Öffentliche Versicherungen Oldenburg 2015 mit solidem Ergebnis

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1 Öffentliche Versicherungen Oldenburg 2015 mit solidem Ergebnis Die beiden öffentlich-rechtlichen Regionalversicherer der Gruppe haben sich im vergangenen Jahr in einem schwierigen Umfeld gut behauptet. Das Schiff Öffentliche Versicherungen Oldenburg ist in schwierigem Fahrwasser stabil und solide durch das Jahr 2015 gesegelt. So bewertete der Vorstandsvorsitzende der Öffentlichen Versicherungen Oldenburg, Franz Thole, am Donnerstag auf der Jahrespressekonferenz in Oldenburg das abgelaufene Geschäftsjahr. Die Versicherungswirtschaft bewege sich seit Jahren in einem schwierigen Umfeld. Als Stichworte nannte Thole: zunehmende regulatorische Anforderungen, ausufernde Verbraucherschutzregelungen, den Digitalisierungstrend sowie das anhaltende Niedrigzinsniveau. Wir haben all diese Marktveränderungen als Herausforderung angenommen und können sagen, dass wir auch 2015 wieder erfolgreich waren. Durch einen erwarteten Rückgang der Einmalbeiträge in der Lebensversicherung sanken die gesamten Beitragseinnahmen der Öffentlichen Versicherungen Oldenburg, zu der der Schadenversicherer Oldenburgische Landesbrandkasse und die Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg gehören, im vergangenen Jahr um 2,9 Prozent auf 246,1 Millionen Euro. Bei den Lebensversicherungen gegen Einmalbeitrag hatte es Ende 2014 einen starken Vorzieheffekt gegeben, weil zum 1. Januar 2015 der Garantiezins gesenkt wurde. Dieses Geschäft fehlte Bei der Oldenburgischen Landesbrandkasse stiegen sowohl die Beitragseinnahmen als auch die Schadenaufwendungen. Die Zahl der Versicherungsverträge der Öffentlichen lag Ende 2015 mit erneut über der Millionenschwelle. Kontinuierlich weiter gewachsen sind die Kapitalanlagen des Regionalversicherers. Sie erreichten Ende 2015 einen Stand von 1,408 Milliarden Euro, 3,2 Prozent mehr als ein Jahr zuvor. Die Zahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter bei der Öffentlichen blieb konstant. In der Oldenburger Zentrale werden 345 Mitarbeiter beschäftigt; in den 83 Geschäftsstellen im gesamten Oldenburger Land sind es etwa 375. Sie betreuen mehr als Versicherte.

2 Neben den Geschäftsstellen trugen 2015 auch wieder die beiden Vertriebspartner Landessparkasse zu Oldenburg und Sparkasse Wilhelmshaven zu dem erfolgreichen Geschäft der Öffentlichen bei. So wurde fast jede zweite Lebensversicherung der Öffentlichen von den Sparkassen vermittelt. In der Haftpflichtversicherung lag der Sparkassen-Vermittlungsanteil bei 25 Prozent, bei Unfall kamen sie auf einen Anteil von 22 Prozent, bei den Sachversicherungen von 14 Prozent und in der Kraftfahrtversicherung von fünf Prozent. Für das angelaufene Geschäftsjahr 2016 erwartet Thole, dass die Öffentlichen Versicherungen Oldenburg ihren soliden, stabilen Kurs fortsetzen werden auch wenn die regulatorischen Anforderungen durch das Inkrafttreten des neuen EU- Aufsichtsrechts Solvency II zum 1. Januar 2016 nochmals größer geworden seien. Im Vertrieb soll ein starker Schwerpunkt im Privatkundengeschäft gesetzt werden, vor allem in der Kraftfahrtversicherung und den Sachversicherungen. Außerdem sind Maßnahmen zur stärkeren Kundenbindung geplant. In der Lebensversicherung sollen im Laufe des Jahres neue Produkte im Bereich Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung eingeführt werden hat gezeigt: Die Oldenburger sind ihrer,öffentlichen treu. Denn wir kennen den regionalen Markt am besten und stellen sicher, dass jeder Kunde optimal beraten wird, so der Vorstandsvorsitzende. Oldenburgische Landesbrandkasse steigert Beitragseinnahmen Die Oldenburgische Landesbrandkasse (OLBK) hat im vergangenen Jahr ihre Beitragseinnahmen weiter gesteigert. Über alle Sparten wurde 2015 ein Beitragswachstum von 1,7 Prozent auf rund 156,6 Millionen Euro verzeichnet und damit ein historischer Höchststand bei den Beitragseinnahmen erreicht. Zu verdanken haben wir das erreichte Rekordniveau einer hervorragenden Vertriebsleistung in unseren Geschäftsstellen und den beiden Sparkassen in Oldenburg und Wilhelmshaven, sagte Thole. Dem Rekordniveau bei den Beitragseinnahmen stand allerdings auch eine höhere Schadenbelastung gegenüber. Der Bruttoschadenaufwand lag 2015 mit rund 127 Millionen Euro um drei Millionen Euro höher als im Jahr zuvor. Ausschlaggebend hierfür war der Schadenaufwand in der Sachversicherung, der allein um 2,8 Millionen Euro höher ausfiel als So stieg der Aufwand für Sturmschäden von 1,5 Millionen Euro auf 8,0 Millionen Euro. Die Anzahl der Sturmschäden erhöhte sich von rund im Jahr 2014 auf über im vergangenen Jahr. Der Schadenaufwand in den Feuerversicherungen war insgesamt rückläufig. Al-

