Liebe Anlegerin, lieber Anleger Geschätzte Damen und Herren Wir heissen Sie herzlich willkommen in der Schweiz.

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1 GRÜEZI Liebe Anlegerin, lieber Anleger Geschätzte Damen und Herren Wir heissen Sie herzlich willkommen in der Schweiz. Sie wollen Ihr Geld für Ihre Zukunft erfolgreich anlegen und haben sich deshalb für eine Schweizer Vermögensverwaltung entschieden. CONVEST 21 Das Finanzkonzept aus der Schweiz ist unser Angebot für Sie. Wir unterstützen Sie bei Ihrem Vermögensaufbau und bei Ihrer Vermögensverwaltung. Als Schweizer Privatbank wissen wir, worauf es den Anlegerinnen und Anlegern ankommt. Deshalb lautet der Leitgedanke unseres Finanzkonzeptes CONVEST 21: «Mit Sicherheit Vermögen». Damit ist Ihr Ziel deckungsgleich mit dem Ziel der AIG Privat Bank, Zürich. Wir wollen das uns anvertraute Vermögen möglichst langfristig sichern und mehren. Unsere Finanzspezialisten achten daher darauf, dass die Kapitalanlagen ausschliesslich in Fonds mit nachweislich hohen Erfolgsaussichten investiert werden. Mit CONVEST 21 können Sie Ihren Vermögensaufbau und Ihre Vermögensverwaltung von Ihrem Versicherungsbedarf trennen. Dies erlaubt Ihnen, sich auf die jeweils besten Konzepte und Angebote der jeweiligen Branche und Anbieter zu konzentrieren. Ganz individuell nach Ihrem Bedarf. Ganz flexibel bei Veränderungen Ihrer Lebenssituation. Abgestimmt auf Ihre Steuerplanung und Ihr jeweiliges Budget. Welches Ziel Sie auch verfolgen ob Sparen, Anlegen oder Vorsorgen mit CONVEST 21 liegen Sie stets richtig. Ab sofort können Sie sich auf andere wichtige Dinge konzentrieren wir kümmern uns um Ihren Vermögensaufbau und um Ihre Vermögensverwaltung. Mit CONVEST 21, dem Finanzkonzept aus der Schweiz, haben Sie eine richtige Entscheidung getroffen: Für sich, für Ihr Geld, für Ihre Zukunft. Herzlichen Glückwunsch. Ihre AIG Privat Bank, Zürich 1

2 Mit Sicherheit Vermögen.

3 CONVEST 21 Vermögensaufbau mit Schweizer Präzision überzeugende Gründe Typische Schweizer Eigenschaften zeichnen das Finanzkonzept der AIG Privat Bank, Zürich aus: Sicherheit Qualität Zuverlässigkeit Diskretion Sicherer Finanzplatz Politische, wirtschaftliche und soziale Stabilität kennzeichnen den Schweizer Finanzplatz. Die Schweizer Banken geniessen weltweit einen ausgezeichneten Ruf als vertrauenswürdige Vermögensverwalter und erfolgreiche Anlagespezialisten. Schweizer Qualitätsgrundsätze Präzision, Sorgfalt und Analyse typisch schweizerische Qualitäten bestimmen die Vermögensverwaltung und Fondsauswahl für das Finanzkonzept CONVEST 21. Auf diese Werte können Sie sich verlassen. Zuverlässiger Anlagepartner Die AIG Privat Bank, Zürich verwaltet und mehrt seit mehr als 40 Jahren die Vermögen ihrer Kundschaft. Die Schweizer Privatbank ist eine Tochtergesellschaft der American International Group, Inc. (AIG). höchste diskretion Die Tätigkeit der AIG Privat Bank, Zürich steht wie bei allen Schweizer Banken unter der strengen Aufsicht der Eidgenössischen Bankenkommission (EBK). Die Privatsphäre der Anlegerinnen und Anleger geniesst zudem den Schutz des schweizerischen Bankkunden-Geheimnis. 2/3

