FBV. Was Ihnen Ihr Berater nicht erzählt. Antonio Sommese. Die besten Tricks für Ihren finanziellen Erfolg Mit Insider-Tipps

Transkript

1 Antonio Sommese Was Ihnen Ihr Berater nicht erzählt Die besten Tricks für Ihren finanziellen Erfolg Mit Insider-Tipps FBV

2 Inhalt Vorwort Kapitel Die ersten Schritte meine Insider-Tipps für Berufsanfänger Vermögenswirksame Leistungen kein Geld verschenken Unverzichtbare Versicherungen: die Berufsunfähigkeitsversicherung Die Haftpflichtversicherung Kapitel Anleger/in etwa Ende 20, noch unklare Ziele Tagesgeldkonto bei einer Direktbank Das sollten Sie über Mischfonds wissen Mit Schwellenländer-Aktienfonds auf den Märkten der Zukunft dabei sein Wie steht es um Ihre Spar-Disziplin? Kapitel Anlagebedarf nach Erbschaft wohin mit dem Geld? Je höher das Vermögen, desto größer muss die Streuung sein »Airbag«in der Aktienanlage Auch bei den Produktanbietern diversifizieren Steuervorteile bei offenen Immobilienfonds Kapitel Anlagebedarf nach Immobilien verkauf Private Schulden vorrangig zurückführen »Pflegeversicherung«für die Immobilie

3 Inhalt 5. Kapitel Anlagebedarf nach Auszahlung einer Kapitallebensversicherung Qualitätsimmobilien als lohnendes Investment Kapitel Paar, Anfang 50, wünscht konserva tive Anlageform mit Steuervorteilen Steuern sparen mit denkmalgeschützten Immobilien Auf den Standort kommt es an Kapitel Was tun bei Unzufriedenheit mit dem Berater? Alles zurück auf Anfang Strategien für dynamische Märkte Kapitel Honorarberatung die bessere Alternative? Provisionsberatung: Nicht immer steht Profitgier im Vordergrund Alternative: Honorarberatung Kapitel Regelmäßig sparen Lebensversicherung oder Sparplan? Risikolebensversicherung vs. Kapitallebensversicherung »Disziplinierender«Sparzwang bei Kapitallebensversicherungen Kapitel Risikoaversion und die Suche nach der»sicheren Anlage« Hohe Rendite hohes Risiko Völlig ohne Risiko geht es nicht mehr

4 Inhalt 11. Kapitel Wie werden Aktiengewinne besteuert, und weshalb ist Gold unverzichtbar im Portfolio? Besteuerung von Aktiengewinnen Verschiedene Arten des Goldinvestments Die Qual der Wahl unter den Anlagemünzen Diamanten als Kapitalanlage Was ich von Silber-Investments halte Kapitel Wohin mit den Erlösen aus einem Immobilienverkauf? Kapitel Angst vor Aktien Kapitel Was tun mit der Ablaufleistung einer Kapitallebensversicherung? Kapitel Vermögensverwaltung versus Individualdepot Kapitel Beratung oder eigenverantwortliche Anlage? Kapitel Rente aufbessern und Wünsche erfüllen Kapitel Exkurs: Wie lange gibt es den Euro noch? Kapitel Steter Tropfen füllt das Konto »Riestern«kann sich lohnen Interessante Alternative: Wohn-Riester

5 Inhalt 19.3 Der Fiskus greift zu: die nachgelagerte Besteuerung Von der klassischen Riester-Rente zum Wohn Riester Kapitel ETFs eine sinnvolle Alternative zu gemanagten Fonds? Was verbirgt sich hinter ETFs? Welche ETFs gilt es zu unterscheiden? Welche Nebenkosten fallen bei ETFs an? Weshalb es dennoch sinnvoll ist, auf Fondsmanager zu vertrauen Kapitel Immobilien: Von Spreu, Weizen und Blasen Wann platzt die Immobilienblase oder gibt es gar keine? Vieles spricht gegen eine Blase Noch Nachholbedarf in Deutschland Die selbstgenutzte Immobilie als Investment Immobilie statt Neuwagen Immobilien als Kapitalanlage Kapitel Bausparen: Zukunfts- oder Auslaufmodell? Kapitel Die 72er-Regel zum Vermögensaufbau Finanz-Glossar Wichtige Links Danksagung