3 lerdings waren zahlreiche Großschäden in der gewerblichen und landwirtschaftlichen Feuerversicherung zu verzeichnen, unter anderem zwei Schäden im Millionenbereich. Die 40 größten Schäden verursachten ein Schadenvolumen von mehr als zehn Millionen Euro. In der Wohngebäudeversicherung gingen die Schadenaufwendungen für Feuerschäden hingegen deutlich zurück. Im HUK-Bereich (Haftpflicht-Unfall-Kraftfahrt) sank vor allem der Schadenaufwand in der Kraftfahrtversicherung. Das lag sicher auch an dem milden Winterwetter Ende 2015, vermutete Thole. Die Bruttoschadenquote der OLBK das Verhältnis von Schadenaufwendungen zu Beitragseinnahmen stieg 2015 leicht auf 81,6 (2014: 80,7) Prozent. Das Rekordniveau bei den Beitragseinnahmen der OLBK war vor allem auf die Sachversicherungen zurückzuführen. Hier stiegen die Einnahmen um 2,5 Prozent. Besonders im Privatkundengeschäft war die OLBK erfolgreich etwa in der Wohngebäudeversicherung mit einem Beitragsplus von 5,9 Prozent. In den HUK- Sparten konnte in der Kraftfahrtversicherung ein Beitragswachstum von 1,9 Prozent erzielt werden. Mit gut Kfz-Haftpflichtversicherungsverträgen ist weiterhin fast jedes vierte Auto im Oldenburger Land bei der Öffentlichen versichert. Die Oldenburgische Landesbrandkasse betreute 2015 gut Versicherungsverträge (minus 0,4 Prozent). Die Kapitalanlagen wuchsen um 3,1 Prozent auf nun 358 Millionen Euro. Es wurde eine Nettoverzinsung des Kapitalanlagenbestandes von rund 4,4 Prozent erzielt. Auch das versicherungstechnische Ergebnis war positiv. So können aus einem insgesamt verbesserten Ergebnis Rückstellungen zum Ausgleich eines schwankenden Schadenverlaufs gebildet werden. Öffentliche Leben zahlt 82,3 Millionen Euro aus Das Geschäft der Öffentlichen Lebensversicherungsanstalt Oldenburg war 2015 wesentlich von zwei Entwicklungen geprägt. Die Zahl der Lebensversicherungsverträge stieg im Gegensatz zum gesamtdeutschen Lebensversicherungsmarkt nochmals um gut 200 (0,2 Prozent) auf Die Beitragseinnahmen hingegen sanken um 10,2 Prozent auf 89,5 Millionen Euro. Dieser Rückgang ist auf einen Sondereffekt bei Lebensversicherungen mit einem Einmalbeitrag zurückzuführen. Wegen der Absenkung des Garantiezinses von 1,75 Prozent auf 1,25 Prozent zum 1. Januar 2015 waren Ende 2014 überdurchschnittlich viele Verträge mit Einmalbeitrag abgeschlossen worden insgesamt 2014 über 30,7 Millionen Euro. Die Normalisierung brachte 2015 Einmalbeiträge von 19,8 Millionen Euro, immer noch ein überdurchschnittlicher Wert. Die wichtigen laufenden Beitragseinnah-