4 Der sichere Ort für Ihre Vermögenswerte.

5 CONVEST 21 Am Finanzplatz Schweiz führender finanzplatz In turbulenten Zeiten sind Sicherheit und Qualität sowie Zuverlässigkeit und Diskretion mehr denn je gefragt. Eigenschaften, für welche die Schweiz, insbesondere die Schweizer Banken, weltweit einen ausgezeichneten Ruf geniessen. Mit einem Marktanteil von über 35% ist die Schweiz international einer der führenden Finanzplätze in der privaten Vermögensverwaltung und mit über 3,5 Billionen Euro verwalteten Kundengeldern ein sicherer Ort für Vermögenswerte. Mitten im Herzen von Europa gelegen, ist die Schweiz für ihre politische Sicherheit ebenso bekannt wie für ihre wirtschaftliche Stabilität. idealer Schutz Das schweizerische Bankgeheimnis besser gesagt das Bankkunden-Geheimnis ist seit seiner Einführung im Jahre 1935 unverändert intakt. Es ist ein Grundpfeiler der schweizerischen Rechtsordnung, Ausdruck der individuellen Freiheit und schützt die Privatsphäre der Anleger. In der Schweiz stellt dieser Schutz der Privatsphäre einen historisch gewachsenen Anspruch dar, der in der schweizerischen Wertvorstellung tief verankert ist. strenge Aufsichtskontrolle Der Finanzplatz Schweiz steht unter einer strengen rechtlichen Aufsicht, die durch die Eidgenössische Bankenkommission (EBK) wahrgenommen wird. 4/5

6 JEDERZEIT FLEXIBEL HANDELN.

7 CONVEST 21 Ganzheitliche und aktive Schweizer Vermögensverwaltung FLEXIBLES FINANZKONZEPT CONVEST 21 ist ein höchst flexibles Finanzkonzept, das in ausgewählte Fonds von international renommierten Fondsgesellschaften investiert und entsprechend Ihren individuellen Bedürfnissen das passende Anlagemodell zur Verfügung stellt: Als Ansparmodell für das eigene Vermögen den eigenen Vermögensaufbau den Vermögensaufbau für Partner, Kinder oder Enkel Als Vermögensanlage zur Vorsorge Absicherung Finanzierung Vier ANLAGESTRATEGIEN Entsprechend Ihrem persönlichen Anlagebedürfnis, das Sie mit Ihrem «Persönlichen Risikobarometer» ermitteln, können Sie aus vier Anlagestrategien das für Sie richtige Strategiedepot bestimmen: Strategiedepot G Das geldwertorientierte Depot Strategiedepot S Das sicherheitsorientierte Depot Strategiedepot W Das wachstumsorientierte Depot Strategiedepot F Die Flaggschiffstrategie mehrfache vorteile Als Anleger profitieren Sie von folgenden Vorteilen: Einmalige Einrichtungsgebühr Kundenfreundliche Gebührengestaltung Klares Berichtswesen Grösstmögliche Transparenz Strenge Aufsichtskontrolle Schutz der Privatsphäre 6/7

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9 AIG PRIVAT BANK Ihr zuverlässiger Partner aus der Schweiz Die AIG Privat Bank ist Ihr unabhängiger, weltweit vernetzter Partner für Finanzlösungen zuverlässig, schnell und persönlich. Wir bieten Anlegerinnen und Anlegern die Sicherheit und den Zugang zum Know-how unserer Muttergesellschaft American International Group, Inc. (AIG) dem international führenden Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen. Unsere 1965 in Zürich gegründete Schweizer Privatbank ist spezialisiert auf die Vermögensverwaltung und Anlageberatung für private und institutionelle Kunden. Zugeschnitten auf die Anlagebedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden bieten wir individuelle sowie strukturierte Private Banking-Lösungen an. Die AIG Privat Bank ist mit Filialen und Vertretungen in Genf, Hongkong, Singapur, Shanghai sowie São Paulo präsent. Wir sind Ihr persönlicher Anlagepartner am Puls der globalen Investmenttrends. convest 21 Ein Stück Schweiz für Sie.

