4'360 1'711 1'479 1'164 1' Liegenschaftenerfolg 2'805 2' '823 3'022 3'192 2'696 2'792 4'425 1'326 1'489 1'013 1' Anderer ordentlicher Ertrag 696 1' '272 7'364 26' ' '188 8' Anderer ordentlicher Aufwand -3' ' '243-4'238-5'206-29' '390-3' Übriger ordentlicher Erfolg 2'993 5' '979 6'116 4'937 18'056 33' '778 4'948 7'038 11'177 7'081 Betriebsertrag 388' '144 37'872 38' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' Personalaufwand -109' '701-9'642-9'449-98'205-98' ' ' ' '479-52'015-51' ' ' Sachaufwand -69'973-84'066-8'949-8'239-59'615-76' ' ' ' '264-28'774-28'265-97'058-92' Geschäftsaufwand -178' '767-18'591-17' ' ' ' ' ' '743-80'789-80' ' ' Bruttogewinn 209' '377 19'281 20' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -15'762-17'206-2'506-2'763-47'426-25'540-24'964-52'000-16'238-48'223-16'384-10'085-22'166-25' Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste -15'793-15' '398-2'785-27'095-17'140-20'302-32'017-1'001-1'720-16'357-41' Zwischenergebnis 177' '052 16'966 17' ' ' ' ' ' ' ' '134 79'439 50' Ausserordentlicher Ertrag 5'164 30' '695 1'210 4'220 22'388 65'618 76'735 8'784 1' ' Ausserordentlicher Aufwand -74'646-79'312-5'102-6'600-50'045-50'771-21'036-31' ' '105-27'448-17'012-3' Steuern -9'109-8' '867-16'096-32'600-36'132-20'440-19'347-13'246-9' Periodengewinn/Periodenverlust 99'106 93'039 11'865 11' ' ' ' ' ' ' ' '333 63'119 56' davon Minderheitsanteile am Ergebnis 24'766 21' Erläuterungen : a) erwarteter künftiger Verlauf der Risiken gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend stable stable stable stable b) bisherige Entwicklung der Wertberichtigungen und Rückstellungen - Ausfallrisiken (Delkredere- und Länderrisken) gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend abnehmend abnehmend stable stable en augmentation en augmentation - übrige Risiken gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend abnehmend stable stable stable en augmentation 1) Konsolidierung bis Die Vorjahreszahlen entsprechen deshalb dem Konzernabschluss.

3 Bilanz per Vergleich zu AKTIVEN Glarner KB / Glarus Graubündner KB / Chur BC du Jura / Porrentruy Luzerner KB / Luzern BC Neuchâteloise / Neuchâtel Nidwaldner KB / Stans Obwaldner KB / Sarnen Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss 1.1. Flüssige Mittel 1.2. Forderungen aus Geldmarktpapieren 1.3. Forderungen gegenüber Banken 1.4. Forderungen gegenüber Kunden 1.5. Hypothekarforderungen 1.6. Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 1.7. Finanzanlagen 1.8. Beteiligungen 1.9. Sachanlagen und Immaterielle Werte Rechnungsabgrenzungen Sonstige Aktiven Nicht einbezahltes Gesellschaftskapital 1.14 TOTAL Aktiven Davon: Total nachrangige Forderungen 65'418 91' ' '061 82'384 64' ' ' '120 90'792 16'032 32'031 47'700 27' ' '923 5'232 4'930 1'621 1' '338 30' ' '960 30'078 55'275 1'857'497 1'594' ' ' '975 90' ' ' ' '657 2'743'575 2'808' ' '611 3'879'413 3'646'165 1'034'869 1'037' ' ' ' '707 2'636'741 2'507'578 11'785'614 11'033'441 1'596'644 1'503'983 17'990'721 17'036'261 5'687'002 5'257'593 2'543'579 2'438'601 2'517'329 2'389' '953 8'571 4'226 4'591 16'931 14' '911 1'848 4'807 5'258 4' ' '284 1'498'432 1'513'679 98'524 98'520 1'465'723 1'748' ' ' ' ' ' '597 2'377 2'377 19'195 19'195 3'168 3'168 25'128 25'079 20'237 20'199 2'442 2'526 17'204 15' ' '465 12'273 11' ' '819 39'134 36'472 54'429 50'723 29'007 28'743 7'225 8'011 55'466 54'199 2'491 2'299 47'767 37'806 12'418 11'974 6'480 6'443 13'277 4'896 33'386 24' ' '632 45'399 28' '129 1'311'188 13'930 10'352 30'103 16'873 10'806 13'289 3'307'019 3'307'963 17'869'457 16'982'672 2'231'105 2'104'401 26'856'227 25'841'869 8'065'239 7'363'825 3'498'283 3'301'831 3'509'837 3'252'862 5' ' ' '280 5'900 13'357 0 PASSIVEN 2.1. Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 2.2. Verpflichtungen gegenüber Banken 2.3. Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 2.4. Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 2.5. Kassenobligationen 2.6. Anleihen und Pfandbriefdarlehen 2.7. Rechnungsabgrenzungen 2.8. Sonstige Passiven 2.9. Wertberichtigungen und Rückstellungen Reserven für allgemeine Bankrisiken Gesellschaftskapital Reserven abzüglich eigene Beteiligungstitel Minderheitsanteile am Eigenkapital Periodengewinn davon Minderheitsanteile am Gewinn Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Verlust TOTAL Passiven Total nachrangige Verpflichtungen ' ' ' ' ' '184 1'095'258 1'321' '089 1'043' ' '000 94'034 86'164 1'418'878 1'346'186 8'014'530 7'446' ' '950 11'963'267 10'600'929 2'572'628 2'344'449 1'570'014 1'429'205 1'411'230 1'300' ' '638 4'370'704 4'105' ' '360 5'632'951 5'384'615 2'355'581 2'022' ' '741 1'112' ' ' ' ' '116 21'575 27' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '000 2'145'670 2'390' ' '000 4'983'500 4'598'500 1'126' ' ' ' ' '000 18'048 17'876 82' '558 8'228 8' ' '043 38'889 37'465 8'713 10'427 15'708 16'312 39'103 28' ' '288 54'131 35' '032 1'354'073 23'563 20'478 42'079 18'329 17'656 19'023 68' ' ' '820 31'079 33' ' '473 58'225 61'657 22'602 24'963 68'420 71'865 76'000 76'000 1'226'905 1'192'829 71'000 67' ' ' ' ' ' ' ' '430 80'000 80' ' '000 42'000 42' ' ' ' '000 47'500 47'500 28'000 28'000 49'309 38' ' '672 73'686 70' ' ' ' '028 78'044 73' ' '783-4'492-2' '561-39' '540 24'759 8'955 11' ' '061 8'421 8' ' '409 33'192 42'341 15'039 14'949 13'765 14'224 3'834 4'531 3'307'019 3'307'963 17'869'457 16'982'672 2'231'105 2'104'401 26'856'227 25'841'869 8'065'239 7'363'825 3'498'283 3'301'831 3'509'837 3'252'862 40' '000 0 Ausserbilanzgeschäfte 3.1. Eventualverpflichtungen 3.2. Unwiderrufliche Zusagen 3.3. Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 3.4. Verpflichtungskredite 3.5. Derivative Finanzinstrumente Kontraktvolumen Positive Wiederbeschaffungswerte Negative Wiederbeschaffungswerte 3.6. Treuhandgeschäfte 40'466 36' ' '550 47'486 52' ' '175 33'488 16'459 22'563 24'300 33'126 35'151 49'832 43' ' '678 49'310 41' ' ' ' '178 58'339 48' ' '564 6'000 6'000 27'154 26'116 3'000 3'000 28'204 28'204 11'401 11'401 5'400 5'400 6'000 6' ' ' '051 5'916'221 5'238' ' '667 44'983'785 40'222' ' '106 1'168' '405 69' '668 5'347 4' ' '592 4'812 3' ' '770 1'163 1'246 16'375 10' '111 23' ' '699 51'785 33' ' '597 17'474 14'607 20'353 13'290 9'349 12' ' ' '779 91' '224 13'254 10'737 14'587 13' '113

4 Erfolgsrechnung Vergleich zu Zins- und Diskontertrag Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen abzüglich Zinsaufwand 1.1. Erfolg aus dem Zinsengeschäft Kommissionsertrag Kreditgeschäft Kommissionsertrag Wertschriften und Anlagegeschäft Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft abzüglich Kommissionsaufwand 1.2. Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 1.3. Erfolg aus dem Handelsgeschäft Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen Beteiligungsertrag total Liegenschaftenerfolg Anderer ordentlicher Ertrag Anderer ordentlicher Aufwand 1.4. Übriger ordentlicher Erfolg Betriebsertrag Glarner KB / Glarus Graubündner KB / Chur BC du Jura / Porrentruy Luzerner KB / Luzern BC Neuchâteloise / Neuchâtel Nidwaldner KB / Stans Obwaldner KB / Sarnen Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss 70'934 74' ' '584 40'551 40' ' ' ' '182 65'854 68'295 70'038 70' '879 4'863 29'135 31'107 2'381 2'601 40'074 44'148 5'022 5'341 5'337 4'257 5'226 5'253-42'817-46' ' '811-15'088-14' ' '450-89'098-89'223-27'475-31'324-32'682-33'371 33'026 33' ' '946 27'946 28' ' '924 90'294 90'567 43'854 41'626 42'712 42' ' '952 2'120 1'821 1' '477 8'914 93' '915 7'946 8'774 76'388 90'089 22'074 21'769 6'547 6'905 5'319 5'492 2'288 2'272 21'100 20' '839 14'537 3'415 3'283 2'715 2'525 1'655 1'519-1'612-1'668-10'220-10' '458-11' '941 10' ' '917 9'388 10'123 81'721 95'001 26'400 25'307 8'672 8'945 6'628 6'835 2'346 2'601 21'667 15'652 2'945 2'307 26'161 26'990 9'807 7'355 2'579 2'045 1'882 2' ' ' ' ' '796 1' '063 2'838 1'255 1' '262 4' '581 3' ' '852 1'499 1'408 1'692 2'758 2'899 1' ' '550-2'010-5' ' '361 1'317 1'172 8'177 7'927-4'568 2'742 1'279 1' '021 46'274 46' ' '876 41'596 41' ' ' ' '971 56'384 54'327 51'386 52' Personalaufwand Sachaufwand 1.5. Geschäftsaufwand 1.6. Bruttogewinn 2.2. Abschreibungen auf dem Anlagevermögen 2.3. Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste 2.4. Zwischenergebnis 2.5. Ausserordentlicher Ertrag 2.6. Ausserordentlicher Aufwand 2.7. Steuern 2.8. Periodengewinn/Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Ergebnis Erläuterungen : a) erwarteter künftiger Verlauf der Risiken b) bisherige Entwicklung der Wertberichtigungen und Rückstellungen - Ausfallrisiken (Delkredere- und Länderrisken) - übrige Risiken -19'590-18' ' '979-14'675-14' ' '334-40'234-39'403-18'503-17'486-16'989-16'427-13'630-12'505-57'786-56'148-8'851-9'176-71'331-73'969-20'641-20'592-11'687-12'437-9'800-9'500-33'220-30' ' '127-23'526-23' ' '303-60'875-59'995-30'190-29'923-26'789-25'927 13'054 15' ' '749 18'070 18' ' '539 61'058 65'976 26'194 24'404 24'597 27'005-3'007-2'898-20'928-21'835-1' '368-19'155-11'484-10'321-2'416-3'369-2'091-1' '122-1' '309-17'611-14' ' '801 9'408 11' ' '914 16'363 15' ' '766 48'798 54'426 23'706 20'958 22'456 23' '134 6' ' '081 4'188 96' ' '266-37'058-4'000-4'000-15'000-20'000-19' '088-9'117-6'466-10'781-9' '043-3'942-4'175-31'713-32'438 8'955 11' ' '061 8'421 8' ' '409 33'192 42'341 15'039 14'949 13'765 14'224 3'834 4'531 gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend en augmentation stable gleichbleibend zunehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend abnehmend stable stable gleichbleibend abnehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend zunehmend gleichbleibend stable gleichbleibend abnehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend

5 Bilanz per Vergleich zu AKTIVEN St. Galler KB / St. Gallen Schaffhauser KB / Schaffhausen Schwyzer KB / Schwyz Banca dello Stato / Bellinzona Thurgauer KB / Weinfelden Urner KB / Altdorf BC du Valais / Sion Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss 1.1. Flüssige Mittel 1.2. Forderungen aus Geldmarktpapieren 1.3. Forderungen gegenüber Banken 1.4. Forderungen gegenüber Kunden 1.5. Hypothekarforderungen 1.6. Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 1.7. Finanzanlagen 1.8. Beteiligungen 1.9. Sachanlagen und Immaterielle Werte Rechnungsabgrenzungen Sonstige Aktiven Nicht einbezahltes Gesellschaftskapital 1.14 TOTAL Aktiven Davon: Total nachrangige Forderungen 230' '778 60'569 40' '294 82' '752 75' ' '481 50'554 50' ' '432 21'140 17' ' '614 10'288 8' ' ' '114 1'120 1'952'323 1'665' ' ' ' ' ' ' ' '933 52'738 37' ' '800 3'267'000 3'042' ' '961 1'254'505 1'117'895 1'615'614 1'642'612 1'746'497 1'656' ' '006 2'850'369 2'383'158 18'004'490 16'836'197 3'660'803 3'465'711 9'532'694 9'089'134 5'957'253 5'771'841 13'515'488 13'019'435 1'852'032 1'794'267 7'005'007 6'421'524 9'341 3' '675 15'658 5'347 3' '223 3'302 3' '347 1'827'446 1'887' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '613 27'292 25'330 1'927 1'927 6'177 6'177 5'569 5'746 22'975 23'593 5'176 5'467 16'553 22' ' '551 17'652 12' ' ' ' '080 70'257 75'185 20'506 19'767 94'820 97'175 97'253 92'934 6'259 6'415 20'031 18'280 22'918 19'263 40'116 34'636 2'788 2'494 38'397 22' ' '036 38'023 18' '169 91'884 68'163 50' ' '578 13'122 9'320 81'395 36'368 26'074'203 24'382'397 4'937'282 4'717'674 13'026'422 11'956'604 8'992'943 8'642'555 16'727'811 16'027'349 2'433'363 2'316'800 11'488'836 10'332'136 10' '080 1'310 4' ' '882 5'840 PASSIVEN 2.1. Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 2.2. Verpflichtungen gegenüber Banken 2.3. Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 2.4. Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 2.5. Kassenobligationen 2.6. Anleihen und Pfandbriefdarlehen 2.7. Rechnungsabgrenzungen 2.8. Sonstige Passiven 2.9. Wertberichtigungen und Rückstellungen Reserven für allgemeine Bankrisiken Gesellschaftskapital Reserven abzüglich eigene Beteiligungstitel Minderheitsanteile am Eigenkapital Periodengewinn davon Minderheitsanteile am Gewinn Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Verlust TOTAL Passiven Total nachrangige Verpflichtungen ' '613 2'904 3'450 60'743 39' ' ' '060 30' ' ' ' '969 10'748'437 9'762'763 2'218'745 2'101'336 6'269'588 5'750'508 2'459'660 2'372'902 7'012'599 6'385' ' '747 4'337'520 4'013'444 7'687'827 7'179' ' '735 2'368'872 1'821'977 3'212'643 3'184'254 3'320'723 3'304' ' '295 3'863'179 3'424' ' ' ' ' ' '394 46'856 68' ' ' ' ' ' '274 3'985'110 3'924' ' '000 2'161'000 2'098'000 1'958'000 1'756'000 3'410'000 3'378' ' '000 1'108' ' ' '253 17'119 15'738 44'395 46'691 33'140 37'203 92'871 87'652 10'808 10'713 47'679 48' ' '464 86'058 72' ' ' '924 71' ' '643 17'707 14'594 95'502 50' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '479 30'891 32' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '140 65'000 65'000 50'000 50' ' ' ' '000 30'000 30' ' '000 1'350'082 1'307' ' ' ' ' ' ' ' '768 60'992 58' ' '256-12'814-13'754-11'816-1'808 1'505 1' ' '332 38'750 35'200 78'651 77'889 37'773 35'115 69'680 66'141 10'013 9'986 53'518 51' '074'203 24'382'397 4'937'282 4'717'674 13'026'422 11'956'604 8'992'943 8'642'555 16'727'811 16'027'349 2'433'363 2'316'800 11'488'836 10'332' '000 98' '000 50'000 Ausserbilanzgeschäfte 3.1. Eventualverpflichtungen 3.2. Unwiderrufliche Zusagen 3.3. Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 3.4. Verpflichtungskredite 3.5. Derivative Finanzinstrumente Kontraktvolumen Positive Wiederbeschaffungswerte Negative Wiederbeschaffungswerte 3.6. Treuhandgeschäfte 320' '056 29'604 33' ' ' ' ' ' '519 10'543 11'070 42'339 56' ' '143 46'412 51' '618 1'165' ' ' ' '613 54'609 52' ' '708 43'451 42'646 14'402 14'402 12'004 12'004 7'725 7'725 38'897 38'897 4'356 4'650 19'201 19'201 13'081'580 13'054'714 1'148' '956 2'654'831 2'576'009 1'662'341 1'491'233 4'839'395 5'121' ' '002 1'931'764 1'395' ' '874 19'568 11'623 89'684 68'397 44'221 37' '007 47'998 3'261 2'493 2'360 9' ' '491 40'114 26' '630 93'641 59'869 45' ' '418 10'838 6'945 85'642 38'940 1'872'067 2'531'119 18'601 7'009 7'604 18' ' '081 1'598 1' '087 59'681