4 men der Öffentlichen Leben wuchsen 2015 um 1,1 Prozent auf 69,7 Millionen Euro und damit stärker als im Marktdurchschnitt (plus 0,2 Prozent), berichtete der Vorstand der Öffentlichen auf der Jahrespressekonferenz. Ihr erfolgreiches Altersvorsorgegeschäft mit Lebensversicherungen führt die Öffentliche Leben auf mehrere Faktoren zurück. Dazu gehört ein Kundenbetreuungsmodell, das jedem Kunden einen festen Ansprechpartner zuordnet. Einen besonderen Betreuungsprozess gibt es auch in der betrieblichen Altersvorsorge. So stammt mit 33 Prozent ein überdurchschnittlicher Teil des Leben- Neugeschäfts aus der betrieblichen Altersvorsorge. Der vermittelte Pro-Kopf- Beitrag ist der Zweithöchste aller öffentlich-rechtlichen Versicherungsunternehmen und liegt rund 85 Prozent über dem Durchschnitt. Und nicht zuletzt sorgt auch eine erfolgreiche Stornoprävention in der Lebensversicherung dafür, dass jeder Kunde optimal beraten wird. Die Stornoquote der Öffentlichen Leben ist mit 2,6 Prozent eine der niedrigsten in der Branche. Im vergangenen Jahr hat die Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg an ihre Kunden für Versicherungsfälle, Ablaufleistungen und Rückkäufe insgesamt 82,3 Millionen Euro ausgezahlt. Das waren 11,1 Prozent mehr als 2014, berichtete Thole. Allein 50 Millionen Euro hiervon entfielen auf Ablaufleistungen ein Plus von 44 Prozent. Die Summe bei den Rückkäufen hingegen sank um 23 Prozent. Die gesamten Kapitalanlagen der Öffentlichen Lebensversicherungsanstalt Oldenburg wuchsen 2015 um 3,3 Prozent auf 1,05 Milliarden Euro. Die Nettoverzinsung dieser Kapitalanlagen lag bei 4,4 Prozent. Hinter den Lebensversicherungsverträgen steht eine Versicherungssumme von 3,426 Milliarden Euro, was einem Zuwachs von 2,4 Prozent gegenüber 2014 entspricht ebenfalls ein marktüberdurchschnittlicher Zuwachs. Dem nun schon mehrere Jahre andauernden extrem niedrigen Zinsniveau für sichere Wertpapiere kann sich auch die Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg nicht entziehen. Es wird immer schwieriger, bei der Neuanlage der Versichertengelder geeignete, sichere Kapitalanlagen zu finden, so Thole. Wie fast alle Lebensversicherer senkt daher auch die Öffentliche Leben für 2016 ihre Überschussbeteiligung für Verträge, bei denen der zugesagte Rechnungszins es zulässt, auf 2,5 (2015: 2,8) Prozent. Hinzu kommen in der Regel am Ende der Laufzeit aber noch weitere Überschussanteile, die die Gesamtverzinsung erhöhen. Das vor zwei Jahren eigeführte kapitalmarktorientierte Produkt PrivatRenteInvest läuft nur verhalten, so Thole. Die Kunden im Oldenburger Land sind eher risi-

5 koavers. Neue Impulse für das Lebensversicherungsgeschäft verspricht sich die Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg durch innovative Produkte in der Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung, die im Laufe des Jahres eingeführt werden sollen. Weitere Informationen: Öffentliche Versicherungen Oldenburg Vorstandssekretariat Staugraben Oldenburg Tel.: 0441/ Oldenburg,11. Februar 2016 Mit mehr als einer Million Versicherungsverträgen sind die Öffentlichen Versicherungen Oldenburg Oldenburgische Landesbrandkasse und Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg Marktführer im Oldenburger Land. Träger sind der Niedersächsische Sparkassen- und Giroverband, die Landschaftliche Brandkasse Hannover und das Land Niedersachsen. Geschäftsgebiet ist das ehemalige Oldenburger Land. Die Öffentlichen Versicherungen Oldenburg verwalten mehr als eine Milliarde Euro an Kapitalanlagen.