10 CONVEST 21 Alles auf einen Blick FLEXIBLE ANLAGEFORM Einmalanlage ab Euro System-Einmalanlage ab Euro Aufbauplan ab 50 Euro pro Monat (Kinder und Jugendliche bis 18 Jahre ab 25 Euro) Kombination von Einmalanlage und Aufbauplan Einmalige einrichtungsgebühr Mit der Ersteinzahlung wird eine einmalige Einrichtungsgebühr in der Höhe von 5% des eingezahlten Kapitals bzw. der festgelegten Summe der Monatsbeträge erhoben. Beim Aufbauplan kann eine Teilzahlung der Einrichtungsgebühr vereinbart werden. Der Teilbetrag inkl. Ratenzuschlag wird monatlich belastet. Beim Aufbauplan wird die Einrichtungsgebühr für maximal 36 Jahre berechnet. Alle Monatsraten, welche ab dem 37. Jahr eingezogen werden, sind von der Einrichtungsgebühr befreit. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt insgesamt 1%. jährliche depotgebühr Die Depotgebühren betragen pro angefangenes Kalenderjahr jährlich 25 Euro. Eventuell anfallende zusätzliche Gebühren werden gemäss Bedingungen für das Finanzkonzept CON- VEST 21 in Rechnung gestellt. Freie verfügbarkeit Im Notfall ist eine vollständige oder teilweise Verfügung möglich. Bitte beachten Sie die Bedingungen sowie die Chancen- und Risikohinweise. jederzeit zusatzinvestitionen Zuzahlungen sind jederzeit möglich, angepasst auf Ihr Budget und abgestimmt auf Ihre Lebenssituation sowie das Anlageziel. 10/11

11 Strategiedepot G Das geldwertorientierte Depot Strategiedepot S Das sicherheitsorientierte Depot KURZBESCHREIBUNG Anlagedauer Das Strategiedepot G orientiert sich am Kapitalerhalt der eingezahlten Beträge. KURZBESCHREIBUNG Anlagedauer Das Strategiedepot S wird über einen engen Chancen- und Risikokorridor definiert. GEWICHTUNG VON GELDMARKT-, RENTEN- UND AKTIENFONDS Mit dieser Depotstrategie wird eine sehr konservative und kapitalerhaltende Anlagepolitik verfolgt. Der Anteil von Aktienfonds beträgt höchstens 10%. Mindestens 90% der Mittel werden in Renten- (Obligationen-) und Geldmarktfonds angelegt. ANLAGEDAUER Die AIG Privat Bank empfiehlt eine Mindestanlagedauer von 3 Jahren. GEWICHTUNG VON GELDMARKT-, RENTEN- UND AKTIENFONDS Mit dieser Depotstrategie wird eine konservative und sicherheitsbetonte Anlagepolitik verfolgt. Der Anteil von Aktienfonds bzw. von sonstigen Fonds (auch Hedge-Fonds und alternative Investmentfonds) beträgt höchstens 50% des angelegten Vermögens. Mindestens 50% der Mittel werden in Renten- (Obligationen-) und Geldmarktfonds sowie in offene Immobilienfonds angelegt. ANLAGEDAUER Die AIG Privat Bank empfiehlt eine Mindestanlagedauer von 10 Jahren. HINWEIS FÜR ALLE vier STRATEGIEDEPOTS Wertentwicklungen in der Vergangenheit und simulierte Wertentwicklungen sind für künftige Erträge nicht massgebend. Unsere Vermögensverwaltungsdienste beziehen sich auf viele verschiedenen Anlagen, die alle im Wert schwanken können. Der Wert der von uns verwalteten Portfolios kann sich sowohl vermindern als auch vergrössern und der Anleger erhält unter Umständen nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück. Die Anlagerisiken sind je nach Art des Anlageinstruments unterschiedlich. Beispielsweise können Wechselkursveränderungen bei Anlagen in einer anderen Währung als Rechnungseinheit des Portfolios den Wert dieser Anlagen und damit den Wert des Portfolios vergrössern oder vermindern.