6 Erfolgsrechnung Vergleich zu Zins- und Diskontertrag Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen abzüglich Zinsaufwand 1.1. Erfolg aus dem Zinsengeschäft Kommissionsertrag Kreditgeschäft Kommissionsertrag Wertschriften und Anlagegeschäft Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft abzüglich Kommissionsaufwand 1.2. Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 1.3. Erfolg aus dem Handelsgeschäft Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen Beteiligungsertrag total Liegenschaftenerfolg Anderer ordentlicher Ertrag Anderer ordentlicher Aufwand 1.4. Übriger ordentlicher Erfolg Betriebsertrag St. Galler KB / St. Gallen Schaffhauser KB / Schaffhausen Schwyzer KB / Schwyz Banca dello Stato / Bellinzona Thurgauer KB / Weinfelden Urner KB / Altdorf BC du Valais / Sion Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss Kombinierter Einzelabschluss 465' ' ' ' ' ' ' ' ' '864 53'693 55' ' ' '221 33'795 4'883 5'492 20'164 12'686 13'587 11'144 8'579 8'049 2'657 2'741 10'962 11' ' '613-38'863-43'761-97' '087-88'471-91' ' '622-26'743-28'454-84'135-84' ' '007 70'450 69' ' ' ' ' ' '701 29'631 29' ' '404 2'746 2'621 1' '159 1'907 3'629 2' '393 2' ' '045 26'841 30'014 23'420 23'081 31'084 25'617 42'634 56'509 5'961 5'951 29'817 29'235 19'258 18'709 4'726 4'797 11'421 10'439 6'711 6'629 13'090 13'117 2'790 2'455 7'366 6'674-16'320-17'992-1'385-1'478-2'369-2'385-5'411-3'834-3'994-3' '148-7' ' '383 31'401 34'118 33'277 31'935 34'543 30'319 55'359 68'662 8'561 8'185 30'428 29'986 38'690 36'769 8'284 7'201 8'213 7'942 12'344 9'177 17'524 11'195 1'379 1'147 11'557 9'632 2'789 2' '712 12' ' ' '181 1'965 1'824 1'133 2'776 1' '111 2'014 1' '680 1'575 1'398 1' '371 2' '643 2' '095 1'436 2'104 1'839 1' '249 4'164-3' ' ' ' '664 7' '306 2'460 15'696 2'659 7'066 6'572 5' '639 6' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '378 40'302 39' ' ' Personalaufwand Sachaufwand 1.5. Geschäftsaufwand 1.6. Bruttogewinn 2.2. Abschreibungen auf dem Anlagevermögen 2.3. Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste 2.4. Zwischenergebnis 2.5. Ausserordentlicher Ertrag 2.6. Ausserordentlicher Aufwand 2.7. Steuern 2.8. Periodengewinn/Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Ergebnis Erläuterungen : a) erwarteter künftiger Verlauf der Risiken b) bisherige Entwicklung der Wertberichtigungen und Rückstellungen - Ausfallrisiken (Delkredere- und Länderrisken) - übrige Risiken -176' '402-36'676-36'086-68'496-66'493-73'806-68'402-96'874-89'607-14'302-15'398-81'710-66' ' '153-14'111-13'976-28'671-28'035-31'316-34'062-54'075-54'099-7'604-7'564-27'005-27' ' '555-50'787-50'062-97'167-94' ' ' ' '706-21'906-22' '715-93' ' '925 59'595 62' ' '546 51'943 49' ' '672 18'396 16' ' '765-30'018-34'898-3'458-4'211-8'750-7'765-14'101-12'935-12'554-13'746-2'409-1'418-11'368-11'382-4'634-3' '657-7'747-3' '644-10'131-2'080-2'172-6' ' '772 56'004 36' ' '468 36'930 35' ' '795 13'907 12'988 93' '383 10'928 6'745 1'576 6' '875 1' ' '099 2'238 