12 Strategiedepot W Das wachstumsorientierte Depot Strategiedepot F Die Flaggschiffstrategie KURZBESCHREIBUNG Beim Strategiedepot W ist der Korridor an Chancen, aber auch an Risiken, weiter gefasst. GEWICHTUNG VON GELDMARKT-, RENTEN- UND AKTIENFONDS Im Rahmen der wachstumsorientierten Depotstrategie dürfen bis zu 100% des verwalteten Vermögens in Aktienfonds bzw. sonstige Fonds (auch Hedge-Fonds und alternative Investmentfonds) investiert werden. ANLAGEDAUER Anlagedauer Die AIG Privat Bank empfiehlt eine Mindestanlagedauer von 10 Jahren. KURZBESCHREIBUNG Beim Strategiedepot F werden hauptsächlich Aktienfonds berücksichtigt, die als Flaggschiffe dieser Anlageart bezeichnet werden können. GEWICHTUNG VON GELDMARKT-, RENTEN- UND AKTIENFONDS In der Regel wird Ihr Geld zu 100% in traditionelle Aktienfonds investiert. Sollte es die Marktsituation erfordern, kann Ihr Geld auch in Geldmarktfonds, Rentenfonds, Dachfonds oder sonstige Fonds (auch Hedge-Fonds und alternative Investmentfonds) investiert werden. REBALANCING Anlagedauer Das Strategiedepot F wird mit einem regelmässigen «Rebalancing» ergänzt. «Rebalancing» ist ein Glättungsverfahren, das dazu dient, das antizyklische Investieren zu verbessern. Veränderungen der prozentualen Aufteilung der ausgewählten Fonds werden regelmässig wieder angeglichen, um das der Marktsituation entsprechende Mix-Verhältnis wieder herzustellen. ANLAGEDAUER Die AIG Privat Bank empfiehlt eine Mindestanlagedauer von 10 Jahren.

13 CONVEST 21 Alles auf einen Blick Entnahme in Raten Für Ihre zukünftige Lebensplanung bietet sich das Finanzkonzept CONVEST 21 als hervorragende Vorsorgelösung an. Falls Sie regelmässige Bezüge von Ihrem CONVEST 21-Depot wünschen, empfehlen wir Ihnen die Einrichtung eines Entnahmeplanes. Dynamische Einlagen Bei der eingeschlossenen Dynamik erhöht sich der Monatsbetrag jeweils am Anfang eines Kalenderjahres, so dass Ihre Anlage automatisch an Preissteigerungseffekte und sich vergrössernde Rentenlücken angepasst wird. Es werden keine erneuten Einrichtungsgebühren erhoben. So ergeben sich über die Laufzeit berechnet erheblich günstigere durchschnittliche Einrichtungsgebühren. BESONDERe merkmale Zu den besonderen Merkmalen der Vermögensverwaltung im Finanzkonzept CONVEST 21 zählen: professionelle Chancen- und Risikobewertung Anlagemischung nach Märkten und Regionen Auswahl von Fonds mit nachweislich hohen Erfolgsaussichten direkte Kostenvorteile STEUERliche vorschriften Ein Steuerauszug ist auf Wunsch erhältlich. Für die Erfüllung der steuerlichen Vorschriften ist ausschliesslich der Anleger verantwortlich, der in dem Land, in dem er steuerpflichtig ist, den jeweils dort geltenden steuerlichen Bestimmungen unterliegt. Im Bedarfsfall empfiehlt es sich, einen Steuerberater zu befragen. 12/13