7' '830-7'866-29'204-43' '500-40'500-3'900-9'101-30'568-50'349-29'745-34' '050-7'755-11'702-14' ' '332 38'750 35'200 78'651 77'889 37'773 35'115 69'680 66'141 10'013 9'986 53'518 51' gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend stable en augmentation gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend zunehmend zunehmend gleichbleibend stable stable gleichbleibend abnehmend gleichbleibend zunehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend gleichbleibend stable stable gleichbleibend abnehmend gleichbleibend zunehmend stable stable

7 Bilanz per Vergleich zu AKTIVEN BC Vaudoise / Lausanne Zuger KB / Zug Zürcher KB / Zürich Kantonalbanken Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Schweiz Flüssige Mittel 1.2. Forderungen aus Geldmarktpapieren 1.3. Forderungen gegenüber Banken 1.4. Forderungen gegenüber Kunden 1.5. Hypothekarforderungen 1.6. Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen 1.7. Finanzanlagen 1.8. Beteiligungen 1.9. Sachanlagen und Immaterielle Werte Rechnungsabgrenzungen Sonstige Aktiven Nicht einbezahltes Gesellschaftskapital 1.14 TOTAL Aktiven Davon: Total nachrangige Forderungen 1'710' ' '376 95'487 8'520'936 2'360'679 18'798'540 6'351'757 27'515 1'935'330 12' ' '685 1'705' '968 6'437'282 3'128'351 3'017' '084 93'204 17'464'908 19'523'751 35'330'447 34'951'561 5'893'965 5'247' ' '382 8'832'678 9'072'991 52'148'192 49'016'512 22'070'851 20'254'198 9'313'896 8'566'638 65'058'964 62'020' '008' '673' ' ' '096'237 12'404'048 17'693'508 15'820'419 2'974'799 2'878' ' '622 6'973'115 9'037'973 29'077'970 31'977'676 88'429 87'308 8'520 8' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '562 3'529'062 3'554' ' '728 22'809 18' ' '152 1'473'546 1'391' ' ' ' '610 11'384'865 8'996'226 19'177'180 16'033'232 37'903'280 35'584'676 11'645'376 10'704' '999' '409' '818' '822'690 1'391 2' ' ' ' '666 PASSIVEN 2.1. Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 2.2. Verpflichtungen gegenüber Banken 2.3. Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform 2.4. Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 2.5. Kassenobligationen 2.6. Anleihen und Pfandbriefdarlehen 2.7. Rechnungsabgrenzungen 2.8. Sonstige Passiven 2.9. Wertberichtigungen und Rückstellungen Reserven für allgemeine Bankrisiken Gesellschaftskapital Reserven abzüglich eigene Beteiligungstitel Minderheitsanteile am Eigenkapital Periodengewinn davon Minderheitsanteile am Gewinn Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Verlust TOTAL Passiven Total nachrangige Verpflichtungen 5'667 1' '132 4'907 2'352'339 2'016'218 6' '557 26'046'798 27'998'856 40'599'692 40'675'264 11'620'465 10'884'901 4'515'025 4'126'701 41'751'367 38'424' '788' '070'423 14'087'189 12'879'315 3'117'531 2'867'031 28'138'785 24'556' '393' '392' ' ' ' ' '471 1'362'723 7'751'016 9'483'948 5'383'939 5'283'637 2'025'000 1'620'000 10'566'900 9'598'607 55'858'534 52'125' ' '932 48'680 44' ' '910 1'969'232 2'056' ' ' ' '257 17'021'877 15'235'344 24'928'214 22'514' ' ' ' ' ' '707 4'566'341 4'899' ' ' ' '867 9'639'480 9'336'836 86'062 86' ' '144 1'925'000 1'925'000 5'572'396 5'562'396 2'197'695 2'159' ' '120 5'873'917 5'525'985 18'919'272 17'862'101-8'146-6'662-9'294-10' ' '247 20'163 14' ' ' ' '138 61'027 61' ' '676 2'674'560 2'634' '610 27' '903'280 35'584'676 11'645'376 10'704' '999' '409' '818' '822' '895 1'063' '286 Ausserbilanzgeschäfte 3.1. Eventualverpflichtungen 3.2. Unwiderrufliche Zusagen 3.3. Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 3.4. Verpflichtungskredite 3.5. Derivative Finanzinstrumente Kontraktvolumen Positive Wiederbeschaffungswerte Negative Wiederbeschaffungswerte 3.6. Treuhandgeschäfte 1'456'569 1'386'277 56'665 48'828 4'545'508 3'899'132 9'996'779 8'702'828 1'095'497 1'129' ' '298 7'292'330 6'118'347 15'571'024 13'918'560 94'647 95'825 9'000 9' ' ' ' '190 45'032 14' '549 35'886 36'163'195 32'881'455 4'300'672 3'695' '513' '954' '910' '974' ' '646 81'701 37'288 10'711'341 8'408'425 17'038'448 13'907' ' ' ' '116 16'532'253 14'656'879 23'551'561 20'854' ' '783 92'660 90'349 1'261'965 1'173'055 6'547'281 7'011'344

8 Erfolgsrechnung Vergleich zu Zins- und Diskontertrag Zins- und Dividendenertrag aus Handelsbeständen Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen abzüglich Zinsaufwand 1.1. Erfolg aus dem Zinsengeschäft Kommissionsertrag Kreditgeschäft Kommissionsertrag Wertschriften und Anlagegeschäft Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft abzüglich Kommissionsaufwand 1.2. Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 1.3. Erfolg aus dem Handelsgeschäft Erfolg aus Veräusserung von Finanzanlagen Beteiligungsertrag total Liegenschaftenerfolg Anderer ordentlicher Ertrag Anderer ordentlicher Aufwand 1.4. Übriger ordentlicher Erfolg Betriebsertrag BC Vaudoise / Lausanne Zuger KB / Zug Zürcher KB / Zürich Kantonalbanken Konzernabschluss Kombinierter Einzelabschluss Konzernabschluss Schweiz ' ' ' '535 1'684'713 1'607'146 8'165'305 8'163' '674 2'346 58'438 59'220 12'680 15' ' ' ' ' ' ' ' ' ' '681-3'379'800-3'572' ' ' ' '764 1'181'285 1'098'587 5'410'603 5'257'377 63'983 66'443 1'105 1'018 63'324 60' ' ' ' '146 35'586 37' ' '712 1'731'164 1'823'468 73'088 68'440 8'979 8'723 87'811 81' ' '144-71'889-71'159-4'952-5'057-86'922-84' ' ' ' '870 40'718 42' ' '922 2'062'117 2'134' '911 97'909 14'701 11' ' ' ' '608 10'658 25' '467 9'636 32'751 75'350 5'463 3'915 1' '204 10'869 63'635 49'103 10'550 10'296 2'335 2'577 10'679 10'830 53'586 54'796 9'399 10' '196 13'663 82' '536-7'040-14' '188-9'929-70'115-71'452 29'030 35'408 3'601 3'692 35'424 35' ' '333 1'017' ' ' '072 2'097'374 2'032'095 8'467'618 8'526' Personalaufwand Sachaufwand 1.5. Geschäftsaufwand 1.6. Bruttogewinn 2.2. Abschreibungen auf dem Anlagevermögen 2.3. Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste 2.4. Zwischenergebnis 2.5. Ausserordentlicher Ertrag 2.6. Ausserordentlicher Aufwand 2.7. Steuern 2.8. Periodengewinn/Periodenverlust davon Minderheitsanteile am Ergebnis Erläuterungen : a) erwarteter künftiger Verlauf der Risiken b) bisherige Entwicklung der Wertberichtigungen und Rückstellungen - Ausfallrisiken (Delkredere- und Länderrisken) - übrige Risiken -339' '468-65'622-64' ' '759-2'936'169-2'875' ' '234-30'130-29' ' '478-1'566'409-1'626' ' '702-95'752-94'390-1'245'022-1'185'237-4'502'578-4'501' ' ' ' ' ' '858 3'965'040 4'024'969-83'911-77'559-11'496-9'776-87'756-73' ' '629-19'806-5'171-2'652-2'785-29'470-58' ' ' ' ' ' ' ' '040 3'313'215 3'296'751 16'553 45'322 1' '969 11' ' '004-7'754-35'414-29'100-35' ' '911-89'714-93'102-12'159-12' ' ' ' ' '138 61'027 61' ' '676 2'674'560 2'634' '562 27'499 stable stable gleichbleibend gleichbleibend zunehmend gleichbleibend stable stable gleichbleibend abnehmend abnehmend abnehmend stable stable gleichbleibend gleichbleibend zunehmend gleichbleibend