14 Auf diese Werte können Sie sich verlassen.

15 CONVEST 21 Jederzeit aktuell informiert aus der Schweiz individueller DEPOTAUSZUG Jeweils zum Jahresende erhalten Sie eine individuelle und detaillierte Depot-Aufschlüsselung. Sie zeigt auf, in welchen Fonds Ihr verwaltetes Vermögen angelegt ist und wie sich Ihre Anlage entwickelt hat. Jährliche berichterstattung Jährlich informieren wir Sie ausführlich über die Wertentwicklung und das Finanzkonzept im Allgemeinen. PERSÖNLICHER STEUERAUSZUG Auf Wunsch erhalten Sie jeweils anfangs Jahr einen persönlichen Steuerauszug. detaillierte kostenaufstellung Jährlich erhalten Sie eine Aufstellung, aus der hervorgeht, welche Kosten Ihrem Depot im Einzelnen für welche Leistungen belastet wurden. UNSER BERATUNGSTEAM Sie können sich jederzeit natürlich gebührenfrei erkundigen, wie sich die von Ihnen gewählte Anlagestrategie entwickelt hat: Telefonnummer INFORMATIONEN RUND UM DIE UHR Jederzeit erhalten Sie auch aktuelle Informationen über das Internet: 14/15

16 CONVEST 21 Chancen und Risiken Wichtige Hinweise Für eine nachhaltige Vermögensoptimierung müssen Sie sich als umsichtiger Anleger darüber Gedanken machen, wie stark Ihr Vermögen wachsen soll (Rendite), welches Risiko Sie zu tragen bereit sind (Risikobereitschaft) und wie lange Sie Ihr Geld anlegen wollen (Laufzeit). Bitte beachten Sie die Bedingungen für das Finanzkonzept CONVEST 21 und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der AIG Privat Bank, Zürich. Individuelle Risikominimierung Jede Kapitalanlage birgt auch Risiken in sich. Mit dem Finanzkonzept CONVEST 21 können Sie Ihrer Risikobereitschaft entsprechend zwischen den Strategiedepots G, S, W und F wählen. Nutzen Sie zur Feststellung Ihrer persönlichen Risikobereitschaft das dem Eröffnungsantrag beiliegende «Risikobarometer». schwankende kurse Aktienfonds bieten bei günstigen Wirtschaftsprognosen Chancen für steigende Erträge und Kurse, bei ungünstigen wirtschaftlichen Konjunkturaussichten kann es hingegen zu sinkenden Erträgen und fallenden Kursen kommen. Bei Fonds mit festverzinslichen Wertpapieren führen sinkende Zinsen zu Kursgewinnen, steigende Zinsen hingegen zu Kursverlusten. Es kann also passieren, dass trotz aller Sorgfalt der AIG Privat Bank und der AIG Global Investment Group bei der Vermögensverwaltung aufgrund von Kursverlusten zum Zeitpunkt der Entnahme oder bei Auflösung des Depots der ursprüngliche Kapitaleinsatz nicht oder nicht vollständig realisiert werden kann. Bei den Strategiedepots S, W und F sollten Sie grundsätzlich eine Anlagedauer von mindestens zehn Jahren, beim Strategiedepot G von drei Jahren vorsehen. BESCHRÄNkte haftung Diese Publikation wurde nach bestem Wissen und Gewissen erstellt und orientiert sich an zum Zeitpunkt der Drucklegung bekannten Gegebenheiten. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Unterlagen haftet ausschliesslich der Herausgeber, die AIG Privat Bank, Zürich. Die Vertriebsbeauftragten haften nur im Rahmen der jeweils zwischen sich selbst und den Kunden abgeschlossenen Verträge. Über den Inhalt dieser Publikation hinausgehende oder davon abweichende Erklärungen oder Erläuterungen sind vom Herausgeber dieser Publikation nicht genehmigt. Der Herausgeber dieser Publikation und die übrigen Partner lehnen jede diesbezügliche Haftung ausdrücklich ab. Die vorliegende Publikation dient ausschliesslich der Information des Empfängers. Sie enthält weder Angebote noch Aufforderungen zum Kauf. 16/17

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